UmweltBank AG · XETR:UBK
UmweltBank — FY2022 Earnings Presentation
36 slides from UmweltBank's earnings presentation, Feb 13, 2023
Slide 1: Unternehmenspräsentation UmweltBank AG
Slide 2: Highlights im Geschäftsjahr 2022
Highlights im Geschaftsjahr 2022
Slide 3: UmweltBank — Schwarze Zahlen mit grünem Geld
UmweltBank — Schwarze Zahlen mit griinem Geld 19. 5 Dividende in Folge in 2022 Mrd. Euro Bilanzsumme Jahre 332 39,2 Mitarbeiterinnen Mio, Euro und Mitarbeiter Ergebnis vor Steuern 132.000 Kundinnen und 25.000 Kunden Umweltprojekte
Slide 4: Highlights im Geschäftsjahr 2022
Highlights im Geschaftsjahr 2022 ww UmweltSpektrum ATPUVIA April Juni Oktober Oktober =——— Start von zwei neuen Projektstart: Baubeginn Erfolgreiche Fonds der Marke Wechsel zu neuem der neuen VerauBerung eines UmweltSpektrum Kernbankensystem Firmenzentrale Windparks mit den Themen der Firma Atruvia
Slide 5: Geschäftszahlen 2022 und Ausblick 2023
Geschaftszahlen 2022 und Ausblick 2023
Slide 6: Bilanzsumme auf hohem Niveau
Bilanzsumme auf hohem Niveau Stabile Bilanzsumme trotz Mio. Euro planmafBiger Verktrzung 8,000 - Y Leichte Steigerung des 5,988 Kreditvolumens 6,000 + Y Solider Zufluss von Kundeneinlagen Y Anstieg der Refinanzierung liber 4,000 + Férderbanken Y Vorzeitige Riickzahlung von 2000 4 TLTRO-Mitteln der E
Slide 7: Solides Kreditneugeschäft
Solides Kreditneugeschaft Mio. Euro 1,000 800 600 : / 2018 2019 2020 2021 623 2022 Herausforderndes Marktumfeld seit Ausbruch des Ukraine-Krieges v v Kreditneugeschaft 2022 auf hohem Niveau Erneuerbare Energien profitieren derzeit u.a. von: > ambitionierten Ausbauzielen der Bundesregierung > zunehme
Slide 8: Kundenzahl stabil
Kundenzahl stabil Fokus auf Qualitat Anzahl anstatt Quantitat 140,000 - y Kundenwachstum 2022 wurde ~132.000 ausgeglichen durch Bereinigung 130,000 4 von inaktiven Konten Y Neukundenakauise steht nach 120,000 4 Migration des Kernbanksystems 413.000 wieder verstarkt im Fokus “nN >Verbessertes (digita
Slide 9: Eigenmittel weiter gestärkt
Eigenmittel weiter gestarkt Kontinuierlicher Ausbau Mio. Euro der Eigenmittel 504* . . 500 Eigenmittel (aufsichtlich) Y Eigenmittelquote von 15,7 %* Ubertrifft deutlich die 400 4 aufsichtlichen Anforderungen von 12,9 % 300 4 Y RegelmaBige Thesaurierung von Gewinnen 200 + 2021: rd. 12,5 Mio. Euro 100
Slide 10: Die UmweltBank-Familie wächst
Die UmweltBank-Familie wachst Begehrte Arbeitgeberin Anzahl gewinnt viele neue Talente 350 + 332 Y UmweltBank konnte sich im 300 + umkampften Arbeitsmarkt auch J 2022 als attraktive Arbeitgeberin 250 . platzieren 200 - Y Investition in aufsichtsrechtlich 450 | relevanten Bereichen (u.a. interne Revi
Slide 11: Erträge geprägt von Sondereffekten
Ertrage gepragt von Sondereffekten Zins-, Finanz- und Bewertungsergebnis in Mio. Euro 74, 63,2 sig 544 54.3 | 2018 2020 2022 Provisions- und Handelsergebnis in Mio. Euro 94 9,3 51 51 : 2018 2020 2022 Schwieriges Marktumfeld bremst Ergebnisentwicklung ¥Y Zins-, Finanz- und Bewertungs- ergebnis profit
Slide 12: Weiterer Anstieg der Aufwendungen
Weiterer Anstieg der Aufwendungen Personalaufwand Andere Verwaltungs- Investitionen untersttitzen in Mio. Euro aufwendungen in Mio. Euro nachhaltigen Wachstumskurs Personalaufwand gepragt von: Y Diverse Neueinstellungen Y Gehaltsanpassungen bei 21,6 19,9 We 165 ne 13,8 13,3 bestehender Belegschaft 9
Slide 13: Ergebnis leicht über Vorjahresniveau
Ergebnis leicht Uber Vorjahresniveau Gutes Ergebnis gestiitzt von Mio. Euro Ergebnis vor Steuern und Riicklagenbildung Sondereinfllssen 50.0 - Y Der Verkauf einer Windpark- 40.0 4 37.3 39.2 beteiligung fiihrte zu einem Nettoerlés in H6he von ca. 20 Mio. Euro 30.0 4 . A Y Wie bereits 2020 und 2021 pr
Slide 14: Ausblick 2023
Ausblick 2023 Ausblick gepragt von Investitionen Mio. Euro Ergebnis vor Steuern und Riicklagenbildung und schwierigem Marktumfeld 50.0 5 Y Zinswende der EZB wirkt sich erst mittelfristig positiv auf die 40.0 + 326 Zinsmarge aus 30.0 4 Y Aufgrund veranderter Konditionen fallen ab 2023 nur noch gering
Slide 15: Drei fokussierte Geschäftsfelder
Drei fokussierte Geschaftsfelder: Starke Basis mit viel Potenzial
Slide 16: Nachhaltig erfolgreich mit fokussierten Geschäftsfeldern
Nachhaltig erfolgreich mit fokussierten Geschaftsfeldern 3 Ww J UmweltBank UmweltSpektrum UmweltProjekt Die Fondsmarke der UmweltBank. Mein | t ht griin. Mein Geld macht grin. jein Invest macht gran. Kreditvergabe Wertpapiergeschaft
Slide 17: Unser Kerngeschäft — Kredite für nachhaltige Projekte
Unser Kerngeschaft — Kredite fiir nachhaltige Projekte Kundeneinlagen Umweltkredite* 3,2 Mrd. Euro 3,7 Mrd. Euro 3 UmweltBank Mein Geld macht gran. Y Robustes und ertragsstarkes Kerngeschaft der UmweltBank Griine Sparkonten rel Y Vollstandig nachhaltiges s Kreditportfolio Energien - r 4 Y Der Risiko
Slide 18: Steigende Zinsen wirken erst mittel- bis langfristig positiv
Steigende Zinsen wirken erst mittel- bis langfristig positiv 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 6,0 6 Mrd.€ 1,97 . Zinsmarge 4Mrd.€ 28 2Mrd.€ Bilanzsumme 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 OMrd.€ Zinswende der EZB ist gut, aber kurzfristig herausfordernd Y kurzfristig bleibt die Zinsmarge unte
Slide 19: Green ohne Washing — grüne Fonds ohne Kompromisse
» Green ohne Washing“ — griine Fonds ohne Kompromisse * Drei griine Fonds der Marke UmweltSpektrum: > UmweltSpektrum Mix > UmweltSpektrum Natur > UmweltSpektrum Mensch * Der Auswahlprozess der UmweltBank garantiert kompromisslose Nachhaltigkeit WN * Das Management erfolgt extern durch erfahrene Fond
Slide 20: UmweltSpektrum-Fonds auf Wachstumskurs
UmweltSpektrum-Fonds auf Wachstumskurs Volumen in Mio. Euro ww UmweltSpektrum Die Fondsmarke der UmwveltBank. +31 Mio. € +31% +58 Mio. € +138 % Y Entwicklung des Fondsvolumens deutlich unter den Erwartungen Y Die junge Fondsmarke befindet sich noch im Aufbau und wird auch auBerhalb der UmweltBank- K
Slide 21: Rentable Investments in grüne Projekte
Rentable Investments in griine Projekte * Die UmweltBank investiert in nachhaltige und renditestarke Projekte * Die 100%ige Tochter, UmweltProjekt GmbH, biindelt die eigenen Investments mit einem Volumen von ca. 750 Mio. € (31.12.2022) * Projekte verteilt iber ganz Deutschland > Solar- und Windparks
Slide 22: Sukzessive steigender Ergebnisbeitrag
Sukzessive steigender Ergebnisbeitrag Wohnprojekte (Wohneinheiten) in Vermietung: 456 WE | 39.837 m’ 4 in Bau: 485 WE | 37.775 m’ ; in Planung: 410 WE | 31.118 m? UmweltProjekt Main invest macht gran. Photovoltaik (Nennleistung, kWp) in Betrieb: 49.500 Y Ausbau des rentablen in Bau: 8.827 Projektpor
Slide 23: Die Investitionen von heute sind die Chancen von morgen
Die Investitionen von heute sind die Chancen von morgen
Slide 24: Startschuss für die UmweltBank von morgen
Startschuss fiir die UmweltBank von morgen Die UmweltBank ist in den vergangenen 25 Jahren stark gewachsen Gewachsen sind auch die Anspriiche der > Kundinnen und Kunden > Angestellten > Aufsicht Im Verhdaltnis zum starken Wachstum in der Vergangenheit zu geringe Investitionenin Digitalisierung und P
Slide 25: Wir machen uns fit für die nächsten Jahre
Wir machen uns fit fiir die nachsten 25 Jahre MEE 2022 MEE «2023 - 2024 EE 2025 == 25 Jahre UmweltBank Y Nachhaltiges, solides und risikoarmes Geschaftsmodell Y Treue Kundschaft und motivierte Angestellte Y Hohe Effizienz (lange Zeit Cost- Income-Ratio <50 %) Ubergangsphase Y Umfangreiche Investitio
Slide 26: Mit neuem Kernbanksystem fit für die digitale Zukunft
Mit neuem Kernbanksystem fit fiir die digitale Zukunft Ein modernes System Status quo Neues System von Atruvia gibt es nicht gratis Y Manueller Aufwand bei Vv Verbessertes (digitales) Y Die Migration des Kernbanksystems diversen Prozessen Kundenerlebnis ist mit hohen Kosten verbunden VY Standig wach
Slide 27: Turnusmäßige Prüfung durch Aufsicht im Jahr 2022
TurnusmaBige Priifung durch Aufsicht im Jahr 2022 Im Laufe des Jahres 2022 wurde bei der UmweltBank eine Entsprechende MaBnahmen turnusmaBige Prifung der Bankenaufsicht durchgefthrt. wurden bereits eingeleitet In diesem Rahmen ergaben sich Feststellungen betreffend die Prozesse und Strukturen in der
Slide 28: Wir machen uns fit für die nächsten Jahre
Wir machen uns fit fiir die nachsten 25 Jahre Ausweitung der Ausbau der Steigerung der Kreditvergabe Investments in Bekanntheit der grtine Projekte UmweltSpektrum-Fonds QD umwelt.neo G6 ATFUVIA Migration des Optimierung der Scharfung der Kernbanksystem internen Organisation Strategie Einzugin das »U
Slide 29: Nachhaltige Ausschüttungen
Nachhaltige Ausschittungen O4€ O.3€ O.2€ O1€ Dividendenentwicklung €0.32 €0.33 €0.33 €0.33 €0.33 2017 2018 2019 2020 2021 Ausschiittungsquote (Saxe, | 5594] — 509] —__! sn 60 46% 2017 2018 2019 2020 2021 =—— bezogen auf Jahrestiberschuss == bezogen auf Ergebnis nach Steuern, vor Ruicklagenbildung* U
Slide 30: Solide Bankaktie für eine nachhaltige Zukunft
Solide Bankaktie fiir eine nachhaltige Zukunft Y Konsequente Nachhaltigkeits- strategie durchzieht alle Bereiche des Unternehmens Uberpriifung durch unabhangigen Umweltrat Nachhaltigkeit Y Ausgezeichnete Nachhaltigkeit: ISS ESG Prime Standard / B: Y Die UmweltBank schreibt seit rime Standard / B+ ih
Slide 31: Finanzkalender 2023
Finanzkalender 2023 13. Februar 2023 13. Februar 2023 24. April 2023 15. - 17. Mai 2023 Ende Mai 2023 29. Juni 2023 7. August 2023 22. September 2023 Vorlaufige Zahlen fuir das Geschaftsjahr 2022 Pressegesprach, Nurnberg Testierte Zahlen 2022, Dividendenvorschlag Friihjahrskonferenz / Equity Forum i
Slide 32: Anhang
Unternehmensprasentation Anhang
Slide 33: Die UmweltBank — ein Hidden Champion
Die UmweltBank — ein Hidden Champion Anteilsverhaltnisse Streubesitz Uberwiegend Kund_innen der UmweltBank (~ 60 %) sowie institutionelle Investoren, z.B. > Stuttgarter Lebensversicherung > Evangelische Bank > Murphy & Spitz Ls: GLS Bank 85% Kursentwicklung 5 Jahre 25€ 20€ 1S€ 10€ S€ 2018 2019 2020
Slide 34: Management mit langjähriger Erfahrung
Management mit langjahriger Erfahrung Jurgen Koppmann Heike Schmitz Mitglied des Vorstands Sprecher des Vorstands Mitglied des Vorstands Finanzierung | Personal | Beteiligungen Sparen | Wertpapiere | IT | Marketing Finanzen | Controlling | Recht | Marktfolge Kredit + Vorstand seit 2014 + Vorstand vo
Slide 35: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020 31.12.2021 31.12.2022 Ain% Geschaftsvolumen Mio. EUR 4N9 4518 5.393 6.451 6.611 + 25 Bilanzsumme Mio. EUR 3.699 4,095 4.944 5.928 5.988 + 1,0 Kundeneinlagen Mio. EUR 2.330 2.529 2.694 2.954 3.176 + 75 Umweltkredite (inkl. offener Zusagen)
Slide 36: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 31.12.2018 31.12.2019 = 31.12.2020 31.12.2021 31.12.2022 Ain% Zins-, Finanz- und Bewertungsergebnis TEUR 51.893 54.423 54.345 63.203 74.086 + 17,2 Provisions- und Handelsergebnis TEUR 2.605 5.084 5.148 9.421 9.345 - 08 Sonstiger Aufwand (+) / Sonstiger Ertrag (-) TEUR -5