Ascory Bank Ag · XETR:VG80
Ascory Bank — Investor Presentation (October 2026)
33 slides from Ascory Bank's investor presentation, Oct 1, 2026
Slide 1: Unternehmenspräsentation Ascory Bank AG
Unternehmenspräsentation Ascory Bank AG Rooted in Banking. Driving your growth.
Slide 2: Wer wir sind. Wir machen Wachstum möglich.
Wer wir sind. Wir machen Wachstum möglich. „Mit der neuen Marke Ascory, einer klaren strategischen Positionierung und hoch motivierten Teams wollen wir als Spezialbank für innovative Finanzierungen gemeinsam mit unseren Kunden profitabel wachsen. Was uns dabei besonders auszeichnet, sind unsere Stru
Slide 3: Wer wir sind. Unsere Historie.
Wer wir sind. Unsere Historie. 1995 2007 2013 2018 2025 2026 Die Bank ist ein Die Bank ist an Die Bank erhielt Um ihr Geschäft Mit der Umfirmierung deutsches Finanzinstitut, die Börse gegangen. eine vollständige auf Südosteuropa Neubesetzung zur Ascory Bank AG. das 1995 in Hamburg Ihre Aktie ist im
Slide 4: Wer wir sind. Unser Management-Team.
Wer wir sind. Unser Management-Team. Matthias Wargers Daniel Piatek Kai Friedrichs Vorstandsvorsitzender / CEO Mitglied des Vorstands / CRO Mitglied des Vorstands / COO & CIO Herr Wargers verantwortet den Herr Piatek verantwortet Herr Friedrichs verantwortet Markt-Bereich und damit die Kerngeschäfts
Slide 5: Wofür wir stehen. Stärken und Werteversprechen.
Wofür wir stehen. Stärken und Werteversprechen. • Wir konzentrieren uns darauf, das Wachstum junger und Unternehmergeist junggebliebener Unternehmen zu fördern – engagiert von innen heraus von Anfang an. • Wir verfügen über fundiertes Strukturierungswissen, Schnelle Umsetzung als um unseren Kunden a
Slide 6: Was wir machen. Unsere Kerngeschäftsfelder.
Was wir machen. Unsere Kerngeschäftsfelder. Corporate Clients Treasury Eine diversifizierte Fintech Energy Transition Leveraged Finance Fundingstrategie bildet (inkl. Leasing- & Factoringinstituten) & Growth Investor Clients die stabile Refinanzierungs- basis für unser Geschäft. Privatkundeneinlagen
Slide 7: Wer wir sind. Unsere Standorte.
Wer wir sind. Unsere Standorte. Hamburg Sofia Hamburg Sofia Operative & Hauptstandort; rund 80 Mitarbeitende; Zweigniederlassung; rund 23 Mit- strategische Rolle zentrale Steuerungsplattform mit arbeitende; lokales Profit Center mit Governance-, Treasury-, Risiko- und eigener Kundenfranchise, Nearsh
Slide 8: Was wir erreichen wollen. Ascory in Zahlen & strategische Ambitionen.
Was wir erreichen wollen. Ascory in Zahlen & strategische Ambitionen. Geschäftsjahr 2025 Strategische Ambitionen ~ 40,9 Mio. € Nettoeinkommen Im Jahr 2025 wurden klare Strukturen und Prozesse etabliert, die eine ~ 392 Mio. € Risikoaktiva konsistente Steuerung entlang der folgenden strategischen Leit
Slide 9: Wie wir skalieren. Unser Target Operating Model
Wie wir skalieren. Unser Target Operating Model Das Target Operating Model (TOM) schafft die Grundlage für schlanke Prozesse, klare Strukturen und effiziente Systeme. Unser Organisationsmodell Unser Kerngeschäft – End-to-End Wertschöpfungsprozess Unsere Prioritäten Inhouse Kundenfokus Kern-IT und Si
Slide 10: Corporate Clients Fintech
Corporate Clients Fintech Unternehmenspräsentation – Ascory Bank AG 10
Slide 11: Ascory als Partner. Fintech.
Ascory als Partner. Fintech. Als Finanzierungspartner stellen wir strukturierte Finanzierungen zur Verfügung und ermöglichen unseren Kunden die Skalierung ihrer Kreditportfolien und die Weiterentwicklung ihrer Geschäftsmodelle – transparent, verlässlich und mit klarer Rollenverteilung zwischen Kunde
Slide 12: Was wir bieten. Fintech.
Was wir bieten. Fintech. Wir arbeiten frühzeitig mit unseren Kunden zusammen und machen das Wachstum von Fintechs sowie Factoring- und Leasinginstituten möglich – mit Tempo, Wir refinanzieren Kredit- Wir gestalten effiziente und Wir unterstützen unsere klarer Struktur und verlässlichen portfolios un
Slide 13: Unsere Finanzierungsgrundsätze. Fintech.
Unsere Finanzierungsgrundsätze. Fintech. Segmente Märkte Strukturen • Consumer Lending • Kernmärkte: Deutschland, • Zweckgebundene SPVs • SME Lending Niederlande, Irland • Verbriefungsstrukturen • Leasing • Sekundärmärkte: West- und Nordeuropa • Factoring • Opportunistische Märkte: Selektiv weitere
Slide 14: Beispiel – Vertragsstruktur. Fintech.
Beispiel – Vertragsstruktur. Fintech. Bereitstellung der Verkauf der Assets Finanzierung Originator/Unternehmen SPV Kreditgeber (Verkäufer der Assets) (Special Purpose Vehicle) (Ascory Bank) Kaufpreiszahlung Zins- und Tilgungszahlungen Sicherheiten Verpfändung auf Asset- und Darlehen Forderungen Lea
Slide 15: Echte Meinungen. Fintech.
Echte Meinungen. “We are very happy with Ascory Bank being the senior funder in our SME loan portfolio. The cooperation and communication are very Fintech. open, flexible, professional and fast, which is a pretty unique combination for an institutional funder, but very important for an ambitious fin
Slide 16: Corporate Clients Energy Transition
Corporate Clients Energy Transition Unternehmenspräsentation – Ascory Bank AG 116 6
Slide 17: Ascory als Partner. Energy Transition.
Ascory als Partner. Energy Transition. Wir finanzieren kleinere bis mittelgroße projektbezogene Vorhaben im Bereich der Energiewende. Unser Fokus liegt auf Investitionen in Batteriespeicherlösungen (BESS), Co-Location (PV/Wind + BESS), Energieinfrastruktur, Elektrizitätsnetze sowie innovative Energi
Slide 18: Was wir bieten. Energy Transition.
Was wir bieten. Energy Transition. Wir kombinieren strukturierte Finanzierungsexpertise mit tiefem Marktverständnis, um Projekte der Energiewende effizient und Wir strukturieren Wir verfügen über fundierte Wir entwickeln maßgeschneiderte verlässlich umzusetzen. Finanzierungslösungen für Erfahrung in
Slide 19: Unsere Finanzierungsgrundsätze. Energy Transition.
Unsere Finanzierungsgrundsätze. Energy Transition. Technologien Märkte Umsätze • Battery Energy Storage • Kernmärkte: Deutschland und Bulgarien Vollständig akzeptiert: Systems (BESS) • Sekundärmärkte: DACH und Westeuropa Vollständig vertraglich gesichert • Hybrid Assets (z.B. Solar + BESS) • Opportu
Slide 20: Beispiel – Vertragsstruktur. Energy Transition.
Beispiel – Vertragsstruktur. Energy Transition. Kreditgeber (Ascory Bank) Senior Kredit EPC-Vertrag / Eigenkapital Lieferverträge EPC / Lieferanten Sponsoren / Eigentümer Projektgesellschaft (SPV) Betreibt das Projekt und ist Vertragspartner der Stakeholder Abnehmer / Offtaker Dividenden / PPA / CfD
Slide 21: Beispiel – Phasen der Projektfinanzierung. Energy Transition.
Beispiel – Phasen der Projektfinanzierung. Energy Transition. Entwicklungsphase Bauphase Betriebsphase 1-2 Jahre 1-2 Jahre 20+ Jahre Financial COD Ende der Close (Commercial Operation Date) Laufzeit Unsere Finanzierung Darlehensauszahlung Beginn Tilgung Möglichkeit Ende der Tilgung aus laufenden vor
Slide 22: Echte Erfolge – Referenzprojekte. Energy Transition.
Echte Erfolge – Referenzprojekte. Energy Transition. 2025: Offizielle Eröffnung eines der größten von uns finanzierten Solar- und Batteriespeicherparks – das Projekt Selanovtsi der Solaris Holding mit über 250 am Bau beteiligten Personen. Wir haben einen Teil der Finanzierung “We greatly value the t
Slide 23: Echte Erfolge – Referenzprojekte. Energy Transition.
Echte Erfolge – Referenzprojekte. Energy Transition. 2025: Mit einer Senior Projektfinanzierung konnten wir den Baustart des Batterie- speichersystems von Terra.One in Ahlerstedt mitunterstützen. • Speicherung von Überschussstrom aus Wind und Photovoltaik. • Leistung: 15 MW • Kapazität: 30 MWh, genu
Slide 24: Corporate Clients Leveraged Finance & Growth Investor Clients
Corporate Clients Leveraged Finance & Growth Investor Clients Unternehmenspräsentation – Ascory Bank AG 224 4
Slide 25: Ascory als Partner. Growth Investor Clients.
Ascory als Partner. Growth Investor Clients. Wir expandieren unsere Betreuung von Wachstumskapital-Investoren („Growth Investor Clients“) entlang der Kernsegmente Fintech, Energy Transition und Leveraged Finance um Ascory Bank als unternehmerischer und ganzheitlicher Finanzierungspartner dieser Inve
Slide 26: Ascory als Partner. Leveraged Finance.
Ascory als Partner. Leveraged Finance. Wir bauen unseren Bereich Leveraged Finance gezielt aus und fokussieren uns dabei auf die Finanzierung von Beteiligungen, Akquisitionen und Wachstumsstrategien für kleinere und mittelgroße Unternehmen („Small- und Mid-Cap“) in ausgewählten Wachstumssektoren. Ty
Slide 27: Was wir bieten. Leveraged Finance.
Was wir bieten. Leveraged Finance. Wir bieten strukturierte Finanzierungslösungen für Investoren- getriebene Transaktionen – mit klaren Prozessen und schneller Umsetzbarkeit. Wir strukturieren innovative und Wir treffen schnelle und Wir begleiten Transaktionen zügig zugleich verlässliche und fundier
Slide 28: Unsere Finanzierungsgrundsätze. Leveraged Finance.
Unsere Finanzierungsgrundsätze. Leveraged Finance. Segmente Märkte Finanzierungsarten • Finanzdienstleistungen/Fintech • Kernmärkte: Deutschland, • 2 aufeinanderfolgende Jahre Profi- • Erneuerbare Energien/CleanTech Österreich, Schweiz tabilität (EBITDA und operativer Cashflow) • Software und IT-Die
Slide 29: Refinanzierung Treasury
Refinanzierung Treasury Unternehmenspräsentation – Ascory Bank AG 229 9
Slide 30: Unsere Refinanzierungsstruktur. Treasury.
Unsere Refinanzierungsstruktur. Treasury. Refinanzierungsstruktur Ascory ist ein etablierter Anbieter für Privat- Stand: 30.12.2025 kundeneinlagen mit einer vollständig digitalisierten Antragsstrecke und verfügt über eine solide Finanzierungsbasis. Sichteinlagen institutioneller Neben dem etablierte
Slide 31: Unser Wachstumskurs. Treasury.
Unser Wachstumskurs. Treasury. Diversifikation des Fundings Selektives Investmentgeschäft als Einkommensquelle • Diversifizierung der Einlagenbasis u.a. institutionelles Funding aus Bulgarien Fokus auf liquides Anleihegeschäft • Kapitalmarktzugang stärken • Europäischer Raum (EUR CCY) • Langfristig
Slide 32: Ascory Bank AG
Ascory Bank AG Große Elbstraße 39 22767 Hamburg +49 40 66 86 49 0 info@ascory.de www.ascory-bank.de Follow us on LinkedIn
Slide 33: Disclaimer
Disclaimer This document has been prepared by Ascory Bank AG and is intended for information purposes only. This document was produced with the utmost care. Rounding, typographical and printing errors may nonetheless not be excluded. While calculating sums of rounded amounts and percentages, roundin