Laurentian Bank Of Canada · TSX:LB
Laurentian Bank Of Canada — Banque Laurentienne du Canada — Q2 2026 Earnings Presentation
23 slides from Laurentian Bank Of Canada's earnings presentation, May 29, 2026
Slide 1: Présentation aux investisseurs
Présentation aux investisseurs Deuxième trimestre 2026 29 mai 2026
Slide 2: Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR
Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR Mise en garde concernant les énoncés prospectifs cybersécurité; les perturbations technologiques, la protection des renseignements personnels, les données et les risques liés aux tiers; la concurrence; la capacité de la Banque à réali
Slide 3: Éric Provost – Introduction
Éric Provost Président et chef de la direction Introduction
Slide 4: Introduction | Résultats du T2/26
Introduction | Résultats du T2/26 Résultat net Résultat dilué par action Ajusté (1) 22,6 M$ Ajusté (2) 0,46 $ Faits saillants Comme présenté -20,6 M$ Comme présenté -0,50 $ • Comptabilisation d’éléments Rendement des Ratio d’efficacité capitaux propres d’ajustement après impôts de 43,2 M$ Ajusté (2)
Slide 5: Yvan Deschamps – Revue des résultats financiers
Yvan Deschamps Vice-président exécutif et chef de la direction financière Revue des résultats financiers
Slide 6: Éléments d'ajustement
Revue des résultats financiers | Éléments d’ajustement T2/26 Incidence Incidence Incidence En millions $ (1) avant après ($/action) impôts impôts Indemnités de départ et avantages du personnel 17,5 $ 12,9 $ 0,29 $ Faits saillants Amortissement accéléré des logiciels et autres immobilisations 10,6 $
Slide 7: Résultats financiers du T2/26
Revue des résultats financiers | Résultats financiers du T2/26 Faits saillants e/e Comme présenté (en millions $) T2/26 e/e t/t • Le revenu total ajusté a diminué de 6,4 M$ en raison d’une baisse de 9,2 M$ des Revenu total 213,7 $ -12 % -15 % autres revenus ajustés, en partie compensée par une augme
Slide 8: Revenu net d'intérêt et marge nette d'intérêt
Revue des résultats financiers | Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Actifs principaux (en millions $ et en pourcentage) (en milliards $) (1) T2/26 e/e t/t Actifs liquides (2) 12,6 $ —% +2 % 1,85 % 1,82 % 1,79 % 1,89 % 1,84 % Prêts personnels 2
Slide 9: Optimisation de la structure de financement et des coûts
Revue des résultats financiers | Optimisation de la structure de financement et des coûts Financement (en milliards $) (1)(2) Faits saillants e/e Augmentation de 0,7 G$, du financement total, ce qui s’explique par 41,3 41,6 40,9 ce qui suit : 2,8 2,8 • Les dépôts ont augmenté de 0,5 G$, principaleme
Slide 10: Autres revenus
Revue des résultats financiers | Autres revenus Autres revenus (M$) (1) T2/26 e/e t/t Faits saillants e/e Revenus tirés des fonds communs de placement 10,8 $ +5 % -3 % • Les autres revenus comme présentés ont diminué de 31,7 M$, ce qui s’explique surtout par la perte nette sur la transaction Revenus
Slide 11: Frais autres que d'intérêt
Revue des résultats financiers | Frais autres que d’intérêt Frais autres que d’intérêt Faits saillants e/e T2/26 e/e t/t (en millions $) (1) • Les frais autres que d’intérêt comme présentés ont augmenté de 35,0 M$, ce qui s’explique par les charges de restructuration et de Salaires et avantages du p
Slide 12: Situation solide de fonds propres
Revue des résultats financiers | Situation solide de fonds propres Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous Actif pondéré en fonction des risques (APR) forme d’actions ordinaires (CET1) (1)(2) (en milliards $) (1)(2) 11,3 % 11,3 % 11,0 % 10,9 % 11,0 % 20,9 20,5 20,7 21,1 20,6 T2/25 T3/25 T4/25 T1
Slide 13: Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié (1) Portefeuille de prêts commerciaux (en milliards $) (G$) (2) Portefeuille pancanadien et présence aux États-Unis (au 30 avril 2026) 18,6 18,3 17,5 Québec Financement commercial 4,5 4,7 4,5 Financement d’invent
Slide 14: Portefeuille diversifié de financement d'inventaire
Revue des résultats financiers | Portefeuille diversifié de financement d’inventaire Principales gammes de produits en matière de Aperçu du financement d’inventaire financement d’inventaire (au 30 avril 2026) • Plus de 7 000 concessionnaires aux Marine 11 % États-Unis et au Canada Véhicules récréati
Slide 15: Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
Revue des résultats financiers | Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux (1) Portefeuille de prêts immobiliers commerciaux (au 30 avril 2026) Aperçu du portefeuille • Notre portefeuille est composé à plus de 67 % de prêts Prêts à terme assurés – Multi-logements hypothécaires résidentiel
Slide 16: Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité (1) Assurés et non assurés Portefeuille pancanadien (au 30 avril 2026) 11 % 12 % 6% 13 % 10 % Québec 26 % 24 % 25 % Alt-A 29 % Ontario Conventionnels 17 % Alberta et Prairies 61 % 65 % 63 % Assurés Co
Slide 17: Corrections de valeur pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Corrections de valeur pour pertes sur créances (1) Corrections de valeur pour pertes sur créances (en millions $) (2) Faits saillants e/e • Diminution de 22,9 M$ des corrections de valeur pour pertes sur 204,3 créances, en raison surtout de la baisse des corrections
Slide 18: Provisions pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Provisions pour pertes sur créances Faits saillants e/e Provisions pour pertes sur créances (en millions $) (1) • Les provisions pour pertes sur créances ont augmenté de 10,2 M$, 26,9 ce qui reflète essentiellement la hausse des provisions pour pertes 18,0 1,6 sur pr
Slide 19: Prêts dépréciés
Revue des résultats financiers | Prêts dépréciés (1) Prêts dépréciés bruts (en millions $ et en pb) (2) Prêts dépréciés nets (en millions $ et en pb) (2) 115 117 118 94 98 97 96 100 81 419,5 425,9 350,6 349,7 75 408,2 5,1 333,4 6,8 7,3 5,0 4,3 2,9 55,1 56,2 350,8 357,6 51,6 52,6 288,6 48,0 44,8 272,
Slide 20: Annexes
sit Annexes
Slide 21: Annexes | Éléments d'ajustement
Annexes | Éléments d’ajustement T2/26 T1/26 T2/25 Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence En millions $ (1) avant après ($/action) avant après ($/action) avant après ($/action) impôts impôts impôts impôts impôts impôts Indemnités de départ et avantag
Slide 22: Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR
Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR En millions $ (1) T2/26 T1/26 T2/25 Revenu total 213,7 $ 251,6 $ 242,5 $ Perte nette sur la transaction visant les prêts 22,5 — — syndiqués (2) Revenu total ajusté 236,2 $ 251,6 $ 242,5 $ Résultat avant impôts sur le résultat -32,7 $ -32,3 $ 41,3
Slide 23: Relations avec les investisseurs – Personne-ressource
Relations avec les investisseurs Personne-ressource Raphael Ambeault Vice-président, Finance et Relations avec les investisseurs 514 601-0944 Raphael.Ambeault@laurentianbank.ca www.banquelaurentienne.ca/fr/a-propos-de-nous/relations-investisseurs
Banque Laurentienne du Canada — Q2 2026 Earnings Presentation on 6ix