Brd Groupe Societe Generale Sa (romania) · BVB:BRD
Brd Groupe Societe Generale Sa (romania) — BRD Groupe Société Générale — Q3 2023 Earnings Presentation
27 slides from Brd Groupe Societe Generale Sa (romania)'s earnings presentation, Nov 6, 2023
Slide 1: Rezultatele Grupului BRD
REZULTATELE GRUPULUI BRD Trimestrul 3 și 9 luni 2023 | 06.11.2023
Slide 2: Disclaimer
DISCLAIMER Poziția financiară consolidată și individuală și situația veniturilor și a cheltuielilor pentru perioada care s-a încheiat la 30 septembrie 2023 au fost examinate de Consiliul de Administrație în data de 2 noiembrie 2023. Informațiile financiare prezentate pentru perioada încheiată la 30
Slide 3: Introducere
1 INTRODUCERE BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 4: Impuls puternic al activității comerciale, fundament al rezultatelor financiare excelente
IMPULS PUTERNIC AL ACTIVITĂȚII COMERCIALE, FUNDAMENTUL AL REZULTATELOR FINANCIARE EXCELENTE Activitatea de creditare a menținut o rată de creștere de două cifre Creșterea portofoliului de credite, +10% an/an la Performanță remarcabilă pe segmentul companii, bazată pe o contribuție finalul lunii sept
Slide 5: Audiență largă în cadrul Climate Change Summit 2023
AUDIENȚĂ LARGĂ ÎN CADRUL CLIMATE CHANGE SUMMIT 2023 Primul summit din România dedicat schimbărilor climatice, inițiat și sprijinit de BRD ca partener fondator Climate Change Summit este reuniunea anuală la nivelul CEE pentru cercetători, antreprenori, oficiali guvernamentali și lideri ai societății
Slide 6: Mediul macroeconomic
2 MEDIUL MACROECONOMIC BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 7: Creșterea anuală a PIB pierde tracțiune, inflația se reduce
CREȘTEREA ANUALĂ A PIB PIERDE TRACȚIUNE, INFLAȚIA SE REDUCE CREȘTEREA PIB Creșterea economică a încetinit în prima jumătate a anului 2023 Creșterea PIB-ului UE, de 0,4% an/an în T2 23 7.3% După o performanță puternică în 2022, economia românească a încetinit 4.7% 6.0% 5.7%5.7% 4.7% într-un context d
Slide 8: Ratele de dobândă în așteptare, lichiditatea rămâne abundentă
RATELE DE DOBÂNDĂ ÎN AȘTEPTARE, LICHIDITATEA RĂMÂNE ABUNDENTĂ BNR rezervat la reducerile de rată Având în vedere inflația de bază persistentă, tensiunile de pe piața muncii și incertitudinea privind consolidarea fiscală, BNR a menținut RATELE DE DOBÂNDĂ rata cheie neschimbată, la 7%, în cadrul ultim
Slide 9: Programe diverse și extinse în sprijinul economiei
PROGRAME DIVERSE ȘI EXTINSE ÎN SPRIJINUL ECONOMIEI Planul Național de Redresare și Reziliență Principalele obiective ale PNRR vizează tranzițiile verzi și digitale, consolidând totodată asistența medicală, educația, coeziunea și incluziunea socială Îmbunătățirea capacității instituționale de abs
Slide 10: Sector bancar solid
SECTOR BANCAR SOLID SISTEMUL BANCAR ROMÂN Solvabilitate și lichiditate confortabile RATA NPL SI GRADUL DE ACOPERIRE NPL Rata medie de adecvare a capitalului din sectorul bancar a fost de 22,8 % la sfârșitul lunii iunie 2023, mai scăzută comparativ cu 23,4 % la sfârșitul 60.7% 63.3% 66.1% 65.6% 64.1%
Slide 11: Trimestrul 3 și 9 luni 2023 - Rezultatele Grupului BRD
3 TRIMESTRUL 3 ȘI 9 LUNI 2023 REZULTATELE GRUPULUI BRD
Slide 12: Transformarea digitală păstrează un ritm bun
TRANSFORMAREA DIGITALĂ PĂSTREAZĂ UN RITM BUN INTENSIFICAREA ÎN CONTINUARE A ACTIVITĂȚII PE FUNCȚIONALITĂȚI DIGITALE EXTINSE ȘI ÎMBUNĂTĂȚITE CANALELE DIGIALE Durata fluxului este optimizată în continuare: 1,33 m utilizatori YouBRD la finalul lunii septembrie 2023, +36% an/an 19 minute pentru înrola
Slide 13: Expansiunea creditării, susținută de segmentul companii și retail
EXPANSIUNEA CREDITĂRII, SUSȚINUTĂ DE DINAMICA RIDICATĂ PE SEGMENTUL COMPANII ȘI DE SOLIDITATEA ACTIVITĂȚII PE SEGMENTUL RETAIL Activitate de creditare remarcabilă pe segmentul companii Avans puternic al finanțării IMM-urilor, +26% an/an 1,97 miliarde RON credite noi acordate în cadrul programului
Slide 14: Bază de depozite solidă și diversificată
BAZĂ DE DEPOZITE SOLIDĂ ȘI DIVERSIFICATĂ Creștere solidă a depozitelor Creșterea susținută a depozitelor retail, cea mai stabilă și mai granulară sursă de finanțare, +7,2% an/an la sfârșitul lunii septembrie 2023 DEPOZITE Intrări nete semnificative de la clienții companii mari (sfârșit de perioadă,
Slide 15: Veniturile susținute de creșterea volumelor și nivelul ridicat al ratelor dobânzilor
VENITURILE SUSȚINUTE DE CREȘTEREA VOLUMELOR ȘI DE NIVELUL RIDICAT AL RATELOR DOBÂNZILOR VENIT NET BANCAR (RON m) Creșterea veniturilor nete din dobânzi susținută de dinamica Y/Y creditelor și ratele mai ridicate ale dobânzilor +11,4% 2,831 +16,5% an/an în primele 9 luni 2023, +13,2% an/an în T3 2023
Slide 16: O bună disciplină a cheltuielilor operaționale în ciuda presiunilor inflaționiste
O BUNĂ DISCIPLINĂ A CHELTUIELILOR OPERAȚIONALE ÎN CIUDA PRESIUNILOR INFLAȚIONISTE CHELTUIELI OPERAȚIONALE (RON m) Creșterea cheltuielilor cu personalul determinată de creșterea Y/Y salariilor pe o piață a forței de muncă încă tensionată și de 1,390 +9,0% 1,276 68 contextul inflaționist -1,6% 69 Cont
Slide 17: Calitate solidă a activelor fără semne de deteriorare
CALITATE SOLIDĂ A ACTIVELOR FĂRĂ SEMNE DE DETERIORARE COSTUL NET AL RISCULUI Costul net al riscului -31 pb în T3-23 CNR în T3 influențat pozitiv de recuperările susținute aferente portofoliul neperformant și de evoluția relativ stabilă a portofoliului performant *Notă: CNR (puncte de bază) în trimes
Slide 18: Poziție bună de capital, reflectând capacitatea de a distribui dividende
POZIȚIE BUNĂ DE CAPITAL, REFLECTÂND CAPACITATEA DE A DISTRIBUI DIVIDENDE Bază de capital solidă, de calitate ridicată INDICATORUL DE SOLVABILITATE Indicatorul de solvabilitate, 19,4% la fnalul lunii septembrie 2023 Fondurile proprii reglementare compuse din fonduri proprii de nivel 1 și fonduri prop
Slide 19: Concluzii
A CONCLUZII BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 20: Rezultate financiare solide și accelerarea digitală pentru consolidarea sprijinului oferit economiei
REZULTATE FINANCIARE SOLIDE ȘI ACCELERAREA DIGITALĂ PENTRU CONSOLIDAREA SPRIJINULUI OFERIT ECONOMIEI În primele 9 luni ale anului 2023, BRD a acționat pe deplin în rolul său de finanțator al economiei ritm remarcabil al activității de creditare (+10% an/an) sprijit în principal de împrumuturile
Slide 21: Sesiune Q&A
.) SESIUNE Q&A BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 22: Anexe
6. ANEXE GRUP BRD – CIFRE CHEIE BRD INDIVIDUAL – CIFRE CHEIE BRD EVOLUTIA PRETULUI ACTIUNI GLOSAR - SEGMENTAREA CLIENTILOR
Slide 23: Grupul BRD | Cifre cheie
GRUPUL BRD | CIFRE CHEIE (1) Variații la cursul de schimb constant; (2) Numai banca, inclusiv impactul filtrelor prudențiale în sep-17 și în dec-17; RON m Q3-2023 Q3-2022 Variatie 9M-2023 9M-2022 Variatie Venit net bancar 969 900 +7.8% 2,831 2,541 +11.4% Cheltuieli operationale (447) (423) +5.5% (1,
Slide 24: BRD Individual | Cifre cheie
BRD INDIVIDUAL | CIFRE CHEIE (1) Variații la cursul de schimb constant; (2) Numai banca, inclusiv impactul filtrelor prudențiale în sep-17 și în dec-17; RON m Q3-2023 Q3-2022 Variatie 9M-2023 9M-2022 Variatie Venit net bancar 924 857 +7.8% 2,728 2,449 +11.4% Cheltuieli operationale (427) (401) +6.5%
Slide 25: BRD | Evoluția prețului acțiunii
BRD | EVOLUȚIA PREȚULUI ACȚIUNII BRD face parte din principalii indici de piață ai Bursei de Valori din București (BVB) Prețul acțiunilor BRD a fost de 15,62 RON la finalul lunii septembrie 2023, +41% an/an și +20,2% fata de finalul anului 2022 REZULTATE TRIMESTRUL 3 ȘI 9 LUNI 2023 06/11/2023 25
Slide 26: Glosar - Segmentarea clienților
GLOSAR - SEGMENTAREA CLIENȚILOR Categoria Retail este alcătuită din următoarele segmente de clienți: • Persoane fizice - BRD oferă clienților persoane fizice o gamă de produse bancare, cum ar fi: produse de economisire si depozitare, credite de consum si ipotecare, descoperiri de cont, carduri de
Slide 27: BRD Groupe Société Générale - Relații cu investitorii
BRD GROUPE SOCIETE GENERALE - RELAȚII CU INVESTITORII +4 021 380 47 62 | investor@brd.ro; www.brd.ro
BRD Groupe Société Générale — Q3 2023 Earnings Presentation on 6ix