Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q2 2020 Earnings Presentation
23 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Jul 28, 2020
Slide 1: Resultados 2do Trimestre 2020
Inversión que Transforma RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Ignacio Gutiérrez / CFO ig@fhipo.com Resultados 2do Trimestre 2020 María Cristina Tolosa / IR ct@fhipo.com 28 de julio de 2020 investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros Durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio – 2T20 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas 5 Estados Financieros – 2T20 6 Desempeño de Nuestros CBFIs – 2T20 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
Slide 4: Desempeño y Logros Durante el 2T20
Desempeño y Logros Durante el 2T20 Retorno sobre Capital (ROE) Efectos de la Internalización en Resultados de FHipo Disminución en los gastos por administración principalmente derivado de la 10% (1) exitosa Internalización de nuestro Asesor y Administrador, hemos generado 9% 8.5% ahorros en los gast
Slide 5: FHipo ante la Pandemia de COVID-19
FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Medidas de Prevención Tomadas por FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Fortalezas de FHipo ante la Pandemia de COVID-19 • Desde el 17 de marzo de 2020, continuamos trabajando de forma remota, 1 2 3 sin impacto en las operaciones de la compañía. Mitigación del riesgo
Slide 6: 2. Composición del Portafolio – 2T20
2. Composición del Portafolio – 2T20
Slide 7: Composición del Portafolio Consolidado al 2T20
Composición del Portafolio Consolidado al 2T20 Resumen de características del portafolio consolidado de FHipo (saldos al 30 de junio de 2020) FHipo - Portafolio Consolidado 2T20 2T19 Var. (%) / Dif. (1) (1) Saldo Total (Participación de FHipo) $28,942 millones $30,794 millones (6.01%) Número de Créd
Slide 8: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada (1) Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM(2) a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (como % del total de créditos del portafolio consolidado) (como % del total de créditos del p
Slide 9: Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos
Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos (1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Portafolio Smart Lending Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de Por salario del acreditado en VSM (2) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación a fecha de originación originación sob
Slide 10: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 11: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Diversificación de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios (Corto Plazo) Emisión de títulos/certificados respaldados por un fideicomiso Emisión de títulos/certificados respaldados por el balance de FHipo emisor, cuyo patrimonio está conformado por créditos hipo
Slide 12: Estructuras Eficientes de Fondeo al 2T20
Estructuras Eficientes de Fondeo al 2T20 Estructuras de Fondeo (cifras en millones de pesos, al 30 de junio del 2020) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa/Bono de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal CDVITOT 13U UDIBONO 2017 (1.54%) +192 pbs - $809 (1) 2041 (1) CDVITOT 14
Slide 13: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad A continuación se detalla la evolución de la cartera vencida consolidada de nuestro portafolio, así como nuestros niveles de reservas crediticias. Niveles de cartera vencida con reservas de crédito conservadoras Cartera Vencida (“CV”) como % del Portafolio Consol
Slide 14: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Diferencial estimado entre el rendimiento de activos y el costo de deuda de FHipo al 2T20 Rendimiento por Programa de Originación Tasas de Financiamiento Largo Plazo Corto Plazo 12.8% 13.5% (1) 11.9% 12.0% 10.8% 10.9% VSM (2) SWAP 8.7% 0.70% 0.70% 1.50% VSM (2)
Slide 15: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 16: Sólidos Resultados Financieros del 2T20
Sólidos Resultados Financieros del 2T20 Resumen del Estado de Resultados del 2T20 Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 2T20 2T19 Cifras en miles 2T20 2T19 Intereses de cartera de crédito $609,560 $606,697 Efectivo e inversiones en valores $2,308,652 $2,500,6
Slide 17: Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 2T20
Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 2T20 Principales Métricas Financieras Por Trimestre Cerramos el 2T20 con un Margen Financiero ajustado Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) 2T20 2T19 por estimación para créditos Margen Financiero e Ingreso por Intereses
Slide 18: 5. Estados Financieros – 2T20
5. Estados Financieros – 2T20
Slide 19: Estados Financieros – Balance General
Estados Financieros – Balance General Balance General 2T20 (cifras en miles de pesos) 2T20 2T19 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $2,308,652 $2,500,636 ($191,984) (7.7%) Inversiones en valores 0 0 0 N/A Cartera de crédito vigente 20,778,609 21,619,422 (840,813) (3.9%) Carter
Slide 20: Estados Financieros – Estado de Resultados
Estados Financieros – Estado de Resultados Estado de Resultados (cifras en miles de pesos, excepto Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 2T20 2T19 Variación % Var 2T20 2T19 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $609,560 $606,697 $2,863 0.5% $1,254,388 $1,234,277 Intereses de inver
Slide 21: 6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 2T20
6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 2T20
Slide 22: Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 2T20
Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 2T20 Desempeño de los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFIs) FHIPO 14 durante el 2T20 # de CBFIs MXN $ FHipo lleva a cabo la distribución del 1T20. 10,000,000 (21 de mayo) $19.0 FHipo anuncia un ajuste a la tasa de interés 9,000,000 d
Slide 23: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C