Banco Comercial Portugues S.a. · EURONEXT:BCP
Banco Comercial Portugues — Investor Presentation
20 slides from Banco Comercial Portugues's investor presentation
Slide 1: Carta Cheque
Carta Cheque Direcção de Marketing de Empresas
Slide 2: Índice
CARTA - CHEQUE ÍNDICE 1. Caracterização do Serviço Pág. 3 2. Como funciona? Pág. 5 3. Oferta Millennium bcp Pág. 14 4. Principais vantagens para a Empresa Pág. 18 5. Níveis de Serviço Pág. 20 6. Processo de Adesão 2
Slide 3: 1. Caracterização do Serviço
CARTA - CHEQUE 1. CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO O serviço Carta Cheque é um instrumento que serve para apoiar as Empresas na concretização dos seus pagamentos, destinando-se nomeadamente àquelas que efectuam um elevado número de pagamentos de carácter regular, a particulares ou a empresas suas fornecedo
Slide 4: 1. Caracterização do Serviço
CARTA - CHEQUE 1. CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO Os cheques são inseridos numa carta, da qual constituem um destacável, e que é remetida directamente pelo Banco aos respectivos Beneficiários, através do correio. O tipo de correio a utilizar é escolhido pelo Cliente e é parametrizável Beneficiário a Benef
Slide 5: 2.1 – O Cheque
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.1 – O CHEQUE Os cheques possuem as seguintes características: São assinados por dois procuradores do Millennium bcp; São cheques bancários sacados sobre uma conta de regularização interna do Millennium bcp (conta instrumental ou float), que é provisionada por débit
Slide 6: 2.1 – O Cheque (cont.)
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.1 – O CHEQUE (cont.) Os cheques são emitidos como destacáveis de uma carta endereçada aos respectivos Beneficiários, da qual consta a seguinte informação: Morada do Beneficiário; Número do cheque e importância (numerário e extenso); Nome do Cliente (Ordenante); Men
Slide 7: 2.1 – O Cheque (cont.)
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.1 – O CHEQUE (cont.) A carta-cheque possui um recibo destacável, que inclui: Data de validade do cheque (mínimo de 15 dias por imposição do Banco de Portugal); Referência do beneficiário; Número e importância do cheque (numerário e por extenso). 7
Slide 8: 2.2 – Fases do Serviço: Esquema Geral
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO A – ESQUEMA GERAL 1 2 EMPRESA FORNECEDOR ES 4 3 FASE 1 – Envio do ficheiro FASE 2 – Emissão das Cartas-cheque FASE 3 – Pagamento dos Cheques FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos Cheques 8
Slide 9: 2.2 – Fases do Serviço: Esquema Geral (Detalhado)
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO A – ESQUEMA GERAL (DETALHADO) 1 2 EMPRESA FORNECEDORES 3 3 Conta de Depósitos à Conta Float Ordem 4 2 9
Slide 10: Fase – Envio do Ficheiro
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO B – FASE 1 – ENVIO DO FICHEIRO 1 EMPRESA A Empresa envia ao Banco os ficheiros através do portal millenniumbcp.pt (ou em suporte magnético) com as instruções para a emissão dos cheques. Do ficheiro constam, entre outros, os seguintes elementos:
Slide 11: Fase – Emissão das Cartas Cheque
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO C – FASE 2 – EMISSÃO DAS CARTAS CHEQUE 2 FORNECEDO RES Conta de Depósitos à Conta Float Ordem 2 O Millennium bcp emite as Cartas-Cheque, remetendo-as, por correio, para os endereços dos Beneficiários. Simultaneamente, o Millennium bcp debita a
Slide 12: Fase – Pagamento dos Cheques
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO D – FASE 3 – PAGAMENTO DOS CHEQUES 3 FORNECEDO RES Conta Float 3 Quando os cheques forem apresentados para pagamento por parte dos beneficiários (fornecedores), estes serão debitados na Conta Float. 12
Slide 13: Fase – Final do Prazo de Validade dos Cheques
CARTA - CHEQUE 2. COMO FUNCIONA? 2.2 – FASES DO SERVIÇO E – FASE 4 – FINAL DO PRAZO DE VALIDADE DOS CHEQUES 4 CLIENTE Conta Dep. Ordem Conta Float 4 Expirando o prazo de validade de um cheque que não tenha sido apresentado a pagamento, o Millennium bcp devolve/credita, pelo seu montante, a Conta de
Slide 14: 3. A Oferta Millennium bcp – Gestão do Float
CARTA - CHEQUE 3. A OFERTA Millennium bcp 1 – GESTÃO DO FLOAT Condição standard: débito em D, com data-valor D+2, sendo D a data de emissão dos cheques. Possibilidade de negociação: data-valor do débito; 2 – DATA DE EXPEDIÇÃO DAS CARTAS Condição standard: expedição em D+1, desde que: • a conta
Slide 15: 3. A Oferta – Validação das Ordens de Carta-Cheque
CARTA - CHEQUE 3. A OFERTA Millennium bcp 3 – VALIDAÇÃO DAS ORDENS DE CARTA-CHEQUE POR VALOR DA ORDEM E POR VALOR DE CHEQUE Parametrização de valor máximo por lote: qualquer lote de valor superior ao acordado que seja enviado para o Banco será rejeitado; a não parametrização de qualquer valor pe
Slide 16: 3. A Oferta – Ficheiros de Retorno
CARTA - CHEQUE 3. A OFERTA Millennium bcp 4 – FICHEIROS DE RETORNO Envio de 2 ficheiros de retorno: Logo após a data de emissão dos cheques: ficheiro com a indicação dos cheques emitidos e o número atribuído pelo Banco e os eventuais cheques rejeitados; Na data de validade: ficheiro de retorno f
Slide 17: 4. Principais Vantagens para a Empresa
CARTA - CHEQUE 4. PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: REDUÇÃO DE CUSTOS A Empresa reduz os custos administrativos associados à emissão e controlo dos pagamentos efectuados. EFICIÊNCIA ADMINISTRATIVA NA RELAÇÃO COM OS FORNECEDORES A possibil
Slide 18: 4. Principais Vantagens para a Empresa
CARTA - CHEQUE 4. PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: SIMPLICIDADE E FLEXIBILIDADE A Empresa necessita apenas de produzir um ficheiro com as especificações a que deve obedecer a emissão das Cartas-Cheque, transferindo para o Banco a restant
Slide 19: 5. Níveis de Serviço
CARTA - CHEQUE 5. NÍVEIS DE SERVIÇO Para as instruções de pagamento serem processadas em D (sendo D a data de processamento indicada na instrução/ficheiro do Cliente e que será a data de emissão dos cheques), deverão os Clientes obedecer aos seguintes limites de data e hora de recepção, de acordo co
Slide 20: 6. Processo de Adesão ao Serviço
CARTA - CHEQUE 6. PROCESSO DE ADESÃO AO SERVIÇO Para aderir ao serviço Carta-Cheque, é necessário a assinatura de um contrato onde, entre outras, se definem as seguintes condições: Tipo de movimentação da ordem (débito pelo total do ficheiro ou débito cheque a cheque); Local de envio das Ordens (env