25 slides from Basellandschaftliche Kantonalbank's investor presentation, Apr 29, 2025
Slide 1: Digitaler Fach-Event: Vermögensstrategien für den Ruhestand
Digitaler Fach-Event: Vermégensstrategien fur den Ruhestand Nicolas Salathe Michael Obrist Finanzplaner Leiter Anlegen und Vorsorge Region Allschwil 29.4.2025 as morgen zéhlt «| BLKB
Slide 2: Agenda
29.4.2025 | 2 Agenda Die Zeit vor der Pensionierung Nicolas Salathe, Finanzplaner Pensioniert — Vermégensstrategien fur den Ruhestand? Michael Obrist, Leiter Anlegen und Vorsorge Region Allschwil Fragen Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir den Ruhestand | Nicolas Salathe | Finanzplaner | Mic
Slide 3: Jana Schneider and Markus Schneider profiles
Jana Schneid Alter: 31 Verheiratet Markus S¢ Alter: 59 Arbeitstatigkell Verheiratet Eigenhejmbes
Slide 4: Was müssen wir vor der Pension wissen und welche Entscheidungen stehen an?
Slide 5: Was muss ich bei der Pensionierung beachten?
29.4.2025 | 5 Was muss ich bei der Pensionierur beachten? ee é Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir den Ruhestand | Nicola
Slide 6: Was müssen wir mit unserem Vermögen machen, damit wir unseren Lebensstandard beibehalten können?
Was mussen wir mit unserem Vermdgen machen, damit wir unseren Lebensstandard beibehalten k6nnen? a7 @o—o— 55 - ae Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir der Ruhestand [!Nicolos Salathe | Finanzploner | Michael
Slide 7: Was müssen wir vor der Pension wissen und welche Entscheidungen stehen an?
Was mussen wir vor der Pension wissen und welche Entscheidungen stehen an? — Pensionierungszeitpunkt — Eigenheim ~ Uberpriifung Einkaufs- potential in die Pensionskasse — Pensionskasse — Rente oder Kapital?
Slide 8: Rente versus Kapitalbezug comparison
9.43025 18 — ist bekannt ee. ms — variabel ~ garantiert rs “ — solange Vermégen reicht — regelmassig eee ; — Teverungsausgleich: Gibt es in — lebenslang Nae oe diesem Sinne nicht, abhangig — Teverungsausgleich «Kann-Regel» vom Markt a ‘Afisgen urd anal Allschi tale Bcc frEvent
Slide 9: Systematic versus individual withdrawal
— erfolgt systematisch ane ~ individuell — keine Flexibilitat — hohe Flexibilitat — Anlageentscheid
Slide 10: Rentenbezug
"29.4 9025 110 ee Rentenbezug —Reduktion HinterlassenenRente — age = mes — Das vorhandene Kapital fallt in auf in der Regel 60 %. = ae den Nachlass.
Slide 11: Vermögensstrategien für den Ruhestand
Albrinégensstrategien fie dent
Slide 12: Was müssen wir vor der Pension wissen und welche Entscheidungen stehen an?
Was mussen wir vor der Pension wissen und welche Entscheidungen stehen an? - Einzahlung 3. Saule — Gestaffelte Auszahlung der Vorsorge-Gelder — Erstellung Budget
Slide 13: Region Allschwil
29.4.2025 | 13 tegion Allschwil
Slide 14: Budgetplanung für den 3. Lebensabschnitt
29.4.2025 | 14 Budgetplanung fiir den 3. Lebensabschnitt Buggaben/ cre 81500, - we . FreizUgigkeits- Einkommens- ona lucke + <—— Vermédgen + CHF 1’740.- Lebensversicherung Renten- Pensionskassen- | einkommen Bezug Pensionskasse CHF 6’760.- Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir den Ruhestand |
Slide 15: Vermögensverzehr planen für den 3. Lebensabschnitt
29.4.2025 | 15 Vermégensverzehr planen fiir den 3. Lebensabschnitt Renteneinkommen CHF 6’760.- Daverauftrag Privat- / Sparkonto Anlagekonto / Depot Anlagekonto / Depot Zeithorizont: Zeithorizont: Zeithorizont: Kurzfristig | Mittelfristig =| Langfristig Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir de
Slide 16: Agenda
29.4.2025 | 16 Agenda Die Zeit vor der Pensionierung Nicolas Salathe, Finanzplaner Pensioniert — Vermégensstrategien fur den Ruhestand? Michael Obrist, Leiter Anlegen und Vorsorge Region Allschwil Fragen Digitaler FachEvent: Vermégensstrategien fir den Ruhestand | Nicolas Salathe | Finanzplaner | Mi
Slide 17: Rente oder Kapital?
ER nte oder I Was sagt Ihr B Ich méchte flexibel ber mein Geld verfigen kénnen. Ich habe Kinder, die ich finanziell unterstitzen mochte. B Mein Ehepariner*in ist wesentlich jiinger als ich. Mein Pensionskassenguthaben liegt iber CHF 500°000 — f= und ich besitze noch weitere Vermogenswerte. Das nicht
Slide 18: Bilanz im Pensionierungszeitpunkt
29.4.2025 | 18 Bilanz im Pensionierungszeitpunkt Details der Vermégenswerte Vermégen nach Art Position Markus Anna Beide Konten 280 000 Saule 3 50 000 Pensionskasse 780 000 Pensionskasse 240 000 mkonten Liegenschaft 800 000 mAnlogen Hypothek (nach Amorfisation) = 300 000 Sale 3 mFreizigighsitskonto
Slide 19: Fundament im Pensionierungszeitpunkt
29.4.2025 | 19 Fundament im Pensionierungszeitpunkt Budget Anschaffungen & Plane thr Vermégen Einkommen & _ __ Pensionierung Markus fab 2031) 34760, Tiquidnar T0000 max. Alterseinkommen (ab 2033) 81140 Ausgaben Griissere geplante Ausgaben Zeitpunkt Betrag ‘ab 2001 TT02000 Kapitalleistungssteuer (PR)
Slide 20: Vermögensverzehr & Kapitalflüsse
29.4.2025 | 20 Vermégensverzehr & Kapitalfliisse 2031 2032 2033 2034 2035 2036 2037 2038 2039 Markus Schneider 65 66 67 68 69 70 71 72 73 Anna Schneider 63 64 65 66 67 68 69 70 7 > Allene Herr Schneider AH Rente Ehepaar CHF 32’760 CHF 49’140 jahrlicher Bedarf Oe Renn Kapitalleistungsstever Kapitalle
Slide 21: Vermögensplanung mit einem Kapitalbezug
«Pensioniert- Vermégensstrategien fiir den Ruhestand?» 29.4.2025 | 21 Vermégensplanung mit einem Kapitalbezug Struktur der Anlagelésung — Aufbau und Verzehr der einzelnen Portfolios Startbetrag aller Portfolios: 610 000 Portfolio 1 «Liquiditat» (0.0%) 2 Startbetrag 297 746 SeiberegsooIe Startbetrag
Slide 22: Vermögensplanung mit einem Kapitalbezug
«Pensioniert- Vermégensstrategien fir den Ruhestand?» 29.4.2025 | 22 Vermégensplanung mit einem Kapitalbezug Ihr Geld reicht Ihnen bi Verzehr Ihres Altersguthaben «Optimierungsvorschlag BLKB» 350.000 300 000 250.000 200 000 150.000 100 000 50.000 2031 2032 2033 2034 2035 2036 2037 2038 2039 2040 204
Slide 23: Die individuelle und persönliche Lösung
Die individuelle und persénliche Lésung WW Optimales Rendite- Risiko Verhaltnis Das systematische Trennen des Mittelbedarfs von Ihrer Vermégensanlage bringt Ihnen zusdtzliche Sicherheit. Zukunftsorientiert investieren Ihr Portfolio beriicksichtigt dkologische, soziale und Unternehmensfihrungs- Aspek
Slide 24: Disclaimer
Disclaimer Dieses Dokument enthalt Werbung. Dieses Dokument dient nur zu Werbe- und Informationszwecken, ist ausschliesslich fur die Verbreitung in der Schweiz bestimmt und richtet sich explizit nicht an Personen, deren Nationalitat oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der gelt
Slide 25: BLKB Was morgen zählt
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