Slide 1: LHV Group III kvartali tulemused
LHV Group lll kvartali tulemused 15. oktoober 2019
Slide 2: Hea kasvu ja tugeva tulemusega kvartal
Hea kasvu ja tugeva tulemusega kvartal Klientidele Muu * Sularahaautomaatide arvu « Aktsiaemissioon summas 25 EURm viiekordistamine * Danske portfelli tilevétmise ettevalmistamine * Mobillipanga taiendamine + Finantsprognoosi uuendamine * Euromoney parima panga tunnustus * [Il samba reform Arimahtud
Slide 3: Parim kvartalitulemus (jätkuvat äritegevust arvestades)
LHV Group Parim kvartalitulemus (jatkuvat aritegevust arvestades) Finantstulemus, EURt Neto intressitulu Neto teenustasutulu Muud tegevustulud ja -kulud Tulud kokku Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude allahindlus Tulumaksukulu Puhaskasum Arimahud, EURm Klientide hoiused Laenud klientidele, n
Slide 4: Võrdlus finantsplaaniga
LHV Group — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum finantsplaaniga vorreldes +1,6 EURm Frantetlemes, EURt Bhwud = = — — * = * Tulud Uletavad finantsplaani ‘ulu okku, sh. —_— + we ~ Neto intressitulu —_— 3640 34119 29482-83718 +405 suuremate arimahtude tottu. Kulud Neto teenustasutulu —_—_N 1818 19250 19
Slide 5: LHV Pank
LHV Pank Hoiuste ja laenude kiire kasv laiapdhjaline EURm 2600 1950 1300 oO Klientide hoiused 1651 || | Il kv ky Vkv I ky 2018 Tavaklientide hoiused Ivkv Ikv 2018 Ettevotlusiaeiud ky Ii kw ® Finantsvahendajate hoiused Vkv Laenude maht (neto) kv ky ® Jaelaenud vv I ky 2019 kv ® Hoiuseplatvormid I ky
Slide 6: LHV Pank
LHV Pank Laenuportfelli ostuga seotud hoiuste kulu sees, tulu jargmisest kvartalist Finantstulemus, EURt Neto intressitulu Neto teenustasutulu Muud tegevustulud ja -kulud Tulud kokku Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude vaartuse langus Tulumaksukulu Puhaskasum Arimahud, EURM Klientide hoiused
Slide 7: LHV Pank — võrdlus finantsplaaniga
LHV Pank — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum vorreldes finantsplaaniga +1,7 EURm Finantstulemus, EURt Tulud kokku, sh. Neto intressitulu Neto teenustasutulu Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude allahindlus Tulumaksukulu Puhaskasum Arimahud, EURm Klientide hoiused Laenud klientidele, neto. Vo
Slide 8: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus Aktsiaturgudel vaga tugevad kolm kvartalit EURm Fondide mahtja klientide arv Kiente (tun) 1800 AUM +10% 1328 200 1204 1200 —— ee 190 900 180 600 170 300 160 ) 150 Whvet7 Vv? Dvet8 vet v8 V8 Tvs Wve v1 Il samiba tondia = Muud fondia —Il samba aktivsete klentide arv 50/50 pensionifondid
Slide 9: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus Kvartali arikasum 1,8 EURm Finantstulemus, EURt Tulud kokku Kulud kokku Arikasum Netofinantstulud kokku Puhaskasum Arimahud, EURm ll samba netovarad lll samba netovarad Eurofondide netovarad Ils akt. klientide ary (tuh.) V6tmendaitajad Kulu / tulu suhe ROE( maksueelne) ROE 9 9 kvartal
Slide 10: LHV Varahaldus — võrdlus finantsplaaniga
LHV Varahaldus — vordlus finantsplaaniga Fondide keskmine tootlus finantsplaanist ees Finantstulemus, EURt Tulud kokku Kulud kokku Kasum enne tulumaksu Tulumaksukulu Puhaskasum Arimahud Fondide maht, EURm IIs akt. klientide arv (tuh.) Vétmenditajad Kulu / tulu suhe (C/I) Fondide keskmine tootlus 10
Slide 11: Aktsiainfo
LHV Group Aktsiainfo EUR LHV aktsia bérsihind ja paevakaive EURt 13 1000 mmm LHV aktsia pdevakéive (EURt) LHV akisia sulgemishind (EUR) " Whats ld ul, Adi abil fautldlds thivdlikal An dul apri6 uul.16 okt16 jaant7 apr.17 juul.t7 okt17 jaant18 apr.18 juul.18 okt18 aan.19 aor. juul.19 LHV aktsia hinna
Slide 12: 9 kuud
LHV Group 9 kuud 20,7 EURm Puhaskasum Parim pank Eestis Euromoney 17,2% Maksude-eelne ROE 27 700 Panga klientide arvu kasv
Slide 13: Lisad
Lisad
Slide 14: Tugev likviidsus ja kapitaliseeritus
LHV Group Tugev likviidsus ja kapitaliseeritus 150 ° 16 12 14 LCR 184 Wky kv tky ky iIky kv ky ky IIIky 2018 2019 CT1 kapitali adekvaatsus 15,4 | | | | | | | | Wy Mky tkv thy Iilky Mev tkyIlkyIilky 2018 2org —— LHV sisemine T1 piimaar EUR Laenude / hoiuste suhe ® 2600 100 1950 80 60 1300 40 650 20 0
Slide 15: Laenuportfelli kvaliteet on tugev
LHV Group Laenuportfelli kvaliteet on tugev % Ettevétete panganduse laenuporttelli 40 reitingute jaotus 32 24 : | | : | ; i 15 46 7 8 € 1012 18 kv 18 silk ig milky 19 EURm - aie 8 a LHV Finance portfell viivispaevade ldikes 18 —_ Ot = eee y Zz 12 a 16 06 00 06 I | | | |] | | | 12 Wky kv tky Iky lilk
Slide 16: AS LHV Group Tartu mnt 2, Tallinn
AS LHV GROUP TARTU MNT 2, TALLINN 6 802 670 INFO@LHV.EE LHV.EE