Slide 1: Risultati 2014 - Banca Profilo e Controllate
Risultati 2014 - Banca Profilo e Controllate 10 Febbraio 2014
Slide 2: Agenda
Agenda Sintesi 2014 Commento ai risultati 2014 Analisi per segmento di business Conclusioni Allegati |2|
Slide 3: Scenario di riferimento: mercati azionari ed obbligazionari positivi nel trimestre
Scenario di riferimento: mercati azionari ed obbligazionari positivi nel trimestre; permane compressione sui tassi Mercati Treasury Mercati Azionari 10Y BTP/Bund Spread 10Y BONO/Bund Spread S&P Index SX5E Index FTSEMIB Index 10Y OAT/Bund Spread Euro High Yield 600 140% Spread vs German 10Y Bund (bp
Slide 4: Raccolta in crescita e attivo patrimoniale stabile
Raccolta in crescita e attivo patrimoniale stabile Totale Raccolta Clientela YoY (€mld) Totale Attivo YoY (€mld) +10,5% +1,0% 4,6 4,2 3,9 0,9 3,7 +2%YoY 0,9 0,9 1,9 1,9 0,7 0,5 1,8 +15%YoY 1,8 0,5 0,3 -22%YoY 0,3 0,4 0,5 0,5 0,6 0,1 +15%YoY 0,1 0,2 0,3 +35%YoY 0,2 0,2 3,1 2,8 +12%YoY 2,4 2,5 1,3 1,1
Slide 5: ALM: attivo ben diversificato tra banking book, trading e crediti commerciali
ALM: attivo ben diversificato tra banking book, trading e crediti commerciali; funding mix equilibrato a copertura dell’attivo Composizione Attivo netto e Funding (€mln) CET 1 capital ratio (%) +3,4p.p. Cash 4% 4% Cash collateral 8% 9% 9% Collateral 8% 9% MtM Derivati MtM Derivati 17% Negoziazione 2
Slide 6: Ricavi netti e Costi operativi sostanzialmente in linea anno su anno
Ricavi netti e Costi operativi sostanzialmente in linea anno su anno Ricavi Netti YoY (€mln) Costi Operativi YoY (€mln) +0,5% +0,5% 56,4 56,1 45,1 45,4 2013 2014 2013 2014 Ricavi 2014 in lieve aumento rispetto allo scorso anno, grazie al positivo contributo del Private Banking, all’incremento dei
Slide 7: Risultato operativo stabile ed Utile in crescita
Risultato operativo stabile ed Utile in crescita nonostante significativi accantonamenti e rettifiche Accantonamenti netti Risultato di Gestione (€mln) e rettifiche (€mln) Utile netto di Consolidato (€mln) +0,7% 2013 2014 +28,6% 11,0 10,9 -3,5 -3,8 3,5 2,7 2013 2014 2013 2014 Cost/Income Tax rate 59
Slide 8: Agenda
Agenda Sintesi 2014 Commento ai risultati 2014 Analisi per segmento di business Conclusioni Allegati |8|
Slide 9: Lo scenario di compressione dei tassi impatta sul margine interesse
Lo scenario di compressione dei tassi impatta negativamente sul margine interesse, che viene compensato dai POF di trading e banking book Margine di interesse evoluzione YoY (€mln) POF evoluzione YoY (€mln) -35,4% +63,1% +3,3 +0,5 21,8 20,7 +4,6 BPdG ed altro -3,0 13,4 Ptf 13,4 trading Riduzione -2,
Slide 10: Commissioni nette in aumento per il Private Banking
Commissioni nette in aumento per il Private Banking, compensate da un calo di Finanza e BPdG Commissioni nette YoY (€ mln) Altri proventi e oneri (€ mln) +12% ex -0,7% collocamenti 2013* 0,3 21,7 21,5 -0,4 2013 2014 2013 2014 Ricavi Totali per Società (€ mln) Commissioni al netto di elementi non r
Slide 11: Costi operativi sostanzialmente stabili
Costi operativi sostanzialmente stabili Evoluzione YoY (€mln)* Costi Operativi QoQ (€mln)* 14,2 12,7 +0,5% Ex 11,1 11,1 10,6 Ex Bonus Bonus +0,0 +0,4 -0,1 45,4 45,1 Q4 13 Q1 14 Q2 14 Q3 14 Q4 14 Entrate: 23 Uscite: 24 Costi Operativi per Società (€mln)* 7,8 0,7 -0,9 45,4 Consulenze legali +0,8mln 37
Slide 12: Agenda
Agenda Sintesi 2014 Commento ai risultati 2014 Analisi per segmento di business Conclusioni Allegati | 12 |
Slide 13: Il Private Banking vede l'aumento dei ricavi
Il Private Banking vede l’aumento dei ricavi per le performance delle gestioni e per l’aumento delle commissioni ricorrenti Evoluzione e Composizione ricavi (€ mln) Raccolta Clientela PB (€ mld) Redd.tà +14,8% Redd.tà +16,0% prodotto prodotto (bps) (bps) 19,9 1,7 18 Buone performance fee 17,3 2,9 5
Slide 14: Buona la raccolta netta sui Privati
Buona la raccolta netta sui Privati; prosegue il collocamento di polizze e lo sviluppo del servizio PPA Raccolta netta 2014 (€mln) Raccolta netta positiva nell’anno 2014, nonostante l’impatto negativo di alcune posizioni in 42 272 230 scadenza nel comparto Istituzionale Raccolta netta generata d
Slide 15: Il 2014 ha visto varie innovazioni nella gamma di prodotti
Il 2014 ha visto varie innovazioni nella gamma di prodotti per la clientela del Private Banking… Rafforzamento offerta soluzioni assicurative con il lancio di polizza di ramo I a capitale garantito e rendimento minimo garantito: €90mln (62bps redditività) Soluzioni Assicurative Introduzione solu
Slide 16: … e nelle tecnologie mobile per i clienti e per la rete
… e nelle tecnologie mobile per i clienti e per la rete APP CLIENTE Consultazione posizione complessiva e dettaglio portafoglio Funzionalità prevista Comunicazioni della Banca per il cliente (da valutare newsletter) Tempi Entro aprile 2015, in dipendenza dagli esiti dei test In fase di studio
Slide 17: Altri indicatori del Private Banking: impieghi, Investment Banking ed attività fiduciaria
Altri indicatori del Private Banking: impieghi, Investment Banking ed attività fiduciaria Crediti privati (€mln) +53,7% 237 Crediti a clientela private in aumento (+54%) Lombard in aumento (+22% YoY) a €144mln, mutui 154 Repo con clientela in crescita a €13mln 124 106 Repo con clientela in aum
Slide 18: Finanza sostanzialmente stabile, nonostante la compressione dei tassi
Finanza sostanzialmente stabile, nonstante il permanere di uno scenario di compressione dei tassi Ricavi Finanza (€mln) -0,9% Mercati (€mln) Intermediazione (€mln) 29,8 29,5 -1,1% -0,3% 23,6 23,4 5,5 -23% 6,0 6,0 7,1 17,9 +9% 16,5 2013 2014 2013 2014 2013 2014 Banking book Trading VAR (99%, 1d) Trad
Slide 19: Attività Estera in crescita su tutti gli indicatori
Attività Estera in crescita su tutti gli indicatori Ricavi (€mln) Totale Masse (€mln) +6,9% +15,0% Raccolta Indiretta 8,5 Raccolta Diretta 8,0 526,8 458,2 88,8 86,6 438,0 371,6 2013 2014 2013 2014 Utile netto (€mln) 0,7 0,4 Masse dell’Attività Estera in crescita del 15% YoY Economics in migliora
Slide 20: Agenda
Agenda Sintesi 2014 Commento ai risultati 2014 Analisi per segmento di business Conclusioni Allegati | 20 |
Slide 21: Conclusioni
Conclusioni Raccolta consolidata 2008-2014 (€mld) Risultato operativo 2008-2014 (€mln) 10,9 11,0 4,6 8,9 4,2 3,9 3,7 3,0 2,3 1,6 2,3 2008 2009 1,6 2010 2011 2012 2013 2014 -8,2 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 -52,2 Trend positivo per la raccolta consolidata che Confermato e consolidato il ris
Slide 22: Agenda
Sintesi 2014 Commento ai risultati 2014 Analisi per segmento di business Conclusioni Allegati | 22 |
Slide 23: Principali Dati Consolidati
Principali Dati Consolidati PRINCIPALI DATI CONSOLIDATI Variazione YoY Assoluta % DATI ECONOMICI RICLASSIFICATI (Euro '000) 12 2014 12 2013 Margine d'interesse 13.382 20.704 -7.322 -35,4 Totale ricavi netti 56.353 56.064 289 0,5 Risultato della gestione operativa 10.996 10.915 81 0,7 Risultato ante
Slide 24: Conto Economico Consolidato Riclassificato
Conto Economico Consolidato Riclassificato (Importi in migliaia di Euro) Variazioni VOCI 2014 2013 Assolute % 13.382 20.704 -7.322 -35,4 Margine di interesse 21.548 21.707 -159 -0,7 Commissioni nette 21.834 13.387 8.446 63,1 Risultato netto dell'attività finanziaria e dividendi (1) (410) 266 -677 n.
Slide 25: Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre
Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre (Importi in migliaia di Euro) Voci 12 2014 09 2014 06 2014 03 2014 12 2013 Margine di interesse 2.782 2.905 3.523 4.172 6.330 Commissioni nette 6.358 4.446 5.066 5.679 7.948 Risultato netto dell'attività finanziaria e dividendi (1) 3.
Slide 26: Distribuzione per Settore di Attività
Distribuzione per Settore di Attività A. SCHEMA PRIMARIO A.1 Distribuzione per settori di attività: dati economici Private Attivita' Corporate Totale Banking Finanza Estera Center 12 2014 Margine Interesse 2.420 10.380 1.476 (894) 13.382 Altri ricavi netti 17.434 19.104 7.051 (617) 42.972 Totale ric
Slide 27: Riferimenti
Riferimenti Via Cerva 28 20122 Milano Tel. +39 02 58408.1 www.bancaprofilo.it Capitale Sociale Euro 136.794.106,00 i.v. Iscrizione al Registro Imprese di Milano, C.F. e P.IVA 09108700155 - bancaprofilo@legalmail.it Iscritta all’Albo delle Banche e dei Gruppi bancari Aderente al Fondo Interbancario d
Slide 28: Disclaimer
Disclaimer I dati e le informazioni contenuti nel presente documento, redatto da Banca Profilo S.p.A. (la “Banca”), sono forniti con finalità puramente informative e rivestono carattere strettamente riservato e confidenziale. Il presente documento è destinato all’uso esclusivo di soggetti che abbian