First Investment Bank Ad · BSESOF:FIB
First Investment Bank Ad — First Investment Bank (Fibank) — Q4 2024 Earnings Presentation
37 slides from First Investment Bank Ad's earnings presentation, March 2025
Slide 1: Първа инвестиционна банка, март 2025
ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА МАРТ 2025
Slide 2: Профил на държавата и икономически преглед на България
ПРОФИЛ НА ДЪРЖАВАТА И ИКОНОМИЧЕСКИ ПРЕГЛЕД НА БЪЛГАРИЯ 2
Slide 3: Икономически преглед на България
Икономически преглед на България Макроикономически показатели 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 млн. евро 48,620 52,531 56,224 61,530 61,607 71,059 85,799 93,947 103,520 БВП Ръст, % 3.8 3.5 3.1 4.0 (4.0) 7.7 3.9 1.8 3.1 млн. евро 1,493 1,736 532 1,148 24 (1,224) (1,120) (251) 225.1 Текуща
Slide 4: Макросреда: ключови показатели, историческо развитие
Макросреда: Ключови показатели, историческо развитие Показател 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Брутен вътрешен продукт (млн. лв.) 109,964 120,342 120,492 138,979 167,809 183,743 202,467 Брутен вътрешен продукт на глава от 15,653 17,259 17,299 19,268 24,252 28,516 населението Брутен вътрешен проду
Slide 5: Средносрочна макропрогноза
Средносрочна макропрогноза МАКРОПРОГНОЗИ БЛАГОПРИЯТНА МАКРОСРЕДА В 2023-2025F СРЕДНОСРОЧЕН ПЛАН (2023 - 2025F) Проекто-бюджет 2025, ▪ Положителни предпоставки за икономическото развитие през Министерство на финансите 2023 2024 2025F 2026F периода 2023-2025 г .; ▪ Устойчивият растеж на БВП се очаква
Slide 6: Fibank и българската банкова система
Fibank и българската банкова система 6
Slide 7: Банковият сектор: Fibank е сред Топ 5 банки
Банковият сектор: в страната оперират 23 банки и чуждестранни клонове. Fibank е сред Топ 5 банки към декември 2024 г. ГРУПА 1: ТОП 5 БАНКИ ГРУПА 2: ДРУГИ БАНКИ ОБЩО АКТИВИ ПАЗАРЕН ДЯЛ ОБЩО АКТИВИ ПАЗАРЕН ДЯЛ (Q4’24, BGNm) (Q4’24,%) (Q4’24, BGNm) (Q4’24,%) ОББ (KBC) 37,463 19.6% Централна кооперативн
Slide 8: Текущо състояние на банковата система
Текущо състояние на банковата система Банковия сектор към края на септември 2024 г. на годишна база 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Активи на банковата система, млн. лв. 105 557 114 201 124 006 135 410 155 406 172 075 191 611 Ръст на активите в банковата система, % 7.9 8.2 8.6 9.2 14.8 10.7 11.4
Slide 9: Fibank и българската банкова система
Fibank и българската банкова система Fibank и Банковият сектор към 31 декември 2024 В млн. лв. г. Дек’23 Дек’24 Нарастване Банкова система 172,075 191,611 11.4% Активи Fibank 13,889 15,760 13.5% Депозити (различни от Банкова система 136,768 148,935 8.9% кредитни институции) Fibank 11,494 13,012 13.2
Slide 10: Fibank е сред водещите банки по активи, кредити и депозити
Fibank е сред водещите банки по активи, кредити и депозити към декември 2024 г. Банката е посветена на иновациите и лидерството в продукти ОБЩО АКТИВИ КРЕДИТИ ДЕПОЗИТИ Пазарен дял q4,2023 & q4, 2024) Пазарен дял q4,2023 & q4, 2024) Пазарен дял q4,2023 & q4, 2024) 5 5 5 10
Slide 11: Пазарен дял при потребителски кредити и депозити на дребно
Пазарен дял при потребителски кредити и депозити на дребно към декември 2024 г. ДЕПОЗИТИ НА ПОТРЕБИТЕЛСКИ ИПОТЕЧНИ КОРПОРАТИВНИ ДРЕБНО КРЕДИТИ КРЕДИТИ КРЕДИТИ Пазарен дял q4,2023 & q3, 2024) Пазарен дял q4,2023 & q3, 2024) Пазарен дял q4,2023 & q3, 2024) Пазарен дял q4,2023 & q3, 2024) * 5 5 5 5 *Пр
Slide 12: Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции
Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции Активи Депозити (различни от кредитни институции) Пазарен дял Пазарен дял Ръст Ръст 15.4% 14.8% 13.5% 13.2% 10.7% 14.1% 9.2% 12.8% 9.2% 8.6% 9.6% 7.90% 8.2% 8.6% 8.6% 8.4% 8.9% 6.2% 11.4% 7.70% 9.2% 7.0% 5.8% 8.2% 8.0% 7.9% 7.2% 6.1% 5.20% 3.2% 4.5% 4.2% 2.0% 4.
Slide 13: Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции
Fibank: Пазарен дял и пазарни позиции Печалба Кредити към небанкови институции Пазарен дял Пазарен дял Ръст Ръст 610.9% 14.2% 11.90% 12.8% 11.5% 157.5% 9.1% 11.1% 68.1% 7.0% 11.9% 83.3% 4.0% 40.5% 46.8% 8.1% 7.70% 2.9% -17.5% 2.10% 5.1% -5.3% -51.4% 0.40% 0.10% 0.1% 42.9% 64.4% -7.8% 73.8% -19.9% -1
Slide 14: Структура на Fibank
<> Fibank MOR Sauta maw sfills cry tebe CTpykTypa Ha Fibank 14
Slide 15: Години стабилно развитие с акцент върху иновациите
30 години стабилно развитие с акцент върху иновациите и клиентското обслужване Fibank емитира Fibank Fibank Fibank първа в България и на Fibank стартира програмата Откриване на 200 млн. евро Fibank Балканите стартира прави най- посреща Smart Lady, която е Fibank Албания еврооблигация. придобива MKБ
Slide 16: Структура на банката
Структура на банката Първа инвестиционна банка (Fibank) е сред водещите банки в България, която се развива и утвърждава като финансова група с основна дейност в Република България и с региона. Тя основана през 1993 г. от г-н Ивайло Мутафчиев и г-н Цеко Минев; През май 2007 г. Fibank увеличава капита
Slide 17: Структура на банката: рейтинги и дъщерни дружества
Структура на банката РЕЙТИНГИ НА ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА На 28 май 2024 г. рейтинговата агенция Fitch Ratings определи рейтингите на Първа инвестиционна банка АД, както следва: ➢ Дългосрочен IDR: ‘B’; стабилна перспектива; ➢ Краткосрочен IDR: ‘B’ ➢ Рейтинг за жизнеспособност: ‘b’ ➢ Рейтинг за подк
Slide 18: Човешки капитал и клонова мрежа
Човешки капитал и клонова мрежа Вътрешна клонова мрежа Човешки ресурс Към 31 декември 2024, Банката обслужва своите клиенти в 115 клона из цялата страна * Регионално присъствие ▪ Клон Fibank Кипър работи от 1997 г., първоначално основно в сферата на корпоративното банкиране. С годините 1 426 (60%) с
Slide 19: История на банката
История на банката В периода 2003 – 2005 Fibank сключва 10 споразумения за емитиране на подчинен срочен дълг на обща стойност 28 млн. лв. , които се включват в 2 ред на капитала; През август 2005 г., Банката издава първите си безсрочно подчинени облигации с номинална стойност от € 27 милиона, включе
Slide 20: Организационна структура
Организационната структура осигурява ефективно изпълнение на ключовите функции и ясно разделение на задълженията. НАДЗОРЕН СЪВЕТ (Председател: Евгени Луканов, Зам. председател: Мая Георгиева, Членове: Радка Минева, Йордан Скорчев, Юрки Коскело) КОМИТЕТ ПО ОДИТЕН КОМИТЕТ ГЛАВЕН КОМИТЕТ КОМИТЕТ ЗА РИС
Slide 21: Fibank се стреми да бъде сред най-добрите банки в България
Fibank се стреми да бъде сред най-добрите банки в България, призната като иновативна и ориентирана към клиентите банка СИЛНИТЕ КОНКУРЕНТНИ БИЗНЕС МОДЕЛ, ВИЗИЯ ЗА РАСТЕЖ В ПРЕДИМСТВА СПОСОБСТВАТ СЪОТВЕТСТВАЩ НА БАНКИРАНЕ НА ДРЕБНО И ИЗПРЕВАРВАНЕТО НА МИСИЯТА МСП КОНКУРЕНЦИЯТА ▪ Fibank се стреми да бъ
Slide 22: Многоканална мрежа за дистрибуция
Многоканална мрежа за дистрибуция, с добър баланс между физически локации и канали за дистанционно банкиране ДИСТАНЦИОННИ ФИЗИЧЕСКИ КАНАЛИ КАНАЛИ ЗА ЗА ДИСТРИБУЦИЯ МНОГОКАНАЛНА МРЕЖА ЗА ДИСТРИБУЦИЯ ДИСТРИБУЦИЯ ▪ Централизираният бек офис ▪ В съответствие с облекчава фокуса на лесните регулациите на
Slide 23: Ключови показатели и кредитно портфолио
Ключови показатели и кредитно портфолио 23
Slide 24: Печалбата на Fibank след данъци и обезценки е 124 млн. лв.
Печалбата на Fibank след данъци и обезценки в края на 2024 г. е в размер на 124 млн. лв. Отчет за доходите, лв. 2021 2022 2023 2024 ФИНАНСОВИ АКЦЕНТИ ДЕКЕМВРИ 2024 Нетен лихвен доход 263,144 270,740 369,902 427,115 Нетен доход от такси и комисиони 118,865 139,515 151,549 164,366 За 2024 нетният лихв
Slide 25: Fibank отчита стабилни финансови показатели
Fibank отчита стабилни финансови показатели. Рентабилността и коефициентите на покритие се подобряват поради консервативната политика Ключ. коефициенти, % Min. levels 2020 2021 2022 2023 2024 Коефициент CET1 4.5% 18.18% 17.86% 18.11% 17.43% 18.50% Капитал Коефициент T1 капитал 6% 21.78% 21.46% 21.74
Slide 26: Регулаторен капитал съобразен с CRD IV (Базел III)
Регулаторният капитал е изцяло съобразен с CRD IV (Базел III). Неразпределената печалба подкрепя базовия собствен капитал от първи ред. СОБСТВЕН КАПИТАЛ РЕГУЛАТОРНИ РЕГУЛАТОРЕН КАПИТАЛ Собствен капитал, лв. YE2023 YE2024 ИЗИСКВАНИЯ ▪ От 1 януари 2014 г. са в сила разпоредбите Изплатени капиталови ин
Slide 27: Висока ликвидност, в съответствие с пазара
Висока ликвидност, в съответствие с пазара. Коефициентите на ликвидност значително надвишават минимално изискваните нива. ПОКАЗАТЕЛИТЕ LCR И NSFR СА ЛИКВИДНИТЕ АКТИВИ РАСТАТ ЗНАЧИТЕЛНО НАД ВИСОКИ КОЕФИЦИЕНТИ НА ВЪПРЕКИ ИЗПАЩАНЕТО НА ПОМОЩТА МИНИМАЛНИТЕ НИВА ЛИКВИДНОСТ 279% 42.5% 5,527 252% 39.2% 230
Slide 28: Кредитно портфолио
Кредитно портфолио Кредитен портфейл по бизнес линии Кредитен портфейл по икономически сектори Средни предприят Големи Малки ия, 26.5% предприят предприят ия, 33.9% ия, 2.9% Микрокред итиране, 2.9% Банкиране на дребно, 36.6% Банкиране на дребно Кредитни карти; 4.2% Потребите лски кредити, Ипотечни 4
Slide 29: Стратегия за управление на риска и Рамка за рисков апетит
Стратегия за управление на риска и Рамка за рисков апетит 29
Slide 30: Стратегия за управление на риска след Covid-19
Стратегия за управление на риска, която отговаря на след Covid-19 макро икономическата ситуация СТРАТЕГИЧЕСКИ ЦЕЛИ 2022-2024 ЗА РИСКОВИЯ ПРОФИЛ НА БАНКАТА. ДЕФИНИРАНИ И НАБЛЮДАВАНИ ЦЕЛЕВИ НИВА И ЛИМИТИ НА РИСКА •1 По-силна капиталова позиция, покриваща всички поети рискове; •2 Промяна в бизнес микса
Slide 31: Критични събития
Критични събития На 24 февруари 2022 г. Русия започна мащабни военни действия срещу Украйна. В отговор на руските действия срещу Украйна, страните от ЕС и САЩ пристъпиха към налагане на широки санкции срещу Русия и Беларус, включително, но не само, големи руски банки, някои други компании, членове н
Slide 32: Устойчиво развитие
<> Fibank MOR Sauta maw sfills cry tebe YcTOMYMBO pa3BuTMe 32
Slide 33: Интегриране на изискванията за устойчиво развитие
Fibank има цялостен подход за интегриране на изискванията за устойчиво развитие в дейността на Банката. Фактори на средата Социални фактори Управленски фактори Процес на Бизнес стратегия Стратегия за кредитиране и Инвестиционни Ангажираност на Разкриване и и цели за риска и рамка за вземане на услуг
Slide 34: Smart Lady и зелено финансиране
Стартирани нови продукти за зелено финансиране. Програмата Smart Lady доразвита. Подкрепа на социалното микрофинансиране прод. GENDER СОЦИАЛНО FINANCING ЗЕЛЕНО ФИНАНСИРАНЕ МИКРОФИНАНСИРАНЕ Fibank е единствената банка в страната, Бяха разработени нови кредитни Кредити за стартиращи и социални която п
Slide 35: Основни награди
<> Fibank MOR Sauta OCHOBHM Harpagn wail cun te lb.¢ 35
Slide 36: Актуални награди
Актуални награди показващи успешното развитие на Fibank и силния фокус върху иновациите и дигитализацията БАНКЕР НА ГОДИНАТА THE INTERNATIONAL БАНКА НА ГОДИНАТА WORLDWIDE FINANCE ENGAGE AWARDS AWARDS 2024 ▪ Fibank спечели наградата за Fibank е сред най-добрите • Fіbаnk cпeчeли нaгpaдaтa в успешна ди
Slide 37: Основни награди
Основни награди потвърждаващи успешното развитие на Fibank и силния й фокус върху иновациите и дигитализацията ДИГИТАЛНА БАНКА НА ГОДИНАТА – EFMA-ACCENTURE DMI 2 НАГРАДИ ЗА ДИГИТАЛНА НАГРАДА ОТ БЪЛГАРИЯ AWARDS КАРАТА НА FIBANK БАНКА НА ГОДИНАТА EUROMONEY ▪ Fibank спечели второ ▪ Fibank е наградена с
First Investment Bank (Fibank) — Q4 2024 Earnings Presentation on 6ix