Banco Comercial Portugues S.a. · EURONEXT:BCP
Banco Comercial Portugues — Investor Presentation (January 2012)
21 slides from Banco Comercial Portugues's investor presentation, January 2012
Slide 1: Serviço Carta-Cheque
Serviço Carta-Cheque jan.2012 Ref.02.002.4837
Slide 2: Índice
Serviço Carta-Cheque ÍNDICE 1. Caracterização do Serviço Pág. 3 2. Como funciona? A. O cheque Pág. 5 B. Fases do Serviço Pág. 8 3. Oferta Millennium bcp Pág. 14 4. Principais vantagens para a Empresa Pág. 17 5. Níveis de Serviço Pág. 19 6. Processo de Adesão Pág. 20 7. Preçário Pág. 21 Ref.02.002.48
Slide 3: 1. Caracterização do Serviço
Serviço Carta-Cheque 1. CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO O serviço Carta-Cheque permite apoiar as Empresas na concretização dos seus pagamentos destinando-se, nomeadamente, àquelas que efetuam um elevado número de pagamentos de caracter regular (a Particulares ou a Empresas suas fornecedoras); A Carta-Cheq
Slide 4: 1. Caracterização do Serviço
Serviço Carta-Cheque 1. CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO Os cheques são inseridos numa carta, da qual constituem um destacável, que é remetida diretamente pelo Banco aos respetivos Beneficiários, através do correio; O tipo de correio a utilizar é escolhido pelo Cliente e é parametrizável Beneficiário a Ben
Slide 5: O Cheque (1/3)
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? O Cheque (1/3) Os Cheques possuem as seguintes características: São assinados por dois procuradores do Millennium bcp; São cheques bancários sacados sobre uma conta de regularização interna do Millennium bcp (conta instrumental ou float), que é provisionada por
Slide 6: O Cheque (2/3)
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? O Cheque (2/3) Os Cheques possuem as seguintes características: Os cheques são emitidos como destacáveis de uma carta endereçada aos respetivos Beneficiários, da qual consta a seguinte informação: - Morada do Beneficiário; - Número do cheque e importância (nume
Slide 7: O Cheque (3/3)
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? O Cheque (3/3) A carta-cheque possui um recibo destacável, que inclui: - Data de validade do cheque (prazo mínimo de 15 dias); - Referência do beneficiário; - Número e importância do cheque. Ref.02.002.4837 7
Slide 8: Fases do Serviço (1/6)
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (1/6) ESQUEMA GERAL 1 2 EMPRESA FORNECEDORES 4 3 1 FASE 1 – Envio do ficheiro 2 FASE 2 – Emissão das Cartas-cheque 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques 4 FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos Cheques Ref.02.002.4837 8
Slide 9: Fases do Serviço (2/6)
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (2/6) 1 FASE 1 – Envio do ficheiro 2 FASE 2 – Emissão das Cartas-Cheque 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques ESQUEMA GERAL (detalhado) 4 FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos Cheques 1 2 EMPRESA FORNECEDORES 4 3 3 Conta de Dep. Ordem Conta Float
Slide 10: Fases do Serviço (3/6) Envio do ficheiro
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (3/6) 1 FASE 1 – Envio do ficheiro ESQUEMA GERAL (detalhado) 1 EMPRESA A Empresa envia ao Banco os ficheiros através do portal millenniumbcp.pt (ou em suporte magnético ou por outro canal contratado com Banco) com as instruções para a emissão d
Slide 11: Fases do Serviço (4/6) Emissão das Cartas-Cheque
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (4/6) 2 FASE 2 – Emissão das Cartas-Cheque ESQUEMA GERAL (detalhado) 2 FORNECEDORES Conta de Dep. Ordem Conta Float 2 O Millennium bcp emite as Cartas-Cheque, remetendo-as, por correio, para os endereços dos Beneficiários. Simultaneamente, o Mi
Slide 12: Fases do Serviço (5/6) Pagamento dos Cheques
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (5/6) 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques ESQUEMA GERAL (detalhado) 3 FORNECEDORES Conta Float Quando os cheques forem apresentados para pagamento por parte dos beneficiários (fornecedores), estes serão debitados na Conta Float. Ref.02.002.4837 12
Slide 13: Fases do Serviço (6/6) Final do Prazo de Validade
Serviço Carta-Cheque 2. COMO FUNCIONA? Fases do Serviço (6/6) 4 FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos Cheques ESQUEMA GERAL (detalhado) EMPRESA 4 Conta de Dep. Ordem Conta Float 4 Expirando o prazo de validade de um cheque que não tenha sido apresentado a pagamento, o Millennium bcp devolve/credit
Slide 14: 3. A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3. A OFERTA Millennium bcp 1 CONDIÇÃO STANDARD: débito em D, com data-valor D+2, sendo D a data de emissão dos cheques. Gestão do Float POSSIBILIDADE DE NEGOCIAÇÃO: Data-valor do débito. 2 CONDIÇÃO STANDARD: expedição em D+1, desde que: Data de - a conta de Dep. Ordem se e
Slide 15: 3. A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3. A OFERTA Millennium bcp 4 PARAMETRIZAÇÃO DE VALOR MÁXIMO POR LOTE: – qualquer lote de valor superior ao acordado que seja enviado para o Banco será rejeitado; Validação das – a não parametrização de qualquer valor permitirá a aceitação de ordens de Ordens de Carta- qualquer
Slide 16: 3. A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3. A OFERTA Millennium bcp 5 ENVIO DE 2 FICHEIROS DE RETORNO: – Logo após a data de emissão dos cheques: ficheiro com a indicação dos cheques Ficheiros de Retorno emitidos e o número atribuído pelo Banco e os eventuais cheques rejeitados; – Na data de validade: ficheiro de ret
Slide 17: 4. Principais Vantagens para a Empresa
Serviço Carta-Cheque 4. PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: (1/2) REDUÇÃO DE CUSTOS A Empresa reduz os custos administrativos associados à emissão e controlo dos pagamentos efetuados. EFICIÊNCIA ADMINISTRATIVA NA RELAÇÃO COM OS FORNECEDORES
Slide 18: 4. Principais Vantagens para a Empresa
Serviço Carta-Cheque 4. PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: (2/2) SIMPLICIDADE E FLEXIBILIDADE A Empresa necessita apenas de produzir um ficheiro com as especificações a que deve obedecer a emissão das Cartas-Cheque, transferindo para o Ban
Slide 19: 5. Níveis de Serviço
Serviço Carta-Cheque 5. NÍVEIS DE SERVIÇO Para as instruções de pagamento serem processadas em D (sendo D a data de processamento indicada na instrução/ficheiro do Cliente e que será a data de emissão dos cheques), deverão os Clientes obedecer aos seguintes limites de data e hora de receção, de acor
Slide 20: 6. Processo de Adesão
Serviço Carta-Cheque 6. PROCESSO DE ADESÃO Para aderir ao serviço Carta-Cheque, é necessária a assinatura de um contrato onde, entre outras, se definem as seguintes condições: Tipo de movimentação da ordem (débito pelo total do ficheiro ou débito cheque a cheque); Local de envio das Ordens (envio di
Slide 21: 7. Preçário
Serviço Carta-Cheque 7. PREÇÁRIO O Serviço Carta-Cheque está sujeito a preçário, disponível para consulta em www.millenniumbcp.pt ou em qualquer Sucursal do Millennium bcp. O presente documento não constitui uma proposta contratual. Ref.02.002.4837 Texto escrito conforme o Acordo Ortográfico. 21
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