Credito Emiliano S.p.a. · MIL:CE
Credito Emiliano — H1 2013 Earnings Presentation
16 slides from Credito Emiliano's earnings presentation, Aug 30, 2013
Slide 1: Risultati di Gruppo – 1H2013 Conference Call
Risultati di Gruppo – 1H2013 Conference Call Adolfo Bizzocchi 30 Agosto 2013
Slide 2: Principali evidenze del semestre
Principali evidenze del semestre Margine di Intermediazione, al netto del risultato del Trading, in crescita sia trimestre su trimestre (+0,8%) che anno su anno (+4,6%): Margine Finanziario in calo del 2,0% sull’anno, ma in ripresa del 3,6% rispetto al I trimestre 2013 Margine da Servizi, al netto d
Slide 3: Conto Economico
Conto Economico Milioni di Euro 4Q12 1Q13 2Q13 % vs. 4Q12 % vs. 1Q13 1H12 1H13 % a/a Margine di Intermediazione 261,1 258,4 244,4 -6,4 -5,4 466,0 502,8 7,9 Margine di Intermediazione (netto 231,1 230,8 232,6 0,6 0,8 443,1 463,4 4,6 di trading/ comm. Performance) Costi Operativi -154,7 -157,8 -154,5
Slide 4: Margine Finanziario
Margine Finanziario Margine Finanziario Buona performance del Margine Finanziario Milioni di Euro (+3,6% Q/Q e sostanzialmente stabile sui valori 120 del 4Q12) grazie ai maggiori giorni valuta che avevano penalizzato il primo trimestre dell’anno e 110 alla conferma della forbice clientela, in cresci
Slide 5: Margine da Servizi
Margine da Servizi Margine da Servizi : evoluzione trimestrale 144,5 145,8 150 Comm. Performance 123,6 126,3 127,7 135 28,2 27,6 120 108,5 11,8 Trading 19,2 18,6 1,8 13,6 13,6 Milioni di Euro 105 7,2 3,7 4,5 14,5 10 Altri Proventi 90 38,3 41,1 43 41,7 40,1 75 38,1 Comm. Bancarie 60 7,2 6,1 11,4 7,9
Slide 6: Costi Operativi
Costi Operativi Costi Operativi: evoluzione trimestrale Evoluzione numerica dipendenti/ reti Milioni di Euro 200 6.000 5.993 Dipendenti 154,1 154,7 157,8 154,5 5.800 5.740 148,7 147,0 5.604 5.651 150 5.544 5.519 48,6 5.600 48,6 47,6 45,6 47,7 49,4 100 5.400 5.200 2008 2009 2010 2011 2012 1H13 50 105
Slide 7: Impieghi
Impieghi Crediti alla clientela (al netto dei PCT con controparti centrali e dei crediti verso SPV del gruppo) Milioni di Euro 19.721 19.553 19.948 19.814 20.000 17.536 18.770 3.323 3.324 3.458 3.370 3.247 16.000 2.577 5.845 6.282 6.257 6.241 6.179 12.000 5.534 1.941 1.935 2.001 2.020 2.042 2.012 8.
Slide 8: Depositi, obbligazioni e Raccolta Gestita
Depositi, obbligazioni e Raccolta Gestita Milioni di Euro 2010 2011 1H12 2012 1H13 Analogamente continua la crescita della Raccolta Diretta e Obb. Retail (+464 milioni C/C e 11.604 12.005 11.971 13.066 13.300 vs. fine 2012) a ritmi decisamente superiori risparmio rispetto al settore, avendo ormai an
Slide 9: Evoluzione della base clientela Retail
Evoluzione della base clientela Retail Sviluppo Netto Clienti con CC (tassi di crescita) La crescita della Raccolta Diretta, supportata 5,59% da un maggior ampliamento della base clienti 6,0% rispetto al sistema, è ancora più virtuosa poiché 5,0% 4,43% deriva esclusivamente dallo sviluppo della 4,0%
Slide 10: Qualità del Credito (1/2)
Qualità del Credito (1/2) Crediti Problematici Lordi 700 660,1 601,1 622,1 567,1 587,6 600 1H12 500 423,9 9M12 412,6 370,3 383,2 Millioni di Euro 400 329,5 2012 300 1Q13 200 141,7 143,5 119,7 115,7 108,6 1H13 100 0 Sofferenze Lorde Incagli/ Ristrutturati Lordi Scaduti Lordi % su Impieghi (Credem) 2,
Slide 11: Qualità del Credito (2/2)
Qualità del Credito (2/2) Qualità degli impieghi alla clientela Corporate Con l’obiettivo di preservare l’elevata qualità del (Credem SpA dati gestionali) credito del Gruppo nel tempo, continua l’attività di revisione del portafoglio clienti corporate, 90% con un progressivo miglioramento del rating
Slide 12: Costo del credito
Costo del credito Costo del credito (bps) L’incremento dei crediti problematici porta ad 60 una crescita del costo del credito annualizzato a 47 47 bps rispetto ai 37 bps del primo semestre 2012 e più in linea con il dato di chiusura del 2012 39 40 45 Il dato è influenzato anche dalla decisione di 4
Slide 13: Attività & Passività
Attività & Passività Attività (Milioni di Euro) A fronte dell’attuale stabilità degli impieghi, legata al 21000 19.838 19.814 negativo contesto economico, aumenta leggermente, di 14000 circa 400 milioni, il portafoglio 1Q13 titoli del gruppo bancario di cui 1H13 circa 200 milioni su titoli di 7000 5
Slide 14: Profilo di liquidità
Profilo di liquidità NSFR La posizione di liquidità del Gruppo è particolarmente tranquilla, con tutti i ratio previsti da Basilea superiori 130% ai valori regolamentari «soglia» che saranno 120% vincolanti solo a partire dal 2018 (NSFR) o 2019 (LCR) 110% 100% Nell’ottica di una progressiva uscita d
Slide 15: Coefficienti Patrimoniali
Coefficienti Patrimoniali Coefficienti Patrimoniali 2.500 13,6% 13,2% 11,1% 11,6% 11,3% Milioni di Euro 2.000 9,4% 9,6% 8,1% 8,6% 8,7% 1.500 2.276,3 941 2.212,5 874 1.941,0 1.940,0 1.880,8 596 1.600 547 541 1.572 1.000 1.457 1.438 1.413 500 0 2009 2010 2011 2012 1H13 Core Tier I/ Tier I Capital Tier
Slide 16: Disclaimer e Contatti
Disclaimer e Contatti Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari dichiara ai sensi del comma 2 dell’articolo 154 bis del Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, che l’informativa contabile contenuta nel presente documento corrisponde alle