Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (March 2016)
72 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, March 2016
Slide 1: Slide 1
Slide 2: Asamblea General de Accionistas 2015
Asamblea General de Accionistas 2015
Slide 3: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 4: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 5: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 6: Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Slide 7: Principales Resultados Davivienda Colombia
Principales Logros Davivienda Principales Resultados Davivienda Colombia* La utilidad neta1 alcanzó $1.214 mil millones, 10,8% más que en el 2014. Los activos crecieron 15,8%, cerrando en $63,1 en billones de pesos durante el 2015. El ROE2 para Davivienda Colombia cerró en 16,8% mientras que el para
Slide 8: Banca de Personas
Principales Logros Davivienda Colombia Banca de Personas Somos el banco líder en Banca Personas en el país: Lideres en financiación de vivienda, con desembolsos cercanos a $3,5 billones. Lideres en crédito de consumo donde crecimos un 11,5%. La Banca de Personas1 registró un crecimiento en saldo de
Slide 9: Banca de Empresas
Principales Logros Davivienda Colombia Banca de Empresas La Banca de Empresas registró un crecimiento de 22,4% cerrando en $24,8 billones durante el año 2015. Se destaca el crecimiento Corporativo, el cual creció un 20%, cerrando en $16,9 billones de pesos. Participamos activamente en la financiació
Slide 10: Banca Internacional
Principales Logros Davivienda Banca Internacional La utilidad1 cerró en US$78 millones, creciendo del 14,4% en dólares y un 63,7% en pesos, respecto al año anterior. Rentabilidad patrimonial2 Los activos de las filiales internacionales representan 27,5% del total de los activos consolidados, cerrand
Slide 11: Banca Internacional
Principales Logros Davivienda Banca Internacional Cifras en Millones de dólares. 2015 Variación Activo Cartera Utilidades Activo Cartera Utilidades El Salvador 2,320 1,555 28 9% 3% 2% Costa Rica 2,207 1,418 18 26% 32% 11% Panamá 1,478 967 15 16% 9% 15% Honduras 1,154 731 17 15% 9% 46% Total 7,159 4,
Slide 12: Daviplata
Principales Logros Davivienda Daviplata Incrementamos el nivel de transacciones monetarias en un 21%. El monto transado superó los $3,3 billones en el año. A cierre del 2015, contamos con más de 2,7 millones de clientes de los cuales 1,2 millones de clientes fueron bancarizados a través de DaviPlata
Slide 13: Emisión de Deuda
Principales Logros Davivienda Emisión de Deuda Durante el 2015, en Colombia se realizaron dos emisiones de bonos ordinarios totalizando $1,3 billones de pesos. En mayo emitimos bonos subordinados por $400 mil millones. El Banco Davivienda Salvadoreño adquirió una obligación financiera por US$175 mil
Slide 14: Fusiones y Adquisiciones
Principales Logros Davivienda Fusiones y Adquisiciones Durante el 2015, realizamos tres operaciones estratégicas de restructuración corporativa: Constituimos el Banco Davivienda Internacional (Panamá) S.A., el cual cuenta con licencia Internacional. Para esto destinamos un capital de US$11,4 millone
Slide 15: Fusión Leasing Bolívar
Principales Logros Davivienda Fusión Leasing Bolívar El 4 de enero de 2016 Davivienda se fusionó con Leasing Bolivar empresa dedicada al desarrollo de la cartera de Leasing Comercial, principalmente en los segmentos de PyME y Empresarial. El aporte de Leasing Bolívar fue de $1.1 billones de cartera
Slide 16: Relación de Intercambio
Principales Logros Davivienda Relación de Intercambio Relación de intercambio 3,2 acciones de Leasing Bolívar por 1 de Davivienda. Emisión de 7.456.179 nuevas acciones preferenciales entre los accionistas de Leasing Bolívar. Efectos sobre la composición accionaria: Diciembre 2015 Enero 5, 2016 1,65%
Slide 17: Nuestra Estrategía de Sostenibilidad
Principales Logros Davivienda Nuestra Estrategía de Sostenibilidad Nuestra estrategia de sostenibilidad se fundamenta en la generación de valor a la sociedad mediante acciones que nos permitan ser económicamente viables, ambientalmente correctos y socialmente justos, para contribuir en la construcci
Slide 18: Estado Financiero Social
Principales Logros Davivienda Estado Financiero Social A través de este estado financiero medimos la efectividad de nuestra estrategia de sostenibilidad, haciendo pública la distribución de nuestra riqueza entre nuestros diferentes grupos de interés. Con esta herramienta evidenciamos nuestro comprom
Slide 19: Video Sostenibilidad
Sostenibilidad Falta entrega Responsabilidad Social Video
Slide 20: Entorno Macroeconómico
oe a TT | Vf i »” Entorno , Macroeconémico og
Slide 21: Entorno Macroeconómico
Principales Logros Davivienda Entorno Macroeconómico El crecimiento económico Ene - Sep. 2015: 3,0% frente al 4,9% del mismo periodo 2014. El IPC cerró el año en 6,77%, superior al rango meta del Banco de la Republica. Por su parte, la inflación de alimentos cerró en 10,84%. La tasa de intervención
Slide 22: Resultados Establecimientos de Crédito
Resultados Establecimientos de Crédito
Slide 23: Principales Cifras
Establecimientos de Crédito Colombia Principales Cifras Durante el 2015, los activos de los establecimientos de crédito crecieron 14,3%. Las utilidades crecieron 20,8%. Por su parte, el ROE cerró en 14,7% y el ROA en 2,1%. Dic 15 / Dic 14 dic-14 dic-15 $ % Activo 479 547 69 14,3 Pasivo 407 471 64 15
Slide 24: Cartera de Créditos
Establecimientos de Crédito Colombia Cartera de Créditos Durante el 2015, la cartera neta de los establecimientos de crédito creció 16,2%. Cifras en billones de pesos Calidad dic-14 dic-15 Var % Cartera1 (%) Comercial 197 232 18,0 4,1 Consumo 88 99 11,7 4,9 Vivienda 38 45 17,5 1,8 Provisiones 14 17
Slide 25: Resultados Davivienda S.A.
Resultados Davivienda.S.A:
Slide 26: Principales Cifras
Resultados Davivienda Principales Cifras Los activos del Banco crecieron un 15,8% durante el 2015. Las utilidades crecen 10,8% y el ROE cerró en 16,8% y el ROA en 2,1%. Davivienda Dic 15/ Dic 14 Dic 15 $ % Activo 63,103 8,607 15,8 Pasivo 55,384 7,723 16,2 Patrimonio 7,719 884 12,9 Utilidad Individua
Slide 27: Cartera de Créditos
Resultados Davivienda Cartera de Créditos El crecimiento de la cartera estuvo soportado por el dinamismo de toda la cartera. La cartera comercial fue la de mayor crecimiento, con un 22,4%. Consumo creció 11,5% y la de vivienda (sin titularizada) 17,4%. Seguimos fortaleciendo la estrategia de Libranz
Slide 28: Patrimonio y Utilidades
Resultados Davivienda Patrimonio y Utilidades Patrimonio Utilidades ($Billones) ($miles de millones) 2014 2015 ROE 17,4% 16,8% ROA 2,2% 2,1% 1. ROE (12 meses) = Utilidad 12 meses/ Patrimonio Promedio. 2. ROA (12 meses) = Utilidad 12 meses/ Activos Promedio. 28 28
Slide 29: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 30: Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno
Sistema de Control Interno Informe de la Junta Directiva a la Asamblea 30
Slide 31: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 32: Informe del Comité de Gobierno Corporativo
Comité de Gobierno Corporativo Informe del Comité de Gobierno Corporativo. 32
Slide 33: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 34: Informe del Defensor del Consumidor: Hechos relevantes
Informe del Defensor del Consumidor Hechos relevantes 31 de diciembre de 2015. Durante el 2015, se presentaron 4.341 quejas, lo que representa un aumento del 13%, respecto al año anterior. La base de clientes creció un 8%. Durante el 2015, se presentaron 1.482 decisiones a favor del Banco, un 9% men
Slide 35: Reconocimiento de Fortalezas
Informe del Defensor del Consumidor Reconocimiento de Fortalezas Frente a los casos clasificados por la Defensoría del Consumidor Financiero como rectificados, se resalta la adecuada política del Banco, la cual busca resolver de forma positiva un número importante de reclamos. La Defensoría del Cons
Slide 36: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 37: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 38: Estados Financieros Individuales
Estados Financieros Individuales
Slide 39: Ajustes NIIF - Estado Financiero Individual
Ajustes NIIF - Estado Financiero Individual Efectos en el Patrimonio Miles de Millones 31-Dic-2014 Patrimonio COLGAAP 6.938 Ajustes CONVERGENCIA (103) Patrimonio NIIF 6.835 Ajustes de aplicación por primera vez 749 Ajustes de convergencia Propiedades y equipo Actualización valorizaciones (28) Revers
Slide 40: Ajustes NIIF - Estado Financiero Individual
Ajustes NIIF - Estado Financiero Individual Conciliación de la utilidad Miles de Millones 31-dic-14 Utilidad bajo COLGAAP 1.001 Propiedad, planta y equipo Depreciación nueva vida útil (13) Otros activos Amortización crédito mercantil 79 Impuesto al patrimonio 48 Impuesto diferido (17) Otros ajustes
Slide 41: Balance General Individual
Balance General Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Disponible e interbancarios 3.314 4.224 910 27,5 Inversiones 8.602 8.801 200 2,3 Cartera Neta 39.303 46.450 7.147 18,2 Comercial + microcrédito 20.341 24.895 4.554 22,4 Consumo 11.462 12.778 1.316 11,5 Vivienda + lea
Slide 42: Balance General Individual
Balance General Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Captaciones 33.881 38.515 4.634 13,7 Cuenta de ahorros 17.133 19.367 2.234 13,0 Cuenta corriente 5.089 5.048 -41 -0,8 Certificados 11.043 13.382 2.339 21,2 Otros 615 717 102 16,6 Bonos 7.406 8.727 1.322 17,8 Crédito
Slide 43: Estado de Resultados Individual
Estado de Resultados Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Total ingresos 4.410 5.289 879 19,9 Cartera 4.112 4.945 833 20,3 Inversiones e Interbancarios 298 344 46 15,5 Gastos por Intereses 1.380 1.834 454 32,9 Margen financiero bruto 3.030 3.455 425 14,0 Provisiones ne
Slide 44: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 45: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 46: Estados Financieros Consolidados
Estados Financieros Consolidados
Slide 47: Ajustes NIIF - Estado Financiero Consolidado
Ajustes NIIF - Estado Financiero Consolidado Efectos en el Patrimonio Miles de Millones 31-Dic-2014 Patrimonio COLGAAP Diciembre 2014 6.977 Ajustes Convergencia 417 Interés Minoritario 58 Patrimonio NIIF 2014 7.452 Ajustes de aplicación por primera vez 417 Diferencia provisiones modelos de cartera (
Slide 48: Ajustes NIIF - Conciliación de la utilidad
Ajustes NIIF - Estado Financiero Consolidado Conciliación de la utilidad Miles de millones 31-dic-14 Utilidad bajo COLGAAP 1.060 Cartera Provisiones de cartera 52 Costo originación e intereses contingentes 56 Inversiones Re-expresión inversiones de control -221 Dividendos de asociadas -15 Impuesto d
Slide 49: Principales Cifras a Diciembre 2015
Principales Cifras a Diciembre 2015 BANCO DAVIVIENDA S. A. Y FILIALES a 31 de Diciembre de 2015 (Miles de Millones de pesos) Utilidad Empresas Participación Activos Pasivos Patrimonio Acumulada Banco Davivienda 63,103 55,384 7,719 1,214 Fiduciaria Davivienda 94.70 156 18 139 26 Corredores Asociados
Slide 50: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Disponible e interbancarios 5.778 7.939 2.161 37,4 Inversiones 7.921 8.764 844 10,7 Cartera Neta 50.272 62.369 12.097 24,1 Comercial + microcrédito 26.629 34.054 7.424 27,9 Consumo 13.818 16.322 2.504 18,1 Vivienda
Slide 51: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Captaciones 43.756 52.849 9.093 20,8 Cuenta de ahorros 19.757 23.128 3.371 17,1 Cuenta corriente 7.047 8.186 1.139 16,2 Certificados 16.271 20.717 4.446 27,3 Otros 682 818 136 20,0 Bonos 7.760 9.253 1.493 19,2 Crédi
Slide 52: Estado de Resultados Consolidado
Estado de Resultados Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-14 dic-15 $ % Total ingresos 5.244 6.531 1.287 24,5 Cartera 4.835 6.066 1.231 25,5 Inversiones e Interbancarios 409 464 48 12,5 Gastos por Intereses 1.648 2.259 611 37,0 Margen financiero bruto 3.596 4.272 677 18,8 Provision
Slide 53: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 54: Proyecto de Distribución de Utilidades
Proyecto de Distribución de Utilidades
Slide 55: Proyecto de Distribución de Utilidades año 2015
Proyecto Distribución de Utilidad Proyecto de Distribución de Utilidades año 2015 Fechas de pago dividendos 29 de marzo y Sept 21 de 2016 Periodos Exdividendo: Del 18 al 28 de Marzo Del 15 al 20 de Septiembre 55
Slide 56: Comportamiento Anual del Dividendo
Proyecto Distribución de Utilidad Comportamiento Anual del Dividendo Se propone pagar $864 pesos por acción, para un pago total de $390 mil millones. Esto corresponde al 32,1% de la utilidad individual. 56
Slide 57: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 58: Evaluación de Propuestas
Nombramiento Defensor del Consumidor Financiero Evaluación de Propuestas Serna Consultores & Torres Fernández de Asociados Castro Abogados Horas Jornada completa. Jornada completa. Recursos • Abogados y profesionales: 8. • Abogados y profesionales:10. • Personal administrativo y de apoyo: 4. • Perso
Slide 59: Defensor del Consumidor Financiero – Principal
Nombramiento Defensor del Consumidor Financiero Defensor del Consumidor Financiero – Principal Hoja de Vida Carlos Mario Serna José Fernando Torres Jaramillo Fernández de Castro Abogado, especialista en Derecho Abogado, especialista en Asuntos de Financiero y en Derecho Comercial. Derecho Público Ad
Slide 60: Defensor del Consumidor Financiero – Suplente
Nombramiento Defensor del Consumidor Financiero Defensor del Consumidor Financiero – Suplente Hoja de Vida SONIA ELIZABETH BEATRIZ EUGENIA ROJAS IZAQUITA GOMEZ DE SABOGAL Abogada con especialización en Abogada, cuenta con amplia Derecho Comercial y Legislación experiencia en temas de Defensoría Fina
Slide 61: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 62: Capitalización - Movimientos Patrimoniales para Capital
Proposiciones y Varios Capitalización - Movimientos Movimientos Patrimoniales para Capital Cifras en miles de millones de pesos. Proposición 4:realizada De la utilidad3: De las utilidades Aumentarenel2015 establecemos Capital aumentar suscrito compromiso la yreserva pagado legal de valor y la por ca
Slide 63: Relación de Solvencia Consolidada
Proposiciones y Varios Relación de Solvencia Consolidada Dic. Dic. Abr. Abr. 2014 2015 2015* 2016* Patrimonio Básico Patrimonio Adicional * Indicadores proforma incluye todos los movimientos de capitalización de las Asambleas 63 respectivas.
Slide 64: Proposición 1 – Liberar Reserva Fiscal
Proposiciones y Varios Proposición 1 – Liberar Reserva Fiscal Reserva ocasional para valoración de inversiones a precio de mercado al 31 de 14,611,025,000.00 diciembre de 2015. Liberar de la Reserva Ocasional por valoración de Inversiones a precios de 4,475,716,564.00 mercado. Aumentar la Reserva Le
Slide 65: Proposición 2 – Movimiento de Utilidades Realizadas
Proposiciones y Varios Proposición 2 – Movimiento de Utilidades Realizadas Disponer de utilidades de ejercicios de años 70,214,531,244.85 anteriores realizadas en el periodo 2015 Aumentar la Reserva Legal gravada 70,214,531,244.85 65
Slide 66: Proposición 3 – Capitalización
Proposiciones y Varios Proposición 3 – Capitalización Aumento de Valor Nominal De las “Reservas no gravadas si se capitalizan con compromiso a Disposición de la Asamblea”, liberar 424.570.188.220.00 para realizar pago de dividendos en acciones. Decretar el pago de dividendos en acciones a razón de $
Slide 67: Propuesta de Reforma a los Estatutos
Proposiciones y Varios Propuesta de Reforma a los Estatutos ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA DE REFORMA El artículo 5° quedará así: El capital autorizado del Banco es de SETENTA Y SIETE MIL TRESCIENTOS Art. 5°. El capital autorizado del Banco es de SETENTA Y DOS MIL CINCUENTA MILLONES DE PESOS ($77.350.000
Slide 68: Proposición 4 – Compromiso de Capitalización
Proposiciones y Varios Proposición 4 – Compromiso de Capitalización Con motivo de la calificación de las cuentas del patrimonio establecidas en el decreto 1771 de 2012 para el cálculo del patrimonio técnico, se propone: Establecer el compromiso irrevocable de capitalización o incremento en la reserv
Slide 69: Proposición 5 – Donaciones
Proposiciones y Varios Proposición 5 – Donaciones La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por donaciones hasta por un monto de $18.500.000.000. 69
Slide 70: Propuesta de Reforma del Reglamento de la Asamblea de Accionistas
Proposiciones y Varios Propuesta de Reforma del Reglamento de la Asamblea de Accionistas ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA DE REFORMA El artículo tercero (3ro) quedará así: Art. 3°. Reuniones. Las reuniones de la Asamblea General de Art. 3°. Reuniones. Las reuniones de la Asamblea General de Accionistas ser
Slide 71: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 72: Gracias por su atención
Gracias por su atencion & DAVIVIENDN