Doha Bank · QSE:DHBK

Doha Bank — Q2 2025 Earnings Presentation

31 slides from Doha Bank's earnings presentation, August 2025

1. Slide 1: Investor Presentation - Q2 2025 Results

   ‫العرض التقديمي‬ ‫للمستثمرين‬ ‫نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫قيادة ُتُ لهم التغيير‬

2. Slide 2: Table of Contents

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫جدول المحتويات‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن بنك الدوحة‬ ‫‪10‬‬ ‫لم االستثمار في قطر؟‬ ‫‪14‬‬ ‫مؤشرات األداء المالي‬ ‫‪19‬‬ ‫نتائج األداء المالي‬ ‫‪26‬‬ ‫استراتيجية الحوكمة البيئية واالجتماعية والمؤسسية لبنك ا

3. Slide 3: Doha Bank at a Glance

   ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‭.‬ع‬‪‭.‬ق‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫‪ .1‬لمحة عن بنك الدوحة‬ ‫يتمتع بنك الدوحة بشبكة فروع ومكاتب تمثيل دولية‪ ،‬وهي كاآلتي‪:‬‬ ‫مؤسسة مصرفية راسخة‪ ،‬ذات عالمة تجارية قوية وإرث يمتد‬ ‫لندن‬ ‫دوحة‬ ‫عاًما‬ ‫إلى ‪ً 46‬‬ ‫شانغهاي‬ ‫الكويت

4. Slide 4: Hemma Strategic Transformation Program - Q2 Highlights

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫"ِهّّم�ّ ة"‬ ‫برنامج التحول االستراتيجي ِ‬ ‫المؤشرات الرئيسية للربع الثاني‬ ‫"ِه ّّمة" الذي أطلق في أكتوبر ‪ ،2023‬بقيادة الرئيس التنفيذي للمجموعة‪ ،‬يتقدم على نحو جيد‬ ‫برنامج التحول االستراتيجي

5. Slide 5: Q2 Highlights: Digital and IT Capabilities

   ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‭.‬ع‬‪‭.‬ق‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫المؤشرات الرئيسية للربع الثاني‬ ‫تعزيز القدرات الرقمية وتكنولوجيا المعلومات‬ ‫تجارب رقمية سلسة ومتمحورة حول العميل‬ ‫والتمّيــز‬ ‫ّ‬ ‫نّفــذ بنــك الدوحــة بنجــاح عــددًاً مــن المشــاريع الرقميــة

6. Slide 6: Q2 Highlights: Retail Banking

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫المؤشرات الرئيسية للربع الثاني‬ ‫تعزيز القيمة المقدمة للعمالء عبر قطاع‬ ‫•إطالق مبادرات لترشيد التكاليف‪ ،‬من المتوقع أن تحقق وفورات سنوية تتراوح بين‬ ‫الخدمات المصرفية لألفراد‬ ‫‪ 3‬إلى ‪ 4‬مالي

7. Slide 7: Q2 Highlights: Corporate and Commercial Banking

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫المؤشرات الرئيسية للربع الثاني‬ ‫• تم إغالق قرض إسالمي لمدة ثالث سنوات بقيمة ‪ 250‬مليون دوالر أمريكي بنجاح‬ ‫(في الربع األول من عام ‪.)2025‬‬ ‫• في الربع الثاني من عام ‪ ،2025‬نفذت وحدة المعامال

8. Slide 8: Q2 Highlights: Treasury and Investments

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫المؤشرات الرئيسية للربع الثاني‬ ‫مكتبا لترتيب عمليات إصدار أدوات الدين (‪ )DCM‬في الربع الرابع من عام‬ ‫ً‬ ‫•أطلق البنك‬ ‫أبرز عوامل توليد اإليرادات‬ ‫‪ ،2024‬بهدف تعزيز اإليرادات من الرسوم‪ .‬وق

9. Slide 9: ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫‪9‬‬

   ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫‪9‬‬

10. Slide 10: Why Invest in Qatar? Economic Growth Estimates

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫تقديرات النمو االقتصادي‬ ‫لَم االستثمار في قطر؟‬ ‫‪َ .2‬‬ ‫(‪)2‬‬ ‫نمو القطاعات باألسعار الثابتة ‪ /‬تقديرات صندوق النقد الدولي‬ ‫خطط التحول في قطر‬ ‫‪2027‬‬ ‫‪2026‬‬ ‫‪2025‬‬ ‫‪2024‬‬ ‫القطاع حت

11. Slide 11: Strong Macroeconomic Environment in Qatar

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫البيئة القوية لالقتصاد الكّلّ ي في قطر‬ ‫نصيب الفرد من الناتج المحلي اإلجمالي باألسعار الحالية‬ ‫(‪)1‬‬ ‫مسيرة النمو المستدام‬ ‫تعادل القوة الشرائية؛ دوالر أمريكي للفرد‬ ‫‪200‬‬ ‫•تعتبر قطر واحدة

12. Slide 12: North Field Expansion and LNG

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫البيئة القوية لالقتصاد الكّلّ ي في قطر‬ ‫ترسخ خطط توسيع حقل الشمال مكانة قطر كأكبر ُُمصدر‬ ‫للغاز الطبيعي المسال‬ ‫•تمتلك قطر إحدى أكبر االحتياطات الهيدروكربونية في العالم وأقل مستوى في‬ ‫ما يتعل

13. Slide 13: )”WPS“( .ةحودلا كنب ىلإ مهبتاور ةلوحملا ريغ ءلامعلا كلذكو مهبتاور ةلوحملا ءلامعلا نم لك

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫مالحظة‪ :‬معلومات الشركة‬ ‫(‪ )1‬تشمل كل من العمالء المحولة رواتبهم وكذلك العمالء غير المحولة رواتبهم إلى بنك الدوحة‪)”WPS“( .‬‬ ‫‪13‬‬

14. Slide 14: Q2 2025 Financial KPIs

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫مؤشرات األداء المالي للربع الثاني ‪2025‬‬ ‫ارتفع صافي الربح بنسبة ‪%8.1+‬‬ ‫ارتفع صافي إيرادات‬ ‫ارتفع إجمالي األصول‬ ‫الفوائد بنسبة ‪%1.5+‬‬ ‫بنسبة ‪%11.6+‬‬ ‫ارتفع صافي إيرادات الرسوم‬ ‫ارتفع ص

15. Slide 15: Financial Comparison - Quarterly / Annual

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫مقارنة البيانات المالية ‪ -‬على أساس ربع سنوي ‪ /‬سنوي‬ ‫التغّير على‬ ‫ّ‬ ‫نسبة‬ ‫التغّير على‬ ‫ّ‬ ‫نسبة‬ ‫الربع الثاني ‪2024‬‬ ‫الربع األول ‪2025‬‬ ‫الربع الثاني ‪2025‬‬ ‫أساس سنوي‬ ‫أساس ربع سن

16. Slide 16: Track Record and FY2025 Guidance

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫سجل األداء‬ ‫أهداف على مدى ثالث‬ ‫البيانات‬ ‫البيانات‬ ‫البيانات‬ ‫سنوات‬ ‫التوجيهات للسنة المالية ‪2025‬‬ ‫الفعلية للنصف‬ ‫الفعلية للربع‬ ‫الفعلية للعام‬ ‫‪2025-2027‬‬ ‫األول من ‪2025‬‬ ‫األول م

17. Slide 17: Credit Ratings and Shareholder Base

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫تصنيفات ائتمانية قوية للبنك‬ ‫قاعدة المساهمين‬ ‫مدعومة بتصنيفات سيادية‬ ‫المتنوعة‬ ‫ائتمانية عالية‬ ‫(‪)1‬‬ ‫هيكل مساهمة قوي حيث تبلغ ملكية‬ ‫دولة قطر ‪%11.47‬‬ ‫تقييم‬ ‫التصنيف‬ ‫الفئة‬ ‫وكالة‬

18. Slide 18: Share Performance and Market Capitalization

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫أداء السهم والقيمة السوقية‬ ‫نسبة التغير في األسعار منذ بداية العام – ‪2025‬‬ ‫(‪)1‬‬ ‫القيمة‬ ‫التاريخ‬ ‫‪%33.7‬‬ ‫‪%27.8‬‬ ‫‪2.544‬‬ ‫ر‪.‬ق‬ ‫‪ 30‬يونيو ‪2025‬‬ ‫السعر األخير‬ ‫أعلى سعر خالل ‪5

19. Slide 19: Financial Performance Results

    ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‭.‬ع‬‪‭.‬ق‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫‪.4‬نتائج األداء المالي‬ ‫يونيو‪ 24-‬التغير على‬ ‫يونيو‪25-‬‬ ‫األصول والمطلوبات‬ ‫يونيو‪ 24-‬التغير على‬ ‫يونيو ‪2025‬‬ ‫الربحية (مليون ريال قطري)‬ ‫أساس سنوي‬ ‫(بالمليون ريال قطري)‬ ‫أساس سنوي‬ ‫‪%

20. Slide 20: Commercial Banking

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫الخدمات المصرفية التجارية‬ ‫القروض(‪( )1‬بالمليار ريال قطري)‬ ‫نظرة عامة على دفتر قروض الخدمات المصرفية للشركات‬ ‫‪21.4‬‬ ‫‪21.3‬‬ ‫‪21.5‬‬ ‫‪20.4‬‬ ‫عقارات ‪%37.3‬‬ ‫‪19.1‬‬ ‫العقارات‬ ‫القطاع ا

21. Slide 21: Loan Book and Asset Quality

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫دفتر القروض وجودة األصول‬ ‫تطور القروض المتعثرة‬ ‫القروض حسب القطاع‬ ‫القروض حسب النوع‬ ‫‪%7.43‬‬ ‫‪%7.66‬‬ ‫‪%5.83‬‬ ‫‪%6.43‬‬ ‫‪%7.36‬‬ ‫الخدمات‬ ‫الخدمات‬ ‫‪%22.7‬‬ ‫المصرفية لألفراد‬ ‫العقارا

22. Slide 22: Capitalization

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫الرسملة‬ ‫تطور نسب رأس المال‬ ‫هامش صافي الفائدة‬ ‫‪%20.18‬‬ ‫‪%19.03‬‬ ‫‪%19.94‬‬ ‫‪%18.79‬‬ ‫‪%19.25‬‬ ‫‪%19.54‬‬ ‫‪%19.19‬‬ ‫‪%18.10‬‬ ‫‪%18.38‬‬ ‫‪%18.04‬‬ ‫‪%2.51‬‬ ‫‪%2.31‬‬ ‫‪%13.47‬‬ ‫‪%1

23. Slide 23: Deposits, Funding Mix and Liquidity Portfolio

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫الودائع حسب النوع‬ ‫الودائع حسب القطاع‬ ‫مزيج التمويل ومحفظة السيولة‬ ‫مؤسسات مالية غير مصرفية‬ ‫حسابات التوفير ‪%5.2‬‬ ‫الودائع‬ ‫‪%4‬‬ ‫سندات الدين‬ ‫الجارية وتحت‬ ‫‪%5.4‬‬ ‫الطلب‪,‬‬ ‫*قروض أخ

24. Slide 24: Investment Portfolio Evolution

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫تطور محفظة االستثمار (بالمليون ريال قطري)‬ ‫محفظة االستثمار‬ ‫‪37,739‬‬ ‫نظرة عامة على المحفظة‬ ‫‪34,205‬‬ ‫‪30,386‬‬ ‫‪30,386‬‬ ‫•تم ربط سقوف االستثمارات بالشريحة األولى من رأس المال‪ ،‬وتم تحدي

25. Slide 25: Fixed Income Portfolio - Diversification

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫محفظة الدخل الثابت – التنويع‬ ‫التصنيفات االئتمانية‬ ‫تعرضات الدول‬ ‫المملكة العربية السعودية‪%1.61 ,‬‬ ‫الواليات المتحدة األمريكية‪%3.07 ,‬‬ ‫أخرى‪%0.37 ,‬‬ ‫‪AA-‬‬ ‫‪%9.43‬‬ ‫اإلمارات العربية ا

26. Slide 26: Doha Bank ESG Strategy

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫‪ .5‬استراتيجية الحوكمة‬ ‫البيئية واالجتماعية‬ ‫لبنك الدوحة‬ ‫‪26‬‬

27. Slide 27: Doha Bank's ESG Journey

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع األول من العام ‪2025‬‬ ‫مسيرة بنك الدوحة‬ ‫يؤكد بنك الدوحة التزامه بدمج مبادئ الحوكمة البيئية واالجتماعية في جميع جوانب أعماله‪.‬‬ ‫حصل بنك الدوحة على درجة ‪ % 100‬في مبادرة بورصة‬ ‫قدًمــا فــي تنفيــذ رحلــة تحــول متعـ

28. Slide 28: Doha Bank ESG Practices Framework

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫هيكلية ممارسات الحوكمة البيئية واالجتماعية وحوكمة‬ ‫الشركات لبنك الدوحة‬ ‫خلق قيمة طويلة األمد لجميع أصحاب المصلحة من خالل العمل المصرفي المسؤول‬ ‫الحفاظ على الثقة‬ ‫استعادة التوازن البيئي‬ ‫ترسي

29. Slide 29: New ESG and Corporate Governance Structure

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫هيكلية ممارسات الحوكمة البيئية واالجتماعية وحوكمة‬ ‫الشركات الجديدة لبنك الدوحة‬ ‫يعد دمج ممارسات االستدامة البيئية واالجتماعية والحوكمة في كافة جوانب العمل داخل‬ ‫المؤسسة أحد المبادئ التوجيهية ا

30. Slide 30: Disclaimer

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬م‪‬ ‭.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫إخالء المسؤولية‬ ‫• قد تتضمن مناقشتنا استشرافات أو توقعات مستقبلية‪.‬‬ ‫• تمثل هذه التوقعات الحكم الحالي للبنك بشأن ما يحمله المستقبل للبنك‪ ،‬إال أنها تخضع للمخاطر والشكوك‪ ،‬التي قد تؤدي إلى اخ

31. Slide 31: Contact

    ‫ع‪‭.‬ق‬ ‫‪‭‬ق‬ ‫‪‭‬ش‪.‬م ‪‬‬ ‭.‭‬‬ ‫بنك الدوحة ‪‭‬ش‪.‬‬ ‫العرض التقديمي للمستثمرين ‪ -‬نتائج الربع الثاني من العام ‪2025‬‬ ‫لالتصال‬ ‫هشام القال‬ ‫رئيس قسم عالقات المشتثمرين‬ ‫هاتف‪+٩٧٤٤٠١٥٥٣٤١ :‬‬ ‫البريد اإللكتروني‪/ hkalla@dohabank.com.qa :‬‬ ‫‪ir@dohabank.com.qa‬‬ ‫للمزيد من المعلومات‪ :‬بنك ال

Doha Bank — Q2 2025 Earnings Presentation on 6ix