Vp Bank Ag Class A · SIX:VPBN
Vp Bank Ag Class A — VP Bank Gruppe — FY2002 Earnings Presentation
45 slides from Vp Bank Ag Class A's earnings presentation, Mar 19, 2003
Slide 1: Willkommen zur Analystenkonferenz
Willkommen zur Analystenkonferenz 19. März 2003, Börse Zürich
Slide 2: Hans Brunhart, Präsident des Verwaltungsrates
Hans Brunhart, Präsident des Verwaltungsrates 19. März 2003 Analystenkonferenz 19. März 2003, Börse Zürich
Slide 3: Ergebnis 2002: Solide Bilanz und hohe Eigenmittel
Ergebnis 2002 Solide Bilanz und hohe Eigenmittel - eigene Wertschriften belasten Gewinn •Reaktion auf Gegenwart •Aktion für Zukunft 19.März 2003/COM/3
Slide 4: Ergebnis 2002: Solide Bilanz, eigene Wertschriften belasten Gewinn
Ergebnis 2002 Solide Bilanz und hohe Eigenmittel eigene Wertschriften belasten Gewinn •Konzerngewinn •eigene Wertschriften •Dividende •Antrag an Generalversammlung vom 25. April 2003: Kapitalherabsetzung 19.März 2003/COM/4
Slide 5: Herausforderungen 2002
Herausforderungen 2002 • Politische und wirtschaftliche Rahmenbedingungen • Kosten und Erträge • Beteiligung BZ Gruppe Holding 19.März 2003/COM/5
Slide 6: Erfolgspositionen 2003
Erfolgspositionen 2003 Umfassendes Wealth Management • Führungsstruktur • Marktauftritt • Zukunft • Kosten im Griff • Risk Management • Kundenfokussierung 19.März 2003/COM/6
Slide 7: Fredy Vogt, CFO
Fredy Vogt, CFO 19. März 2003 Analystenkonferenz 19. März 2003, Börse Zürich
Slide 8: Konzernabschluss 2002
Solide Basis Konzernabschluss 2002 19.März 2003/COM/8
Slide 9: Solide Basis
Solide Basis Wir sind nach wie vor ein kerngesundes und starkes Unternehmen..... 19.März 2003/COM/9
Slide 10: Zahlenprofil: VP Bank Gruppe auf einen Blick
Zahlenprofil VP Bank Gruppe auf einen Blick Konzerngewinn 38.7 Mio CHF Betreute Kundenvermögen Bilanzsumme 25.2 Mrd CHF 8.9 Mrd CHF Kundenausleihungen 2.5 Mrd CHF Eigenmittel 1.0 Mrd CHF 19.März 2003/COM/10
Slide 11: Überblick der wichtigsten Fragen
Überblick der wichtigsten Fragen • Wertschriftenergebnis • Minderung des Aktienpreisrisikos • Kosteneinsparungen • Rückstellungen • Ausserordentlicher Ertrag 19.März 2003/COM/11
Slide 12: Erträge
Erträge Zinsmarge gehalten Kommissionsgeschäft 120.3 Mio CHF Zinsdifferenzgeschäft 90.8 Mio CHF Handel mit Devisen und Edelmetallen 17.6 Mio CHF Sonstige Erträge Wertschriftenerfolg 8.1 Mio CHF -74.7 Mio CHF 19.März 2003/COM/12
Slide 13: Wertschriftenerfolg
Wertschriftenerfolg Zusammensetzung Laufende Erträge 25.0 Mio CHF Finanzanlagen 64.8 Mio CHF Eigene VP Bank Aktien 34.9 Mio CHF Wertschriftenerfolg -74.7 Mio CHF Bewertungskorrekturen -99.7 Mio CHF 19.März 2003/COM/13
Slide 14: Asset Allocation
Asset Allocation Wir haben Risiko abgebaut 2001 2002 Obligationen Obligationen 41% 54% Liquidität 33% Aktien Sonstige 46% 2% Sonstige Aktien 13% 11% 19.März 2003/COM/14
Slide 15: Generalversammlung vom 25. April 2003: Antrag für Kapitalherabsetzung
Generalversammlung vom 25. April 2003 Antrag für Kapitalherabsetzung • April 2001 Generalversammlung: Antrag für Aktienrückkauf bis zu 5 Prozent des Aktienkapitals genehmigt. • Antrag an Generalversammlung vom 25. April 2003: Kapitalherabsetzung in der Höhe der zurückgekauften Aktien (5 Prozent) 19.
Slide 16: Betriebsaufwand
Betriebsaufwand Task Force PRIMO 128.1 Mio CHF 126.2 Mio CHF 2001 2002 19.März 2003/COM/16
Slide 17: Personalaufwand
Personalaufwand Vernünftig reduziert 87.2 Mio CHF 85.2 Mio CHF 79.6 Mio CHF 561.5 524.5 (574.5) 548.9 Stellen Stellen Stellen 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/17
Slide 18: Geschäftsaufwand
Geschäftsaufwand Synergieeinsparungen und Investitionen 40.9 Mio CHF 41.0 Mio CHF 31.6 Mio CHF 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/18
Slide 19: Abschreibungen
Abschreibungen Immaterielle Anlagen EDV-Systeme 12.2 Mio CHF 14.5 Mio CHF Summe 39.4 Mio CHF Sonderabschreibungen Sonstige 2.4 Mio CHF 1.8 Mio CHF Liegenschaften 8.5 Mio CHF 19.März 2003/COM/19
Slide 20: Rückstellungen
Rückstellungen ...bestätigen unsere vorsichtige Kreditpolitik 13.8 Mio CHF 12.8 Mio CHF 9.4 Mio CHF 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/20
Slide 21: Ausserordentliche Erträge
Ausserordentliche Erträge Auflösungen Pauschalrückstellungen 66.3 Mio CHF 18.1 Mio CHF Einzelrückstellungen 3.5 Mio CHF Rückstellungen für Allg. Bankrisiken 40.0 Mio CHF Sonstiges 4.7 Mio CHF 19.März 2003/COM/21
Slide 22: Konzerngewinn
Konzerngewinn ...weiter zurückgegangen Konzerngewinn 2002: CHF 38.7 Mio. 19.März 2003/COM/22
Slide 23: Bilanzsumme
Bilanzsumme ... zurückgegangen 10.9 Mia CHF 10.4 Mia CHF 8.9 Mia CHF 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/23
Slide 24: Kundengelder
Kundengelder Abnahme der Kurzfristigen - Zunahme der Langfristigen 9.3 Mrd CHF 8.9 Mrd CHF 7.5 Mrd CHF Langfristige Langfristige Langfristige 1.0 1.0 1.1 Kurzfristige Kurzfristige Kurzfristige 8.3 7.9 6.4 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/24
Slide 25: Eigenmittel
Eigenmittel bilden nach wie vor eine unserer Stärken 1.06 Mrd CHF 1.07 Mrd CHF 1.00 Mrd CHF 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/25
Slide 26: Bankendebitoren
Bankendebitoren bei erstklassigen Banken angelegt 7.2 Mrd CHF 6.7 Mrd CHF 5.2 Mrd CHF 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/26
Slide 27: Kundenausleihungen
Kundenausleihungen ... weiter zugenommen Hypotheken 50% Gedeckte Kredite 31% 2.46 Mrd CHF 2.54 Mrd CHF Öffentlich-rechtliche Blankokredit Körperschaften 8% 2001 2002 11% 19.März 2003/COM/27
Slide 28: Betreute Kundenvermögen
Betreute Kundenvermögen 31.0 Mrd CHF 29.6 Mrd CHF 25.2 Mrd CHF Depots 16.1 Bilanzwirksame Gelder 7.5 Treuhandgeschäfte 1.6 2000 2001 2002 19.März 2003/COM/28
Slide 29: ... und arbeiten an unserer Zukunft...
Solide Basis ... und arbeiten an unserer Zukunft... 19.März 2003/COM/29
Slide 30: Adolf E. Real, Vorsitzender der Geschäftsleitung
Adolf E. Real, Vorsitzender der Geschäftsleitung 19. März 2003 Analystenkonferenz 19. März 2003, Börse Zürich
Slide 31: Die Turbulenzen der letzten Zeit...
Mitten im Aufbruch Die TURBULENZEN der letzten Zeit... 19.März 2003/COM/31
Slide 32: ...machen uns schwer zu schaffen...
Mitten im Aufbruch ...machen uns schwer zu schaffen... 19.März 2003/COM/32
Slide 33: ...geben uns aber auch Bestätigung...
Mitten im Aufbruch ...geben uns aber auch BESTÄTIGUNG... 19.März 2003/COM/33
Slide 34: ...und bringen Bewegung ins Unternehmen.
Mitten im Aufbruch ...und bringen BEWEGUNG ins Unternehmen. 19.März 2003/COM/34
Slide 35: Wir stecken nun mitten im Aufbruch...
Mitten im Aufbruch Wir stecken nun mitten im AUFBRUCH... 19.März 2003/COM/35
Slide 36: ...zu einem profilierten Wealth Management...
Mitten im Aufbruch ...zu einem profilierten WEALTH MANAGEMENT... 19.März 2003/COM/36
Slide 37: ...mit einem ganz eigenen Gesicht...
Mitten im Aufbruch ...mit einem ganz eigenen GESICHT... 19.März 2003/COM/37
Slide 38: ...aufbauend auf einer rollenden Strategie...
Mitten im Aufbruch ...aufbauend auf einer ROLLENDEN STRATEGIE... 19.März 2003/COM/38
Slide 39: ...getragen von umfassenden Kundenbefragungen...
Mitten im Aufbruch ...getragen von umfassenden KUNDEN-BEFRAGUNGEN... 19.März 2003/COM/39
Slide 40: ...einem offensiven Marketing...
Mitten im Aufbruch ...einem OFFENSIVEN MARKETING... 19.März 2003/COM/40
Slide 41: ...einer nachhaltigen Mitarbeiterentwicklung...
Mitten im Aufbruch ...einer nachhaltigen MITARBEITER- ENTWICKLUNG... 19.März 2003/COM/41
Slide 42: ...und einem immer präziseren Controlling...
Mitten im Aufbruch ...und einem immer präziseren CONTROLLING... 19.März 2003/COM/42
Slide 43: ...das gute Führung erst ermöglicht!
Mitten im Aufbruch ...das gute FÜHRUNG erst ermöglicht! 19.März 2003/COM/43
Slide 44: Ein neues Gesicht mit einem neuen Geist.
Mitten im Aufbruch EIN NEUES GESICHT MIT EINEM NEUEN GEIST. 19.März 2003/COM/44
Slide 45: Danke für Ihre Aufmerksamkeit.
Danke für Ihre Aufmerksamkeit.