cash.life — Non-Deal Roadshow (2010)
22 slides from cash.life's roadshow presentation, 2010
Slide 1: Der deutsche Lebensversicherungszweitmarkt
Der deutsche Lebensversicherungszweitmarkt Entwicklungen, Hintergründe und Perspektiven
Slide 2: Der deutsche Lebensversicherungserstmarkt – nach der Krise
Der deutsche LebensversicherungsERSTmarkt – nach der Krise
Slide 3: Auswirkungen der Finanzkrise auf Versicherer
Auswirkungen der Finanzkrise auf Versicherer Versicherer sind, im Gegensatz zu anderen Akteuren, weit weniger betroffen Staatsaufsicht - regulierte Kapitalanlage Niedriges Marktrisiko - Aktienquote aktuell unter 5 % Risikokontrolle - seit 2001 verstärkte Absicherung von Aktienrisiken Kleines Immobil
Slide 4: Auswirkungen der Finanzkrise auf Kunden
Auswirkungen der Finanzkrise auf Kunden Kunden fragen verstärkt Sicherheit nach >> Wiederbelebung klassischer Produkte Neuauflage von Produkten mit Garantiecharakter Deutsche Lebensversicherer werden als Stabilitätsfaktor wahrgenommen Erhöhte Beitragseinnahmen in 2009 (7,1 %, Quelle GDV) Sparprodukt
Slide 5: Laufende Verzinsung
Laufende Überschussbeteiligung im Markt stabil Arithmetischer Durchschnitt der laufenden Verzinsung für Kapitallebensversicherungen mit Rechnungszins 3,25% 7,00% 6,30% 6,50% Laufende Verzinsung 6,00% 5,50% 4,84% 4,40% 4,35% 4,23% 4,24% 4,37% 4,27% 4,17% 5,00% 4,50% 4,00% 3,50% 2002 2003 2004 2005 20
Slide 6: Über 50 % der Policen werden vor Ablauf storniert
Über 50 % der Policen werden vor Ablauf storniert Verbleibende Policen [%] Stornoquote 100 90 80 70 12 Jahre Lebensdauer 32% 60 50 20 Jahre Lebensdauer 55% 40 30 30 Jahre Lebensdauer 76% 20 10 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 Jahre Quelle: DAV Der de
Slide 7: Der Zweitmarkt – Hintergrund, Entwicklung und Perspektive
Der Zweitmarkt – Hintergrund, Entwicklung und Perspektive
Slide 8: Das Marktvolumen im Zweitmarkt wächst weiter
Das Marktvolumen im Zeitmarkt wächst weiter Enormes Wachstumspotential Deutschland ist der drittgrößte Markt weltweit Gesamtes 120 Versicherungsgesellschaften Markt- 94 Mio. Kapitalversicherungen volumen Jährliches Stornovolumen ca. EUR 14 Mrd. 94 Millionen Policen – über 50 % werden vorzeitig storn
Slide 9: Nur ein kleiner Teil des Marktes ist bisher entwickelt
Nur ein kleiner Teil des Marktes ist bisher entwickelt Stornovolumen p.a. [Mrd. €] Zweitmarktprüfung Marktpotential [Mrd. €] Grundkriterien 14,0 Versicherer 12,4 12,6 12,2 12,1 Rendite- 11,5 betrachtung 9,2 8,7 8,2 3-5 0,1 Markt- Zweitmarkt 00 01 02 03 04 05 06 07 08 potential 2009 20 20 20 20 20 20
Slide 10: Möglichkeiten im Zweitmarkt
Möglichkeiten im Zweitmarkt Wirtschaftskrise erzwingt höhere Storni bei Größe Verbrauchern des Marktes Stornovolumen für 2009 EUR 14 Mrd. (geschätzt) Die meisten Zweitmarktakteure haben den Markt Käufermarkt verlassen Daraus resultiert ein Absinken des Kaufpreises Lohnende Extrem niedriges Zinsumfel
Slide 11: Betrachtung des Versicherungsmarktes durch den Zweitmarkt
Betrachtung des Versicherungsmarktes durch den Zweitmarkt
Slide 12: cash.life: eigener Ratingansatz für Lebensversicherer
cash.life: eigener Ratingansatz für Lebensversicherer Bewertungsmethodik Entwickelt in Zusammenarbeit mit den beiden führenden Aktuarsinstituten in Deutschland ASSEKURATA, Köln und ifa, Ulm Umfangreichste Datenbank im deutschen Markt 12 Jahre Erfahrung fließen genauso ein wie ständige Datenpflege Kn
Slide 13: Beispiele
we (9) cash. life ~ Beispiele
Slide 14: Allianz LV AG - ausgewählte Kennzahlen
Allianz LV AG - ausgewählte Kennzahlen Gesellschaft Allianz Lebensversicherung AG Kennzahl 2004 2005 2006 2007 2008 fRfB in % (DRSt+AnsGuth) 8,84% 9,63 % 10,43 % 10,64 % 9,21% Solvabilität lt. Verband 255,7 % 259,4 % 274,8 % 272,8 % 237,9 % "Festverzinserquote" 64,94 % 61,60 % 59,46 % 58,46 % 56,28
Slide 15: Zusammenfassung
Zusammenfassung >> Überschussbeteiligung wird sich seitwärts, mit leichter Tendenz nach unten, entwickeln >> Garantiezins im Neugeschäft wird in 2011 unter Druck geraten >> Neugeschäft „klassischer“ Produkte wird gesteigert werden >> Weitere Gesellschaften werden Neugeschäft einstellen bzw. fusionie
Slide 16: cash.life Policencheck Transparenz in Policen
! ! IN KÜRZE ! ! bei der cash.life AG cash.life Policencheck Transparenz in Policen
Slide 17: Transparenz bei Versicherern und Policen
Transparenz bei Versicherern und Policen Der Klassiker „Lebensversicherung“ behauptet sich, aber mehrere Jahre in Folge mussten einzelne der Versicherer die Gewinnzuweisungen für kapitalbildende Policen absenken. Verbraucher sind verunsichert und fragen, ob die eigene Police die prognostizierte Abla
Slide 18: Die Entwicklung des Versicherungsunternehmens zu kennen ist wichtig, …
Die Entwicklung des Versicherungsunternehmens zu kennen ist wichtig, … … die der Police zu kennen ist entscheidend cash.life Services bewertet die voraussichtliche Ablaufleistung der Police und durchleuchtet jeden Vertrag anhand der tarifspezifischen Merkmale Weiterhin fließen Bonität und Finanzstru
Slide 19: Policencheck im Detail
Policencheck im Detail In die Bewertung fließt Experten-Wissen aus verschiedenen Bereichen ein - die cash.life AG stellt ihr spezifischen Branchenwissen zum Zweitmarkt für Kapitalversicherungspolicen zur Verfügung; aktuarische Berater bewerten und vergleichen die einzelnen Versicherungsunternehmen.
Slide 20: Policencheck als Beispiel
Policencheck als Beispiel Per Online-Rechner werden die Rahmendaten der Police eingeben und innerhalb von 24 Stunden ausgewertet und in Form eines Gutachtens dargestellt. cash.life verwendet das System der Schulnoten für jeden Einzelbereich und fasst die Detailergebnisse abschließend zusammen. Der d
Slide 21: Policencheck – Möglichkeiten
Policencheck – Möglichkeiten Der Service besteht für die nachfolgend aufgeführten Gesellschaften: AachenMünchener Lebensversicherung AG HUK-COBURG-Lebensversicherung AG Allianz Lebensversicherungs-AG Ideal Lebensversicherung a.G. Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. Iduna Vereinigte Lebensversiche
Slide 22: cash.life AG – Dr. Thomas Wilhelm
cash.life AG Dr. Thomas Wilhelm E-Mail: thomas.wilhelm@cashlife.de