Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q3 2020 Earnings Presentation
23 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Oct 28, 2020
Slide 1: Resultados 3er Trimestre de 2020
Inversión que Transforma RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Resultados 3er Trimestre de 2020 Ignacio Gutiérrez / CFO ig@fhipo.com María Cristina Tolosa / IR 28 de octubre de 2020 ct@fhipo.com investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros Durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio – 3T20 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros – 3T20 6 Desempeño de Nuestros CBFIs – 3T20 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
Slide 4: Desempeño y Logros Durante el 3T20
Desempeño y Logros Durante el 3T20 Sólido Margen Financiero FHipo reapertura su Programa de Bursatilizaciones Sólido Margen Financiero con un crecimiento de 19.6% comparado con el mismo Durante el trimestre, iniciamos acciones para reanudar nuestras emisiones de trimestre del año anterior, aun duran
Slide 5: FHipo ante la Pandemia de COVID-19
FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Medidas de Prevención Tomadas por FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Fortalezas de FHipo ante la Pandemia de COVID-19 • Desde el 17 de marzo de 2020, continuamos trabajando de forma remota, 1 2 3 sin impacto en las operaciones de la compañía. Mitigación del riesgo
Slide 6: 2. Composición del Portafolio – 3T20
2. Composición del Portafolio – 3T20
Slide 7: Composición del Portafolio Consolidado al 3T20
Composición del Portafolio Consolidado al 3T20 Resumen de características del portafolio consolidado de FHipo (Saldos al 30 de septiembre de 2020) Portafolio Consolidado 3T20 3T19 Var. (%) / Dif. (1) (1) Saldo Total (Participación de FHipo) $28,602 millones $30,478 millones (6.16%) Número de Crédito
Slide 8: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada (1) Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del
Slide 9: Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos
Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos (1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Portafolio Smart Lending Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de Por salario del acreditado en VSM (2) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación a fecha de originación originación sob
Slide 10: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 11: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Diversificación de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios (Corto Plazo) Emisión de títulos/certificados respaldados por un fideicomiso Emisión de títulos/certificados respaldados por el balance de FHipo emisor, cuyo patrimonio está conformado por créditos hipo
Slide 12: Estructuras Eficientes de Fondeo al 3T20
Estructuras Eficientes de Fondeo al 3T20 Estructuras de Fondeo (Cifras en millones de pesos, al 30 de septiembre del 2020) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa/Bono de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (1) CDVITOT 13U UDIBONO 2017 (1.54%) +192 pbs - $823 2041 (1) CDVIT
Slide 13: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad A continuación se detalla la evolución de la cartera vencida consolidada de nuestro portafolio, así como nuestros niveles de reservas crediticias. Niveles de cartera vencida con reservas de crédito conservadoras Cartera Vencida (“CV”) como % del Portafolio Consol
Slide 14: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Diferencial estimado entre el rendimiento de activos y el costo de deuda de FHipo al 3T20 Rendimiento por Programa de Originación Tasas de Financiamiento Tasa Fija Pesos Cobertura SWAP (3) TIIE Tasa Fija UDI Margen (1) 14.2% 13.5% 11.9% 12.0% Largo Plazo Corto
Slide 15: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 16: Sólidos Resultados Financieros del 3T20
Sólidos Resultados Financieros del 3T20 Resumen del Estado de Resultados Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 3T20 3T19 Cifras en miles 3T20 3T19 Intereses de cartera de crédito $587,312 $603,286 Efectivo e inversiones en valores $2,067,195 $1,988,367 Intere
Slide 17: Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 3T20
Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 3T20 Principales Métricas Financieras Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) Por Trimestre Acumulado al 3T20 3T19 3T20 3T19 Cerramos el 3T20 con un Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero de 45.2%, Marg
Slide 18: 5. Estados Financieros – 3T20
5. Estados Financieros – 3T20
Slide 19: Estados Financieros – Balance General
Estados Financieros – Balance General Balance General 3T20 (Cifras en miles de pesos) 3T20 3T19 Variación % Var 3T20 3T19 Variación % Var ACTIVO ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $2,067,195 $1,988,353 $78,842 4.0% Efectivo y equivalentes Inversiones en valores de efectivo $2,067,1950 $1,988
Slide 20: Estados Financieros – Estado de Resultados
Estados Financieros – Estado de Resultados Estado de Resultados (Cifras en miles de pesos, excepto Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado al 3T20 3T19 Variación % Var 3T20 3T19 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $587,312 $603,286 ($15,974) (2.6%) $1,841,700 $1,837,563 Intereses
Slide 21: 6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 3T20
6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 3T20
Slide 22: Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 3T20
Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 3T20 Desempeño de los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFIs) “FHIPO14” durante el 3T20 # de CBFIs Se realizó el canje del título que ampara los Certificados Bursátiles en el MXN $ INDEVAL, en virtud de las resoluciones adoptadas por los
Slide 23: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C