Allianz SE · XETR:ALV
Allianz — Allianz Leben — FY2005 Earnings Presentation
23 slides from Allianz's earnings presentation, Mar 28, 2006
Slide 1: Bilanzpressekonferenz Allianz Leben
Bilanzpressekonferenz Allianz Leben Stuttgart, 28. März 2006
Slide 2: Herausforderungen des Jahres 2005 gut gemeistert
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Herausforderungen des Jahres 2005 gut gemeistert Neugeschäft 2005 Allianz Leben Allianz Veränderung Veränderung zum Leben Marktanteil Vorjahr Marktanteil in %-Punkten Bewertete Beitragssumme - 46,5 % Neubeiträge insgesamt - 2,8 % 23,3 % + 4,8 davon Einmalbeiträg
Slide 3: Starkes Neugeschäft über Makler
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Starkes Neugeschäft über Makler Anteil der Vertriebswege an der bewerteten Beitragssumme in Prozent Dresdner Bank 12,3 sonstige Banken 6,9 Makler und firmen- Ausschließlichkeits- 46,6 verbundene Vermittler organisation 24,2 10,0 Sonstige 3
Slide 4: Hohes Beitragswachstum
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Hohes Beitragswachstum Kennzahlen 2005 nach IFRS Beitragseinnahmen Vor premium collapsing 12,2 (Vorjahr: 10,9) Mrd. Euro, + 12,2 % Nach premium collapsing 10,8 (Vorjahr: 10,2) Mrd. Euro, + 6,3 % Leistungen an unsere Kunden 10,7 Mrd. Euro, + 3,9 % Kosten Ab
Slide 5: Gutes Ergebnis für unsere Kunden und Aktionäre
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Gutes Ergebnis für unsere Kunden und Aktionäre In Mio. Euro nach IFRS + 9,0 % + 1,4 % Direktgutschrift 494 (487) + 8,0 % Bruttoüberschuss Zuweisung an die RfB 3.311 (3.039) 2.470 (2.286) + 30,5 % IFRS-Ergebnis 347 (266) Veränderung in Prozent gegenüber dem Vorjahr
Slide 6: Hohe Rendite im Marktvergleich
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Hohe Rendite im Marktvergleich Weiterhin überdurchschnittliche Gesamtverzinsung für unsere Kunden Allianz Leben: Gesamtverzinsung 4,5 % zuzüglich 0,6 % Schlussgewinn Zum Vergleich: Rendite 10-jähriger Bundesanleihen: 3,3 % (31.12.2005) Markt*: Gesamtverzinsu
Slide 7: Bewertungsreserven von 6,0 auf 8,7 Prozent gestiegen
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Bewertungsreserven von 6,0 auf 8,7 Prozent gestiegen Bewertungsreserven nach HGB der Allianz Reserven 2004 Reserven 2005 Lebensversicherungs-AG in Mrd. Euro in Mrd. Euro Immobilien* 1,8 1,6 Aktien 2,6 5,4 Renten 2,3 3,1 Summe der Bewertungsreserven 6,7 10,1 * inkl
Slide 8: Riester-Rente wächst weiter
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Riester-Rente wächst weiter Zunehmende Verbreitung und Riester-Stufen führen zu deutlichen Zuwächsen 2004 2005 Riester-Kunden in Millionen Allianz Leben: 0,6 0,8 + 30% Riester-Kunden insgesamt davon Allianz Leben 4,2 5,6 + 14,5% 25,60 Euro 29,30 Euro Durchschn
Slide 9: Die Allianz IndexPolice – immer ein Gewinn
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Die Allianz IndexPolice – immer ein Gewinn Die wichtigsten Fakten 1 Die Allianz IndexPolice ist eine Renten- versicherung gegen Einmalbeitrag Entweder: Garantierte Mindestzahlung – Bei Ablauf des 124 % des Einmalbeitrags Garantie- zertifikats steht 2 Die Kapitalan
Slide 10: Rente mit 67? Mit uns hat man die Wahl.
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Rente mit 67? Mit uns hat man die Wahl. Erhöhung des gesetzlichen Renteneintrittsalters auf 67 Jahre Späterer Rentenbeginn möglich (mit 67) Schon jetzt individueller Rentenbeginn mit 67 und älter möglich Zukünftig auch Endalter 67 bei der Berufsunfähigkeitsver
Slide 11: Das Firmenkundengeschäft ist eine stabile Säule
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Das Firmenkundengeschäft ist eine stabile Säule Neubeiträge Firmenkundengeschäft in Mio. Euro und Anteil am Neugeschäft in Mio. Euro Anteil in % 1.800 50 46 1.600 45 40 38 1.636 40 1.400 1.411 35 1.200 1.388 31 30 1.000 29 25 800 851 20 600 622 15 400 10 200 5 0 0
Slide 12: Allianz Leben profitiert vom Trend, Pensionsrisiken auszufinanzieren
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Allianz Leben profitiert vom Trend, Pensionsrisiken auszufinanzieren und von Spezialgeschäften wie Zeitkonten Neubeiträge in Mio. Euro 1.636 Firmengeschäft 1.388 143 Firmendirektversicherung 199 125 Pensionskasse 275 2005 668 Rückdeckungsversicherung 309 2004 95 U
Slide 13: Reformen wirken – Trendwende in der bAV gelungen
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Reformen wirken – Trendwende in der bAV gelungen Anteil sozialversicherungspflichtiger Arbeitnehmer in der Privatwirtschaft mit betrieblicher Altersversorgung gestiegen Anteil in % 50 51 46 40 38 30 20 10 0 Januar 2002* Juni 2004* Januar 2006** Quelle: * tns infra
Slide 14: Fazit: Trendwende in der betrieblichen Altersversorgung gelungen
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Fazit: Die Trendwende in der betrieblichen Altersversorgung ist gelungen – aber zwei wichtige Verbesserungen sind noch erforderlich Abbau von Hindernissen für die externe Finanzierung Vermeidung einer (Ergänzung der Regelungen Doppelverbeitragung durch zur Übertra
Slide 15: Wir bereiten uns auf die Herausforderungen der Zukunft vor
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Wir bereiten uns auf die Herausforderungen der Zukunft vor Vorteile und Ziele der Gründung der Allianz Deutschland AG (ADAG) Mehr Kundenfreundlichkeit 1 Service aus einer Hand auch in der Verwaltung Verbesserte Beratung Vereinheitlichung der Geschäftsprozesse
Slide 16: Hohes Cross-Selling-Potenzial
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Hohes Cross-Selling-Potenzial Verteilung der Verträge Kunden gesamt Leben Reine Von 20 Millionen Kunden 19,7 Mio. Leben-Kunden haben nur 8 Millionen einen 8,2 Mio. 4,5 Mio. Lebensversicherungsvertrag 22 % der Kunden haben 2,6 Mio. Verträge mit mehr als einer S
Slide 17: Bedarf an Altersvorsorge wächst
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Bedarf an Altersvorsorge wächst Rentenlücke durch Reformen Rentenreformen senken das Niveau der gesetzlichen Rente: Heute: 48 % des letzten Einkommens im Jahr 2030: 40 % Lücke 8 % Besteuerung erhöht die Rentenlücke Durch die Einführung des AEG: nachgelager
Slide 18: Kollektive kapitalgedeckte Altersvorsorge bietet Effizienzvorteile
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Kollektive kapitalgedeckte Altersvorsorge bietet Effizienzvorteile Abdeckung des individuellen finanziellen Risikos bei Langlebigkeit Individuelle Lebenserwartung:* Lebenserwartung im Versicherten-Kollektiv:* 25 % Männer leben länger als 93 Jahre Ø Lebenserwartung
Slide 19: Effizienzvorteile − Beispiel
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Kollektive kapitalgedeckte Altersvorsorge bietet Effizienzvorteile − Beispiel Beimischung von Aktien + längere Laufzeiten bei festverzinslichen Anlagen ermöglichen höhere Rendite Individueller Kapitalanleger Portfolio Lebensversicherung Anteil Aktien Ø5% Ø 20 % La
Slide 20: Initiative des GDV erhöht die Attraktivität der Lebensversicherung
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Initiative des GDV erhöht die Attraktivität der Lebensversicherung als Altersvorsorgeprodukt 1 Verbesserung der vorvertraglichen Information durch ein Produktinformationsblatt Garantierte Leistungen und hochgerechnete Überschussbeteiligung Auswirkungen einer v
Slide 21: Kunden profitieren vom Geschäftsmodell der Lebensversicherung
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Kunden profitieren vom Geschäftsmodell der Lebensversicherung Nettoverzinsung Allianz Leben im Vergleich zur Rendite von Aktien und Renten Entwicklung Guthaben im Zeitraum 1978 – 2005 1300 1100 985 900 719 700 643 500 300 100 1977 1978 1979 1980 1981 1982 1983 198
Slide 22: Kunde erhält stabile Rendite für die Altersvorsorge
Bilanzpressekonferenz 28. März 2006 Kunde erhält stabile Rendite für die Altersvorsorge Nettoverzinsung Allianz Leben im Vergleich zur Rendite von Aktien und Renten Jährliche Renditen im Zeitraum 1978 – 2005 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% Aktien - DAX Performance Index Nettoverz
Slide 23: Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Allianz Lebensversicherungs-AG