Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q3 2023 Earnings Presentation
20 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Oct 27, 2023
Slide 1: Resultados del 3er Trimestre de 2023
Inversión que Transforma Resultados del 3er Trimestre de 2023 27 de octubre de 2023 RELACIÓN CON INVERSIONISTAS investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros
1. Desempeño y Logros
Slide 4: Desempeño y Logros durante el 3T23
Desempeño y Logros durante el 3T23 Indicadores de Rentabilidad del 3T23 ROE ROA Margen Fin. Distribución Est. 48.6% Utilidad Neta por CBFI por CBFI 11.4% 47.8% Ps. 0.717 (1) Ps. 0.681 (1) 7.3% 4.9% 8.0% Rendimiento por CBFI 17.4% (2) 2T23 vs 3T23 Cartera Hipotecaria en Crecimiento – YAVE y KREDI Est
Slide 5: 2. Composición del Portafolio
2. Composición del Portafolio
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 3T23
Composición del Portafolio Consolidado al 3T23 Portafolio Consolidado 3T23 3T22 Var. (%) / Dif. Saldo Total (Participación de FHipo) (1) $23,088 millones $25,124 millones (8.10%) Número de Créditos Totales 76,188 85,605 (11.00%) Saldo Co-participado Promedio por Crédito Hipotecario $303,045 $293,493
Slide 7: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada(1) Por Loan-to-Value (LTV) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación del crédito a fecha de originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del porta
Slide 8: Cartera Diversificada
Cartera Diversificada(1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Por salario del acreditado en VSM a Por salario del acreditado en VSM a originación Por tasa de interés en VSM (2) y Pesos originación Por tasa de interés en VSM (2) (Como % del total de créditos del portafolio) (Como % del total de
Slide 9: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios a Líneas de Almacenamiento Bonos Garantizados a Emisión de títulos / certificados Corto Plazo Largo Plazo respaldados por un fideicomiso Línea de crédito privada, Emisión de títulos / certificados emisor, cuyo patrimonio está Em
Slide 11: Estructuras de Fondeo al 3T23
Estructuras de Fondeo al 3T23 (Cifras en millones de pesos, $ , MXN) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal CDVITOT 13U 3.46% (real) (1) - - $448 (2) 2041 (1) (2) CDVITOT 14U 2.49% (real) - - $294 2042 (1) (2) CDVITOT 15U 2.90% (real)
Slide 12: Activos Hipotecarios de Calidad
Activos Hipotecarios de Calidad Evolución de Cartera Vencida (“CV”) en términos consolidados con niveles conservadores de reservas de crédito Cartera Vencida como % del Portafolio Consolidado (“PC”) al 3T23(1) 0.10% 0.09% 0.14% 0.02% 6.75% Cartera Vencida / PC (1) con saldos a originación Cartera Ve
Slide 13: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Rendimiento de Activos - Programas de Originación Costo de Deuda Consolidada - Tasas de Financiamiento Cobertura SWAP (3) TIIE Tasa Fija Margen Corto Largo Plazo Plazo (2) 14.6% 14.4% (2) 13.0% SWAP 11.9% 12.0% 1.35% 10.9% 0.40% 10.5% 10.8% VSM (1) 8.96% 8.06%
Slide 14: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 15: Sólidos Resultados Financieros
Sólidos Resultados Financieros Resumen del Estado de Resultados Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 3T23 3T22 Cifras en miles de pesos 3T23 3T22 Intereses de créditos hipotecarios $296,857 $304,799 Efectivo y equivalentes de efectivo $1,816,763 $1,555,856 I
Slide 16: Indicadores e Información Financiera Relevante
Indicadores e Información Financiera Relevante Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) Por Trimestre Acumulado 3T23 3T22 3T23 3T22 Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero - "ingresos por intereses - gastos por intereses / total ingreso por intereses" 48.63% 56.50
Slide 17: 5. Estados Financieros
5. Estados Financieros
Slide 18: Balance General
Balance General (Cifras en miles de pesos) 3T23 3T22 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $1,816,763 $1,555,856 $260,907 16.8% Cartera de crédito, neta 9,975,124 10,534,742 (559,618) (5.3%) Derechos de cobro, netos 98,732 99,912 (1,180) (1.2%) Beneficios por recibir en operacio
Slide 19: Estado de Resultados
Estado de Resultados (Cifras en miles de pesos, excepto la utilidad neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 3T23 3T22 Variación % Var 3T23 3T22 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $296,857 $304,799 ($7,942) (2.6%) $885,472 $961,996 Intereses de inversiones en valores 42,309 36,401 5,908 16
Slide 20: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C