Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (March 2021)
64 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, Mar 18, 2021
Slide 1: Asamblea General de Accionistas 2021
Asamblea General de Accionistas 2021 18 de Marzo 2021
Slide 2: El informe 2020 completo y los Estados Financieros disponibles en ir.davivienda.com
El informe 2020 completo, los Estados Financieros Consolidados y Separados, y sus Notas, están disponibles en ir.davivienda.com Escanee con su celular los códigos QR presentes en este documento para acceder directamente a los contenidos publicados en la web. Informe EEFF EEFF Informe Anual Consolida
Slide 3: Instrucciones de manejo
Orden del Instrucciones díaasamblea manejo Al inicio de la reunión se verificará el quórum existente de accionistas con derecho a voto presentes o representados. El quórum se verificará igualmente al momento de cada voto. Durante el desarrollo de la Asamblea los micrófonos de los accionistas estarán
Slide 4: Dinámica de voto
Orden del Dinámica de voto día El secretario, luego de la presentación del punto respectivo, someterá el mismo a consideración de los accionistas con derecho a voto Para el efecto abrirá un espacio de dos (2) minutos, para que los accionistas manifiesten en el chat si se abstienen o votan negativame
Slide 5: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 6: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 7: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 8: Informe de la Junta Directiva y el Presidente a la Asamblea 2020
DAVIMIENDN 0) Seat cx 20 BANCO DAVIVIENDA S.A. INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA Y EL PRESIDENTE A LA ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS 2020
Slide 9: Video Gestión 2020
Orden del2020día Video Gestión
Slide 10: Resultados 2020
Resultados 2020 Efraín Forero - Presidente 10
Slide 11: Resultados Financieros - Utilidad y Provisiones
Resultados Financieros - Utilidad y Provisiones Consolidado Individual Utilidad Neta Utilidad Neta $408 mm COP Saldo 72,5% A/A $224 mm COP Saldo 83,0% A/A Gasto de Provisiones Gasto de Provisiones $4.2 bn COP Saldo 72,5% A/A $3.7 bn COP Saldo 50,3% A/A 11
Slide 12: Estado de Nuestra Cartera - Alivios
Estado de Nuestra Cartera - Alivios 1ra Ola de Alivios Evolución Alivios Recaudo Colombia Modificación de Condiciones COL (Índice Base 100 = Febrero) Banca Personas 27% Consumo hasta 4 cuotas Traslado de las cuotas hasta el final del plazo: Vivienda hasta 6 cuotas 9% 11% 7% Banca Empresas Análisis Cas
Slide 13: Nuestras Unidades de Negocio
Nuestras Unidades de Negocio Banca Personas1 Banca Empresas Cartera Total Cartera Total $45,4 bn COP Saldo 6,5% A/A $37,7 bn COP Saldo 12,3% A/A 20 vs. 18 20 vs. 18 Vivienda Comercial 13,6% +0,7 pps +0,6 pps 25,2% 24,9% 12,9% 24,6% 12,6% Part. de 15,7% Consumo Part. de PYMEs Mercado 15,3% +2,5 pps M
Slide 14: Corporación financiera Davivienda
Corporación financiera Davivienda Se constituyó el 13 de septiembre de 2019. Portafolio de Inversiones +$20 mm Saldo Marketplace Agritech Loyalty Traveltech Venture Capital Edtech Vehículo para realizar inversiones en Colombia y en el mundo. Alianza Rappi y Davivienda para crear entidad financiera. 1
Slide 15: DaviPlata
DaviPlata 15
Slide 16: DaviPlata, nuestro banco nativo digital
DAVIPLATA, nuestro banco nativo digital Composición Clientes (Millones) Líder en Inclusión Financiera 11,6 +5,5 M Incluidos Con un producto clientes en +4,2 M financieramente a través de DaviPlata 31,0 M financiero Inclusión 14% Financiera 2,7 2020 colombianos colombianos 6,1 1,7 4,2 Aliado estratégic
Slide 17: Transformación digital
“ie Transformacion digital \
Slide 18: Líderes en la banca digital en Colombia
Líderes en la banca digital en Colombia Principales Cifras Crédito Empleados y pensionados Vivienda Créditos de consumo Vehículo 2018 2020 Créditos de consumo garantizados Compra de Cartera Ventas Digitales1 18% 49% E AM BL Seguros Medio de Pago IG IA NF AB CO LE Tarjeta de crédito Transacciones Mas
Slide 19: Evolución de la transformación digital
Evolución de la transformación digital Clientes Digitales¹ 14,7 millones - A/A 62% 87% 89% 75% 42% 36% 84% Clientes activos usando la plataforma COL CR PN SV HN Digital de Davivienda Captación Digital2 Crédito Digital² Inversión Digital² 3,8x 6,1x 3,1x NA Número de Productos (Millones) Saldo (Billon
Slide 20: Nuestro enfoque de valor compartido
Nuestro enfoque de valor compartido Gestión sostenible 20
Slide 21: Resultados de nuestra gestión sostenible
Resultados de nuestra gestión sostenible PROPÓSITO SUPERIOR Bolívar Grupo Enriquecer la vida con integridad Ámbito Ambiental Ámbito Social Anuario de Sostenibilidad $2,8 Bn COP Cartera verde1 $3,7 Bn COP Cartera Foco mujer $5,2 Bn COP Proyectos evaluados con 1er Bono Social de Género SARAS1 USD $100
Slide 22: Resultados de nuestra gestión sostenible
Resultados de nuestra gestión sostenible Ecoeficiencia Bienestar Financiero Redujimos en 28% de la huella de carbono frente al año +105 mil personas anterior beneficiadas con los programas de educación financiera Compensamos Invertimos COP 13,3 MM Llegamos a +3 millones 2.729 ton CO2 beneficiarios de su
Slide 23: Nueva Norma de Capital
Nueva Norma de Capital Ricardo León - VPE de Riesgo 23
Slide 24: Nuevos Requerimientos de Capital
Nuevos Requerimientos de Capital Total 11.5% Principales Cambios Tier I 8.5% CET1 7.0% Total 9.0% Patrimonio Tier I 4.5% 3.0% Solv. Adicional (T2) Deducción del 100% del goodwill. 1.5% Solv. Básica. Adic. (AT1) Inclusión de utilidades del ejercicio, utilidades Solv. Básica Adic. 3.0% 4.5%* (AT1) 1.5
Slide 25: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 26: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 27: Informe del Comité de Gobierno Corporativo
Informe del Comité de Escanea el Gobierno código QR Corporativo Álvaro Montero - VP Jurídico 27
Slide 28: Informe Anual de Gobierno Corporativo
Orden delde Gobierno Informe Anual día Corporativo El Informe Anual de Gobierno Corporativo contiene información al cierre del ejercicio sobre los aspectos más importantes de los órganos de gobierno, respecto de su actuación frente a temas relacionados con el Gobierno Corporativo del BANCO DAVIVIEND
Slide 29: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 30: Informe Defensor del Consumidor Financiero
Informe Defensor del Consumidor Financiero 31 de diciembre de 2020 Álvaro Montero - VP Jurídico 30
Slide 31: Evolución PQR 2020 - Defensor
1. Evolución PQR 2020 - Defensor En el periodo 2020, la DCF recibió y tramitó 14.176 quejas contra la entidad, lo que representa un aumento aproximado del 157% frente a las quejas recibidas en el periodo 2019 En cumplimiento de las funciones establecidas en la normatividad aplicable a la DCF, la Def
Slide 32: Pronunciamiento Defensoría
2. Pronunciamiento Defensoría El 56% de las quejas, fueron concluidos como Rectificado 56% 7.972 RECTIFICADOS (Aclaración de La DCF considera que la entidad las condiciones de los beneficios) A favor de la Entidad 26% 3.645 atiende de forma correcta, clara y considerando que la entidad completa la rec
Slide 33: Conclusiones 2020
Orden del Conclusiones 2020día Cumplimiento Normas Legales A juicio de la Defensoría del Consumidor Financiero, BANCO DAVIVIENDA cumple con las normas legales y contractuales aplicables a las operaciones que desarrolla, por lo que esta oficina no ha detectado la ejecución de prácticas indebidas Práct
Slide 34: Tipologías 2020
Orden Tipologías del 2020 día
Slide 35: Principales Recomendaciones y Acciones
Orden Principalesdel día - Acciones Recomendaciones Para reducir los tiempos de atención: Definición de “tubos de atención” para agilizar la respuesta a los casos - Implementación 1 Oportunidad en la atención y de trámite exprés, para casos Covid y No Covid, que permite una ágil atención - tiempos Am
Slide 36: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 37: Dictamen del Revisor Fiscal
Orden del Dictamen del día Revisor Fiscal Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Pedro Ángel Preciado Villarraga Suplente: William Fernando Cruz
Slide 38: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 39: Estados Financieros Separados
Estados Escanea el Financieros código QR Separados Juan Carlos Hernández - VP Contable y Tributario 39
Slide 40: Estado de Situación Financiera - Separado (Activos)
Orden Estado de del día Situación Financiera - Separado Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 19 DIC. 20 $ % ACTIVOS Disponible e interbancarios 5.302 6.916 1.615 30,5 Inversiones 12.179 14.694 2.515 20,7 Cartera neta 71.732 77.039 5.308 7,4 1 Comercial 33.557 37.680 4.122 12,3 Consumo 23.741
Slide 41: Estado de Situación Financiera - Separado (Pasivos)
Orden Estado de del día Situación Financiera - Separado Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 19 DIC. 20 $ % PASIVOS Captaciones 57.777 68.215 10.438 18,1 Cuenta de ahorros 26.199 35.072 8.873 33,9 Cuenta corriente 5.849 7.413 1.563 26,7 Certificados 24.690 24.642 (48) (0,2) Otros 1.039 1.088
Slide 42: Estado de Resultados - Separado
Orden Estado de del día- Separado Resultados Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 19 DIC. 20 $ % Total ingresos 8.571 8.693 122 1,4 Cartera 8.083 8.249 166 2,1 Inversiones e interbancarios 530 493 (37) -7,1 Gastos por intereses 3.067 2.860 (207) -6,8 Margen financiero bruto 5.504 5.832 329 6,
Slide 43: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 44: Dictamen del Revisor Fiscal
Orden del Dictamen del día Revisor Fiscal Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Pedro Ángel Preciado Villarraga Suplente: William Fernando Cruz 44
Slide 45: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 46: Estados Financieros Consolidados
Estados Escanea el Financieros código QR Consolidados Juan Carlos Hernández - VP Contable y Tributario 46
Slide 47: Estado de Situación Financiera - Consolidado (Activos)
Orden Estado de del día Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2019 DIC. 2020 $ % ACTIVOS Disponible e interbancarios 10.468 11.956 1.488 14,2 Inversiones 12.196 16.115 3.920 32,1 Cartera neta 93.256 100.280 7.024 7,5 Comercial1 45.367 49.740 4.373 9,6 Consumo
Slide 48: Estado de Situación Financiera - Consolidado (Pasivos)
Orden Estado de del día Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2019 DIC. 2020 $ % PASIVOS Captaciones 76.732 88.526 11.794 15,4 Cuenta de ahorros 30.395 40.484 10.089 33,2 Cuenta corriente 10.391 13.016 2.625 25,3 Certificados 34.805 33.739 (1.065) (3,1) Otros
Slide 49: Estado de Resultados - Consolidado
Orden Estado de del día- Consolidado Resultados Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2019 DIC. 2020 $ % Total ingresos 10.725 11.448 722 6,7 Cartera 9.795 10.519 725 7,4 Inversiones e interbancarios 930 928 (2) (0,2) Gastos por intereses 4.031 3.881 (151) (3,7) Margen financiero bruto 6.694 7
Slide 50: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 51: Propuesta de distribución de dividendos
Propuesta de distribución de dividendos Javier Suárez E. Miembro Junta Directiva 51
Slide 52: Apropiación de Utilidades año 2020
Orden del Apropiación día año 2020 de Utilidades Utilidad Antes de Impuesto de Renta Año 2020 $ 77.257.241.214,14 Impuesto de Renta 2020 (recuperación) 146.551.652.539,89 Utilidad Después de Impuesto de Renta Año 2020 $ 223.808.893.754,03 Aumentar la reserva ocasional por el valor total de la $ 223.
Slide 53: Apropiación de reservas y distribución de Dividendos
Orden del Apropiación día y distribución de Dividendos de reservas Trasladar de la reserva ocasional a la reserva legal $78.333.112.813,91 equivalente al 35% de la Utilidad del ejercicio 2020 $78.333.112.813,91 Mantener el valor de la reserva ocasional para cobertura cupón intereses de bonos $127.87
Slide 54: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 55: Propuesta de Reforma a los Estatutos: Aumento de Capital Autorizado
Orden Propuesta del díaa los Estatutos de Reforma Aumento de Capital Autorizado del Banco Artículo Actual Propuesta de Reforma Artículo 5o.- El capital autorizado del Banco es de Artículo 5o.- El capital autorizado del Banco es de Setenta y siete mil trescientos cincuenta millones de Noventa mil mil
Slide 56: Propuesta de Reforma a los Estatutos: Composición de la Junta Directiva
Orden Propuesta del díaa los Estatutos de Reforma Composición de la Junta Directiva Artículo Actual Propuesta de Reforma Artículo 35o.- Composición.- La Junta Directiva Artículo 35o.- Composición.- La Junta Directiva se compondrá se compondrá de cinco (5) miembros de siete (7) miembros principales,
Slide 57: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 58: Recomendación Revisor Fiscal
Orden delRevisor Recomendación díaFiscal La Junta Directiva y el Comité de Auditoría del Banco recomiendan a la Asamblea General de Accionistas, elegir a la firma KPMG como Revisores Fiscales del Banco para el período abril 2021 – marzo 2023. Esta recomendación se basa en un análisis de factores eco
Slide 59: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 60: Elección de la Junta Directiva
Orden Elección dedel día la Junta Directiva De conformidad con la reforma estatutaria aprobada por la Asamblea, se propone la Junta Directiva para el período del 1 de mayo de 2021 hasta marzo de 2023, así: JUNTA DIRECTIVA (principales - a partir del 1 de mayo de 2021) Ana Milena López Rocha Andrés F
Slide 61: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 62: Propuesta de Donaciones
Orden Propuesta del día Donaciones Se propone a la Asamblea autorizar a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por Donaciones hasta por un monto de $35.000.000.000.oo para el periodo Abril de 2021 - Marzo de 2022 62
Slide 63: Orden del día
Orden Orden del del día día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defe
Slide 64: Muchas gracias!
Muchas gracias!