Nanto Bank Ltd. · TSE:8367
Nanto Bank — FY2019 Earnings Presentation
18 slides from Nanto Bank's earnings presentation, 2020
Slide 1: KR Ft dt A Bh
2020473 5 Hi KR Ft dt A Bh rsa th Pa Ah &R fT
Slide 2: 目次
【目 次】 Ⅰ. 2020年３月期決算の状況 １. 損益の状況 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 1 ２. 主要勘定の状況 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 2 ３. 自己資本比率（国内基準）の状況 【単体】・【連結】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 4 ４. 有価証券の評価損益の状況 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 4 ５. 不良債権の状況 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・
Slide 3: 2020年3月期決算の状況 要旨 損益の状況【単体】
Ⅰ. 2020年３月期決算の状況 【要旨】 １. 損益の状況【単体】 ・ 「コア業務純益」は、経費が増加したものの、資金利益が増加し役務取引等利益も増加したことから 前期比５億円増加して７１億円となりました。 また、「業務純益」は国債等債券損益が大幅に改善したことから前期比６３億円増加して１２１億円と なりました。 ・ 「経常利益」は、業務純益が増加したものの不良債権処理額が増加したことから７４億円となりました。 ・ 「当期純利益」は、経常利益の減少に加え、前期に計上した退職給付制度改定益４７億円といった 特殊要因がないことや、構造改革費用として店舗ネットワークの再編に伴う固定資産の減損損失を
Slide 4: 主要勘定の状況【単体】 預金等・貸出金
２. 主要勘定の状況【単体】 ①預金等 ・ 預金は、個人預金や法人預金が堅調に推移したことから2019年３月末比１,２４６億円増加して、 2020年３月末残高は５兆４２１億円となりました。 ・ 譲渡性預金は、地方公共団体等からの預け入れが減少したことから2019年３月末比１４２億円 減少して、2020年３月末残高は７３億円となりました。 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 2019年９月末 2019年３月末 1 預 金 等 （ 末 残 ） 50,495 213 1,104 50,281 49,391 2 預 金 50,421 343 1,246 50,07
Slide 5: 預かり資産
③預かり資産 ・ 個人預かり資産につきましては、投資信託等が減少したことから2019年３月末比２４８億円減少して、 2020年３月末残高は１,３４０億円となりました。 ・ 預かり資産販売額につきましては、生命保険及び金融商品仲介が減少したことから2019年３月期比 １５６億円減少して2020年３月期の販売額は８２２億円となりました。 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 2019年９月末 2019年３月末 1 個 人 預 か り 資 産 1,340 △ 253 △ 248 1,593 1,588 2 外 貨 預 金 82 △2 △4 84 87 3 公 共
Slide 6: 自己資本比率と有価証券の評価損益の状況
３. 自己資本比率（国内基準）の状況 ・ 2020年３月末の自己資本比率は、単体ベースは９.０６％に、また、連結ベースは９.３９％に それぞれなりました。 【単体】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 ［速報値］ 2019年９月末比 2019年３月末比 1 自 己 資 本 比 率 9.06% △ 0.40 △ 0.34 9.46% 9.40% 2 コア資本に係る基礎項目 （ A ） 2,475 △ 36 0 2,511 2,474 3 コア資本に係る調整項目 （ Ｂ ） 42 2 7 40 34 4 自己資本の額（Ａ）－（Ｂ） 2,432 △ 38 △6 2,
Slide 7: 不良債権の状況【単体】
５. 不良債権の状況【単体】 ・ 2020年３月末の金融再生法開示債権額は、2019年３月末比２２億円減少して５１８億円となり、 また、開示債権比率も同じく０．１０ポイント低下して１．４７％となりました。 ・ なお、担保・保証及び貸倒引当金による金融再生法開示債権に対する保全率は、合計では ８５．５％となり、高い水準を維持しております。 ＜金融再生法開示債権＞ （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 破 産 更 生 債 権 及 び 1 こ れ ら に 準 ず る 債 権 58 17 8 40 49 2 危 険 債 権 412
Slide 8: 損益状況【連結】・業績予想・配当状況
６. 損益状況【連結】 （単位：百万円） 2020年３月期 2019年３月期 2019年３月期比 1 経常収益 81,066 △ 514 81,581 2 経常利益 7,833 △ 2,889 10,723 3 親会社株主に帰属する当期純利益 3,179 △ 7,994 11,174 4 包括利益 △ 32,203 △ 40,315 8,112 ７. 業績予想 ・ 現時点において新型コロナウイルス感染症拡大の収束時期を見通すことは困難ではありますが、 2020年度の業績予想につきましては、年度後半から持ち直すとの前提のもと、役務取引等収益や 与信関連費用等に想定される影響を織り込んでおります。
Slide 9: 2020年3月期決算の概況 損益状況【単体】
Ⅱ. 2020年３月期決算の概況 １．損益状況 【単体】 （単位：百万円） 2020年３月期 2019年３月期比 2019年３月期 1 業 務 粗 利 益 51,944 6,555 45,389 2 除く国債等債券損益(五勘定尻) 47,658 1,301 46,357 3 資 金 利 益 41,556 341 41,214 4 役 務 取 引 等 利 益 6,560 511 6,048 5 そ の 他 業 務 利 益 3,827 5,702 △ 1,874 6 う ち 国 債 等 債 券 損 益 4,285 5,254 △ 968 7 国 内 業 務 粗 利 益 44,428 △ 1,638
Slide 10: 損益状況【連結】
【連結】 ≪連結損益計算書ベース≫ （単位：百万円） 2020年３月期 2019年３月期比 2019年３月期 1連 結 粗 利 益 54,922 6,855 48,067 2 資 金 利 益 41,043 293 40,750 3 信 託 報 酬 13 △ 16 29 4 役 務 取 引 等 利 益 9,906 749 9,156 5 そ の 他 業 務 利 益 3,959 5,829 △ 1,869 6営 業 経 費 42,980 1,362 41,618 7貸 倒 償 却 引 当 費 用 7,322 5,458 1,864 8 貸 出 金 償 却 3,683 2,646 1,036 9 一
Slide 11: 業務純益・利鞘【単体】
２．業務純益 【単体】 （単位：百万円） 2020年３月期 2019年３月期比 2019年３月期 (1) 実質業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 11,431 5,772 5,659 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 4,682 2,462 2,220 (2) 業 務 純 益 12,133 6,328 5,805 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 4,970 2,693 2,277 （注）職員数は期中平均人員（出向者を除く）を使用しております。 ３．利鞘 【単体】 ①全体 （単位：％） 2020年３月期 2019年３月期比 2019年３月期 1資 金 運 用 利 回 (A)
Slide 12: 有価証券関係損益・評価損益・ROE
４．有価証券関係損益 【単体】 （単位：百万円） 2020年３月期 2019年３月期 2019年３月期比 1 国債等債券損益（五勘定尻） 4,285 5,254 △ 968 2 売 却 益 7,506 △ 43 7,550 3 償 還 益 ― ― ― 4 売 却 損 3,220 △ 2,404 5,625 5 償 還 損 ― △ 2,892 2,892 6 償 却 ― ― ― 7 株式等損益（三勘定尻） 2,455 △ 2,998 5,454 8 売 却 益 6,750 △ 1,628 8,379 9 売 却 損 3,167 578 2,589 10 償 却 1,126 791 335 ５．有
Slide 13: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【単体】
Ⅲ. 貸出金等の状況 １．貸倒引当金等とリスク管理債権の状況 【単体】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 1貸 倒 引 当 金 182 31 25 151 156 2 一 般 貸 倒 引 当 金 73 △3 △7 76 80 3 個 別 貸 倒 引 当 金 109 34 32 74 76 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 25 11 11 14 14 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 441 39 12 401 429 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 4 △0 △
Slide 14: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【連結】
【連結】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 1貸 倒 引 当 金 208 30 24 177 183 2 一 般 貸 倒 引 当 金 81 △3 △7 85 89 3 個 別 貸 倒 引 当 金 126 34 31 91 94 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 25 11 11 14 14 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 442 38 12 403 430 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 4 △0 △0 5 5 理 8 債 貸出条件緩和債権額 43 △ 41 △
Slide 15: 金融再生法開示債権の状況【単体】
２．金融再生法開示債権の状況 【単体】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 破 産 更 生 債 権 及 び 1こ れ ら に 準 ず る 債 権 58 17 8 40 49 2危 険 債 権 412 34 15 377 396 3要 管 理 債 権 48 △ 42 △ 46 90 94 4 小 計 518 9 △ 22 509 541 5正 常 債 権 34,615 723 796 33,892 33,819 6 合 計 35,134 733 773 34,401 34,360 7開 示 債 権 比 率 1.47% ―
Slide 16: 業種別貸出状況等
３．業種別貸出状況等 ①業種別貸出金 【単体】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 国 内 34,771 718 718 34,053 34,052 （除く特別国際金融取引勘定） 製 造 業 4,690 27 △ 142 4,662 4,833 農 業 、 林 業 21 0 △1 21 23 漁 業 23 △0 △0 23 23 鉱業、採石業、砂利採取業 96 △4 △0 101 97 建 設 業 914 125 82 788 831 電気・ガス・熱供給・水道業 441 44 79 396 362 情 報 通 信 業 2
Slide 17: 国別貸出状況等
４．国別貸出状況等 ①特定海外債権残高 【単体】 該当ありません。 ②アジア向け貸出金 【単体】 （単位：億円） 2020年３月末 2019年９月末 2019年３月末 2019年９月末比 2019年３月末比 タ イ 3 1 1 2 2 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― 香 港 0 △0 △0 0 0 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― シ ン ガ ポ ー ル 16 △0 △1 17 18 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― ベ ト ナ ム 1 0 1 0 0 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― イ ン ド 40 20 40 20 ― （うちリスク管理債権） ―
Slide 18: 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況
５． 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況【単体】 〔2020年３月末現在〕 （単位：億円） 自己査定 （債務者区分別） 金融再生法開示債権 リスク管理債権 対象：要管理債権は貸出金のみ 対象：貸出金等与信関連債権 対象：貸出金 その他は貸出金等与信関連債権 分 類 債 権 担保 区 分 区 分 保証等 貸倒 貸出金 保全率 区 分 与信残高 Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ 与信残高 による 引当金 残高 分類 分類 分類 分類 保全額 破 綻 先 14 11 ― ― 破産更生債権 破綻先債権 25 25 （0） （0） 及びこれらに 準ずる債権 55 2 100％ 実質破綻先 12 20 ― ― 58