Ascory Bank Ag · XETR:VG80
Ascory Bank — Varengold Bank — Shareholder Meeting (April 2025)
24 slides from Ascory Bank's shareholder meeting presentation, Apr 29, 2025
Slide 1: Ordentliche Hauptversammlung 29. April 2025
Ordentliche Hauptversammlung 29. April 2025
Slide 2: Der neue Vorstand der Varengold Bank AG
Der neue Vorstand der Varengold Bank AG Matthias Wargers Hendrik Harms Vorstand Markt & Vorstand Marktfolge Vorstandssprecher Ordentliche Hauptversammlung 29.04.2025 Page 2
Slide 3: Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung
Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung 1 Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses sowie des Lageberichts für das Geschäftsjahr 2023 mit dem Bericht des Aufsichtsrats über das Geschäftsjahr 2023 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinns im Geschäftsjahr 2023 3 Beschlussfassung üb
Slide 4: Tagesordnungspunkt 1 Jahresabschluss 2023
Tagesordnungspunkt 1 Jahresabschluss 2023 Ordentliche Hauptversammlung 29.04.2025 Page 4
Slide 5: Rückblick auf das Jahr 2023
Rückblick auf das Jahr 2023 • Januar 2023 - Beginn der Sonderprüfung des Geschäftsbetriebs gem. § 44 KWG in 3 Prüfungsgebieten: − Zwei Prüfungsgebiete wurden abgeschlossen (Bulgariengeschäft und Geldwäscheprävention) − Aktuell Sachverhaltsabgleich im Prüfungsgebiet Steuern; noch kein konkretes Ende
Slide 6: Rückblick auf das Jahr 2023
Rückblick auf das Jahr 2023 • Resultat der aufsichtlichen Maßnahmen: Erheblicher Ausfall an Provisionserträgen im Zahlungsverkehrsgeschäft und mithin Verschlechterung der Ertragssituation der Bank. • Es folgte die Einleitung kurzfristiger Schritte und das Erarbeiten von Sanierungsparametern: − Einsc
Slide 7: 2023 – Insgesamt weiterhin gutes Ergebnis trotz stark rückläufigem Provisionsgeschäft
2023 – Insgesamt weiterhin gutes Ergebnis trotz stark rückläufigem Provisionsgeschäft und hohen Kosten Operatives Ergebnis vor Nettoertrag Gesamtkapitalquote Kosten-Ertrags-Verhältnis Risikoergebnis Mio. EUR Mio. EUR in % in % 21,4 38,5 56,1 74,3 28,0 52,7 + 6% - 27% - 11% 66,0 18,5 + 2,9pp GJ 2022
Slide 8: 2023 – Gewinn- und Verlustrechnung
2023 – Gewinn- und Verlustrechnung Jahresüberschuss trotz deutlich geringerem Provisionsergebnis um 60% über Vorjahr. Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (TEUR) 2023 2022 Entwicklung 1. Januar – 31. Dezember 1. Januar – 31. Dezember in % Zinsergebnis 42.887 13.598 215 Laufende Erträge aus Ak
Slide 9: 2023 – Bilanz
2023 – Bilanz Forderungen an Kunden um 23% gesteigert, weiterhin hohe Übernachtguthaben bei der Bundesbank. Komponenten der Bilanz (TEUR) 2023 2022 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Forderungen Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 2.571 13.826 -81 Forderungen an Kreditinstitute 783.812 1 (
Slide 10: 2023 – Kapital
2023 – Kapital Haftende Eigenmittel konnten um 27% gesteigert werden. Kennzahlen (TEUR) 2023 2022 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Regulatorisches Kapital Haftende Eigenmittel 98.426 77.268 27 Risikoaktiva 458.990 417.286 10 Gesamtkapitalquote 21,44% 18,52% 2,92pp Bilanzsumme 1.353.852 1.4
Slide 11: Rückblick auf das Jahr 2024
Rückblick auf das Jahr 2024 • Laufende Prüfung gem. §44 KWG und enge Zusammenarbeit mit KPMG als Sonderbeauftragter • Initiierung von regulatorisch notwendigen Projekten (u.a. MaRisk Novelle, DORA, CRR III) • Onboarding der neuen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft PKF Treuwerk AG • Wahl des neuen Aufsi
Slide 12: 2024 – Rückgang des Provisionsgeschäfts belastet Ergebnis
2024 – Rückgang des Provisionsgeschäfts belastet Ergebnis Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen Operatives Ergebnis vor Nettoertrag Gesamtkapitalquote Kosten-Ertrags-Verhältnis Risikoergebnis Mio. EUR Mio. EUR In % in % 28,0 66,0 88,1 21,4 - 2,42pp 19,0 - 28% 47,4 56,1 + 57% - 69% 8,8 GJ 2023 GJ 2
Slide 13: 2024 – Gewinn- und Verlustrechnung
Vorläufige, untestierte 2024 – Gewinn- und Verlustrechnung Geschäftszahlen Geschäftsjahr geprägt von hohen Sonderkosten und Einstellung des Zahlungsverkehrsgeschäfts. Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (TEUR) 2024 2023 Entwicklung 1. Januar – 31. Dezember 1. Januar – 31. Dezember in % Zinse
Slide 14: 2024 – Bilanz
Vorläufige, untestierte 2024 – Bilanz Geschäftszahlen Forderungen an Kunden erneut um 24% gesteigert, Übernachtguthaben bei der Bundesbank deutlich reduziert. Komponenten der Bilanz (TEUR) 2024 2023 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Forderungen Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 342 2.57
Slide 15: 2024 – Kapital
Vorläufige, untestierte 2024 – Kapital Geschäftszahlen Kapital weiterhin ausreichend Kennzahlen (TEUR) 2024 2023 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Regulatorisches Kapital Haftende Eigenmittel 97.131 98.426 -1 Risikoaktiva 510.777 458.990 11 Gesamtkapitalquote 19,02% 21,44% -2,42pp Bilanzsum
Slide 16: Ereignisse 2025 & Ausblick
Ereignisse 2025 & Ausblick Das Jahr der Transformation • Umsetzung des Rebrandings sowie Relaunch der modernen Website mit neuem technischem Stand insbesondere hinsichtlich der Anforderungen an IT-Sicherheit im Januar • Einführung von Instant Payments und Umsetzung der DORA (Digital Operational Resi
Slide 17: Tagesordnungspunkt 2 Verwendung des Bilanzgewinns 2023
Tagesordnungspunkt 2 Verwendung des Bilanzgewinns 2023 Ordentliche Hauptversammlung 29.04.2025 Page 17
Slide 18: 2023 – Verwendung des Bilanzgewinns
2023 – Verwendung des Bilanzgewinns Heutiger Vorschlag: Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, den Bilanzgewinn des Geschäftsjahres 2023 in Höhe von EUR 24.644.492,79 vollständig auf neue Rechnung vorzutragen. Entscheidungsgrundlage: • Der Vorstand setzt die vom Aufsichtsrat im September letzten Ja
Slide 19: Tagesordnungspunkt 7 Umstellung auf Namensaktien
Tagesordnungspunkt 7 Umstellung auf Namensaktien Ordentliche Hauptversammlung 29.04.2025 Page 19
Slide 20: Umstellung von Inhaberaktien auf Namensaktien
Umstellung von Inhaberaktien auf Namensaktien Vorteile der Umwandlung: • Start des technischen Prozesses nach Satzungsänderung und Eintragung im Handelsregister • Geplante Umstellung bis Juli / August 2025 Vorteile der Umwandlung: • Stärkung von Transparenz und Kontrolle – klare Eigentümerstruktur v
Slide 21: Tagesordnungspunkt 8 Neues Genehmigtes Kapital
Tagesordnungspunkt 8 Neues Genehmigtes Kapital Ordentliche Hauptversammlung 29.04.2025 Page 21
Slide 22: Schaffung eines neuen Genehmigten Kapitals
Schaffung eines neuen Genehmigten Kapitals Heutiger Vorschlag: Beschlussfassung über die Aufhebung des Genehmigten Kapitals 2020 sowie Beschlussfassung über die Schaffung eines neuen Genehmigten Kapitals 2025 mit der Ermächtigung zum Ausschluss des Bezugsrechts der Aktionäre Entscheidungsgrundlage:
Slide 23: Varengold Bank AG
Varengold Bank AG Grosse Elbstrasse 39 22767 Hamburg +49 40 66 86 49 0 info@varengold.de www.varengold.de LinkedIn Follow us on LinkedIn Title of presentation 29/04/2025 Page 23
Slide 24: Disclaimer
Disclaimer This document has been prepared by Varengold Bank AG and is intended for information purposes only. This document was produced with the utmost care. Rounding, typographical and printing errors may nonetheless not be excluded. While calculating sums of rounded amounts and percentages, roun