Vp Bank Ag Class A · SIX:VPBN
Vp Bank Ag Class A — VP Bank Gruppe — H1 2010 Earnings Presentation
18 slides from Vp Bank Ag Class A's earnings presentation, Aug 31, 2010
Slide 1: VP Bank Gruppe Halbjahresergebnis 2010
VPBank 31.August2010 VPBankGruppe Halbjahresergebnis2010 31.August2010,SIXSwissExchange Programm 1 Begrüssung HansBrunhart,PräsidentdesVerwaltungsrates 2 Halbjahresergebnis2010 FredyVogt,Chief FinancialOfficer 3 Standortbestimmung HansBrunhart,PräsidentdesVerwaltungsrates 4 Erwartungen&Ausblick Roge
Slide 2: Begrüssung / Halbjahresergebnis 2010
Begrüssung RogerH.Hartmann ChiefExecutiveOfficer 3 Halbjahresergebnis 2010 FredyVogt ChiefFinancialOfficer 4 2
Slide 3: Themenüberblick / Profil per 30. Juni 2010
Themenüberblick • Profilper30.Juni2010 • Erfolgsrechnung • Bilanz • Kundenvermögen • Segmente • Zusammenfassung&Ausblick 5 VPBankGruppe– Profilper30.Juni2010 714.7 Mitarbei- tende CHF40.5Mrd. CHF930Mio. Kundenvermögen Eigenkapital CHF16.1Mio. Konzern- gewinn Cost/ CHF18.7Mio. IncomeRatio Konsolidier
Slide 4: Erfolgsrechnung Bruttoerfolg
Erfolgsrechnung 7 Bruttoerfolg 30.06.2009 30.06.2010 1 inMio.CHF 5. 6 14 5. 13 .8 .9 .4 66 63 –6.5 % 60 .3 37 .8 25 .4 6 11 5 8. 6. Zinsen- Kommissions- Handels- Übriger Brutto- geschäft geschäft geschäft Erfolg erfolg 8 4
Slide 5: Geschäftsaufwand und Abschreibungen
Geschäftsaufwand 30.06.2009 30.06.2010 inMio.CHF .2 .2 93 90 .4 .7 61 58 –3.2% .8 .5 31 31 Personal- Sach- Geschäfts- aufwand aufwand aufwand 9 Abschreibungen 30.06.2009 30.06.2010 inMio.CHF .0 20 .9 18 +5.8% Abschreibungen 10 5
Slide 6: Wertberichtigungen und Konzerngewinn
Wertberichtigungen,RückstellungenundVerluste 30.06.2009 30.06.2010 inMio.CHF 6 7. 1 4. +84.7 % Wertberichtigungen, Rückstellungenund Verluste 11 Konzerngewinn inMio.CHF 6 .1 5. 16 13 .5 8 27 1. .2 90 Brutto- Geschäfts- Abschreibungen, Gewinn- Konzern- erfolg aufwand Rückstellungen steuern gewinn 12
Slide 7: Bilanz Bilanzsumme
Bilanz 13 Bilanzsumme 31.12.2009 30.06.2010 .6 .4 11 inMrd.CHF 11 –2.0 % Bilanzsumme 14 7
Slide 8: Eigenkapital und Forderungen gegenüber Banken
Eigenkapital inMio.CHF 9 0 .1 1. 0. 16 93 93 0 2 3. 0. 2 1. –2 Eigenkapital Dividenden Reserven EigeneAktien, Konzern- Eigenkapital 01.01.2010 IAS39 LTIund gewinn 30.06.2010 Umrechnungs- differenzen 15 ForderungengegenüberBanken 31.12.2009 30.06.2010 20 67 3 inMio.CHF 6' 0 6' –4.0% Forderungengegenü
Slide 9: Forderungen gegenüber Kunden
ForderungengegenüberKunden 31.12.2009 30.06.2010 inMio.CHF 6 13 7 02 3‘ 3‘ 6% +3.6% 25% .0 2 .0 3 .0 6 6 . 1 69% Forderungen Hypothekarisch Andere Ohne gegenüber gedeckte Deckung Deckung Kunden Kredite 17 Kundenvermögen 18 9
Slide 10: Kundenvermögen und betreute Kundenvermögen
Kundenvermögen 31.12.2009 30.06.2010 .8 inMrd.CHF .5 41 40 1 8 . . 30% 6 5 2 .5 1 2 .8 6 –3.1 % 2% .8 7 1 24% 44% Kundenvermögen Kunden- Bilanzwirksame Treuhand- Custody- depots Kundengelder anlagen Vermögen 19 BetreuteKundenvermögen 31.12.2009 30.06.2010 inMrd.CHF .8 .5 .3 –0 .4 29 –0 28 Betreute P
Slide 11: Betreute Kundenvermögen – Assetklassen
BetreuteKundenvermögen– Assetklassen 31.12.2009 VPBankGruppeper30.06.2010 3% 1 8 . . 6 5 5 1 . 2 2 8 6 . 21% 2% 35% Liquidität .8 20% Obligationen 7 1 37% Aktien Fonds 17% Übrige 17% 24% 24% 21 Segmente 22 11
Slide 12: Segmentübersicht per 30. Juni 2010
Segmentübersicht per30.Juni2010 Private Interme- Banking Corporate *inCHF Banking Konzern diaries Services Center Clients ErgebnisvorSteuern* 23.9Mio. 28.1Mio. –27.9Mio. –6.2Mio. 17.9Mio. Betreute 14.2Mrd. 13.7Mrd. 0.0Mrd. 0.4Mrd. 28.4Mrd. Kundenvermögen* Personalbestand 262.2 102.4 217.2 132.9 714.
Slide 13: Kennzahlen und Zusammenfassung 2010
VPBankGruppe– Kennzahlen 31.12.2009 30.06.2010 Tier1Ratio 17.1% 18.7% Cost/Income-Ratio 59.0% 66.5% Value-at-Risk inMio.CHF(Marktrisiko) 34.1 26.7 KonzernergebnisjeInhaberaktieCHF 9.97 2.52 25 VPBankGruppe– Zusammenfassung2010 Gewinn Kundengelder 16.1Mio. stabilisiert solideEigenmittel- ausstattung
Slide 14: Standortbestimmung / Erwartungen & Ausblick
Standortbestimmung HansBrunhart PräsidentdesVerwaltungsrates 27 Erwartungen&Ausblick RogerH.Hartmann Chief Executive Officer 28 14
Slide 15: Ausgangslage und Transformationsplan
Ausgangslage • HohesHumankapital,überschaubareGrösse • Organisationzuwenigkunden- undvertriebsorientiert, interneAbläufezukompliziert hindertvieleguteund motivierteMitarbeitende,effizientundzielgerichtet zuarbeiten • UnbefriedigendesHalbjahresergebnis • Kundenassets haltenisteinegrosseHerausforderun
Slide 16: Initiativen (1/2)
IGTIntergestionsTrust GroupInternalAudit reg. CEO&HeadofMarkets RogerH.Hartmann WealthManagement CFO&CorporateCenter Solutions&Services ChiefofStaff& FredyVogt JuergW.Sturzenegger Corporate Development BankingLiechtenstein PrivateBanking PrivateBanking &RegionalMarket International Asia-Pacific Geor
Slide 17: Initiativen (2/2) / Fragen & Antworten
Initiativen(2/2) Effizienzsteigern,KostensenkenundKostenbewusstseinverstärken • Leistungskatalogkritischprüfenundgezieltstraffen • VerbesserungderLeistungserbringungundderProduktivität: schneller,schlanker,wirkungsvoller • IntensivierungdesKostencontrollings • SenkungPersonalkostendurchrestriktiveHa
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