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Temenos — Investor Presentation (August 2019)

19 slides from Temenos's investor presentation, August 2019

  1. Slide 1: 面向大众财富管理：Temenos目标导向型投资

    面向大众财富管理： Temenos 目标导向 型投资 Shirley Tang

  2. Slide 2: 福布斯洞察

    福布斯洞察 74% 理财经理 26% 高净值人群 0.49% 2.68% 3.17% 6.83% 2.20% 11.71% 11.95% 25.37% Temenos携手福 地区 布斯洞察采访了全 年龄 47.32% 球410名理财经理 2.93% 24.39% 35.12% 25.85% 和高净值人群 Africa Asia Pacific Canada Europe Latin/South America Middle East 18-24 25-34 35-44 45-54 55-64 65 or older United States 2

  3. Slide 3: 哪些因素将会影响‘新生代’理财经理?

    哪些因素将会影响‘新生代’理财经理? 客户体验 数字化客户服务和个性化服务将 极大改善客户体验 洞察力 人工智能和分析带来的洞察力 新市场 大众富裕阶层和另类投资形成新 市场

  4. Slide 4: 财富管理数字化的重要程度与日俱增

    财富管理数字化的重要程度与日俱增 理财经理认为数字化在沟通和提升服务水平方面发挥着至关重要的作用 64% 52% 25% 2016 2018 2019 87%的受访者认为科技有助于实现高效运营 4

  5. Slide 5: 数字化客户服务和个性化定制服务将极大改善客户体验

    数字化客户服务和个性化定制服务将极大改善客户体验 64% 您目前是否有能力根据不同特征将客户细分，分别创建详细的、个性 化的客户档案，进而为其提供定制服务?(单选) 的理财经理认为有能力创建详 细的个性化客户档案，并为其 提供高度个性化的服务 4% 是的，我可以为客户创建个性化 画像，提供个性化服务 32% 59% 是的，我可以进行客户细分，但 的理财经理认为能够为客户提 64% 是无法提供个性化服务 供个性化服务是一件值得骄傲 的事情，这一数据在2016年仅 目前无法做到 为38% 5

  6. Slide 6: 人工智能和分析技术带来的洞察力

    人工智能和分析技术带来的洞察力 理财经理认为AI将会在以下3个领域大有作为: 您认为在客户细分和为客户提供个性化服务领域， 分析技术的重要程度如何？ 1 数据分析与个性化洞见 2 预测 67% 极其重要 3 高效运营 24% 一般重要

  7. Slide 7: Eddy Tai引言：AI不会取代关系经理

    “ “（人工智能）不会取代关系经理，相 反，还会帮助关系经理更加有效地服务 客户。在未来，AI可能会直接为客户提 供有针对性的建议和内容，而无需关系 经理大费周章。” Eddy Tai 新加坡银行 运营与技术全球负责人

  8. Slide 8: 新的市场：如今的大众富裕阶层 未来的高净值人群

    新的市场: 如今的大众富裕阶层 未来的高净值人群 理财经理的重点是吸纳更多大众富裕阶层客户 6/10 的理财经理认为大众富 裕阶层客户潜力巨大 8

  9. Slide 9: 新的市场：如今的大众富裕阶层 未来的高净值人群

    新的市场: 如今的大众富裕阶层 未来的高净值人群 您认为如下哪些因素有助于理财经理吸纳和留住大众富裕阶层客户? (多选) 科技程度高 AI技术广泛部署 36% 41% 43% 40% 个性化产品 以客户为中心进行分析 37% 46% 38% 36% 定期交流沟通 2018 2019 28% 33% 9

  10. Slide 10: 新的市场：开拓大众富裕阶层市场的阻碍

    新的市场: 如今的大众富裕阶层 未来的高净值人群 在开拓大众富裕阶层市场过程中，您遇到了哪些阻碍? (多选) 48% 43% 42% 41% 41% 无法及时提供 无法确保其需 无法保证客户在 没有足够的技术 无法获利：从营收角 其需要的服务 要的沟通频率 平台上的沟通舒 支持提供其需要 度看大众富裕阶层性 适度 的服务 价比不高 10

  11. Slide 11: 拓展数字化转型

    拓展数字化转型 如果想确保未来能够让理财经理进行全面转型， 您认为还需要做些什么？ (多选) 38% 37% 35% 33% 高管层需要为技术发展提 公司顾问和员工需要经过培 改变管理方式将有助于解决未 功能层面的部署仍旧存 供更多资源支持（如经费 训，真正理解自动化技术， 来变革所带来的多种挑战 在孤岛，因此需要大规 预算） 并体会到其优势所在 模应用AI技术 11

  12. Slide 12: 零售与富裕阶层的财富机遇

    零售与富裕阶层的财富机遇 迷失的一代 53%全球财富 来源: 欧洲理财经理拥抱人机混合商业模式, Aite, 2018 年7月 > USD 1 million USD 142.0 tm (44.8 )% USD 100,000 USD 124.7 tm to 1 million (39.3%) USD 10,000 USD 44.2 tm to 100,000 (13.9%) < USD 10,000 USD 6.2 tm (1.9%) 财富占比(%全球 财富阶层划分 财富) 来源: 瑞信银行全球财富数据簿 2018

  13. Slide 13: 银行间的智能竞赛

    银行间的智能竞赛 花旗银行在亚洲大众富裕阶层看 银行业如何领先运用智能投顾技 到丰厚商机 术 大银行与智能投顾间的正面 对抗 HSBC 向小型储户推出智能投顾 法国工商信贷银行CIC推出“新生 ABN AMRO在德国推出Prospery，有 机结合智能投顾和个人督导 代智能投顾” 为何大银行最终都将部署智能投 Openbank 推出投资智能投顾 顾？

  14. Slide 14: 财富管理套件在不同富裕阶层客户间的应用

    财富管理套件在不同富裕阶层客户间的应用 自动化程度 全自助 混合式 全人工 智能投顾 数字化顾问 传统顾问咨询 目标导向性投资 数字化+ 人工顾问 数字化辅助 全数字化  分析画像 附加:  目标资产分配 附加:  线上会面  个人关系  自动再平衡  提案  面对面交流  ETF  全部投资类型  深度分析  附加服务  全面的私人银行服务 大众市场 大众富裕 高净值 超高净值 服务

  15. Slide 15: 案例：智能投顾在泰国

    案例：智能投顾在泰国 零售基金平台 2018年11月上线 模型偏差监 现有5500余投资组合 AUM资产约3亿美金 控仪表板与 全自动重新平 投资再平衡日终作业少于30分钟 报表 衡，包括支 多渠道支持： 付，管理费用 客户可在线订 计算，与核心 购或者到分行 银行业务的集 5种模型从 订购 成，每日对账 保守到激进 报表 型 15

  16. Slide 16: Temenos目标导向投资

    Temenos目标导向投资 目标类型、风险水平、目标数量、 收 屏幕交互操作简便、有吸引力，可通过 屏幕交互 & 目标设置 益、时间线 API使用全部功能 API 存款&取款 资产增长预测 存取款与Temenos T24 Transact全 内置的Monte Carlo模拟引擎 面集成 自动化流程 目标监测 多目标管理 总览目标实现情况，如需采取紧急 为日常所需的自动化和再平衡提 补救措施将发送告警和提醒 供打包流程 个性化目标管理，除个性化目标外，还可宏观角 度了解资产与回报

  17. Slide 17: 重新定义财富模型– MarketPlace合作伙伴Edgelab

    重新定义财富模型– MarketPlace合作伙伴Edgelab  EdgeLab与Temenos合作，其风险数 据完全集成到Temenos Wealth Suite 中：  客户投组风险分析  对投资建议的风险交易前检查  在投资建议书中提供风险维度 投资策略 投资组合建构 监测报表  交易后对客户投组的风险监控  目标导向投资中的风险计算 通过标准API轻松集成  压力测试;假设和历史  风险报表 风险分析 投组建构 17

  18. Slide 18: WealthSuite目标导向性投资

    | WealthSuiteRtrSmattizs (# TEMENOS |

  19. Slide 19: Thank You

    Thank You Temenos.com

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