Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (2015)
66 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, 2015
Slide 1: Presentación de resultados anuales 2014
Presentación de Resultados Presentación de resultados anuales 2014
Slide 2: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 3: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 4: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 5: Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Slide 6: Principales logros Davivienda
Principales logros Davivienda
Slide 7: Principales Resultados Individuales
Resultados Davivienda Principales Resultados Individuales La Utilidad alcanzó $1.001 mil millones, 37,2% en el 2014, mientras que la utilidad consolidada cierra en $1.060 millones un 24,6% más que en 2013. El ROAE1 pasa de 12,9% en el 2013 a 15,8%. Los Activos crecieron 16,5% respecto al año anterio
Slide 8: Banca Personas
Principales logros Banco Davivienda Individual Banca Personas La cartera de consumo registró un crecimiento durante el año 2014 de 17,9% mientras que el sistema crece el 13,1% en el país. Libranza crece a un ritmo del 33,6% durante el 2014. Davivienda mantuvo el liderazgo en vivienda desembolsando u
Slide 9: Banca Empresas
Principales logros Banco Davivienda Individual Banca Empresas La cartera comercial presentó el mayor crecimiento dentro de la cartera total frente a 2013 de 22,0%, lo que significó un aumento de $3,7 billones en el saldo. Se destaca el crecimiento en el segmento corporativo con un crecimiento anual
Slide 10: Banca Patrimonial
Principales logros Banca Patrimonial Creamos la división de Banca Patrimonial. Contamos con más de $27,7 billones de activos bajo administración con un crecimiento anual de 8,6% y más de 327 mil clientes. El 2 de enero de 2015 nace Davivienda Corredores. Toda una Organización al servicio del cliente
Slide 11: DaviPlata
Principales logros DaviPlata DaviPlata cuenta con más de 2,2 millones de clientes a Diciembre 2014. 6.300 corresponsales bancarios en más de 932 municipios. Recibimos el Premio de Valor Compartido otorgado por La Cámara de Comercio de Bogotá en su primera versión. Banco Davivienda ganó la licitación
Slide 12: Consolidamos nuestra presencia en Centro América
Principales logros Consolidamos nuestra presencia en Centro América1 Integramos la región a través de nuestro portal Empresarial Regional. El crecimiento de los activos fue de un 8,2% en 2014. La cartera neta creció 18,1% real entre 2013 y 2014. La utilidad ascendió a US$ 68 millones2. La rentabilid
Slide 13: Aspectos Relevantes por país
Principales logros Aspectos Relevantes por país El Salvador: Costa Rica: Nos consolidamos en el 2do Fuimos el banco con mayor lugar dentro del sector. crecimiento en el país. La Logramos una participación del cartera crece un 31,5% mientras mercado del 13.1% en vivienda. el mercado crece 10,4%. Las
Slide 14: Filiales Internacionales
Principales logros Filiales Internacionales Cifras en Millones de dólares. Activos Cartera Utilidades Var Var Var 2014 2014 2014 Anual % Anual % Anual % El Salvador 2.126 3,0 1.508 7,1 27 (5) Costa Rica 1.751 18,7 1.073 27,8 16 12 Honduras 1.045 5,0 697 8,0 12 37 Panamá 1.277 7,0 884 24,9 13 (14) To
Slide 15: Emisión de Deuda
Principales logros Emisión de Deuda Durante el 2014 se realizaron dos una emisión de bonos ordinarios cada una por $600 mil millones en Colombia. La IFC1 desembolsó 2 al banco Davivienda S.A. un crédito subordinado por US$172,5 millones a 9 años. El Banco Davivienda Salvadoreño pactó un crédito seni
Slide 16: Nuestra estrategia de Sostenibilidad
Principales logros Nuestra estrategia de Sostenibilidad Trabajar en forma sostenible significa innovar y asumir nuestra responsabilidad con la consolidación de negocios, la preservación de los recursos naturales y el progreso de la gente. 16
Slide 17: Davivienda ingresa al Índice de Sostenibilidad Dow Jones
Principales logros Davivienda ingresa al Índice de Sostenibilidad Dow Jones Categoría Mercados Emergentes Destacados: En el ámbito económico, Gestión del riesgo Solidez Estabilidad financiera. Participaron 800 firmas de En el ámbito ambiental, 34 industrias, Implementación de la política ambiental.
Slide 18: Distribución de la Riqueza
Principales logros Distribución de la Riqueza Cuarto estado financiero (Miles de millones de pesos) Ingresos 6.926,8 32% Empleados Financiero 5.162,0 1% Comunidad y medio ambiente Operacionales 1.746,7 Costos 1.973,4 29% Proveedores Financieros 1.086,9 8% Financistas Nacionales 879,6 9% Accionistas
Slide 19: Video
Principales logros Video 19
Slide 20: Entorno Macroeconómico
Entorno Macroeconómico
Slide 21: Entorno Macroeconómico
Entorno Macroeconómico El crecimiento económico Ene - Sep. 2014: 5,0% frente al 5,1% de mismo periodo 2013. La inflación cerró el año en 3,66% en la parte superior del rango meta del Banco de la Republica. La tasa de intervención incrementó situándose en el 4,5% frente al 3,25% de diciembre de 2013.
Slide 22: Resultados Sector Bancario
Resultados Sector Bancario
Slide 23: Principales Cifras Sector
Sector Bancario Principales Cifras Sector Los activos del sistema crecen al 13,8% durante el 2014. Las utilidades crecen al 22,1%1 y el ROAE a cerró en 15,8%1. Dic 14 / Dic 13 Dic 13 Dic. 14 $ % Activo 388,6 442,1 53,5 13,8 Pasivo 334,2 380,0 45,8 13,7 Patrimonio 54,5 62,1 7,6 13,9 Utilidades* 6,5 7
Slide 24: Cartera de Créditos
Sector Bancario Cartera de Créditos Las carteras presentaron un crecimiento del 15,7% en el 2014. Logrando una profundización financiera del 39% en 2014. Calidad Dic 2013 Dic 2014 Var % Cartera1 (%) Comercial 151,2 175,7 16,2 1,6 Consumo 73,8 83,6 13,3 2,9 Microcrédito 7,9 8,6 8,9 5,6 Vivienda 30,1
Slide 25: Resultados Davivienda S.A.
Resultados Davivienda S.A.
Slide 26: Principales Cifras Individuales
Resultados Davivienda Principales Cifras Individuales Los activos crecen al 16,5% frente al 13,8% del sistema bancario. Las utilidades crecen al 37,2% mientras que el sistema que crece 22,1%. Var. Dic 14 / Dic 13 Dic. 14 Sistema $ % % Activo 54.633 7.726 16,5 13,8 Pasivo 47.694 6.785 16,6 13,7 Patri
Slide 27: Cartera de Créditos
Resultados Davivienda Cartera de Créditos El crecimiento de la cartera estuvo soportado por el dinamismo de la toda la cartera, siendo Comercial la de mayor crecimiento con un 22%. Consumo a su vez aceleró su dinámica de crecimiento llegado a 18% y vivienda crece un 19%. Var Calidad Dic. 14 Var. % S
Slide 28: Patrimonio y Utilidades
Resultados Davivienda Patrimonio y Utilidades Patrimonio Utilidades ($Billones) ($miles de millones) 15,7% 37,2% 28
Slide 29: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 30: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 31: Informe Anual Defensoría del Consumidor Financiero
Informe Anual Defensoría del Consumidor Financiero
Slide 32: Hechos más relevantes
Hechos más relevantes. Durante el 2014 se presentaron 3.812 quejas representando una reducción de 3%. De estas 43% se fallaron a favor, 26% en contra y 31% se descartaron. El producto que presentó más reclamaciones durante el 2014 fue “Tarjeta de Crédito” con 1.574 reclamaciones. Los motivos de recl
Slide 33: Reconocimiento de Fortalezas / Oportunidades de Mejora
Reconocimiento de Fortalezas La adecuada política del Banco que busca resolver de forma positiva un buen número de quejas. Mejoras importantes en la retroalimentación con los responsables de cada uno de los procesos donde se analizan las causas raíz de las reclamaciones. El Banco cumple cabalmente c
Slide 34: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 35: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 36: Estados Financieros Individuales
Estados Financieros Individuales
Slide 37: Balance General Individual
Balance General Individual Comparativo 31 de diciembre de 2013 y 2014 Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Disponible e interbancarios 3.355 3.313 -42 -1,3 Inversiones 7.528 8.271 743 9,9 Cartera Neta 32.606 39.224 6.619 20,3 Comercial + microcrédito 16.676 20.341 3.665 22,0
Slide 38: Balance General Individual
Balance General Individual Comparativo 31 de diciembre de 2013 y 2014 Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Depósitos y exigibilidades 28.792 33.774 4.982 17,3 Cuenta de ahorros 14.677 17.133 2.457 16,7 Cuenta corriente 4.559 5.089 529 11,6 CDT+ CDAT 9.170 11.111 1.941 21,2 Ot
Slide 39: Estado de resultados individual
Balance General Individual Comparativo 31 de diciembre de 2013 y 2014 Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Total ingresos 3.855 4.379 524 13,6 Cartera 3.576 4.094 518 14,5 Inversiones 273 282 10 3,5 Fondos interbancarios y overnight 6 3 -3 -51,1 Gastos por Intereses 1.219 1.3
Slide 40: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 41: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 42: Estados Financieros Consolidados
Estados Financieros Consolidados
Slide 43: Principales Cifras a Diciembre 2014
Principales Cifras a Diciembre 2014 BANCO DAVIVIENDA S. A. Y FILIALES PRINCIPALES CIFRAS a 31 de Diciembre de 2014 (Miles de Millones de pesos) Utilidad Empresas Participación Activos Pasivos Patrimonio Acumulada Banco Davivienda 54.633,3 47.694,5 6.938,8 1.001,2 Costa Rica (*) 100,00% 4.229,2 3.785
Slide 44: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Comparativo 31 de Diciembre de 2013 y 2014 Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Disponible e interbancarios 4.997 5.768 771 15,43 Inversiones 7.925 8.163 238 3,00 Cartera Neta 39.427 48.943 9.516 24,14 Comercial + microcrédito 20.843 26.309 5.466 2
Slide 45: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Depósitos y exigibilidades 36.286 43.585 7.299 20,1 Cuenta de ahorros 16.871 19.757 2.885 17,1 Cuenta corriente 5.930 7.047 1.118 18,9 CDT+ CDAT 13.064 16.296 3.232 24,7 Otros 421 485 64 15,1 Bonos 6.651 7.685 1
Slide 46: Estado de Resultados Consolidado
Estado de Resultados Consolidado Años que terminaron el 31 de diciembre de 2013 y 2014 Variación (Miles de millones de Pesos) Dic 2013 Dic 2014 $ % Total ingresos 4.505 5.162 657 14,6 Cartera 4.141 4.797 656 15,8 Inversiones 358 361 3 0,8 Fondos interbancarios y overnight 6 4 -2 -35,9 Gastos por Int
Slide 47: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 48: Proyecto de Distribución de Utilidades y Reservas
Proyecto de Distribución de Utilidades y Reservas
Slide 49: Proyecto de Distribución de Utilidades año 2014
Proyecto de Distribución de Utilidades año 2014 Utilidad Bruta Año 2014 1.314.692.937.587,70 Impuesto de Renta y Cree 313.542.151.022,72 Utilidad después de impuesto de renta del amo 2014 1.001.150.786.564,98 Utilidades no gravadas si se capitalizan, aumentar las reservas ocasionales a disposición d
Slide 50: Comportamiento anual del dividendo
Comportamiento anual del dividendo 2012* 2013 2013* 2014 2014* 2015 Utilidad Individual (Miles de millones $) 700 730 1.001 Div. Efectivo Pagados (Miles de millones $) 249 280 350 Div. por acción (Pesos $) 560 630 788 Crecimiento anual Div. (%) 15,4 12,5 25,1 Utilidades indiv. distribuidas (%) 35,5
Slide 51: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 52: Propuesta de reforma del artículo 37 de los estatutos
Propuesta de reforma del articulo 37 de los estatutos Articulo Vigente Propuesta de reforma Artículo 37.- Quórum.- La Junta Artículo 37.- Quórum.- La Junta deliberará válidamente con la deliberará y decidirá válidamente presencia de la mayoría absoluta de con la presencia y los votos de la sus miemb
Slide 53: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 54: Miembro de Junta Directiva
Miembro de Junta Directiva PRINCIPALES SUPLENTES Carlos Guillermo Arango Uribe Roberto Holguin Fety Javier José Suárez Olga Lucia Martinez Lema Esparragosa Álvaro Peláez Arango Federico Salazar Mejía Gabriel Humberto Zarate Enrique Flórez Camacho Sánchez Bernard Pasquier Mark Alloway 54
Slide 55: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 56: Revisoría Fiscal
Revisoría Fiscal Periodo revisor fiscal 1 de abril 2015 – 31 de marzo 2017 Revisor Fiscal Actual KPMG Ltda. Costo Actual $1.009 millones + $127 millones NIIF Revisor Fiscal Propuesto KPMG Ltda. Costo 2015 $1.046 millones + $200 millones NIIF Costos 2016 $50 millones otros gastos Inflación + 1% Fecha
Slide 57: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 58: Relación de Solvencia Consolidada
Relación de Solvencia Consolidada 10,8% 11,5% 10,9% 4,4% 4,7% 3,8% Patrimonio Básico 7,0% 7,1% 6,1% Patrimonio Adicional 58
Slide 59: Proposición 1: Proyecto de Liberar Reserva Fiscal
Proposición 1 Proyecto de Liberar Reserva Fiscal El Banco tiene en Balance al 31 de diciembre de 2014, reserva ocasional para valoración de 25.070.502.000,00 inversiones a precio de mercado- Decreto 2336 de 1995. Liberar de la Reserva Ocasional por valoración de 10.459.477.000,00 Inversiones a preci
Slide 60: Proposición 2: Compromiso de capitalización
Proposición 2 Compromiso de capitalización Con motivo de la calificación de las cuentas del patrimonio establecidas en el decreto 1771 de 2012 para el cálculo del patrimonio técnico, se propone: Establecer el compromiso irrevocable de capitalizar o incrementar la reserva legal en $425.000.000.000,00
Slide 61: Proposición 3: Capitalización con aumento de valor nominal
Proposición No. 3 Capitalización con aumento de valor nominal Para realizar pago de dividendos en acciones, liberar las reservas no gravadas si se capitalizan 472.962.498.522,00 con compromiso a disposición de la Asamblea. Para realizar pago de dividendos en acciones, liberar las Reservas no gravada
Slide 62: Propuesta de Reforma del Artículo 5 de los Estatutos
Proposición No. 3 Propuesta de Reforma del Articulo 5 de los Estatutos Articulo Vigente Propuesta de reforma Artículo 5.- El capital autorizado del Artículo 5.- El capital autorizado del Banco es de SETENTA Y DOS MIL Banco es de SETENTA Y DOS MIL OCHOCIENTOS MILLONES DE OCHOCIENTOS MILLONES DE PESOS
Slide 63: Relación de Solvencia Consolidada
Relación de Solvencia Consolidada 11,5% 11,7% 10,8% 10,9% 4,4% 4,2% 3,8% 4,7% Patrimonio Básico Patrimonio Adicional 7,1% 6,1% 7,5% 7,0% * *Solvencia proforma a Marzo 2015. 63
Slide 64: Proposición 4: Donaciones
Proposición 4 Donaciones La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por donaciones hasta por un monto de $13.800.000.000 para el periodo 2015. 64
Slide 65: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y del Presidente. Informe de Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Dictamen del Revisor Fiscal de los estados financieros individua
Slide 66: ¡Gracias por su atención!
¡Gracias por su atención! atencionainversionistas@davivienda.com +57 1 2203495