Berner Kantonalbank Ag · SIX:BEKN
Berner Kantonalbank — FY2023 Earnings Presentation
27 slides from Berner Kantonalbank's earnings presentation, Feb 1, 2024
Slide 1: Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2023
Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2023 1. Februar 2024
Slide 2: Ablauf
Ablauf 09.00 Rückblick 2023 CEO Armin Brun 09.10 Kennzahlen 2023 CFO Alois Schärli 09.20 Ausblick Finanzen designierte CFO Beatrice Kern 09.25 Ausblick 2024 CEO Armin Brun 09.30 Fragerunde 10.00 Individuelle Interviews 2
Slide 3: «Die erneute Gewinnsteigerung zeigt, dass unsere Strategie greift.»
«Die erneute Gewinnsteigerung zeigt, dass unsere Strategie greift.» Armin Brun, CEO
Slide 4: «Es freut mich sehr, dass uns als Bank vertraut wird»
«Es freut mich sehr, dass uns als Bank vertraut wird und wir seit 2019 stetig einen Kundenzuwachs verzeichnen.» Armin Brun, CEO
Slide 5: Rückblick 2023
Rückblick 2023 Nach anspruchsvollem 2022 war 2023 eine positive Dynamik spürbar • Starkes Zinsengeschäft • Volatiles Anlagegeschäft • Inflation • Credit Suisse • Fachkräftemangel 5
Slide 6: Rückblick 2023
Rückblick 2023 Neue Dynamik durch neue Mitglieder der Geschäftsleitung 6
Slide 7: Rückblick 2023
Rückblick 2023 BEKB weiter auf Erfolgskurs • mehr Kundenausleihungen • besseres operatives Geschäftsergebnis • höherer Gewinn • Stärkung der Eigenmittel 7
Slide 8: Rückblick 2023
Rückblick 2023 Wir profitieren von… • … einem hohen Vertrauen unserer Kundschaft • … mehr Kundeninteraktionen durch Seite-an-Seite-Ansatz • … einer besseren Wahrnehmung am Markt 8
Slide 9: Kennzahlen «Erneut starkes Finanzergebnis 2023»
Kennzahlen «Erneut starkes Finanzergebnis 2023» Alois Schärli, CFO
Slide 10: Kennzahlen
Kennzahlen (in Mio. CHF) Bilanzsumme Kundenausleihungen Eigenmittel 40’053 28’797 3’127 davon Hypothekarforderungen 26’809 + 0.7 % ggü. Vorjahr + 4.1 % ggü. Vorjahr + 4.2 ggü. Vorjahr + 3.3 % ggü. Vorjahr Geschäftserfolg Gewinn Dividenden- operativ 174.9 Ausschüttung 246.9 (Antrag an GV) CHF 10.00 +
Slide 11: Kundenausleihungen
Kundenausleihungen Starkes Wachstum im Hypothekargeschäft Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Kundenausleihungen 27’660 28’797 +4.1% 29’000 28’000 1’413 +64 Übriges +7.4% 27’000 1’349 575 +215 OerK 26’000 360 +59.7% 25’000 +858 Hypothekarforderungen 26’809 +3.3% 24’000 25’951 23’000 22’000 12/2022 12/2
Slide 12: Vermögensberatung
Vermögensberatung Deutlicher Zuwachs der Kundengelder Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Kundenvermögen total 38‘987 40‘795 +4.6 Davon Neugeldzufluss 617 747.8 +21.2 12
Slide 13: Zinsengeschäft
Zinsengeschäft Brutto-Erfolg deutlich erhöht Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Zins- und Diskontertrag 333.2 544.7 +63.5 Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen 0.1 0.1 +52.7 Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 10.3 16.2 +57.7 Zinsaufwand -39.4 -172.9 +339.1 Brutto-Erfolg Zinsengesch
Slide 14: Geschäftsertrag
Geschäftsertrag Steigerung gegenüber dem Vorjahr Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Netto-Erfolg Zinsengeschäft 315.4 376.5 +19.4 Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 108.9 104.9 -3.7 Erfolg Handelsgeschäft 37.5 24.3 -35.2 Übriger ordentlicher Erfolg 23.9 26.6 +11.5 Total Geschäftsertrag 48
Slide 15: Geschäftserfolg operativ
Geschäftserfolg operativ Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Geschäftserfolg 170.4 238.9 +40.2 Ausserordentliche Komponenten Veränderungen ausfallrisikobedingter WB -11.2 11.7 -22.9 Gewinne aus Veräusserung von Finanzanlagen -16.7 -12.8 Sonderabschreibungen 33.3 8.9 -66.6 Geschäftserfolg operativ 175.9
Slide 16: Erfolgsrechnung
Erfolgsrechnung Erneut starker Jahresgewinn Mio. CHF 12/2022 12/2023 Delta % Geschäftsertrag 485.7 532.3 +9.6 Geschäftsaufwand -254.9 -254.4 -0.2 Geschäftserfolg 170.4 238.9 +40.2 Operativer Geschäftserfolg1 175.9 246.9 +40.4 Gewinn 159.6 174.9 +9.6 Cost-Income-Ratio 52.5% 47.8 % 1 Geschäftserfolg v
Slide 17: Namenaktie BEKB | BCBE
Namenaktie BEKB | BCBE Kursentwicklung 1997 – 2023 (bezahlte Kurse seit der Kotierung; indexiert ggü. SPI und SMI) 450.00 400.00 350.00 300.00 250.00 200.00 150.00 100.00 50.00 SPIND gew. SMI gew. BEKN gew. Berner Kantonalbank AG | Banque Cantonale Bernoise SA 600.434.40 | 0621 INTERN Q:\HAFI\KAOH\K
Slide 18: Namenaktie BEKB | BCBE
Namenaktie BEKB | BCBE Aspekte der Aktienkursentwicklung 2023 • Während der SPI ohne Dividende (SPIND) 2.9 Prozent und der SMI 3.8 Prozent zugelegt haben, ist der Kurs der BEKB-Aktie um 6.1 Prozent gestiegen. • Kantonalbanken sind verlässliche Dividendenzahler. Insbesondere die risikoaverse Geschäft
Slide 19: Ausblick 2024
Ausblick 2024 Beatrice Kern, designierte CFO Armin Brun, CEO
Slide 20: «Von unserem starken Finanzergebnis profitieren auch unsere Aktionärinnen, Aktionäre…»
«Von unserem starken Finanzergebnis profitieren auch unsere Aktionärinnen, Aktionäre, Kundinnen, Kunden, der Kanton und Wirtschaftsraum Bern.» Beatrice Kern, designierte CFO
Slide 21: Ausblick 2024
Ausblick 2024 Das starke Finanzergebnis ermöglicht uns… • … Investitionen in die Ausbildung unserer Mitarbeitenden • … die Förderung der Zusammenarbeit in Oekosystemen. • … die Unterstützung zahlreicher Projekte mittels Förderfonds. • … die Beantragung einer Dividendenerhöhung auf CHF 10.00. 21
Slide 22: Ausblick 2024
Ausblick 2024 Einschätzung Zinsumfeld • Margendruck steigt • Zinsdifferenz zwischen kurzen und langen Laufzeiten steigt wieder an • Amortisation von Hypotheken steigt 22
Slide 23: «Wir sind für das laufende Jahr zuversichtlich»
«Wir sind für das laufende Jahr zuversichtlich und erwarten wiederum ein starkes Resultat.» Beatrice Kern, designierte CFO
Slide 24: «Wir wollen die führende Bank beim Thema Nachhaltigkeit bleiben.»
«Wir wollen die führende Bank beim Thema Nachhaltigkeit bleiben.» Armin Brun, CEO
Slide 25: Ausblick 2024
Ausblick 2024 Nachhaltigkeit als Grundwert • Verankerung in der Strategie • Transition zu Netto-Null CO2-Emissionen • Attraktive Arbeitgeberin • Wir sind engagiert und verantwortungsbewusst 25
Slide 26: Fragerunde
Fragerunde
Slide 27: Slide 27