VP Bank AG Class A · SIX:VPBN
VP Bank AG Class A — VP Bank Gruppe — H1 2016 Earnings Presentation
15 slides from VP Bank AG Class A's earnings presentation, 2016
Slide 1: Ergebnispräsentation – erstes Halbjahr 2016
Ergebnispräsentation – erstes Halbjahr 2016 Die VP Bank Gruppe in Zahlen
Slide 2: Profil & Zusammenfassung
Profil & Zusammenfassung Profil per 30. Juni 2016 Zusammenfassung per 30. Juni 2016 Eigenkapital CHF 890.0 Mio. Konzerngewinn CHF 24.4 Mio. Neugeld- 735 (FTE) Nutzung Mitarbeitende Zuflüsse von Gruppen- Kundenvermögen CHF 39.8 Mrd. synergien in unseren Wachstums- märkten Deutliche Steigerung des ope
Slide 3: VP Bank Gruppe – Zusammenfassung erstes Halbjahr 2016
VP Bank Gruppe – Zusammenfassung erstes Halbjahr 2016 Strategiekonformes Wachstum • Aufbau Anzahl Kundenberater • Neugeldzuflüsse in unseren Wachstumsmärkten Starke operative Leistungen • Nutzung von Gruppensynergien • Weiterentwicklung der Frontaktivitäten Sichere und stabile Bank • Hohe Liquidität
Slide 4: Die VP Bank im ersten Halbjahr 2016 (1/2)
Die VP Bank im ersten Halbjahr 2016 (1/2) • Ausbau der Frontaktivitäten und positives Netto-Neugeld in Konzerngewinn unseren Wachstumsmärkten CHF 24.4 Mio. • Deutliche Senkung der Kostenbasis dank Synergien • Herausforderndes Marktumfeld Cost/Income Ratio 68.9 % Betreute Personal- Kundenvermögen bes
Slide 5: Die VP Bank im ersten Halbjahr 2016 (2/2)
Die VP Bank im ersten Halbjahr 2016 (2/2) • Risikogewichtete Aktiven reduziert • Gegenparteienrisiko Banken deutlich reduziert • Liquidität gestärkt • Weiteres Aktienrückkaufprogramm gestartet Umwandlung der Inhaberaktien in Namenaktien A Tier 1 Ratio 25.7 % Eigenkapital CHF 890 Mio. Rating Standard
Slide 6: Bereinigter Konzerngewinn steigt
Bereinigter Konzerngewinn steigt in CHF Mio. • Steigerung des Konzerngewinns über die letzten drei Jahre • Akquisitionsbereinigt plus 53.2 % im 1. Semester 2016 6
Slide 7: Erfolgsrechnung
Erfolgsrechnung 1. HJ 1. HJ 1. HJ in CHF Mio. 2014 2015 2016 Bruttoerfolg 110.5 172.5 129.8 Geschäftsaufwand –84.5 –96.8 –89.4 Abschreibungen und Rückstellungen –15.1 –36.5 –12.1 Steuern 0.1 1.7 –3.9 Konzerngewinn 11.1 40.9 24.4 7
Slide 8: Zinsgeschäft
Zinsgeschäft in CHF Mio. 49.5 42.4 • Volumenerhöhung bei den Kundenausleihungen und Ausweitung 31.5 12.6 11.6 der Margen 11.0 • Negativzins und Rückgang bei den Kundeneinlagen • Optimierung des 35.2 38.0 Risiko-/Rendite-Profils der 28.9 Bilanz aufgrund von Negativzinsen -4.4 -1.1 -8.4 1. HJ 2014 1.
Slide 9: Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft in CHF Mio. 65.9 • Im ersten Halbjahr angespannte 60.1 60.7 Finanzmärkte und geringerer Risikoappetit der Kunden 19.4 18.6 16.7 • Rückläufige Kundentransaktionen führten zu einem geringeren Erfolg des Wertschriftengeschäfts • Positive Entwicklung der Fondsman
Slide 10: Geschäftsaufwand
Geschäftsaufwand in CHF Mio. 96.8 • Wegfall der Integrationskosten 89.4 84.5 im Zusammenhang mit der Fusion 29.6 der Centrum Bank 24.4 22.8 • Kostenreduktionen dank Nutzung von Gruppensynergien • Ausbau der Frontaktivitäten 67.2 65.0 61.7 1. HJ 2014 1. HJ 2015 1. HJ 2016 Personalaufwand Sachaufwand
Slide 11: Solide Bilanz per 30. Juni 2016
Solide Bilanz per 30. Juni 2016 in CHF Mrd. 0.4 Bankenverpflicht. • Reduktion der Bilanzsumme Liquide Mittel 3.0 • Zuwachs bei den Kundenausleihungen • Hohe Liquiditätshaltung und deutlicher Bankenforderungen 1.2 Abbau der Bankenforderungen • Abbau von Kundeneinlagen 9.8 Kundeneinlagen • Weitere Red
Slide 12: Starke Bilanzkennzahlen
Starke Bilanzkennzahlen 31.12.2014 31.12.2015 30.06.2016 Bilanzsumme in CHF Mrd. 11.2 12.4 11.5 Risikogew. Aktiven in CHF Mrd. 4.2 3.7 3.5 Eigenkapital in CHF Mio. 868.5 918.1 890.0 Kernkapital in CHF Mio.1 860.5 911.2 902.0 Tier 1 Ratio1 20.5 % 24.4 % 25.7 % Leverage Ratio2 7.7 % 7.0 % 7.4 % Loan t
Slide 13: Leichte Abnahme der betreuten Kundenvermögen
Leichte Abnahme der betreuten Kundenvermögen in CHF Mrd. • Positive Entwicklung des Netto-Neugelds • In Asien und im Fondsbereich deutliche Zuflüsse • Abflüsse in Europa aufgrund des regulatorischen Umfelds • Rückgang Kundeneinlagen in der Bilanz wirkte sich teilweise negativ auf das Netto-Neugeld a
Slide 14: Segmentübersicht per 30. Juni 2016
Segmentübersicht per 30. Juni 2016 Client Client Corporate Business Business Konzern Center Liechtenstein International Geschäftsvolumen in CHF1 27.9 Mrd. 11.3 Mrd. – 39.1 Mrd. Netto-Neugeld in CHF –0.3 Mrd. 0.1 Mrd. – –0.2 Mrd. Ergebnis vor Steuern in CHF 47.3 Mio. 4.3 Mio. –23.3 Mio. 28.3 Mio. Bru
Slide 15: Kontakt und Agenda Disclaimer
Kontakt und Agenda Disclaimer Investor Relations Diese Präsentation wurde von unseren Mitarbeitenden aufgrund von Informations- quellen erstellt, welche von uns als zuverlässig eingestuft werden. Obwohl wir bei der Alfred W. Moeckli, Chief Executive Officer Erstellung dieser ausschliesslich zu Ihrer