Fidea Holdings Co.ltd. · TSE:8713
Fidea Holdings Co.ltd — Investor Presentation (December 2021)
30 slides from Fidea Holdings Co.ltd's investor presentation, Dec 8, 2021
Slide 1: 会社説明会資料 別冊：資料編
会社説明会資料 別冊：資料編 2021年12月 東証第１部：8713
Slide 2: 目次
目次 プロフィール ・・・・・・・・・・ ２ 沿革 ・・・・・・・・・・ ３ 株主の状況 ・・・・・・・・・・ ４ 店舗ネットワーク ・・・・・・・・・・ ５ 主な連携先 ・・・・・・・・・・ ６ 政策投資株式の状況 ・・・・・・・・・・ ７ 主要損益 ・・・・・・・・・・ ８ 利回り、利鞘、経費、コアOHR ・・・・・・・・・・ １１ 有価証券関係損益、与信関係費用 ・・・・・・・・・・ １４ 預貸金残高 ・・・・・・・・・・ １７ 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン ・・・・・・・・・・ ２０ 有価証券 ・・・・・・・・・・ ２３ リスク管理債権、金融再生法開示債権 ・・・・・・・・
Slide 3: プロフィール
プロフィール （2021年9月30日現在） フィデアホールディングス 荘内銀行 北都銀行 設立 2009年10月1日 1878年12月1日 1895年5月3日 本店所在地 宮城県仙台市 山形県鶴岡市 秋田県秋田市 代表者 代表執行役社長CEO 田尾祐一 取締役頭取 田尾祐一 取締役頭取 伊藤 新 資本金 180億円 85億円 125億円 総資産 （連結）3兆2,824億円 1兆6,965億円 1兆5,936億円 純資産 （連結）1,181億円 701億円 544億円 従業員数 （連結）1,625名 670名 631名 46か店 50か店 店舗数 ―― (ブランチインブランチ統合店を (ブランチ
Slide 4: 沿革
沿革 1878年12月 第六十七国立銀行創業 (現山形県鶴岡市) 1895年5月 増田銀行創業（現秋田県横手市増田町） 1881年1月 第百四十国立銀行を合併 1922年3月 羽後銀行に商号変更 六十七銀行、鶴岡銀行、風間銀行、出羽銀行が 1964年5月 本店を秋田市に移転 1941年4月 合併し、荘内銀行を設立 1977年11月 本店新館竣工 東京証券取引所市場第一部に上場(フィデアホー (秋田あけぼの銀行スタート。1949年創業の秋田 2006年2月 (1989年4月) ルディングス上場にあわせて荘内銀行は上場廃止) 相互銀行が普銀転換) 羽後銀行と秋田あけぼの銀行が合併し、 2017年5
Slide 5: 株主の状況
株主の状況 （2021年3月末） 株主の構成（普通株式） 大株主（普通株式、上位10先） 株主数 株式数 株主名 持株数 持株比率 所有者区分 （千株） （名） （千株） 構成比（％） 個人・その他 25,310 85,746 47.26% 1 日本マスタートラスト信託銀行（信託口） 23,363 12.88% 政府・地方公共団体 4 25 0.01% 2 日本カストディ銀行（信託口） 6,098 3.36% 金融機関 28 42,077 23.19% 3 フィデアホールディングス従業員持株会 4,854 2.67% 銀行・信託銀行 14 37,003 20.39% 4 DFA INTL SM
Slide 6: 店舗ネットワーク
店舗ネットワーク ※ 2021年9月末現在（ブランチインブランチ方式による 46か店 統合店を除く） ※ ブランチインブランチ方式による統合店を含む店舗数は、 荘内銀行87か店、北都銀行86か店 50か店 1事務所 38か店 47 1か店 1か店 46か店 Web店 2 1か店 39 秋田県 1か店 山形県 4か店 宮城県 5 1か店 福島県 1 東京都 1か店 2 1か店 （バンコク駐在員事務所） 1か店 5
Slide 7: 主な連携先
主な連携先 連 携 先 山形県、秋田県、各県内市町村と地域活性化支援や災害復旧支援等のための連携を実施 山形大学、秋田大学、東北公益文科大学、国際教養大学、慶応義塾大学等と連携し、大学発ベンチャーや地域活性化に係るプロジェ クト等を支援 東北銀行(本店,岩手県)と包括的な業務提携を実施。東京支店の共同店舗化のほか、ビジネスマッチング分野での協業や、事業承継 ニーズの共有、後継先の相互紹介など、お取引先の本業支援の分野での具体的な取り組みやノウハウ共有を実施 山田&パートナーズ、日本Ｍ＆Ａセンター、みずほ信託銀行、ヒューレックスグループなどと連携し、お取引先の事業承継やＭ＆Ａ、相
Slide 8: 政策投資株式の状況
政策投資株式の状況 政策投資株式のうち、上場株式の保有状況 銘柄数 貸借対照表計上額 （百万円） 銘柄数 貸借対照表計上額 （百万円） 25 4,000 25 5,000 3,069 3,845 20 20 3,130 4,000 2,129 3,000 2,796 1,946 15 19 2,000 15 3,000 10 15 10 14 2,000 12 1,000 5 5 9 6 1,000 0 0 0 0 2019年3月末 2020年3月末 2021年3月末 2019年3月末 2020年3月末 2021年3月末 ※ 政策投資株式 保有方針 「フィデアグループのコーポレートガバナンス原
Slide 9: 主要損益（連結）
主要損益（連結） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経常収益 24,805 51,026 23,543 48,883 24,712 50,864 23,708 53,191 24,978 業務粗利益 17,355 35,067 16,993 34,332 17,772 32,898 16,739 33,304 17,247 コア業務粗利益 17,983 36,887 17,283 34,079 16,158 33,551 17,087 37,861 17,
Slide 10: 主要損益（荘内銀行）
主要損益 （荘内銀行） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経常収益 12,653 26,053 11,551 23,460 11,709 23,922 11,454 27,120 11,988 業務粗利益 8,338 17,393 8,230 15,848 8,632 15,998 8,698 17,099 8,626 コア業務粗利益 9,092 18,766 8,527 16,768 7,815 16,212 8,551 20,135 8,295 資金利
Slide 11: 主要損益（北都銀行）
主要損益 （北都銀行） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経常収益 11,369 23,001 11,262 22,679 11,133 23,057 10,702 21,650 11,204 業務粗利益 8,073 15,780 7,989 16,692 8,232 14,986 7,217 14,095 7,795 コア業務粗利益 8,096 16,377 7,982 15,519 7,434 15,424 7,712 15,616 8,592 資金利
Slide 12: 利回り、利鞘、経費、コアOHR
利回り、利鞘、経費、コアOHR （２行合算） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：％ 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 （全体） 資金運用利回 1.25 1.30 1.22 1.23 1.13 1.18 1.13 1.25 1.17 貸出金利回 1.25 1.25 1.22 1.22 1.17 1.17 1.12 1.12 1.07 有価証券利回 1.32 1.49 1.43 1.42 1.14 1.28 1.32 1.69 1.44 資金調達原価 1.15 1.15 1.11 1.12 1.05
Slide 13: （利回り、利鞘）
（利回り、利鞘） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：％ 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 （全体） 資金運用利回 1.29 1.37 1.27 1.29 1.18 1.24 1.23 1.46 1.20 貸出金利回 1.23 1.23 1.21 1.22 1.20 1.21 1.17 1.16 1.10 有価証券利回 1.46 1.70 1.50 1.52 1.18 1.36 1.45 2.16 1.42 資金調達原価 1.15 1.14 1.11 1.12 1.08 1.09 1.00
Slide 14: （経費、コアOHR）
（経費、コアOHR） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経費 7,568 14,791 7,030 14,038 6,754 13,586 6,577 13,041 6,165 人件費 3,510 6,966 3,335 6,624 3,124 6,233 3,092 6,137 2,993 物件費 3,285 6,556 3,248 6,505 3,171 6,381 2,996 5,917 2,718 税金 772 1,268 445 9
Slide 15: 有価証券関係損益、与信関係費用
有価証券関係損益、与信関係費用 （連結） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 国債等債券損益 △ 627 △ 1,820 △ 289 252 1,614 △ 652 △ 348 △ 4,556 △ 466 売却益 789 2,479 1,280 3,718 3,055 6,540 1,911 3,603 1,646 償還益 － － － － － － － － － 売却損 1,417 4,300 1,569 3,466 1,441 7,192 2,259 8,15
Slide 16: （有価証券関係損益）
（有価証券関係損益） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 国債等債券損益 △ 754 △ 1,372 △ 296 △ 920 816 △ 214 146 △ 3,036 330 売却益 174 833 303 898 1,141 2,759 882 1,802 956 償還益 － － － － － － － － － 売却損 929 2,206 599 1,818 324 2,973 735 4,838 625 償還損 － － － － － － － － －
Slide 17: （与信関係費用、与信コスト率）
（与信関係費用、与信コスト率） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 与信関係費用 （A) △ 391 1,162 △ 229 267 387 965 256 1,156 850 一般貸倒引当金繰入額 － △ 434 － 280 △ 38 △ 125 △ 539 △ 437 △ 297 不良債権処理額 19 1,603 9 △6 425 1,090 795 1,593 1,147 貸倒引当金戻入益 409 － 238 － － － － － － 償却
Slide 18: 預貸金残高
預貸金残高 （2行合算） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 預金等 残高 2,600,173 2,537,895 2,550,320 2,474,377 2,492,450 2,469,433 2,657,897 2,656,501 2,705,066 個人預金 1,865,530 1,852,049 1,832,701 1,812,006 1,809,211 1,812,732 1,876,494 1,911,356 1,926,570 法人預金 5
Slide 19: （預金等残高）
（預金等残高） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 預金等 残高 1,322,735 1,292,118 1,271,998 1,233,707 1,222,538 1,222,087 1,293,041 1,308,407 1,325,774 個人預金 971,039 954,469 935,445 914,224 908,423 905,207 936,142 953,410 962,042 法人預金 251,791 263,121 251
Slide 20: （貸出金残高）
（貸出金残高） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 貸出金 残高 954,943 940,744 920,976 901,782 866,516 859,252 877,488 870,494 855,952 事業性貸出 320,366 322,214 313,588 314,337 297,535 306,117 337,466 332,983 324,525 消費者ローン 443,817 435,763 426,334 416,032 40
Slide 21: 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン
業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン （2行合算） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 業種別貸出金 残高 1,775,110 1,752,717 1,742,736 1,734,556 1,718,079 1,711,416 1,755,098 1,745,361 1,717,723 製造業 106,197 106,014 104,002 103,573 101,462 103,139 117,896 114,329 114,126 農業、林業 3
Slide 22: 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（荘内銀行）
業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（荘内銀行） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 業種別貸出金 残高 954,943 940,744 920,976 901,782 866,516 859,252 877,488 870,494 855,952 製造業 48,362 49,031 46,642 43,816 44,197 47,324 57,232 55,391 54,692 農業、林業 1,319 1,387 1,415 1,506 1,667
Slide 23: 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（北都銀行）
業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（北都銀行） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 業種別貸出金 残高 820,167 811,973 821,759 832,774 851,562 852,163 877,610 874,866 861,771 製造業 57,834 56,982 57,360 59,756 57,264 55,814 60,663 58,938 59,434 農業、林業 1,825 1,626 1,575 1,445 1,743
Slide 24: 有価証券
有価証券 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 (2行合算) 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 有価証券 残高 871,766 744,554 748,630 749,789 767,474 739,176 796,229 729,145 791,749 国債 216,901 199,998 180,877 165,584 142,245 121,582 152,040 117,080 137,314 地方債 236,415 210,665 231,318 251,611 264,000
Slide 25: リスク管理債権、金融再生法開示債権
リスク管理債権、金融再生法開示債権 （2行合算） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 リスク管理債権 合計 36,021 33,376 31,781 29,750 27,251 27,413 27,184 27,899 29,785 破綻先債権額 1,073 1,042 1,095 1,322 1,151 1,058 1,119 1,165 1,581 延滞債権額 30,976 29,275 27,554 25,279 23,064 23,628 24,
Slide 26: （リスク管理債権）
（リスク管理債権） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 リスク管理債権 合計 25,254 23,660 22,896 21,353 19,240 19,352 19,551 19,042 18,366 破綻先債権額 693 492 564 761 768 712 787 851 1,314 延滞債権額 20,973 20,405 19,535 17,834 15,813 16,173 17,871 17,360 16,818 ３か月以上延滞債
Slide 27: （金融再生法開示債権）
（金融再生法開示債権） 荘内銀行 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 5,188 8,215 8,865 8,203 5,324 7,188 6,868 6,426 5,148 危険債権 16,774 12,957 11,498 10,654 11,736 10,109 12,392 12,406 13,701 要管理債権 3,587 2,762 2,796 2,757 2,658 2,466 892 830 233
Slide 28: 自己資本比率（国内基準）
自己資本比率（国内基準） 連結 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 自己資本比率 9.19% 9.21% 9.42% 9.50% 9.18% 9.26% 9.26% 9.61% 9.26% 自己資本の額 103,868 104,127 105,537 106,021 102,257 100,671 101,076 102,585 98,355 コア資本に係る基礎項目 105,642 106,095 107,219 108,190 104,445 103,
Slide 29: （自己資本比率）
（自己資本比率） （連結） 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期 2022年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 コア資本に係る基礎項目 (A) 105,642 106,095 107,219 108,190 104,445 103,443 103,671 105,403 100,986 株主資本の額 94,689 95,286 96,850 97,903 99,238 97,989 98,831 100,154 96,245 資本金および資本剰余金 47,262 47,261 47,261 47,26
Slide 30: 内容についてのお問い合せ先
一人ひとりの情熱と知恵と挑戦で、 東北を幸せと希望の産地にします。 内容についてのお問い合せ先 フィデアホールディングス株式会社 ＩＲグループ ℡：022-290-8800
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