Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q4 2020 Earnings Presentation
22 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Feb 26, 2021
Slide 1: Resultados del 4to Trimestre de 2020
Inversión que Transforma RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Resultados del 4to Trimestre de 2020 Ignacio Gutiérrez / CFO María Cristina Tolosa / IR 26 de febrero de 2021 investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros Durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio – 4T20 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros – 4T20 6 Desempeño de Nuestros CBFIs – 4T20 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
Slide 4: Desempeño y Logros Durante el 4T20
Desempeño y Logros Durante el 4T20 Exitosa Oferta Pública de la Bursatilización “FHIPOCB 20” FHipo realizó la bursatilización de cartera hipotecaria en pesos en el mercado mexicano, a través de la emisión de CBFs con clave de pizarra “FHIPOCB 20”, al amparo de un programa de bursatilizaciones por ha
Slide 5: 2. Composición del Portafolio – 4T20
2. Composición del Portafolio – 4T20
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 4T20
Composición del Portafolio Consolidado al 4T20 Resumen de características del portafolio consolidado de FHipo (Saldos al 31 de diciembre de 2020) Portafolio Consolidado 4T20 4T19 Var. (%) / Dif. (1) (1) Saldo Total (Participación de FHipo) $28,281 millones $29,606 millones (4.48%) Número de Créditos
Slide 7: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada (1) Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del
Slide 8: Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos
Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos (1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Portafolio Smart Lending Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de Por salario del acreditado en VSM (2) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación a fecha de originación originación sob
Slide 9: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Diversificación de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios (Corto Plazo) Emisión de títulos/certificados respaldados por un fideicomiso Emisión de títulos/certificados respaldados por el balance de FHipo emisor, cuyo patrimonio está conformado por créditos hipo
Slide 11: Estructuras Eficientes de Fondeo al 4T20
Estructuras Eficientes de Fondeo al 4T20 Estructuras de Fondeo (Cifras en millones de pesos, al 31 de diciembre del 2020) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa/Bono de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (1) CDVITOT 13U UDIBONO 2017 (1.54%) +192 pbs - $720 2041 (1) CDVITO
Slide 12: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad A continuación se detalla la evolución de la cartera vencida consolidada de nuestro portafolio, así como nuestros niveles de reservas crediticias. Niveles de cartera vencida con reservas de crédito conservadoras Cartera Vencida (“CV”) como % del Portafolio Consol
Slide 13: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Diferencial estimado entre el rendimiento de activos y el costo de deuda de FHipo al 4T20 Rendimiento por Programa de Originación Tasas de Financiamiento Tasa Fija Pesos Cobertura SWAP (3) TIIE Tasa Fija UDI Margen 14.5% (1) 12.6% Largo Plazo 11.9% 12.0% Corto
Slide 14: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 15: Sólidos Resultados Financieros del 4T20
Sólidos Resultados Financieros del 4T20 Resumen del Estado de Resultados Consolidado Resumen del Balance General Consolidado Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 4T20 4T19 Cifras en miles 4T20 4T19 Intereses de créditos hipotecarios $536,963 $653,594 Efectivo y equivalentes de efectivo
Slide 16: Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 4T20
Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 4T20 Principales Métricas Financieras Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) Por Trimestre Acumulado 4T20 4T19 4T20 4T19 Cerramos el 4T20 con un Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero de 42.8%, Margen
Slide 17: 5. Estados Financieros – 4T20
5. Estados Financieros – 4T20
Slide 18: Estados Financieros – Balance General
Estados Financieros – Balance General Balance General 4T20 (Cifras en miles de pesos) 4T20 4T19 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $1,771,342 $2,347,875 ($576,533) (24.6%) Cartera de crédito vigente 17,647,265 20,720,179 (3,072,914) (14.8%) Cartera de crédito vencida 618,115
Slide 19: Estados Financieros – Estado de Resultados
Estados Financieros – Estado de Resultados Estado de Resultados (Cifras en miles de pesos, excepto Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 4T20 4T19 Variación % Var 4T20 4T19 Variación % Var INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $536,963 $653,594 ($116,631) (17.8%) $2,378,663 $2,491
Slide 20: 6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 4T20
6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 4T20
Slide 21: Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 4T20
Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 4T20 Desempeño de los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFIs) “FHIPO14” durante el 4T20 # de CBFIs MXN $ 2,000,000 $22.0 1,800,000 $21.0 FHipo llevó a cabo una bursatilización a través de Certificados Bursátiles Fiduciarios con clave 1,6
Slide 22: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C