Slide 1: 平成24年3月期 決算説明資料
株式会社 池田泉州ホールディングス 平成２４年３月期 決 算 説 明 資 料
Slide 2: 目次
株式会社 池田泉州ホールディングス 【 目 次 】 Ⅰ 平成 24 年３月期 決算ダイジェスト １ 損益の状況 （１）池田泉州ホールディングス 連結 ・・・・・・・・・・ 1 （２）池田泉州銀行 単体 ・・・・・・・・・・ 1 ２ 主要勘定の状況 （１）預金、貸出金、有価証券等期末残高・期中平均残高 単体 ・・・・・・・・・・・ 2・3 （２）投資信託・公共債・生命保険 単体 ・・・・・・・・・・・ 4 ３ 金融再生法開示債権の状況 単体 ・・・・・・・・・・・ 4 ４ 自己資本比率の状況 （１）池田泉州ホールディングス（第二基準） 連結 ・・・・・・・・・・ 5 （２）池田泉州銀行（国内基準
Slide 3: 決算ダイジェスト 損益の状況
株式会社 池田泉州ホールディングス Ⅰ 平成 24 年３月期 決算ダイジェスト １．損益の状況 （１）池田泉州ホールディングス【連結】 （百万円） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期比 経常収益 115,952 △1,303 117,255 経常費用 105,047 △4,676 109,723 経常利益 10,905 3,373 7,532 税金等調整前当期純利益 10,656 1,665 8,991 当期純利益 3,810 △3,880 7,690 包括利益 4,995 △2,982 7,977 与信関連費用 12,189 △3,748 15,937 （２）池田泉州銀行【単体】
Slide 4: 主要勘定の状況 預金・貸出金・有価証券
株式会社 池田泉州ホールディングス ２．主要勘定の状況 池田泉州銀行【単体】 （１）預金、貸出金、有価証券等期末残高・期中平均残高 預金残高については、24 年３月末残高は 23 年３月末比 507 億円増加し、４兆 4,077 億円となりました。 また、貸出金残高についても、24 年３月末残高は 23 年３月末比 150 億円増加し、３兆 5,274 億円となりました。 ① 期末残高 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 預 金 4,407,710 53,468 50,705 4,354,242 4,357,005 貸 出 金 3,5
Slide 5: 貸出金の種類別内訳など
株式会社 池田泉州ホールディングス （参考２）貸出金の種類別内訳（期末残高） （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 貸 出 金 3,527,485 65,700 15,094 3,461,785 3,512,391 事業性貸出 1,768,632 76,586 52,303 1,692,046 1,716,329 個人ローン 1,758,852 △10,886 △37,209 1,769,738 1,796,061 住宅ローン 1,720,255 △11,724 △33,644 1,731,979 1,753,899 その他ローン 38
Slide 6: 投資信託・公共債・生命保険、金融再生法開示債権
株式会社 池田泉州ホールディングス （２）投資信託・公共債・生命保険 投資信託預かり残高は、相場の低迷の影響を受け、投資信託の時価が下落したことにより、23 年３月末比減少 いたしましたが、公共債販売額は順調に増加いたしました。 ① 預かり資産販売額 （百万円） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期比 投資信託販売額 66,789 △6,746 73,535 公共債販売額 12,872 8,240 4,632 生命保険販売額 90,015 △878 90,893 合 計 169,677 615 169,062 ② 預かり資産残高 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３
Slide 7: 自己資本比率の状況
株式会社 池田泉州ホールディングス ４．自己資本比率の状況 池田泉州ホールディングスの連結自己資本比率は 10.92％となり、国内基準行に求められる水準（４％） を十分に上回っております。また、子銀行においても、十分な自己資本比率を維持しております。 （１）池田泉州ホールディングス（第二基準） （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 （速報） 23 年９月末比 23 年３月末比 自己資本比率（％） 10.92 △0.31 0.12 11.23 10.80 基本的項目（TierⅠ） 169,002 △16,287 △13,958 185,289 182,960 TierⅠ比率
Slide 8: 池田泉州ホールディングス並びに子銀行の業績予想等
株式会社 池田泉州ホールディングス ５．池田泉州ホールディングス並びに子銀行の業績予想等 池田泉州ホールディングス（連結）の 24 年度の業績につきましては、経常収益 1,050 億円、経常利益 110 億円、当期純利益 105 億円を予想しております。 24 年度の配当につきましては、普通株式３円、第一種優先株式は 196 円を 18.5 で除した額、第二種優先株 式は 204 円を 18.5 で除した額を計画しております。 （１）池田泉州ホールディングス ① 業績予想 【連結】 （百万円） 24 年度中間期 24 年度予想 23 年度実績 予想 経常収益 105,000 52,000 11
Slide 9: 池田泉州銀行 業績予想・自己資本比率の予想
株式会社 池田泉州ホールディングス （２）池田泉州銀行 ① 業績予想 【単体】 （百万円） 24 年度中間期 24 年度予想 23 年度実績 予想 経常収益 95,000 47,000 104,074 経常利益 10,000 3,000 7,716 当期純利益 10,000 3,000 2,050 業務純益 21,000 9,500 20,881 実質業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 21,000 9,500 23,291 コア業務純益 20,000 9,500 14,031 与信関連費用 8,000 5,000 9,379 ② 自己資本比率の予想 （％） 25 年３月末 24 年９月末 24
Slide 10: 決算の概況 損益状況（連結）
株式会社 池田泉州ホールディングス Ⅱ 平成 24 年３月期 決算の概況 １．損益状況 （１）池田泉州ホールディングス【連結】 〈連結損益計算書・連結包括利益計算書ベース〉 連結損益計算書 （百万円） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期比 1 連結粗利益 82,273 △3,660 85,933 2 資金利益 60,137 △3,149 63,286 3 役務取引等利益 10,980 △1,180 12,160 4 その他業務利益 11,154 669 10,485 5 営業経費（△） 56,243 △846 57,089 6 不良債権処理額（△） ① 12,189 △5,612
Slide 11: 池田泉州銀行【単体】損益状況
株式会社 池田泉州ホールディングス （２）池田泉州銀行【単体】 （百万円） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期比 1 業務粗利益 74,051 △2,758 76,809 2 資金利益 60,143 △3,097 63,240 3 役務取引等利益 2,911 △466 3,377 4 その他業務利益 10,995 804 10,191 5 （うち国債等債券損益） (9,259) ( 204) (9,055) 6 国内業務粗利益 59,388 △6,407 65,795 7 資金利益 55,300 △2,930 58,230 8 役務取引等利益 2,843 △472 3,315 9
Slide 12: （参考）収益の仕組み
株式会社 池田泉州ホールディングス （参考） 収益の仕組み（24 年３月期） 【業務粗利益】 ［1］業務粗利益 740 億円 資金運用収益 708 億円 資金調達費用 107 億円 貸出金・有価証券運用利息収入 － 各種預金や社債等の支払利息 ＝ ［2］資金利益 601 億円 ＋ 役務取引等収益 127 億円 役務取引等費用 98 億円 投資信託販売手数料、振込手数料・ATM － ローン保証料や団体信用生命保険料 ＝ ［3］役務取引等利益 29 億円 手数料等による収入 など ＋ その他業務収益 181 億円 その他業務費用 71 億円 国債等の債券売却益や外国為替の売 － 国債等の債券売却損
Slide 13: 業務純益、利鞘、ROE
株式会社 池田泉州ホールディングス ２．業務純益 池田泉州銀行【単体】 （百万円） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期比 （１）実質業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 23,291 △2,241 25,532 職員一人当たり（千円） 8,081 △609 8,690 （２）コア業務純益 14,031 △2,446 16,477 職員一人当たり（千円） 4,868 △740 5,608 （３）業務純益 20,881 △1,232 22,113 職員一人当たり（千円） 7,245 △281 7,526 ３．利鞘 池田泉州銀行【単体】 （％） 24 年３月期 23 年３月期 23 年３月期
Slide 14: 役職員数及び拠点数、有価証券関係損益
株式会社 池田泉州ホールディングス ５．役職員数及び拠点数 池田泉州銀行【単体】 ① 役職員数 （人） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 役員数 40 ― △6 40 46 職員数 2,781 △86 △58 2,867 2,839 合 計 2,821 △86 △64 2,907 2,885 ※役員数には執行役員を含み、職員数は、出向・臨時雇員を除く。 ② 拠点数 （店、箇所） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 本支店 134 ― ― 134 134 出張所 7 ― ― 7 7 合 計 141
Slide 15: 有価証券の評価損益
株式会社 池田泉州ホールディングス ７．有価証券の評価損益 池田泉州銀行【単体】 （１）満期保有目的の債券（時価のあるもの） （百万円） 24年３月末 23年９月末 貸借対照表 中間貸借対 時価 差額 時価 差額 計上額 うち益 うち損 照表計上額 うち益 うち損 国債 ― ― ― ― ― ― ― ― ― ― 地方債 ― ― ― ― ― ― ― ― ― ― 社債 47,953 48,440 487 502 14 48,526 49,182 655 655 0 その他 2,000 1,987 △12 ― 12 ― ― ― ― ― 合 計 49,953 50,428 474 502 27 48,5
Slide 16: 自己資本比率（池田泉州ホールディングス）
株式会社 池田泉州ホールディングス ８．自己資本比率 （１）池田泉州ホールディングス（第二基準） （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 （速報） 23 年９月末比 23 年３月末比 （１） 自己資本比率（％） 10.92 △0.31 0.12 11.23 10.80 （２） 基本的項目（TierⅠ） 169,002 △16,287 △13,958 185,289 182,960 TierⅠ比率（％） 6.90 △0.71 △0.51 7.61 7.41 （３） 補完的項目（TierⅡ） 99,797 10,080 14,876 89,717 84,921 TierⅡ比率（
Slide 17: 自己資本比率（池田泉州銀行）
株式会社 池田泉州ホールディングス （２）池田泉州銀行（国内基準） ① 単体 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 （速報） 23 年９月末比 23 年３月末比 （１） 自己資本比率（％） 10.66 △0.37 0.12 11.03 10.54 （２） 基本的項目（TierⅠ） 159,865 △17,536 △13,962 177,401 173,827 TierⅠ比率（％） 6.59 △0.77 △0.53 7.36 7.12 （３） 補完的項目（TierⅡ） 99,647 10,085 14,892 89,562 84,755 TierⅡ比率（％） 4.11 0.
Slide 18: 貸出金等の状況 リスク管理債権
株式会社 池田泉州ホールディングス Ⅲ 貸出金等の状況 １．リスク管理債権の状況 池田泉州銀行 ① 単体 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 破綻先債権 5,406 2,488 2,102 2,918 3,304 延滞債権 51,529 △2,140 △175 53,669 51,704 ３カ月以上延滞債権 51 30 51 21 ― 貸出条件緩和債権 7,401 791 △59 6,610 7,460 合 計 64,389 1,169 1,920 63,220 62,469 （注）部分直接償却による減少額 24 年３月末：破綻先債権
Slide 19: 貸倒引当金等の状況
株式会社 池田泉州ホールディングス ２．貸倒引当金等の状況 池田泉州銀行 ① 単体 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 貸倒引当金 37,681 1,500 5,593 36,181 32,088 一般貸倒引当金 24,607 △107 2,410 24,714 22,197 個別貸倒引当金 13,073 1,606 3,183 11,467 9,890 ② 連結 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 貸倒引当金 48,304 1,479 5,556 46,825 42,748
Slide 20: 金融再生法開示債権の状況・保全状況
株式会社 池田泉州ホールディングス ４．金融再生法開示債権の状況 池田泉州銀行【単体】 （百万円、％） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 14,079 2,301 96 11,778 13,983 危険債権 43,209 △2,089 1,644 45,298 41,565 要管理債権 7,452 820 △8 6,632 7,460 合計（Ａ） 64,742 1,034 1,733 63,708 63,009 正常債権 3,508,278 60,363 3,526 3,447,915 3,504,752 総
Slide 21: 業種別貸出金
株式会社 池田泉州ホールディングス ６．業種別貸出金 池田泉州銀行【単体】 （百万円） 24 年３月末 23 年９月末 23 年３月末 23 年９月末比 23 年３月末比 国内店分 3,527,485 65,700 15,094 3,461,785 3,512,391 （除く特別国際金融取引勘定） 製造業 314,976 15,425 14,864 299,551 300,112 農業，林業 1,795 198 366 1,597 1,429 漁業 82 56 57 26 25 鉱業，採石業，砂利採取業 269 △1 △16 270 285 建設業 89,857 2,027 △2,884 87
Slide 22: 自己査定結果と金融再生法開示債権・リスク管理債権
株式会社 池田泉州ホールディングス ７．自己査定結果と金融再生法開示債権・リスク管理債権 池田泉州銀行【単体】 （24 年３月末現在） （億円、％） 金融再生法の開示基準 自己査定結果（債務者区分別） リスク管理債権 対象：要管理債権は貸出金のみ 対象：貸出金等与信関連債権 対象：貸出金 その他は貸出金等与信関連債権 債務者区分 分 類 区 分 担保等 による 引当額 保全率 区 分 貸出金 与信残高 Ⅰ分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類 与信残高 保全額 破産更生債権 破綻先債権 54 破 綻 先 5 48 ― ― 及びこれらに 54 (1) (―) 準ずる債権 140 127 13 100.00