Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (March 2020)
42 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, Mar 17, 2020
Slide 1: Asamblea General de Accionistas 17 de marzo 2020
ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS / 17 de marzo 2020
Slide 2: Orden del día
Orden del día 2 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Con
Slide 3: Orden del día
Orden del día 3 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Con
Slide 4: Orden del día
Orden del día 4 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Con
Slide 5: Novedades Informe Gestión y Sostenibilidad
Novedades Informe Gestión y Sostenibilidad 5 Informe de Informe de Gestión Sostenibilidad Carta Nuestra Resultados de Nuestros Entorno Resultados del Presidente Estrategia Nuestra Gestión Habilitadores Macroeconómico Financieros
Slide 6: Lectura Carta del Presidente
Lectura Carta del Presidente 6 $1,48 Utilidad billones COP Productos 100% digitales de Crédito, Ahorro, Consolidada ROE 12,4% < 5min Inversión y Seguros 2do Banco en Colombia Uno de los 35 Bancos más sostenibles del mundo 15,6% Dentro del 15% de empresas Participación en cartera con mejores práctica
Slide 7: Video Principales Resultados 2019
Video Principales Resultados 2019 7
Slide 8: Orden del día
Orden del día 8 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Con
Slide 9: Orden del día
Orden del día 9 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Con
Slide 10: Orden del día
Orden del día 10 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 11: Conclusiones 2019
Conclusiones 2019 11 ● Del total de quejas recibidas, en el 44% de los casos se resolvió favorablemente a los clientes (ya sea por que fueron rectificados o por que la entidad aceptó la decisión del Defensor). ● En el 35% de las reclamaciones El DCF consideró que la entidad atendió de forma correcta
Slide 12: Tipologías 2019
Tipologías 2019 12 Las principales causas de las reclamaciones fueron las siguientes: 1. Descuentos Injustificados: El crecimiento en los reclamos por descuentos injustificados (transacciones desconocidas) se concentra en los productos de ahorro. El incremento se explica en ataques de phising a los
Slide 13: Orden del día
Orden del día 13 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 14: Dictamen del Revisor Fiscal
Dictamen del Revisor Fiscal 14 Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Pedro Ángel Preciado Villarraga Suplente: William Fernando Cruz
Slide 15: Orden del día
Orden del día 15 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 16: Estados Financieros Separados
Estados Financieros Separados
Slide 17: Estado de Situación Financiera – Separado
Estado de Situación Financiera – Separado 17 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 18 DIC. 19 $ % ACTIVOS Disponible e interbancarios 5.573 5.302 (271) (-4,9) Inversiones 11.581 12.179 598 5,2 Cartera neta 64.426 71.732 7.306 11,3 1 Comercial 33.467 33.557 90 0,3 Consumo 17.716 23.741 6.025 34
Slide 18: Estado de Situación Financiera – Separado
Estado de Situación Financiera – Separado 18 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 18 DIC. 19 $ % PASIVOS Captaciones 52.039 57.777 5.738 11 Cuenta de ahorros 22.579 26.199 3.620 16 Cuenta corriente 5.661 5.849 188 3,3 Certificados 22.697 24.690 1.993 8,8 Otros 1.102 1.039 (63) (6) Bonos 9.665
Slide 19: Estado de Resultados – Separado
Estado de Resultados – Separado 19 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 18 DIC. 19 $ % Total ingresos 7.649 8.571 922 12,1% Cartera 7.306 8.083 777 10,6% Inversiones e interbancarios 343 488 145 42,3% Gastos por intereses 2.803 3.067 264 9,4% Margen financiero bruto 4.846 5.504 658 13,6% Prov
Slide 20: Orden del día
Orden del día 20 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 21: Dictamen del Revisor Fiscal
Dictamen del Revisor Fiscal 21 Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Pedro Ángel Preciado Villarraga Suplente: William Fernando Cruz
Slide 22: Orden del día
Orden del día 22 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 23: Estados Financieros Consolidados
Estados Financieros Consolidados
Slide 24: Estado de Situación Financiera - Consolidada
Estado de Situación Financiera - Consolidada 24 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2018 DIC. 2019 $ % ACTIVOS Disponible e interbancarios 9.937 10.468 531 5,3% Inversiones 11.477 12.196 719 6,3% Cartera neta 84.112 93.255 9.143 10,9% Comercial1 44.553 45.367 814 1,8% Consumo 22.306 28.791 6
Slide 25: Estado de Situación Financiera - Consolidada
Estado de Situación Financiera - Consolidada 25 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2018 DIC. 2019 $ % PASIVOS Captaciones 68.399 76.732 8.333 12,2 Cuenta de ahorros 26.627 30.395 3.768 14,2 Cuenta corriente 9.459 10.391 932 9,9 Certificados 31.118 34.805 3.687 11,8 Otros 1.195 1.141 (54) (4
Slide 26: Estado de Resultados - Consolidado
Estado de Resultados - Consolidado 26 Variación (Miles de millones de pesos) DIC. 2018 DIC. 2019 $ % Total ingresos 9.510 10.725 1.215 12,8% Cartera 8.862 9.794 933 10,5% Inversiones e interbancarios 648 931 283 43,7% Gastos por intereses 3.558 4.031 473 13,3% Margen financiero bruto 5.952 6.694 742
Slide 27: Orden del día
Orden del día 27 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 28: Proyecto de distribución de utilidades
Proyecto de distribución de utilidades
Slide 29: Proyecto de distribución de utilidades Año 2019 - A presentar
Proyecto de distribución de utilidades Año 2019 - A presentar 29 Utilidad antes de impuestos año 2019 1,570,663,173,145.31 Impuesto de Renta 254,460,662,923.21 Utilidad después de Impuesto Renta año 2019 1,316,202,510,222.10 De Utilidades ejercicio 2019, aumentar la Reserva legal 460,670,878,577.74
Slide 30: Aprobar distribución de dividendos
Aprobar distribución de dividendos 30 De las utilidades del 2019 disponibles, se propone pagar en efectivo $926 de dividendo por acción, pagaderos en marzo (50%) y septiembre (50%) de 2020. El valor total a pagar es de $418,246,802,438.00 Fechas de pagos dividendos: 26 de Marzo de 2020 23 de septiem
Slide 31: Distribución de dividendos
Distribución de dividendos 31 Pago Anual
Slide 32: Orden del día
Orden del día 32 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 33: Elección del Defensor del Consumidor 2020-2022
Elección del Defensor del Consumidor 2020-2022 33 SERNA & ROJAS ASOCIADOS SAS PEÑA GONZÁLEZ & ASOCIADOS Principal: Carlos Mario Serna Jaramillo Principal: José Guillermo Peña González Suplente: Patricia Amelia Rojas Amézquita. Suplente: Carlos Alfonso Cifuentes Neira Abogado de la Universidad Extern
Slide 34: Elección del Defensor del Consumidor 2020-2022
Elección del Defensor del Consumidor 2020-2022 34 GIRALDO HERRERA ABOGADOS S.A.S. Principal: Octavio Giraldo Herrera Abogado en Derecho y Ciencias Políticas de la Universidad Pontificia Bolivariana, Especialista en Derecho de Negocios de la Universidad Externado de Colombia. Director y consultor, so
Slide 35: Orden del día
Orden del día 35 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 36: Proposición 1: Incremento de Reservas
Proposición 1 36 Incremento de Reservas El Banco tiene en el Estado de Situación Financiera al 31 de diciembre de 2019: Reservas a Disposición de la Asamblea General provenientes del método de participación de 2018, se propone liberarlas para $338.125.169.405,30 aumentar la reserva legal. Utilidades
Slide 37: Proposición 2: Compromiso de aumento de reserva legal
Proposición 2 37 Compromiso de aumento de reserva legal sobre utilidades del ejercicio en curso Con motivo de la calificación de las cuentas del patrimonio establecidas en el Decreto 1771 de 2012 para el cálculo del patrimonio técnico adicional, se propone: Establecer el compromiso irrevocable de in
Slide 38: Solvencia - Banco Separado
Solvencia - Banco Separado 38 Tier II Min 9,0 Total Min 4,5 Tier I Dic 2018 Mar 2019 Dic 2019 Mar 2020 Dic 2020 APNR 72,617 73,124 80,186 82,992 91,040 Patrimonio Técnico 11,492 11,746 12,339 12,758 12,807 Tier I 7,326 8,105 8,100 8,909 8,902 Tier II 4,166 3,641 4,239 3,850 3,905
Slide 39: Solvencia - Banco Consolidado
Solvencia - Banco Consolidado 39 Tier II Min 9,0 Total Min 4,5 Tier I Dic 2018 Mar 2019 Dic 2019 Mar 2020 Dic 2020 APNR 94,723 95,366 103,968 109,786 118,938 Patrimonio Técnico 11,795 12,041 12,690 13,034 13,137 Tier I 7,887 8,667 8,734 9,471 9,536 Tier II 3,908 3,374 3,956 3,564 3,601
Slide 40: Proposición 3 - Donaciones
Proposición 3 - Donaciones 40 La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por Donaciones hasta por un monto de $35.000.000.000.oo para el periodo 2020.
Slide 41: Orden del día
Orden del día 41 • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Co
Slide 42: Muchas gracias!
Muchas gracias!