Toronto-dominion Bank · TSX:TD
Toronto-dominion Bank — Groupe Banque TD — Q1 2025 Earnings Presentation
76 slides from Toronto-dominion Bank's earnings presentation, May 26, 2025
Slide 1: Présentation à l'intention des investisseurs
Présentation à l’intention des investisseurs Groupe Banque TD T1 2025
Slide 2: Mise en garde à l'égard des énoncés prospectifs
Mise en garde à l’égard des énoncés prospectifs De temps à autre, la Banque (comme elle est définie dans le présent document) fait des énoncés prospectifs, écrits et verbaux, y compris dans le présent document, d’autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Sec
Slide 3: Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T1 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 janvier 2025 Bilan et capita
Slide 4: Mise à jour de l'examen stratégique
Mise à jour de l’examen stratégique Ajuster la composition Simplifier le Faire évoluer la Accroître l’efficacité et des activités et la portefeuille de Banque et favoriser l’excellence répartition du capital l’entreprise les capacités opérationnelle Réaffecter les capitaux et Céder ou réduire de man
Slide 5: Mesures correctives liées à la LCBA aux États-Unis
Mesures correctives liées à la LCBA aux États-Unis1 Nous restons en voie de déployer la majorité des mesures correctives en 2025, dans le cadre de notre programme pluriannuel. Fondements en place Retour sur la pour les groupes Nomination du groupe Déploiement de la Mises en œuvre réalisation des Ges
Slide 6: Restructuration du bilan aux États-Unis
Restructuration du bilan aux États-Unis1 Le point sur les progrès Au 31 janvier, actif total d’environ 402 G$ US par rapport à une limite des actifs de 434 G$ US2 Réduction de l’actif d’environ 10 % Repositionnement du portefeuille de placement Remboursement d’un emprunt de 25 G$ US surtout au moy
Slide 7: Groupe Banque TD
Groupe Banque TD Diversification et portée, soutenues par une solide culture de gestion des risques Nos secteurs d’activité Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Services bancaires personnels, cartes de crédit et financement auto Services bancaires aux PME, services bancaires co
Slide 8: Affronter la concurrence sur des marchés attrayants
Affronter la concurrence sur des marchés attrayants Statistiques du pays Statistiques du pays 10e économie mondiale Première économie mondiale PIB réel d’environ 2 400 G$ CA PIB réel d’environ 28 000 G$ US Population d’environ 41 millions d’habitants Population d’environ 340 millions d’h
Slide 9: Parmi les plus grandes banques en Amérique du Nord
Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord Groupe Classement Classement en T1 2025 (en $ CA, sauf indication contraire) Banque TD au Canada Amérique du Nord Total de l’actif 2 094 G$ 2e 6e Total des dépôts 1 290 G$ 2e 6e Capitalisation boursière 145,2 G$ 2e 6e Résultat net comme présenté
Slide 10: Un élan solide dans tous nos secteurs
Un élan solide dans tous nos secteurs Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Services de détail aux États-Unis Produits records, bénéfices avant impôts et provisions, dépôts et prêts Priorité accordée aux mesures correctives en matière de Les Services bancaires personnels ont c
Slide 11: Diversification des activités
Diversification des activités Quatre grands secteurs d’activité Répartition des résultats comme présentés Services bancaires personnels et pour le T1 20255 Services bancaires de détail commerciaux au Canada 6 aux États-Unis, 5 % • Plateforme solide assurée par les services de détail au Canada et ren
Slide 12: Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans
Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans Accent croissant sur les activités de détail et expansion aux États-Unis De 2000 à 2004 – Leader au Canada De 2005 à 2010 – Constitution de la plateforme De 2011 à 2015 – Acquisition d’actifs Nouveaux partenariats et capacités • Acquisition de Canad
Slide 13: Innover pour nos clients, nos collègues et nos collectivités
Innover pour nos clients, nos collègues et nos collectivités Façonner l’avenir des • Éducation de la prochaine génération de clients : Afin d’appuyer l’éducation financière des services bancaires jeunes Canadiens, la TD lance son tout premier jeu de littératie financière – Magnat de l’île aux frian
Slide 14: Adoption continue de nos canaux numériques
Adoption continue de nos canaux numériques Services bancaires personnels et Services de détail aux États- Assurance habitation et auto commerciaux au Canada1 Unis1 Adoption du numérique (en % du total des clients)2 +169 pdb +117 pdb Ventes en ligne de bout en bout (% de toutes les opérations)6 64.2
Slide 15: Engagement à l'égard de la durabilité
Engagement à l’égard de la durabilité Sécurité de l’information et NO 1 gestion des fraudes au chapitre des prêts Clients approuvés par la Small exemplaires Business Administration par Global Finance pour la (SBA) du Maine à la Floride2 quatrième année Environnement Société Gouvernance consécutive1
Slide 16: Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T1 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 janvier 2025 Bilan et capita
Slide 17: Faits saillants du T1 2025
Faits saillants du T1 2025 RPA de 1,55 $, stable sur 12 mois Profits et pertes (en M$) RPA rajusté1 de 2,02 $, en hausse de 1 % sur 12 mois Comme présentés T1 2025 Sur 3 mois Sur 12 mois Bénéfices avant impôts et provisions en hausse de 5 % sur 12 mois (en hausse de 6 % sur 12 mois, après rajustem
Slide 18: Services bancaires personnels et commerciaux au Canada
Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Produits records avec une croissance continue des Profits et pertes (en M$) volumes Sur Sur Comme présentés T1 2025 3 mois 12 mois Résultat net en hausse de 3 % sur 12 mois; bénéfices avant Produits 5 149 2% 5% impôts et provisions en hausse de
Slide 19: Services de détail aux États-Unis
Services de détail aux États-Unis Poursuite de la lancée et progrès continu en ce qui a trait à Profits et pertes (en M$ US) (sauf indication contraire) la restructuration du bilan Comme présentés T1 2025 Sur 3 mois Sur 12 mois Produits 1 962 (17 %) (24 %) Résultat net en baisse de 62 % (en baisse d
Slide 20: Gestion de patrimoine et Assurance
Gestion de patrimoine et Assurance Produits records de Gestion de patrimoine et forte croissance des primes d’assurance Profits et pertes (en M$) Comme présentés T1 2025 Sur 3 mois Sur 12 mois Résultat net en hausse de 23 % sur 12 mois; bénéfices avant Produits 3 598 (9 %) 15 % impôts et provisions
Slide 21: Services bancaires de gros
Services bancaires de gros Produits records grâce aux activités des Marchés mondiaux Profits et pertes (en M$) Résultat net en hausse de 46 % sur 12 mois (en hausse Sur Comme présentés T1 2025 Sur 3 mois 12 mois de 14 % sur 12 mois, après rajustement1) Produits 2 000 13 % 12 % Bénéfices avant impôts
Slide 22: Secteur Siège social
Secteur Siège social Perte nette comme présentée de Profits et pertes (en M$) 359 M$ T1 202 Perte de 266 M$ après rajustement1 Comme présentés T1 2025 T4 2024 4 Résultat net (perte) (359) 526 (591) Rajustements pour les éléments à noter Amortissement des immobilisations 61 60 94 incorporelles acqu
Slide 23: Capitaux propres
Capitaux propres1 Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous Excellente gestion des capitaux forme d’actions ordinaires sur 3 mois propres et de la liquidité 56 bps Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme d’actions ordinaires de 13,1 %, en hausse (29) bps (2) bps de 2 pdb sur 3 mois (15)
Slide 24: Portefeuille de prêts bruts
Portefeuille de prêts bruts Soldes de fin de trimestre (en G$, sauf indication contraire) T4 2024 T1 2025 Portefeuille des Services bancaires personnels et commerciaux au 583,1 587,0 Canada Services bancaires personnels 457,0 457,9 Prêts hypothécaires résidentiels 270,9 270,5 Lignes de crédit sur va
Slide 25: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) par secteur d’exploitation PPC : en M$ et ratios1,2,3 Faits saillants Gestion de patrimoine et Assurance La PPC a augmenté sur 3 mois, ce Services bancaires de gros qui est en grande partie attribuable Services bancaires personnels et 1,212 $ aux secteurs s
Slide 26: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) PPC1,2 : en G$ et ratios de couverture3 Faits saillants Hausse de la PPC de 457 M$ sur 99 pdb 3 mois, associée à ce qui suit : 93 95 États-Unis 74 89 91 – L’incidence des taux de change 9.6 $ – Les superpositions dans les Canada 9.1 $ 8.3 $ 8.6 $ 8.8 $ port
Slide 27: Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T1 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 janvier 2025 Bilan et capita
Slide 28: Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités
Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités Ratio de CTAP fondé sur les risques1,2 Ratio de liquidité à court terme Ratio actuel de CTAP fondé sur les risques : 29,5 %3 Ratio minimal de CTAP fondé sur les risques : 25,0 % 140 % 141 % 12,6 % 138 % 2,3 % 1,6 % 25.0 % 129 % 120 % 126 % 13
Slide 29: Solides notes de crédit
Solides notes de crédit Notes d’émetteur1 Notes attribuées aux créances de Agences de notation Perspectives premier rang2 Moody’s A2 Stable S&P A- Stable DBRS AA Négative Fitch AA- Négative Notes par rapport à celles des homologues1 Notes attribuées par Moody’s aux Notes attribuées par S&P aux Notes
Slide 30: Solides notations des fonds propres sous forme d'actions non ordinaires
Solides notations des fonds propres sous forme d’actions non ordinaires Notes des titres de créance de second rang de FPUNV de catégorie Moody’s 21 S&P Fitch A2 A A A3 A- A- Baa1 BBB+ BBB+ Baa2 BBB BBB Baa3 BBB- BBB- Ba1 BB+ BB+ TD Canadian Homologues Peers canadiens 2 TD TD Canadian Homologues Peer
Slide 31: Aperçu des dépôts
Aperçu des dépôts Grand bassin de dépôts de particuliers et d’entreprises1 comptant pour 70 % du financement total de la Banque TD Canada Trust se classe au premier rang pour ce qui est du total des dépôts de particuliers sans terme2 – le service à la clientèle légendaire et la puissance de la str
Slide 32: Bilan riche en dépôts et à faible risque
Bilan riche en dépôts et à faible risque Grand bassin de dépôts stables de particuliers et d’entreprises Principales sources de financement de la TD : les dépôts de particuliers et d’entreprises – Le modèle d’affaires axé sur le service à la clientèle génère une base stable de dépôts durables et f
Slide 33: Répartition des titres de créance de gros à terme
Répartition des titres de créance de gros à terme Stratégie de financement Financement à terme de gros au moyen de diverses sources dans les marchés nationaux et internationaux Le programme législatif d’obligations sécurisées d’une valeur de 100 G$ CA constitue un volet important de la stratégie
Slide 34: Programme législatif d'obligations sécurisées de la TD
Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD Faits saillants Panier de sûretés Immeuble résidentiel de quatre unités d’habitation ou moins situé au Canada Actifs ordinaires de premier rang non assurés dont le rapport prêt-valeur initial est de 80 % ou moins Risques liés au marché L’é
Slide 35: Programme législatif d'obligations sécurisées de la TD
Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD Panier de sûretés au 31 janvier 2025 Faits saillants Prêts hypothécaires résidentiels ordinaires canadiens de La valeur du programme législatif d’obligations sécurisées de la TD est de 100 G$ CA premier rang et de première qualité initiés pa
Slide 36: Aperçu du régime de recapitalisation interne
Aperçu du régime de recapitalisation interne Portée du régime de recapitalisation interne Passifs visés. Titres de créance à long terme de premier rang non garantis (durée initiale jusqu’à l’échéance d’au moins 400 jours) négociables et transférables (CUSIP, ISIN ou autre identification similaire)
Slide 37: Billets de capital à recours limité
Billets de capital à recours limité Aperçu des billets de capital à recours limité Les intérêts des porteurs de billets de capital à recours limité occupent le même rang que ceux d’autres billets de capital à recours limité et d’actions privilégiées, et un rang supérieur aux actions ordinaires. Le
Slide 38: Fonds propres d'urgence en cas de non-viabilité (FPUNV)
Fonds propres d’urgence en cas de non-viabilité (FPUNV) Le rang des titres de crédit est codifié en tant que principe dans les documents réglementaires et législatifs au Canada Le point de non-viabilité est atteint lorsque le BSIF détermine que la banque n’est plus viable ou si la banque accepte
Slide 39: Annexe Perspectives économiques
Annexe Perspectives économiques 39
Slide 40: Perspectives relatives aux taux d'intérêt
Perspectives relatives aux taux d’intérêt1 Taux directeurs, en % Prévision La Réserve fédérale a conservé son taux des 6.0 fonds fédéraux à 4,25 % – 4,50 % en janvier. Nous prévoyons deux autres réductions du taux Bank of Canada cible en 2025, la prochaine étant prévue en juin. 5.0 U.S. Federal Re
Slide 41: Mise à jour des Services économiques TD
Mise à jour des Services économiques TD1 À l’échelle mondiale : Croissance mondiale en 2025 pondérée par la hausse du protectionnisme aux États-Unis Bien que l’inflation se soit dissipée considérablement, les progrès sont inégaux, en raison du recul de la chute des prix de l’énergie et de la hauss
Slide 42: Annexe Qualité du crédit
Annexe Qualité du crédit 42
Slide 43: Formations de prêts douteux bruts
Formations de prêts douteux bruts par secteur d’exploitation Formations de prêts douteux bruts1 : en M$ et ratios2 Faits saillants 22 21 22 28 25 pdb Diminution de 3 pdb des formations de prêts douteux bruts sur 3 mois, attribuable aux : 2 657 $ 2 432 $ – portefeuilles de prêts aux 292 $ / entrepr
Slide 44: Prêts douteux bruts
Prêts douteux bruts par secteur d’exploitation Prêts douteux bruts1 : en M$ et ratios1 Faits saillants 56 pdb 52 40 41 44 Augmentation des prêts douteux bruts sur 3 mois, 5 453 $ comme en témoigne : 5 $/6 pdb ‒ Les portefeuilles de prêts 4 949 $ aux entreprises, aux 5 $/6 pdb 421 $/ gouvernements
Slide 45: Qualité du crédit
Qualité du crédit Ratios de prêts douteux nets et de PPC (pdb) Prêts douteux nets en % des prêts nets et des acceptations (pdb) 100 Provision pour pertes sur créances en % de la moyenne des prêts et acceptations nets (pdb) T1 2025 50 52 50 46 48 46 45 47 38 37 34 43 41 38 37 39 24 34 34 33 20 36 32
Slide 46: Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux par emplacement géographique
Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux1 par emplacement géographique Canada États-Unis Banque – Total Taux de la PPC pour prêts douteux – Prêts aux particuliers 0.30 % 1.60 % 0.59 % 0.28 % 1.48 % 1.36 % 0.52 % 0.50 % 0.49 % 0.25 % 0.25 % 0.24 % 1.29 % 0.47 % 1.26 % T1 24 T2 24 T3 24 T4 2
Slide 47: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) Prêts douteux et prêts productifs PPC1 (en M$) Faits saillants T1 2024 T4 2024 T1 2025 Hausse de la PPC pour prêts Banque – Total 1 001 1 109 1 212 douteux sur 3 mois, Prêts douteux 934 1 153 1 216 principalement enregistrée dans le portefeuille de cartes P
Slide 48: Services bancaires personnels au Canada
Services bancaires personnels au Canada Services bancaires personnels au Canada (T1 2025)1 Faits saillants Prêts Prêts douteux Légère augmentation des prêts Prêts bruts (en douteux bruts/prêts (en douteux bruts sur 3 mois, à G$) bruts (en %) mesure que nous avançons dans M$) le cycle de crédit Prê
Slide 49: Portefeuille de crédit garanti par des biens immobiliers (CGBI) au Canada
Portefeuille de crédit garanti par des Faits saillants biens immobiliers (CGBI) au Canada Portefeuille de CGBI au Canada s’établissant à 397 G$ – 91 % du portefeuille de CBGI est dans la Calendrier d’échéance (en G$)1 catégorie Amortissables4, 72 % du portefeuille LDCVD est dans la catégorie Amort
Slide 50: Immobilier commercial
Immobilier commercial Faits saillants Aperçu du portefeuille de l’immobilier commercial : 99 G$ Le secteur de l’immobilier commercial représente 99 G$ ou 10 % du total des prêts bruts de la Banque1 – Le portefeuille est bien diversifié à l’échelle des Bureaux secteurs géographiques et des sous-seg
Slide 51: Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada
Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada (T1 2025) Faits saillants Prêts Prêts douteux douteux Augmentation des prêts douteux Prêts bruts (en bruts (en bruts/prêts bruts sur 3 mois, principalement
Slide 52: Services bancaires personnels aux États-Unis
Services bancaires personnels aux États-Unis Services bancaires personnels aux États-Unis (T1 2025) Prêts bruts Prêts Prêts (en G$) douteux douteux Faits saillants bruts bruts/prêts La qualité des actifs des Services En dollars US, sauf indication contraire (en M$) (en %) bancaires personnels aux
Slide 53: Services bancaires commerciaux aux États-Unis
Services bancaires commerciaux aux États-Unis Services bancaires commerciaux aux États-Unis (T1 2025) Prêts Prêts douteux douteux Faits saillants Prêts bruts (en bruts (en bruts/prêts En dollars US, sauf indication contraire G$) M$) (en %) Augmentation des prêts douteux Immobilier commercial 29,2
Slide 54: Annexe Renseignements supplémentaires
Annexe Renseignements supplémentaires 54
Slide 55: T1 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d'exploitation
T1 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d’exploitation 1,2 Modifié pour la quote-part de la PPC revenant aux partenaires du PCS, les opérations de change et les charges afférentes aux activités d’assurance T1 2025 T4 2024 T1 2024 BANQUE – TOTAL Référence IFS Produits Charges Produit
Slide 56: T1 2025 : Éléments à noter
T1 2025 : Éléments à noter RPA Poste des produits/ (en M$) (en $) Secteur charges1 Avant Après impôts impôts Résultat net et RPA (dilué) comme présentés 2 793 1,55 Éléments à noter Amortissement des immobilisations incorporelles Page 4, lignes 13, 29 et 61 52 0,03 Siège social acquises2 44 Services
Slide 57: Sensibilité des produits d'intérêts nets
Sensibilité des produits d’intérêts nets Solide base de dépôts et gestion des actifs et des passifs disciplinée Variation de 25 pdb des taux d’intérêt à court terme Variation de 100 pdb des taux d’intérêt sur l’ensemble de la Hausse de 25 pdb : augmentation de 51 M$ des produits courbe d’intérêts
Slide 58: Notes
Notes 58
Slide 59: Notes explicatives des diapositives 3-5
Notes explicatives des diapositives 3-5 Diapositive 3 1. Se reporter à la diapositive 9. 2. Se reporter à la diapositive 29. Diapositive 4 1. La capacité de la Banque à céder ses actifs est assujettie à des risques et à des incertitudes possibles, et il n’y a aucune certitude que la TD sera en mesur
Slide 60: Notes explicatives de la diapositive 6
Notes explicatives de la diapositive 6 Diapositive 6 1. Les renseignements prospectifs de cette page représentent l’estimation de la direction pour les coûts futurs et certaines répercussions financières. Ces estimations sont assujetties aux risques et aux hypothèses décrits à la diapositive 2 et so
Slide 61: Notes explicatives des diapositives 7-8
Notes explicatives des diapositives 7-8 Diapositive 7 1. Les dépôts sont établis en additionnant la moyenne des dépôts de particuliers et celle des dépôts d’entreprises au cours du trimestre. Les dépôts des Services de détail aux États-Unis comprennent les comptes de dépôts assurés de Schwab (IDA).
Slide 62: Notes explicatives des diapositives 9-10
Notes explicatives des diapositives 9-10 Diapositive 9 1. La Banque dresse ses états financiers consolidés selon les Normes internationales d’information financière (NIIF) et désigne les résultats dressés selon les NIIF, les principes comptables généralement reconnus (PCGR) actuels, « comme présenté
Slide 63: Notes explicatives des diapositives 11-13
Notes explicatives des diapositives 11-13 Diapositive 11 1. Selon le total de l’actif. Source : SNL Financial, les 50 plus grandes banques et institutions d’épargne aux États-Unis. 2. Investor Economics | Une division d’ISS Market Intelligence. Retail Brokerage and Distribution Quarterly Update (aut
Slide 64: Notes explicatives des diapositives 14-16
Notes explicatives des diapositives 14-16 Diapositive 14 1. Services bancaires personnels et commerciaux au Canada : D’après les Services bancaires personnels et les Services bancaires aux PME au Canada. Services de détail aux États-Unis : D’après les Services bancaires de détail et les Services ban
Slide 65: Notes explicatives des diapositives 17-18
Notes explicatives des diapositives 17-18 Diapositive 17 1. Se reporter à la diapositive 9, note 1. 2. Les attentes de la Banque au sujet de l’augmentation des charges se fondent sur les hypothèses de la TD à l’égard de certains facteurs, notamment des investissements en matière de risque et de cont
Slide 66: Notes explicatives des diapositives 19-21
Notes explicatives des diapositives 19-21 Diapositive 19 1. Se reporter à la diapositive 9, note 1. 2. La marge d’intérêt nette est calculée en divisant les produits d’intérêts nets du secteur Services de détail aux États-Unis par les actifs porteurs d’intérêts moyens. Pour le secteur Services de dé
Slide 67: Notes explicatives des diapositives 22-23
Notes explicatives des diapositives 22-23 Diapositive 22 1. Se reporter à la diapositive 9, note 1. 2. L’amortissement des immobilisations incorporelles acquises se rapporte aux immobilisations incorporelles acquises dans le cadre d’acquisitions d’actifs ou de regroupements d’entreprises, y compris
Slide 68: Notes explicatives des diapositives 24-26
Notes explicatives des diapositives 24-26 Diapositive 24 1. La LDCVD aux États-Unis comprend les lignes de crédit sur valeur domiciliaire et les prêts sur valeur domiciliaire. 2. Comprend les prêts acquis ayant subi une perte de valeur et les prêts comptabilisés dans le secteur Siège social. 3. Comp
Slide 69: Notes explicatives des diapositives 27-30
Notes explicatives des diapositives 27-30 Diapositive 27 1. Se reporter à la diapositive 9. 2. Se reporter à la diapositive 29. Diapositive 28 1. Rend compte des créances impayées et converties au taux de change en date du 31 octobre 2024. 2. Les chiffres ayant été arrondis, leur somme peut ne pas c
Slide 70: Notes explicatives des diapositives 31-35
Notes explicatives des diapositives 31-35 Diapositive 31 1. Les dépôts d’entreprises excluent le financement de gros. 2. Se reporter à la diapositive 8, note 4. 3. Se reporter à la diapositive 11, note 1. 4. Se reporter à la diapositive 7, note 7. Diapositive 32 1. Pour les titres de créance de gros
Slide 71: Notes explicatives des diapositives 36-41
Notes explicatives des diapositives 36-41 Diapositive 36 1. Les actions privilégiées et les titres de créance subordonnés autres que des FPUNV émis après le 23 septembre 2018 seraient également visés. 2. Au moment de déterminer le multiplicateur, la SADC doit tenir compte de l’exigence, prévue dans
Slide 72: Notes explicatives des diapositives 43-47
Notes explicatives des diapositives 43-47 Diapositive 43 1. Les formations de prêts douteux bruts représentent les ajouts aux acceptations et prêts douteux pendant le trimestre, à l’exclusion de l’incidence des prêts acquis ayant subi une perte de valeur. 2. Ratio de formation de prêts douteux bruts
Slide 73: Notes explicatives de la diapositive 48
Notes explicatives de la diapositive 48 Diapositive 48 1. À l’exclusion du secteur Gestion de patrimoine et Assurance et du portefeuille de prêts hypothécaires des Services bancaires de gros. 2. Ne tient pas compte de la portion renouvelable de la LDCVD et du portefeuille de prêts hypothécaires des
Slide 74: Notes explicatives des diapositives 49-52
Notes explicatives des diapositives 49-52 Diapositive 49 1. Se reporter à la diapositive 48, note 2. 2. Se reporter à la diapositive 48, note 3. 3. Les territoires sont répartis comme suit : le Yukon est compris dans la Colombie-Britannique, le Nunavut est compris dans l’Ontario et les Territoires d
Slide 75: Notes explicatives des diapositives 53-57
Notes explicatives des diapositives 53-57 Diapositive 53 1. Se reporter à la diapositive 51, note 2. 2. Se reporter à la diapositive 51, note 3. 3. La catégorie « Autres » comprend : l’agriculture, l’énergie et les services publics, les télécommunications, la câblodistribution et les médias, les tra
Slide 76: Coordonnées des Relations avec les investisseurs
Coordonnées des Relations avec les investisseurs Téléphone : 416-308-9030 ou 1-866-486-4826 Courriel : tdir@td.com Site Web : www.td.com/francais/investisseurs 76