First Investment Bank AD · BSESOF:FIB
First Investment Bank AD — First Investment Bank (Fibank) — Q3 2023 Earnings Presentation
39 slides from First Investment Bank AD's earnings presentation, November 2023
Slide 1: Първа инвестиционна банка, ноември 2023
ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА НОЕМВРИ 2023
Slide 2: Профил на държавата и икономически преглед на България
ПРОФИЛ НА ДЪРЖАВАТА И ИКОНОМИЧЕСКИ ПРЕГЛЕД НА БЪЛГАРИЯ 2
Slide 3: Икономически преглед на България
Икономически преглед на България Макроикономически показатели 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Q3, 2023 млн. евро 45,675 48,620 52,531 56,224 61,557 61,638 71,076 84,559 47,733 БВП Ръст, % 4.0 3.8 2.8 2.7 4.0 (4.4) 4.2 3.4 1.7 млн. евро 55 1,493 1,736 532 1,148 24 (1,316) (577.7) 114.4 Текуща
Slide 4: Макросреда: Ключови показатели, историческо развитие
Макросреда: Ключови показатели, историческо развитие Показател 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Q3, 2023 Брутен вътрешен продукт (млн. лв.) 102,741 109,964 120,396 120,553 139,012 165,384 47,733 Брутен вътрешен продукт на глава от 14,520 15,653 17,259 17,299 19,268 24,252 6,564 населението Брутен вътре
Slide 5: Средносрочна макропрогноза
Средносрочна макропрогноза МАКРОПРОГНОЗИ БЛАГОПРИЯТНА МАКРОСРЕДА В 2021-2024F СРЕДНОСРОЧЕН ПЛАН (2021-2024F) Пролетна прогноза 2023, ▪ Положителни предпоставки за икономическото развитие през Министерство на финансите 2021 2022 2023F 2024F периода 2021-2024 г .; ▪ Устойчивият растеж на БВП се очаква
Slide 6: Fibank и българската банкова система
Fibank и българската банкова система 6
Slide 7: Банковият сектор: Fibank сред Топ 5 банки
Банковият сектор: в страната оперират 24 банки и чуждестранни клонове. Fibank е сред Топ 5 банки към септември 2023 г. ГРУПА 1: ТОП 5 БАНКИ ГРУПА 2: ДРУГИ БАНКИ ОБЩО АКТИВИ ПАЗАРЕН ДЯЛ ОБЩО АКТИВИ ПАЗАРЕН ДЯЛ (Q3’23, BGNm) (Q3’23,%) (Q3’23, BGNm) (Q3’23,%) ОББ (KBC) 32,535 19.7% Централна кооператив
Slide 8: Текущо състояние на банковата система
Текущо състояние на банковата система Банковия сектор към края на септември 2023 г. на годишна база 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Q3, 2023 Активи на банковата система, млн. лв. 97 807 105 557 114 201 124 006 135 410 155 406 165 108 Ръст на активите в банковата система, % 6.2 7.9 8.2 8.6 9.2 14.8 10.
Slide 9: Fibank и българската банкова система
Fibank и българската банкова система Fibank и Банковият сектор към 30 септември 2023 г. В млн. лв. Септ’22 Септ’23 Нарастване Банкова система 148,881 165,108 10.9% Активи Fibank 12,423 13,187 6.1% Депозити (различни от Банкова система 120,785 131,475 8.8% кредитни институции) Fibank 10,530 10,991 4.
Slide 10: Fibank е сред водещите банки по активи, кредити и депозити
Fibank е сред водещите банки по активи, кредити и депозити към септември 2023 г. Банката е посветена на иновациите и лидерството в продукти ОБЩО АКТИВИ КРЕДИТИ ДЕПОЗИТИ Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) 5 5 5 10
Slide 11: Пазарен дял при потребителски кредити и депозити на дребно
Пазарен дял при потребителски кредити и депозити на дребно към септември 2023 г. ДЕПОЗИТИ НА ПОТРЕБИТЕЛСКИ ИПОТЕЧНИ КОРПОРАТИВНИ ДРЕБНО КРЕДИТИ КРЕДИТИ КРЕДИТИ Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) Пазарен дял q2,2022 & q3, 2023) * 5 5 5 5 *П
Slide 12: Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции
Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции Активи Депозити (различни от кредитни институции) Пазарен дял Пазарен дял Ръст Ръст 14.8% 15.4% 10.9% 14.1% 8.6% 9.2% 12.8% 9.6% 7.90% 8.2% 8.2% 8.6% 8.8% 8.7% 7.0% 7.9%9.2% 5.20% 6.2% 5.8% 8.6% 7.70% 8.0% 7.2% 4.1% 6.1% 4.5% 3.2% 4.4% 2.8% 2.0% 4.2% 0.4% 0.6% -
Slide 13: Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции
Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции Печалба Кредити към небанкови институции Пазарен дял Пазарен дял Ръст 610.9% Ръст 12.8% 11.90% 10.9% 9.1% 7.70% 169.0% 7.0% 5.1% 157.5% 8.4% 83.3% 2.10% 0.1% 40.5% 0.40% 4.0% 2.9% -0.2% 20.4% -7.0% -0.2% -19.9% 80.5% 0.10% -3.5% -1.80% 42.9% 73.8% 46.8% -5.3% -1
Slide 14: Структура на Fibank
CTpykTypa Ha Fibank maw sfills cry tebe
Slide 15: Години стабилно развитие с акцент върху иновациите
30 години стабилно развитие с акцент върху иновациите и клиентското обслужване Fibank емитира Fibank Fibank Fibank първа в България и на Fibank стартира програмата Откриване на 200 млн. евро Fibank Балканите стартира прави най- посреща Smart Lady, която е Fibank Албания еврооблигация. придобива MKБ
Slide 16: Структура на банката
Структура на банката Първа инвестиционна банка (Fibank) е сред водещите банки в България, която се развива и утвърждава като финансова група с основна дейност в Република България и с региона. Тя основана през 1993 г. от г-н Ивайло Мутафчиев и г-н Цеко Минев; През май 2007 г. Fibank увеличава капита
Slide 17: Структура на банката: рейтинги и дъщерни дружества
Структура на банката РЕЙТИНГИ НА ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА На 1 юни 2022 г. рейтинговата агенция Fitch Ratings определи рейтингите на Първа инвестиционна банка АД, както следва: ➢ Дългосрочен IDR: ‘B’; стабилна перспектива; ➢ Краткосрочен IDR: ‘B’ ➢ Рейтинг за жизнеспособност: ‘b’ ➢ Рейтинг за подкр
Slide 18: Човешки капитал и клонова мрежа
Човешки капитал и клонова мрежа Вътрешна клонова мрежа Към 30 септември 2023, Банката обслужва своите * Човешки ресурс клиенти в 119 клона из цялата страна Регионално присъствие ▪ Клон Fibank Кипър работи от 1997 г., първоначално основно в сферата на корпоративното банкиране. С годините 1 376 (57.4%
Slide 19: История на банката
История на банката В периода 2003 – 2005 Fibank сключва 10 споразумения за емитиране на подчинен срочен дълг на обща стойност 28 млн. лв. , които се включват в 2 ред на капитала; През август 2005 г., Банката издава първите си безсрочно подчинени облигации с номинална стойност от € 27 милиона, включе
Slide 20: Организационна структура
Организационната структура осигурява ефективно изпълнение на ключовите функции и ясно разделение на задълженията. НАДЗОРЕН СЪВЕТ (Председател: Евгени Луканов, Зам. председател: Мая Георгиева, Членове:Радка Минева, Йордан Скорчев, Юрки Коскело) КОМИТЕТ ПО ОДИТЕН КОМИТЕТ ГЛАВЕН КОМИТЕТ КОМИТЕТ ЗА РИСК
Slide 21: Fibank се стреми да бъде сред най-добрите банки в България
Fibank се стреми да бъде сред най-добрите банки в България, призната като иновативна и ориентирана към клиентите банка СИЛНИТЕ КОНКУРЕНТНИ БИЗНЕС МОДЕЛ, ВИЗИЯ ЗА РАСТЕЖ В ПРЕДИМСТВА СПОСОБСТВАТ СЪОТВЕТСТВАЩ НА БАНКИРАНЕ НА ДРЕБНО И ИЗПРЕВАРВАНЕТО НА МИСИЯТА МСП КОНКУРЕНЦИЯТА ▪ Fibank се стреми да бъ
Slide 22: Многоканална мрежа за дистрибуция
Многоканална мрежа за дистрибуция, с добър баланс между физически локации и канали за дистанционно банкиране ДИСТАНЦИОННИ ФИЗИЧЕСКИ КАНАЛИ КАНАЛИ ЗА ЗА ДИСТРИБУЦИЯ МНОГОКАНАЛНА МРЕЖА ЗА ДИСТРИБУЦИЯ ДИСТРИБУЦИЯ ▪ Централизираният бек офис ▪ В съответствие с облекчава фокуса на лесните регулациите на
Slide 23: Клиентски профил на Fibank
Клиентски профил на Fibank: 91% клиенти на дребно, 59% във възрастовата група 25-55 години. Силен потенциал за кръстосани продажби КЛИЕНТИТЕ НАРАСТВАТ С 0.17% ПРЕЗ МЛАД И ДОБРЕ БАЛАНСИРАН 2022, ДОСТИГАТ ~1.207M КЛИЕНТСКИ ПРОФИЛ Общ брой клиенти Клиентска структура, % хиляди Източник: Неконсолидирани
Slide 24: Предприети мерки в борба с COVID-19
Предприети мерки в борба с COVID - 19 През 2020 г. и 2021 г. Първа инвестиционна банка предприе редица действия във връзка с разпространението на коронавируса и последствията от пандемията COVID-19, в т.ч.: ✓ През март 2020 г., Fibank първа сред банките в страната осигури възможност за разсрочване н
Slide 25: Ключови показатели и кредитно портфолио
Ключови показатели и кредитно портфолио 25
Slide 26: Печалбата на Fibank след данъци и обезценки
Печалбата на Fibank след данъци и обезценки в края на м. септември е в размер на 128 млн. лв. Отчет за доходите, лв. 2020 2021 2022 Q3, 2023 ФИНАНСОВИ АКЦЕНТИ Q1, 2023 Нетен лихвен доход 249,678 282,465 296,576 272,723 Нетен доход от такси и комисиони 99,192 123,505 145,236 109,601 За q3, 2023 г. не
Slide 27: Fibank отчита стабилни финансови показатели
Fibank отчита стабилни финансови показатели. Рентабилността и коефициентите на покритие се подобряват поради консервативната политика Ключ. коефициенти, % Min. levels 2019 2020 2021 2022 Q3, 2023 Коефициент CET1 4.5% 14.65% 17.72% 17.33% 17.38% 17.61% Коефициент T1 капитал 6% 18.28% 21.15% 20.72% 20
Slide 28: Регулаторният капитал е съобразен с CRD IV (Базел III)
Регулаторният капитал е изцяло съобразен с CRD IV (Базел III). Неразпределената печалба подкрепя базовия собствен капитал от първи ред. СОБСТВЕН КАПИТАЛ РЕГУЛАТОРНИ РЕГУЛАТОРЕН КАПИТАЛ Собствен капитал, лв. YE2022 Q3, 2023 ИЗИСКВАНИЯ ▪ От 1 януари 2014 г. са в сила разпоредбите Изплатени капиталови
Slide 29: Висока ликвидност, в съответствие с пазара
Висока ликвидност, в съответствие с пазара. Коефициентите на ликвидност значително надвишават минимално изискваните нива. ПОКАЗАТЕЛИТЕ LCR И NSFR СА ЛИКВИДНИТЕ АКТИВИ РАСТАТ ЗНАЧИТЕЛНО НАД ВИСОКИ КОЕФИЦИЕНТИ НА ВЪПРЕКИ ИЗПАЩАНЕТО НА ПОМОЩТА МИНИМАЛНИТЕ НИВА ЛИКВИДНОСТ 257 256 36.4 4,019 252 34.8 4,1
Slide 30: Кредитно портфолио
Кредитно портфолио Кредитен портфейл по икономически сектори Кредитен портфейл по бизнес линии Микрокред Малки итиране, предприят 3.1% ия, 13.5% Банкиране Средни на дребно, предприят 35.4% ия, 13.8% Големи предприят ия, 34.2% Банкиране на дребно Кредитни карти; 4.9% Потребите лски кредити, Ипотечни
Slide 31: Стратегия за управление на риска и Рамка за рисков апетит
Стратегия за управление на риска и Рамка за рисков апетит 31
Slide 32: Стратегия за управление на риска след Covid-19
Стратегия за управление на риска, която отговаря на след Covid-19 макро икономическата ситуация СТРАТЕГИЧЕСКИ ЦЕЛИ 2022-2024 ЗА РИСКОВИЯ ПРОФИЛ НА БАНКАТА. ДЕФИНИРАНИ И НАБЛЮДАВАНИ ЦЕЛЕВИ НИВА И ЛИМИТИ НА РИСКА •1 По-силна капиталова позиция, покриваща всички поети рискове; •2 Промяна в бизнес микса
Slide 33: Критични събития
Критични събития На 24 февруари 2022 г. Русия започна мащабни военни действия срещу Украйна. В отговор на руските действия срещу Украйна, страните от ЕС и САЩ пристъпиха към налагане на широки санкции срещу Русия и Беларус, включително, но не само, големи руски банки, някои други компании, членове н
Slide 34: Устойчиво развитие
YcTOMYMBO pa3BuTMe maw sfills cry tebe
Slide 35: Интегриране на изискванията за устойчиво развитие
Fibank има цялостен подход за интегриране на изискванията за устойчиво развитие в дейността на Банката. Фактори на средата Социални фактори Управленски фактори Процес на Бизнес стратегия Стратегия за кредитиране и Инвестиционни Ангажираност на Разкриване и и цели за риска и рамка за вземане на услуг
Slide 36: Smart Lady и зелено финансиране
Стартирани нови продукти за зелено финансиране. Програмата Smart Lady доразвита. Подкрепа на социалното микрофинансиране прод. GENDER СОЦИАЛНО FINANCING ЗЕЛЕНО ФИНАНСИРАНЕ МИКРОФИНАНСИРАНЕ Fibank е единствената банка в страната, Бяха разработени нови кредитни Кредити за стартиращи и социални която п
Slide 37: Основни награди
OCHOBHM Harpagn wail cun te lb.¢
Slide 38: Актуални награди показващи успешното развитие на Fibank
Актуални награди показващи успешното развитие на Fibank и силния фокус върху иновациите и дигитализацията КОМПАНИЯ НА ГОДИНАТА БАНКА НА ГОДИНАТА WORLDWIDE FINANCE AWARDS ▪ Fibank спечели приза „Банка на тайния клиент“ в конкурса МОЯТА ЛЮБИМА МАРКА „Банка на годината“ ▪ Fibank бе отличена като Fibank
Slide 39: Основни награди потвърждаващи успешното развитие на Fibank
Основни награди потвърждаващи успешното развитие на Fibank и силния й фокус върху иновациите и дигитализацията ДИГИТАЛНА БАНКА НА ГОДИНАТА – EFMA-ACCENTURE DMI 2 НАГРАДИ ЗА ДИГИТАЛНА НАГРАДА ОТ БЪЛГАРИЯ AWARDS КАРАТА НА FIBANK БАНКА НА ГОДИНАТА EUROMONEY ▪ Fibank спечели второ ▪ Fibank е наградена с
First Investment Bank (Fibank) — Q3 2023 Earnings Presentation on 6ix