Laurentian Bank Of Canada · TSX:LB
Laurentian Bank Of Canada — Banque Laurentienne du Canada — Q3 2025 Earnings Presentation
23 slides from Laurentian Bank Of Canada's earnings presentation, Aug 29, 2025
Slide 1: Présentation aux investisseurs
Présentation aux investisseurs Troisième trimestre 2025 29 août 2025
Slide 2: Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR
Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR Mise en garde concernant les énoncés prospectifs À l’occasion, la Banque Laurentienne du Canada et, le cas échéant, ses filiales (collectivement, la Banque) formuleront des énoncés prospectifs, lesquelles informations sont intégrées p
Slide 3: Éric Provost – Introduction
Éric Provost Président et chef de la direction Introduction
Slide 4: Introduction | Résultats du T3/25
Introduction | Résultats du T3/25 Résultat net Résultat par action Faits saillants Ajusté (1) 39,6 M$ Ajusté (2) 0,78 $ Comme présenté 37,5 M$ Comme présenté 0,73 $ Rendement des Ratio d’efficacité capitaux propres • Maintien d’une situation de liquidité Ajusté (2) 75,7 % solide Ajusté (2) 5,4 % Com
Slide 5: Revue des résultats financiers
Yvan Deschamps Vice-président exécutif et chef de la direction financière Revue des résultats financiers
Slide 6: Résultats financiers du T3/25
Revue des résultats financiers | Résultats financiers du T3/25 Faits saillants e/e Comme présenté (en millions $) T3/25 e/e t/t • Le revenu total a diminué de 9,7 M$, en raison notamment de la baisse des autres revenus attribuable à la vente des divisions de services de courtage aux Revenu total 246
Slide 7: Revenu net d'intérêt et marge nette d'intérêt
Revue des résultats financiers | Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Actifs principaux (en milliards $) T3/25 e/e t/t (en millions $ et en pourcentage) Actifs liquides (1) 13,2 $ +16 % +4 % 1,79 % 1,77 % 1,85 % 1,85 % 1,82 % Prêts personnels 2,
Slide 8: Optimisation de la structure de financement et des coûts
Revue des résultats financiers | Optimisation de la structure de financement et des coûts Financement (en milliards $) (1) Faits saillants e/e Augmentation de 1,6 G$ du financement total. 40,9 41,4 • Les dépôts ont augmenté de 1,0 G$, principalement en raison 39,8 des dépôts obtenus par l’entremise
Slide 9: Autres revenus
Revue des résultats financiers | Autres revenus Autres revenus (en millions $) (1) T3/25 e/e t/t Faits saillants e/e • Les autres revenus ont diminué de 14,8 M$, en raison surtout de la Revenus tirés des instruments financiers 15,9 $ -18 % -1 % baisse des frais et commissions de courtage en valeurs
Slide 10: Frais autres que d'intérêt
Revue des résultats financiers | Frais autres que d’intérêt Faits saillants e/e Frais autres que d’intérêt (en millions $) (1) T3/25 e/e t/t • Les frais autres que d’intérêt comme présentés ont diminué de 10,5 M$, ce qui s’explique surtout par les charges de dépréciation Salaires et avantages du per
Slide 11: Situation solide de fonds propres
Revue des résultats financiers | Situation solide de fonds propres Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme Actif pondéré en fonction des risques (APR) d’actions ordinaires (CET1) (1) (en milliards $) (1) 11,3 % 10,9 % 10,9 % 10,9 % 11,0 % 20,7 20,9 21,2 20,9 20,5 T3/24 T4/24 T1/25 T2/25 T3
Slide 12: Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié Portefeuille de prêts commerciaux (en milliards $) (1) Portefeuille pancanadien et présence aux États-Unis (au 31 juillet 2025) Financement commercial 17,5 17,6 Québec 16,5 Financement d’inventaire 4,5 4,1 Financ
Slide 13: Portefeuille diversifié de financement d'inventaire
Revue des résultats financiers | Portefeuille diversifié de financement d’inventaire Principales gammes de produits en matière Aperçu du financement d’inventaire de financement d’inventaire (au 31 juillet 2025) • Plus de 6 500 concessionnaires aux États-Unis et au Canada 13 % Marine Véhicules récréa
Slide 14: Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
Revue des résultats financiers | Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux Portefeuille de prêts immobiliers commerciaux (au 31 juillet 2025) Aperçu du portefeuille • Notre portefeuille est composé à plus de 67 % de prêts Prêts à terme assurés – Multi-logements hypothécaires résidentiels,
Slide 15: Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité Assurés et non assurés Portefeuille pancanadien (au 31 juillet 2025) 12% 5% 13% 13% 10 % Québec 28 % 26 % 26 % Alt-A 31 % Ontario Conventionnels 16 % Alberta et Prairies Colombie-Britannique 59 % 61 %
Slide 16: Corrections de valeur pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Corrections de valeur pour pertes sur créances Corrections de valeur pour pertes sur créances Faits saillants e/e (en millions $) • Diminution de 34,3 M$ des corrections de valeur pour pertes sur 224,2 créances, en raison surtout de la baisse des corrections de valeu
Slide 17: Évolution des corrections de valeur pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Évolution des corrections de valeur pour pertes sur créances Corrections de valeur pour pertes sur créances (en pb) (1) Faits saillants liés aux corrections de valeur pour pertes du T1/19 au T2/25 sur créances 86 • Pendant la pandémie de COVID-19, le niveau des corre
Slide 18: Provisions pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Provisions pour pertes sur créances Faits saillants e/e Provisions pour pertes sur créances (en millions $) (1) • Diminution de 5,2 M$ des provisions pour pertes sur créances, en 16,3 raison surtout de la baisse des provisions sur prêts dépréciés 10,4 15,2 11,1 • Dim
Slide 19: Prêts dépréciés
Revue des résultats financiers | Prêts dépréciés Prêts dépréciés bruts (en millions $ et en pb) (1) Prêts dépréciés nets (en millions $ et en pb) (1) 115 117 98 112 90 94 108 107 88 84 408,2 419,4 350,6 399,8 321,3 333,4 377,6 378,8 6,8 7,3 309,2 4,3 7,3 295,4 5,1 5,0 51,6 12,0 9,8 53,0 48,0 55,1 6,
Slide 20: Annexes
sit Annexes
Slide 21: Annexes | Éléments d'ajustement
Annexes | Éléments d’ajustement T3/25 T2/25 T3/24 Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence En millions $ (1) avant après ($/action) avant après ($/action) avant après ($/action) impôts impôts impôts impôts impôts impôts Charges de restructuration et 2
Slide 22: Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR
Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR En millions $ (1) T3/25 T2/25 T3/24 Résultat avant impôts sur le résultat 45,9 $ 41,3 $ 40,0 $ Provisions pour pertes sur créances 11,1 16,7 16,3 Résultat avant impôts et provisions 57,1 $ 58,0 $ 56,3 $ Incidence avant impôts des éléments 2,9 2,2
Slide 23: Personne-ressource
Personne-ressource Relations avec les investisseurs Raphael Ambeault Vice-président, Finance et Relations avec les investisseurs 514 601-0944 Raphael.Ambeault@banquelaurentienne.ca www.banquelaurentienne.ca/fr/a-propos-de-nous/relations-investisseurs
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