Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Q4 2021 Earnings Presentation
29 slides from Banco Davivienda SA's earnings presentation, April 2022
Slide 1: Davivienda Presentación Corporativa - 4T21
Davivienda Presentación Corporativa - 4T21
Slide 2: Disclaimer
La información aquí presentada tiene fines exclusivamente informativos e ilustrativos y no es, ni pretende ser, una fuente de valoración legal o financiera de ningún tipo. Ciertas declaraciones en esta presentación constituyen “declaraciones a futuro” dentro del significado establecido de conformidad c
Slide 3: Contenido
Contenido Página Página 1 ¿Quiénes somos? 4 7 Transformación Digital y DaviPlata 12 2 Grupo Bolívar 5 8 Banca Patrimonial 17 3 Composición Accionaria 6 9 Calidad, Cobertura y Costo de Riesgo 18 4 Resultados de Nuestra Gestión Sostenible 7 10 Estructura de Capital 20 5 Historia 8 11 Principales Indic
Slide 4: Banco Davivienda en breve
Banco Davivienda en breve Cartera: $ 13,2 Cartera: $ 10,3 Clientes: 7,7M Clientes: 356k 2 2 Depósitos: 221 M Cartera: $6,3 Clientes: +13,8 M Clientes: 1,4M AUM: $ 17 Clientes: 478k 1. Utilidad Neta Acumulada a diciembre de 2021. Cifras en millones USD. 2. Cobertura: Provisiones Activo / Cartera > 90
Slide 5: Nuestro principal accionista: Grupo Bolívar
Nuestro principal accionista: Grupo Bolívar Uno de los grupos económicos más importantes de Colombia. con más de 80 años de experiencia. USA (Miami) Honduras El Salvador Colombia Costa Rica Panamá Servicios Financieros Seguros Construcción 2do 3ro 1ro por Cartera en Primas en Unidades Bruta Emitidas
Slide 6: Composición Accionaria Dic. 2021
Composición Accionaria Dic. 2021 ACCIONES ORDINARIAS TOTAL ACCIONES 76,1%² ACCIONES PREFERENCIALES 100%¹ 23,9%³ 1. Total Acciones: 451.670.413. 2. Acciones Ordinarias: 76,1% del Total de Acciones (343.676.929) 3. Acciones Preferenciales: 23,9% del Total de Acciones (107.993.484) 4. Cifras a 31 de di
Slide 7: Nuestra Gestión Sostenible
Nuestra Gestión Sostenible Política de Sostenibilidad Principales Resultados Enriquecemos la vida de las personas y del planeta gracias al poder de transformación de nuestros modelos de negocio, mientras aseguramos nuestra existencia de cara al 8,1% A/A USD 2,8 Bn Cartera Sostenible futuro, con resp
Slide 8: Un banco con tendencia de crecimiento sostenible
Un banco con tendencia de crecimiento sostenible Crecimiento Orgánico e Inorgánico La Corporación El Banco Local Red Financiera Regional Creando Ecosistemas 2021 2021 13,3% 2020 2019 2021 2015 16% 11,8% Participación de 2016 1994 Mercado por Activos(2) 3,8% 2018 2013 14,9% Activos 2012 $38,4MM (1) P
Slide 9: Cartera Diversificada
Cartera Diversificada¹ Miles de Millones USD 2004 Dic. 2021 A/A Comercial 7,8% Consumo 11,5% $1,3 $29,8 Vivienda 17,4% Total 11,2% A/A Colombia COP 13,3% $1,3 $29,8 Internacional USD 21,1% Colombia USD 11,4% 1. Cartera bruta consolidada. Cifras en miles de millones USD. Tasa de cambio a diciembre de
Slide 10: Cartera enfocada en segmentos y productos estratégicos
Cartera enfocada en segmentos y productos estratégicos Miles de Millones USD Cartera Vivienda 2% Cartera Consumo Libre inversión Leasing habitacional Libranza Vivienda de Interés $7,6 $8,7 Tarjeta de crédito Social Vehículo Vivienda Residencial Sobregiros Cartera Comercial $13,5 Cifras consolidadas
Slide 11: Fuentes de fondeo estables y diversificadas
Fuentes de fondeo estables y diversificadas Miles de Millones USD $32,8 Emisiones Internacionales Titularización de Cartera4 Titularizada sistema Titularizada Davivienda Participación de mercado Cifras Consolidadas en miles de millones USD bajo contabilidad NIIF a diciembre de 2021. TCAC: Tasa de Cre
Slide 12: Transformación Digital de Nuestro Negocio
Transformación Digital de Nuestro Negocio Clientes Digitales1 88% 90% 94% 76% 75% 37% CONS COL PN SV CR HN Créditos Vivienda Empleados y pensionados Vehículo Compras de cartera (fijo y libranza) Créditos Libre Inversión (fijo y libranza) Seguros Medios de Pago E AM BL IA IG NF AB Mascotas SOAT* Tarjet
Slide 13: Evolución de la Transformación Digital
Evolución de la Transformación Digital Ventas Transacciones Digitales1 por Canal2 (% de productos (% de transacciones colocados) monetarias) Captación Digital3 Crédito Digital3 Inversión Digital3 4% Depósitos 17% Cartera Banca Personas 1. Cifras acumuladas. 2. Transacciones monetarias acumuladas. 3.
Slide 14: DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital
DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital Transferir dinero¹ Pagar facturas Plataforma de Tiempo al aire en el celular Recibir remesas Clientes DaviPlata Productos Móviles Retirar Dinero Comprar seguros 13,8 +500K +2,2M 11,6 + 1.8M e-cards T/T A/A Medio de Comercios: Pago por QR 4,0 Pago Ecommerce: Da
Slide 15: DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital
DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital Saldo en Depósitos Electrónicos Ingresos Transaccionales Acum. (USD $ Millones) (USD $ Millones) Usuarios activos (30 días) 43% CAC (12 meses) Ecards Transacciones Acum. Compras Acum* ~$0,4 USD Tarjetas vigentes Monetarias + No Monetarias (USD $ Millones) (Mil
Slide 16: Banca Patrimonial
Banca Patrimonial USD Miles de Millones Evolución de los Activos Bajo Administración A/A Fondos de Inversión Servicios de corretaje de valores, Fondos -5,27% Fondos Voluntarios de Pensión de Inversión, investigación y banca de inversión -1,09% Fondos y Portafolios -4,05% Activos en Custodia Inversio
Slide 17: Riesgo de Crédito
Riesgo de Crédito Calidad y Cobertura Total1 Calidad por Modalidad1 Cobertura por Modalidad2 1. Calidad: Cartera por Modalidad / Cartera Bruta 1. Total > 120: (Vivienda > 120 días + Comercial > 90 días + Consumo > 90 días) / Cartera Bruta 2. Cobertura: Provisiones Activo / Cartera > 90 días 17
Slide 18: Riesgo de Crédito
Riesgo de Crédito CoR1 - Gasto Provisiones Cartera por Etapas Cobertura por Etapas Cifras en millones USD. La depreciación de la tasa de cambio promedio en 4T21 fue de 1,2% T/T y 1,4% A/A. 1.Costo de Riesgo = Gasto de Provisiones /Cartera Bruta 18
Slide 19: Estructura de Capital
Estructura de Capital Relaciones de Solvencia Patrimonio Miles de millones USD Distancia vs Mínimo Regulatorio 650 pbs 2,0% 11,50% 3,00% 1,50% 1,50% 3T21 4T21 1,00% CET1 4,50% 7% Leverage Ratio Nuevos 3T21 4T21 mínimos + colchones BIII1 Solv. Básica Ord. (CET1) C. Sistémico (CET1) C. Conservación (C
Slide 20: Principales Indicadores
Principales Indicadores ROE = Utilidad Neta (12 meses) / Patrimonio Promedio (5 Periodos) ROA = Utilidad Neta (12 meses) / Activos Promedio (5 Periodos) Eficiencia = (Gastos Operacionales) / (Margen fin bruto + Ingresos Operacionales + Otros ingresos y NIM = Margen financiero (12 meses) / Activos produ
Slide 21: Una institución financiera líder en Colombia
Una institución financiera líder en Colombia Presencia de oficinas y corresponsales bancarios Presencia de corresponsales bancarios únicamente 1. Incluye clientes DaviPlata y banca patrimonial 2. Incluye cartera titularizada 3. Utilidad neta acumulada Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia Ci
Slide 22: Nuestras Operaciones en Centroamérica
Nuestras Operaciones en Centroamérica Honduras El Salvador Clientes +1,4 millones Oficinas 139 Costa Rica Cajeros 541 Panamá Empleados +4,1 mil Millones USD3 Activos Cartera Bruta Comercial Consumo Vivienda Depósitos Patrimonio Utilidad Neta2 1. Cifras bajo contabilidad NIIF. 2. Utilidad Neta Acumula
Slide 23: Junta Directiva y Comités de Gobierno Corporativo
Junta Directiva y Comités de Gobierno Corporativo Miembros Junta Directiva Comité de Auditoría Contribuye a la supervisión de la efectividad de los controles internos junto con la Junta Directiva. Compuesto por tres miembros, dos de los cuales deben ser independientes. Revisa los estados financieros
Slide 24: Equipo de Gestión Experimentado
Equipo de Gestión Experimentado Javier Suárez. Presidente ● Ingeniero Civil de la Universidad de los Andes, con Maestría en Finanzas y Maestría en Ciencias Actuariales de Georgia State University y Diplomado en Gerencia Bancaria de la Universidad de los Andes. ● Alrededor de 30 años de experiencia e
Slide 25: Ambiente Macroeconómico Colombia
Aspectos Macroeconómicos Ambiente Macroeconómico ColombiaColombia Producto Interno Bruto (A/A) Balance Fiscal* *Promedio año corrido Fuente:Ministerio de Hacienda Fuente: Departamento Administrativo Nacional de Estadística (DANE). *Gobierno Nacional **Preliminares Tasa de Cambio Oficial y Petróleo Ta
Slide 26: Ambiente Macroeconómico Centroamérica
Ambiente Macroeconómico Centroamérica Producto Interno Bruto (A/A) Inflación (A/A) Tipo de Cambio Tasa de Política Monetaria 26 Fuente: Bancos Centrales de Centroamérica y SECMA.
Slide 27: Balance Consolidado
Balance Consolidado Anexo 2 Cifras en millones USD, Todas las cifras fueron convertidas a la tasa de cambio promedio de Diciembre de 2021: COP/USD: 3,981 27
Slide 28: P&G Consolidado
P&G Consolidado Anexo 2 Cifras en millones USD, Todas las cifras fueron convertidas a la tasa de cambio promedio de Diciembre de 2021: COP/USD: 3,744 28
Slide 29: Visítenos en ir.davivienda.com
Gerencia de Inversionistas y Gestión de Capital ir@davivienda.com + (57 601) 220 3495 ir.davivienda.com Bogotá - Colombia Visítenos en ir.davivienda.com