China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A · SSE:600016
China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A — H1 2020 Earnings Presentation
19 slides from China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A's earnings presentation, August 2020
Slide 1: 中国民生银行股份有限公司 2020年中期业绩发布
中国民生银行股份有限公司 2020 年中期业绩发布 2020 年 8 月
Slide 2: 免责声明
免责声明 本演示片包含预测性声明，当中涉及风险和不明朗因素。这些声 明一般以预测性词汇表达，诸如认为、预期、预计、估计、计划、 预测、目标、可能、将会或其他相类似的用词，用以表达预期或 可能在未来采取的行动或这些行动所带来的结果。阁下不应过分 依赖这些只在本演示片适用的预测性声明。这些预测性声明是根 据我们本身的资料及其他我们认为可靠的资料来源做出的。我们 的实际业绩可能与这些预测性声明有重大差异，因而可能导致我 们的股价产生波动。 2
Slide 3: 议程
议程 I 概况 II 经营情况 III 前景展望 3
Slide 4: 总体经营情况
总体经营情况 2020 年上半年，面对新冠疫情带来的严峻考验和复杂多变的国内外经济环境，我行深入贯彻党中央、国务院 的决策部署， 全面支持受疫情影响企业复工复产，全面提升普惠金融综合服务。同时，紧密围绕 民营企业的 银行、科技金融的银行、综合服务的银行” 战略定位，有效实施“抓改革、促发展、调结构、抓风险、激活力、 保合规、树品牌、强党建”的总体工作部署，持续深化改革转型举措，经营效益保持平稳，业务发展稳中有进 1 经营效益保持稳定，运营效率不断提升 ¨ 实现营业收入 968 亿元，同比增长 11.11% ；归属于母公司净利润 285 亿元，同比下降 10.02% ，主要是加大了拨备计提 和资
Slide 5: 营业收入持续增长，经营效益保持稳定
营业收入持续增长，经营效益保持稳定 营业收入 成本收入比 （百万元人民币） 11% 长率 =11. 增 30.0% 下降 0.81 个百 120,000 分点 96,759 100,000 87,083 21.12% 20.31% 80,000 20.0% 60,000 40,000 10.0% 20,000 0 0.0% 2019 年 1–6 月 2020 年 1–6 月 2019 年 1–6 月 2020 年 1–6 月 净息差 归属于母公司股东的净利润 拨备计提及资产 （百万元人民币） 处置导致 百分点 增长率 上升 0.11 个 2.40% 35,000 =(10.02%) 2.11%
Slide 6: 资产负债协调增长，收益成本继续优化
资产负债协调增长，收益成本继续优化 总资产及总负债规模 发放贷款和垫款及吸收存款规模 （百万元人民币） % （百万元人民币） 增长率 =6.90 增长率 =8.91 % % 增长率 =7.36 增长率 =8.29 % 8,000,000 7,142,641 5,000,000 6,681,841 6,603,764 6,151,012 3,798,459 3,902,802 6,000,000 4,000,000 3,487,601 3,604,088 3,000,000 4,000,000 2,000,000 2,000,000 1,000,000 0 0 2019 年 12 月 31 日
Slide 7: 资本实力及资产质量总体可控
资本实力及资产质量总体可控 资本充足率 1 杠杆率 2 总权益对总资产比率 下降 0.78 个百分 下降 0.37 个百分 点 个百分 下降 0.45 下降 0.40 个百分 点 点 点 8.0% 10.0% 15.0% 13.17% 6.87% 12.72% 6.50% 7.94% 7.54% 8.0% 12.0% 10.28% 6.0% 9.50% 6.0% 9.0% 4.0% 4.0% 6.0% 2.0% 2.0% 3.0% 0.0% 0.0% 0.0% 2019 年 12 月 31 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 6 月 30 日 201
Slide 8: 议程
议程 I 概况 II 经营情况 III 前景展望 8
Slide 9: 公司银行业务持续做大做强
公司银行业务持续做大做强 积极主动应对市场和监管环境的新变化、新挑战，抓住公司业务发展新旧动能转换的关键时间窗口，坚持改革 转型和业务发展两手抓，以转型促发展，扎实推进民企战略，强化客群分层经营，坚持优质负债立行，优化资 产业务结构，加快产品创新升级，推动业务模式从粗放型向资本节约型转变，持续做大做强公司业务 对公存款总额 1 对公一般贷款总额 1 （百万元人民币） （百万元人民币） 6.93% 9% 增长率 = 3,060,15 增长率 =10 .0 2,280,97 3,200,000 6 2,400,000 2,861,87 6 3 2,071,93 2,800,000 5 2,100,
Slide 10: 零售银行业务改革转型效果逐步显现
零售银行业务改革转型效果逐步显现 持续深化零售财富管理与资产业务双轮驱动发展模式，强化客群细分经营、垂直化管理，优化产品服务体 系，提升专业服务能力，培育特色客群金融服务品牌，打造差异化竞争优势 零售业务净收入及占公司营业收入比 1 个人零售户数 1 （百万元人民币） （千户） 占营业收入比 38.03% 39.19% 100,000 增长率 =4.03% % 增长率 =13.72 74,449 77,450 50,000 80,000 40,000 36,697 60,000 32,269 30,000 40,000 20,000 10,000 20,000 0 0 2019 年 1-6 月
Slide 11: 深入推进小微及社区金融发展模式升级
深入推进小微及社区金融发展模式升级 丰富小微专属产品与服务，通过小微贷款、小微专属理财、小微专属存款、小微专属医疗保障、行业结算应 用、三方支付等，提供差异化产品组合配置方案，满足小微客户个人及其企业、员工、家庭等全面需求，全力 支持小微企业提升经营发展稳定性与持续性 小微贷款规模 1 小微个人存款 1 小微企业存款 1 （百万元人民币） （百万元人民币） （百万元人民币） 4% =6.64 % 18 .7 8. 14% 500,000 增长率 200,000 率 = 140,000 增长率 = 474,074 增长 189,007 130,527 444,560 120,703 120,00
Slide 12: 信用卡业务扎实推进，私人银行业务转型提效
信用卡业务扎实推进，私人银行业务转型提效 信用卡业务持续通过科技数据驱动、场景生态建设、产品业务创新、组织效能提升等举措，不断完善“以客户为 中心”的经营管理体系，不断丰富特色产品体系；积极 推进私人银行条线客群经营与渠道管理转型，加强推进 私银中心标准化建设的基础上开展团队标准化管理，提高客群经营业绩与效率 信用卡累计发卡量 1 信用卡实现交易额 1 （千张） （百万元人民币） 增长率 =4.4 3% 增长率 =5.58% 1,193,41 1,259,98 80,000 1,500,000 9 60,000 4 57,456 1,200,000 60,000 900,000 40,000
Slide 13: 做优资金业务，持续提升盈利能力
做优资金业务，持续提升盈利能力 合理安排投资业务增长，提升投资业务效率；做优同业业务结构；重点发展基础托管业务的同时，持续推动业 务创新；稳步发展贵金属及外汇交易业务 交易和银行账簿投资净额 1 养老金业务托管规模 1 （百万元人民币） （百万元人民币） % =7 . 1 7% 长 率 =8.04 2,500,000 增长率 700,000 增 2,315,370 635,032 2,160,548 600,000 587,766 2,000,000 500,000 1,500,000 400,000 300,000 1,000,000 200,000 500,000 100,000 0 0
Slide 14: 创新网络金融业务，构建金融科技生态圈
创新网络金融业务，构建金融科技生态圈 进一步加强“科技金融的银行”战略实施力度，积极探索应用前沿科学技术，迭代升级网络 金融平台，持续创新 网上银行、手机银行、微信银行“三个银行”，以及银企直联平台、网络支付平台、数字化运营平台、开放银行 服务平台“四个平台”，网络金融整体服务能力提升明显，市场规模和品牌影响力持续扩大 直销银行客户规模 1 直销银行管理金融资产 1 （千户） 1 0.39% （百万元人民币） 7 .47% 增长率 = 增长率 = 40,000 160,000 32,236 29,203 109,832 118,031 30,000 120,000 20,000 80,000
Slide 15: 全面提升国际化战略，稳步推进海外机构布局
全面提升国际化战略，稳步推进海外机构布局 面对严峻的市场环境和监管压力，香港分行认真贯彻本公司发展战略，落实改革转型及三年规划实施方案， 不断完善公司、金融市场、私人银行及财富管理三大业务，充分发挥其海外业务平台作用 海外平台业务发展稳健，效益持续提升 ¨ 凭借与总行跨境联动的优势，重点聚焦“粤港澳大湾区”等战略机遇，为优质的企业客户提供专业的跨境金融解决方案。香港分 行围绕资本市场，深耕特色业务领域，银团贷款、并购贷款、结构性融资等投行类业务实现良好收益，成功推动物美集团、金 鹰集团等战略客户项目落地，强化了香港分行在资本市场、新经济领域金融服务的专业地位 ¨ 依托香港国际金融中心地位，稳步
Slide 16: 议程
议程 I 概况 II 经营情况 III 前景展望 16
Slide 17: 公司发展展望
公司发展展望 未来三年，致力于以客户为中心，以提高发展质量和效益为目标，向数字化、轻型化、综合化的标杆银行 转变，努力实现公司价值的不断提升，成为“民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行” 成为民营企业的银行 成为科技金融的银行 成为综合服务的银行 • 聚焦优质大中型民企、核心企业供应 • 坚持“科技引领，数字民生”，以科技 • 搭建“协同共振，一个民生”体系，实 链上下游、小微企业，支持实体经济 金融赋能业务，实现数字化、网络 现集团一体化综合服务 发展 化、智能化 • 加快多元化布局，发挥租赁、基 • 主动提升服务质量和效率，合理加大 • 全面推进产品、营销、渠道、运 金、资管、投
Slide 18: 附录：主要财务指标一览
附录：主要财务指标一览 2019 2019 年 利润表主要数据 2020 年 年 财务状况表主要数据 2020 年 12 月 31 ( 百万元人民币，每股数据除外 ) 1-6 月 1-6 月 增长率（ % ） ( 百万元人民币 ) 6 月 30 日 日 增长率（ % ） 营业收入 96,759 87,083 11.11 资产总额 7,142,641 6,681,841 6.90 其中：利息净收入 55,156 45,523 21.16 其中：发放贷款和垫款总额 3,798,459 3,487,601 8.91 非利息净收入 41,603 41,560 0.10 负债总额 6
Slide 19: PBRERT
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