Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA

Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (March 2023)

73 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, Mar 21, 2023

  1. Slide 1: Asamblea General de Accionistas - Resultados 2022

    BANCO DAVIVIENDA S.A. Asamblea General de Accionistas Banco Davivienda Resultados 2022 Bogotá, 21 de marzo de 2023 1

  2. Slide 2: Acerca de esta presentación

    Acerca de esta presentación El Informe Anual Davivienda 2022 completo, los Estados Financieros Consolidados y Separados y sus Notas, están disponibles en ir.davivienda.com Escanee con su celular los códigos QR presentes en este documento para acceder directamente a los contenidos publicados en la we

  3. Slide 3: Instrucciones dinámica de la reunión

    Instrucciones dinámica de la reunión La reunión se celebrará de manera presencial. Adicionalmente, con el propósito de que los accionistas que no puedan asistir puedan seguir el desarrollo de la reunión la misma será transmitida por videoconferencia a través de la plataforma Zoom. Dado que se trata

  4. Slide 4: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  5. Slide 5: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  6. Slide 6: 1. Verificación del quórum

    1. VERIFICACION DEL QUORUM |)

  7. Slide 7: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  8. Slide 8: 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión

    2. NOMBRAMIENTO DE PRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA REUNIÓN

  9. Slide 9: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  10. Slide 10: 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente

    3. INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y EL PRESIDENTE Informe Periódico de fin de ejercicio que da cumplimiento a la Circular 012 de 2022 de la Superintendencia Financiera de Colombia

  11. Slide 11: Informe Anual 2022 - Video

    Informe Anual 2022 - Video 11

  12. Slide 12: Principales Resultados Financieros Consolidados

    Principales Resultados Financieros Consolidados PIB Anual -7,0% +11,0% +7,5% Colombia En el marco de la recuperación y los niveles de confianza sobre la economía colombiana, nuestro portafolio de cartera creció con dinamismo en la primera mitad del 2022. Distintos factores locales y globales llevaro

  13. Slide 13: Principales Resultados Financieros Consolidados

    Principales Resultados Financieros Consolidados Vimos impactos en la capacidad de pago de nuestros clientes como resultado de menor capacidad adquisitiva e incremento en carga financiera, que se reflejó en mayores niveles de mora. Aumentamos nuestros niveles de provisiones para proteger el portafoli

  14. Slide 14: Principales Resultados Financieros

    Principales Resultados Financieros Utilidad Acumulada 0,4 1,26 1,62 (Bn COP) + 28,1% A/A Nuestras utilidades crecen un 28% a pesar de un entorno macroeconómico retador. Nuestros niveles de capital se mantuvieron por encima de los mínimos requeridos, apalancando el crecimiento del negocio. 2020 2021

  15. Slide 15: Principales Resultados Financieros

    Principales Resultados Financieros Consolidado1 Separado2 $144,82 Cartera Bruta $107,42 Cartera Bruta A/A: 22,1% A/A: 18,2% 6,23%3 NIM FX+D 5,79%3 NIM FX+D A/A: -10 pbs A/A: -24 pbs 2,38% Costo de Riesgo 3,31% Costo de Riesgo A/A: -40 pbs A/A: 29 pbs $1,622 Utilidad A/A: 28,1% $1,142 Utilidad A/A: -

  16. Slide 16: Nuestras Unidades de Negocio

    Nuestras Unidades de Negocio 50 Años 21,8 M 1 10,3% A/A Enriqueciendo la Vida con Integridad Clientes +2x vs. 2018 Crecimiento ASG Habilidades Digitales Apoyamos +170 mil 21,7% A/A Pequeños Negocios y 85% Personas Cartera Bruta2 Emprendedores con Adopción Digital4 “Mi Comercio” y “Mi Negocio” 5,2 B

  17. Slide 17: Nuestra gestión sostenible

    Nuestra gestión sostenible 17

  18. Slide 18: Nuestra Casa

    Alineación con la Agenda Global Ofrecemos soluciones innovadoras para generar progreso y competitividad en nuestro entorno más PRÓSPERA El MUNDO ES más NUESTRA CASA más LIMPIA INCLUYENTE Impulsamos iniciativas Acompañamos los HAGÁMOSLA con visión de futuro proyectos de vida de para contribuir a la t

  19. Slide 19: Alineación con estándares de clase mundial

    Alineación con estándares de clase mundial Calificadoras Top 15% entre los Marcos bancos a nivel mundial Miembros del DJSI MILA Pacific Alliance Index Membresías

  20. Slide 20: Hitos de nuestra Gestión Sostenible

    Hitos de nuestra Gestión Sostenible más SALDO CARTERA SOSTENIBLE $14,8 Bn COP 26,5% PRÓSPERA Y/Y Líneas Verdes Líneas sociales Y/Y Y/Y Aumentamos nuestra PORCENTAJE DE LA $ 4,5 Bn COP 38,3% $10,2 Bn COP 21,9% cartera sostenible en 27% CARTERA TOTAL 10% más INCLUYENTE RECURSOS PARA FOMENTAR LA INCLUS

  21. Slide 21: Transformación digital

    Transformacion digital atl

  22. Slide 22: Evolución de la Transformación Digital

    Evolución de la Transformación Digital 90,0% Clientes Digitales1 CR SV HN PA Clientes Digitales: 91,3% Clientes Digitales: 69,5% Productos Digitales1 (Billones COP) Oferta de Productos Digitales 98% TACC Crédito de Libre Inversión Cuenta de Ahorro 44% TACC Crédito de Libranza Seguro Cuenta Móvil -2%

  23. Slide 23: DaviPlata

    DaviPlata 23

  24. Slide 24: DaviPlata, Neobanca para Todos

    DaviPlata, Neobanca para Todos Clientes DaviPlata Saldo en Depósitos Ingresos Transaccionales (Millones) de Bajo Monto (MM $ COP) (MM $ COP) 33% TACC -9% TACC 46% TACC 35% TACC Clientes DaviPlata como Con Productos Davivienda Único Producto en el Sector Nanocréditos Venta Cruzada Daviplata1 DaviPlat

  25. Slide 25: DaviPlata, Neobanca para todos

    DaviPlata, Neobanca para todos Líder en Inclusión Financiera 99%1 Del territorio Colombiano Modelo Ecosistemas con Impacto Social La inclusión y la educación financiera Acceso al nanocrédito Habilitamos Digitalización del pago de nómina Creación de catálogos y manejo de inventarios en la App Transfor

  26. Slide 26: Nuestros principales focos estratégicos

    Nuestros principales focos estratégicos 26

  27. Slide 27: Nuestros principales focos estratégicos

    Nuestros principales focos estratégicos Fortalecer la operación en Gestión activa del Centroamérica portafolio de crédito Líderes en pyme Control de riesgo y de márgenes Potenciar el negocio de seguros Segmentación y originación basadas en analítica Liderar a través de servicio Potenciar el la eficie

  28. Slide 28: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  29. Slide 29: 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno

    4. INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

  30. Slide 30: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  31. Slide 31: 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero

    5. INFORME DEL DEFENSOR DEL CONSUMIDOR FINANCIERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022

  32. Slide 32: Evolución PQR 2022

    Evolución PQR 2022 | 30 de junio - 31 Dic. Nuevo DCF entre 30 de junio y el 31 de diciembre de 2022 Independencia, objetividad, confidencialidad y gratuidad frente a los consumidores y usuarios. Quejas para Quejas resueltas Quejas o Quejas pendientes resolver Segundo desde consultas 31/12/2022 Semes

  33. Slide 33: Principales motivos de queja ante la DCF

    Principales motivos de queja ante la DCF Davivienda implementó el desarrollo tecnológico “Smartsupervision” establecido por la SFC e inició el reporte de las quejas en dicha plataforma a partir del 1° de abril de 2022. 3,35% 3,72% 5,69% 19,65% 38,59% 26,65% Los principales motivos de queja correspon

  34. Slide 34: Formas de terminación de los trámites

    Formas de terminación de los trámites No evidencia afectación al 53,21% 2.875 consumidor Rectificaciones a favor del 34,07% 1.841 consumidor Desistimientos 6.39% 345 Inadmisiones 6.33% 342

  35. Slide 35: Seguimiento Recomendaciones Anterior Defensor

    Principales recomendaciones TDC TDC Cuenta de CR. Consumo Ahorro ● Autenticación y validación ● Soportes autorización cobro de identidad de primas ● Acreditación de abonos y ● Correcto y permanente pagos oportuna funcionamiento de canales ● Notificación previa a reportes ● Educación financiera en ne

  36. Slide 36: Conclusiones

    Conclusiones Cumplimiento normas legales A juicio de la DFC, el Banco Davivienda cumple las normas legales y contractuales aplicables a las operaciones que desarrolla. No se evidencia la ejecución de prácticas indebidas. Contratos | Prácticas abusivas DCF no se encontró en los contratos cláusulas po

  37. Slide 37: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  38. Slide 38: 6. Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Separados

    6. DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL SOBRE LOS ESTADOS FINANCIEROS SEPARADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022

  39. Slide 39: Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Separados

    Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Separados Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Gustavo Adolfo Roa Camargo Suplente: William Fernando Cruz

  40. Slide 40: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  41. Slide 41: 7. Consideración de los Estados Financieros Separados

    7. CONSIDERACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS SEPARADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022

  42. Slide 42: Estado de Situación Financiera - Separados

    Estado de Situación Financiera - Separados Variación (Miles de millones de pesos) DIC.21 DIC.22 $ % ACTIVOS Disponible e Interbancarios 9.314 8.115 -1.200 -12,9 Inversiones 15.009 17.762 2.754 18,3 Cartera Neta 85.649 100.837 15.187 17,7 Comercial1 39.318 44.563 5.245 13,3 Consumo 27.395 34.439 7.04

  43. Slide 43: Estado de Situación Financiera - Separados

    Estado de Situación Financiera - Separados Variación (Miles de millones de pesos) DIC.21 DIC.22 $ % PASIVOS Captaciones 76.626 89.359 12.732 16,6 Cuenta de Ahorros 44.633 45.760 1.127 2,5 Depósitos En Cuenta Corriente 10.030 9.591 -440 -4,4 Certificados De Depósito A Término 19.880 32.890 13.010 65,4

  44. Slide 44: Estado de Resultados - Separados

    Estado de Resultados - Separados Variación (Miles de millones de pesos) DIC.21 DIC.22 $ % Total Ingresos 7.963 12.549 4.586 57,6 Cartera 7.940 12.492 4.552 57,3 Inversiones e Interbancarios 23 57 35 151,7 Gastos por Intereses 2.246 5.770 3.523 156,8 Margen Financiero Bruto 5.716 6.779 1.063 18,6 Pro

  45. Slide 45: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  46. Slide 46: 8. Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Consolidados

    8. DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL SOBRE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022

  47. Slide 47: Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Consolidados

    Dictamen del Revisor Fiscal - Estados Financieros Consolidados Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Gustavo Adolfo Roa Camargo Suplente: William Fernando Cruz

  48. Slide 48: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  49. Slide 49: 9. Consideración de los Estados Financieros Consolidados

    9. CONSIDERACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022

  50. Slide 50: Estado de Situación Financiera - Consolidado

    Estado de Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de millones de pesos) DIC.21 DIC.22 $ % Activo Disponible e Interbancarios 15.461 16.330 870 5,6 Inversiones 16.001 18.779 2.778 17,4 Cartera Neta 113.246 138.469 25.223 22,3 Comercial1 53.607 64.384 10.777 20,1 Consumo 34.595 44.367 9.77

  51. Slide 51: Estado de Situación Financiera - Consolidado

    Estado de Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de millones de pesos) DIC.2021 DIC.2022 $ % PASIVOS Captaciones 100.879 121.072 20.193 20,0 Cuenta de Ahorros 51.734 55.413 3.679 7,1 Cuenta Corriente 17.036 17.809 773 4,5 Certificados 29.929 46.595 16.666 55,7 Otros 2.180 1.255 -925 -42,

  52. Slide 52: Estado de Resultados - Consolidado

    Estado de Resultados - Consolidado Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2021 DIC. 2022 $ % Total Ingresos 10.587 15.862 5.274 49,8 Cartera 10.172 15.162 4.990 49,1 Inversiones e Interbancarios 415 699 284 68,5 Gastos por Intereses 3.106 7.010 3.905 125,7 Margen Financiero Bruto 7.482 8.851 1.

  53. Slide 53: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  54. Slide 54: 10. Proposición de distribución de utilidades

    10. PROPOSICIÓN DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

  55. Slide 55: Apropiación de utilidades año 2022

    Apropiación de utilidades año 2022 Utilidad Antes de Impuesto de Renta Año 2022 $1.323.397.147.249,02 Impuesto de Renta 2022 182.964.995.317,12 Utilidad Después de Impuesto de Renta Año 2022 $1.140.432.151.931,90 De las utilidades del ejercicio 2022 disponer para el pago de dividendos en efectivo de

  56. Slide 56: Proposición pago dividendos

    Proposición pago dividendos Aprobar Distribución de Dividendos De las utilidades del 2022 disponibles, se propone pagar en efectivo $1.010 pesos de dividendo por acción, pagaderos en abril (50%) y septiembre (50%) de 2023. El valor total a pagar es de $456.187.117.130,00 12 de Abril de 2023 Fechas d

  57. Slide 57: Proposición Cobertura Cupón Bonos Híbridos

    Proposición 2 Cobertura Cupón Bonos Híbridos El Banco tiene constituida reserva ocasional para cobertura cupón $129.010.000.000,00 intereses de bonos según aprobación asamblea marzo 2022 Liberar reserva ocasional no gravada para cobertura cupón intereses de bonos a -$129.010.000.000,00 reserva ocasi

  58. Slide 58: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  59. Slide 59: 11. Elección de la Junta Directiva 2023-2025

    11. ELECCIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA PARA EL PERÍODO 2023-2025

  60. Slide 60: Elección de Junta Directiva 2023-2025

    Elección de Junta Directiva 2023-2025 Los accionistas han propuesto reelegir a las siguientes personas para integrar la Junta Directiva del Banco Davivienda para el período 2023-2025: Andrés Flórez Carlos Arango Álvaro Carrillo Álvaro Peláez LLM Finanzas y Economista BSc Economía Ingeniero Civil Mer

  61. Slide 61: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  62. Slide 62: 12. Elección de Revisor Fiscal 2023-2025

    12. ELECCIÓN DE REVISOR FISCAL PARA EL PERÍODO 2023-2025

  63. Slide 63: Recomendación Revisor Fiscal

    Recomendación Revisor Fiscal La Junta Directiva y el Comité de Auditoría del Banco recomiendan a la Asamblea General de Accionistas, elegir a KPMG como Revisores Fiscales del Banco para el periodo abril 2023 - marzo 2025. Esta recomendación se basa en un análisis de factores económicos, técnico-fina

  64. Slide 64: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  65. Slide 65: 13. Proposiciones y varios

    13. PROPOSICIONES Y VARIOS

  66. Slide 66: Propuesta Donaciones Asamblea 2023

    Proposición 1 Propuesta Donaciones Asamblea 2023 La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por Donaciones hasta por un monto de $30.500.000.000,00 para el periodo Abril de 2023 a Marzo de 2024

  67. Slide 67: Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo

    Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo Composición de la JD y sus características Cumple En revisión Independencia de El 71% de los miembros de la JD del Banco Criterio de antigüedad en el cargo de la JD Davivienda son independientes. miembros de la JD Cualidades éticas Comité de Gob. C

  68. Slide 68: Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo

    Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo Composición de la JD y sus características Cumple En revisión Comité de Comité de Gob. Corporativo y Sostenibilidad N/A nominaciones valida previamente cumplimiento de lineamientos por los posibles candidatos a JD Políticas internas El reglamento d

  69. Slide 69: Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo

    Oficio SFC - Lineamientos JD - Gobierno Corporativo Composición de la JD y sus características Cumple En revisión Suministro de La administración suministra permanentemente N/A información basada información a la JD de los diferentes riesgos en riesgos a la JD estratégicos y de negocio del banco Pol

  70. Slide 70: Resoluciones de la DIAN - Beneficiario Final

    Resoluciones de la DIAN - BENEFICIARIO FINAL Tienen como principal objetivo contribuir a la lucha contra la corrupción, el lavado de activos, la financiación del terrorismo, la evasión fiscal y cumplir con recomendaciones internacionales del GAFI y OCDE. Resolución 164 de 2021 y sus modificaciones:

  71. Slide 71: Orden del día

    Orden del día 1. Verificación del quórum 2. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión 3. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente 4. Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno 5. Informe del Defensor del Consumidor Financiero al 31 de diciembre de 2

  72. Slide 72: 14. Nombramiento de la comisión encargada de revisar el acta

    14. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN ENCARGADA DE REVISAR, APROBAR Y SUSCRIBIR EL ACTA DE LA ASAMBLEA

  73. Slide 73: Versión descargable del Informe Anual 2022 en ir.davivienda.com

    Encuentre la versión descargable del Informe Anual 2022 en ir.davivienda.com

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