Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q1 2020 Earnings Presentation
23 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Apr 30, 2020
Slide 1: Resultados 1er Trimestre 2020
Inversión que Transforma RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Ignacio Gutiérrez / CFO ig@fhipo.com Resultados 1er Trimestre 2020 María Cristina Tolosa / IR ct@fhipo.com 30 de abril de 2020 investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros Durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio – 1T20 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas 5 Estados Financieros – 1T20 6 Desempeño de Nuestros CBFIs – 1T20 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
1. Desempeño y Logros Durante el Trimestre
Slide 4: Desempeño y Logros Durante el 1T20
Desempeño y Logros Durante el 1T20 ROE y Distribución Estimada para el 1T20 Conclusión de la Internalización de nuestro Asesor y Administrador (1) Informamos que hemos concluido exitosamente el proceso de Internalización de $0.512 (2) 10% $0.459 nuestro Asesor y Administrador, con el único objetivo
Slide 5: FHipo ante la Pandemia de COVID-19
FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Medidas de Prevención Tomadas por FHipo ante la Pandemia de COVID-19 Fortalezas de FHipo ante la Pandemia de COVID-19 • Desde el 17 de marzo de 2020, nos encontramos trabajando de forma 1 2 3 remota, sin impacto en las operaciones de la compañía. Mitigación del rie
Slide 6: 2. Composición del Portafolio – 1T20
2. Composición del Portafolio – 1T20 31 de Marzo de 2020
Slide 7: Composición del Portafolio Consolidado al 1T20
Composición del Portafolio Consolidado al 1T20 Resumen de características del portafolio consolidado de FHipo (saldos al 31 de marzo de 2020) FHipo - Portafolio Consolidado 1T20 1T19 Var. % Saldo Total (Participación de FHipo) $29,061 millones (1) $31,343 millones (1) (7.28%) Número de Créditos Tota
Slide 8: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada (1) Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM(2) a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (como % del total de créditos del portafolio consolidado) (como % del total de créditos del p
Slide 9: Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos
Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos (1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Portafolio Smart Lending Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de Por salario del acreditado en VSM (2) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación a fecha de originación originación sob
Slide 10: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 11: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Diversificación de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios (Corto Plazo) Emisión de títulos/certificados respaldados por un fideicomiso Emisión de títulos/certificados respaldados por el balance de FHipo emisor, cuyo patrimonio está conformado por créditos hipo
Slide 12: Estructuras Eficientes de Fondeo al 1T20
Estructuras Eficientes de Fondeo al 1T20 Estructuras de Fondeo (cifras en millones de pesos, al 31 de marzo del 2020) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa/Bono de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal CDVITOT 13U UDIBONO 2017 (1.54%) +192 pbs - $934 (1) 2041 (1) CDVITOT 14
Slide 13: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad A continuación se detalla la evolución de la cartera vencida consolidada de nuestro portafolio, así como nuestros niveles de reservas crediticias. Niveles de cartera vencida con reservas de crédito conservadoras Cartera Vencida (“CV”) como % del Portafolio Consol
Slide 14: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Diferencial estimado entre el rendimiento de activos y el costo de deuda de FHipo al 1T20 Rendimiento por Programa de Originación Tasas de Financiamiento Largo Plazo Corto Plazo 12.7% 13.5% (1) 11.9% 12.0% SWAP 10.8% 10.9% 0.70% 0.75% 0.70% 0.70% VSM (2) 1.50%
Slide 15: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 16: Sólidos Resultados Financieros del 1T20
Sólidos Resultados Financieros del 1T20 Resumen del Estado de Resultados del 1T20 Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 1T20 1T19 Cifras en miles 1T20 1T19 Intereses de cartera de crédito $644,828 $627,580 Efectivo e inversiones en valores $2,538,144 $2,436,9
Slide 17: Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 1T20
Nuestros Indicadores e Información Financiera Relevante del 1T20 Principales Métricas Financieras Cerramos el 1T20 con un Por Trimestre Margen Financiero ajustado Acumulado Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) 1T20 1T19 1T20 por estimación 1T19 para créditos incobrables del 34.1%
Slide 18: 5. Estados Financieros – 1T20
5. Estados Financieros – 1T20
Slide 19: Estados Financieros – Balance General
Estados Financieros – Balance General Balance General 1T20 (cifras en miles de pesos) 1T20 1T19 % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $2,538,144 $2,436,747 4.2% Inversiones en valores 0 178 (100.0%) Cartera de crédito vigente 20,676,179 21,974,953 (5.9%) Cartera de crédito vencida 406,909
Slide 20: Estados Financieros – Estado de Resultados
Estados Financieros – Estado de Resultados Estado de Resultados (cifras en miles de pesos, excepto Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 1T20 1T19 Variación % Var 1T20 1 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $644,828 $627,580 $17,248 2.7% $644,828 $62 Intereses de inversiones en v
Slide 21: 6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 1T20
6. Desempeño de Nuestros CBFIs – 1T20
Slide 22: Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 1T20
Desempeño de los CBFIs de FHipo Durante el 1T20 Desempeño de los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFIs) FHIPO 14 durante el 1T20 # de CBFIs MXN $ FHipo anuncia la actualización a la tasa de interés FHipo anuncia movimientos en su de referencia de un derivado de cobertura. (25
Slide 23: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C