Laurentian Bank Of Canada · TSX:LB
Laurentian Bank Of Canada — Banque Laurentienne du Canada — Q1 2026 Earnings Presentation
23 slides from Laurentian Bank Of Canada's earnings presentation, Feb 27, 2026
Slide 1: Présentation aux investisseurs, Premier trimestre 2026
Présentation aux investisseurs Premier trimestre 2026 Le 27 février 2026
Slide 2: Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR
Énoncés prospectifs et mesures financières non conformes aux PCGR Mise en garde concernant les énoncés prospectifs les sanctions gouvernementales et les tarifs douaniers (canadiens et étrangers); les conflits, la guerre ou le terrorisme; et divers autres risques importants présentés dans les section
Slide 3: Éric Provost – Introduction
Éric Provost Président et chef de la direction Introduction
Slide 4: Introduction | Résultats du T1/2026
Introduction | Résultats du T1/2026 Résultat net Résultat dilué par action Ajusté (1) 34,2 M$ Ajusté (2) 0,65 $ Faits saillants Comme présenté -20,5 M$ Comme présenté -0,58 $ • Comptabilisation d’éléments d’ajustement Rendement des Ratio d’efficacité capitaux propres après impôts de 54,7 M$, princip
Slide 5: Yvan Deschamps – Revue des résultats financiers
Yvan Deschamps Vice-président exécutif et chef de la direction financière Revue des résultats financiers
Slide 6: Éléments d'ajustement
Revue des résultats financiers | Éléments d’ajustement T1/2026 Incidence Incidence Incidence En millions $ (1) avant après ($/action) impôts impôts Dépréciation des immobilisations corporelles 21,5 $ 15,8 $ 0,36 $ Faits saillants Charges liées aux contrats déficitaires, contrats de location et 14,7
Slide 7: Résultats financiers du T1/2026
Revue des résultats financiers | Résultats financiers du T1/2026 Comme présenté (en millions $) T1/2026 e/e t/t Faits saillants e/e • Le revenu total ajusté a augmenté de 2,8 M$, ce qui s’explique par une augmentation de 8,7 M$ du Revenu total 251,6 $ +1 % +3 % revenu net d’intérêt, le tout en parti
Slide 8: Revenu net d'intérêt et marge nette d'intérêt
Revue des résultats financiers | Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Revenu net d’intérêt et marge nette d’intérêt Actifs principaux (en millions $ et en pourcentage) (en milliards $) (1) T1/2026 e/e t/t Actifs liquides (2) 12,4 $ +2 % -6 % 1,85 % 1,85 % 1,82 % 1,79 % 1,89 % Prêts personne
Slide 9: Optimisation de la structure de financement et des coûts
Revue des résultats financiers | Optimisation de la structure de financement et des coûts Financement (en milliards $) (1) (2) Faits saillants e/e Augmentation de 0,7 G$ du financement total, ce qui s’explique par 41,3 41,3 40,6 ce qui suit : 2,9 2,9 2,8 Capitaux propres • Les dépôts ont augmenté de
Slide 10: Autres revenus
Revue des résultats financiers | Autres revenus Autres revenus (en millions $) T1/2026 e/e t/t Faits saillants e/e Revenus tirés des fonds communs de • Les autres revenus comme présentés ont diminué de 6,7 M$, ce qui 11,2 $ +6 % +1 % placement s’explique surtout par la baisse des revenus tirés des i
Slide 11: Frais autres que d'intérêt
Revue des résultats financiers | Frais autres que d’intérêt Frais autres que d’intérêt T1/2026 e/e t/t Faits saillants e/e (en millions $) (1) • Les frais autres que d’intérêt comme présentés ont augmenté de Salaires et avantages du personnel 102,7 $ +6 % +9 % 80,4 M$, ce qui s’explique par les char
Slide 12: Situation solide de fonds propres
Revue des résultats financiers | Situation solide de fonds propres Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous Actif pondéré en fonction des risques (APR) forme d’actions ordinaires (CET1) (1) (2) (en milliards $) (1) (2) 11,3 % 11,3 % 10,9 % 11,0 % 10,9 % 21,2 20,9 20,5 20,7 21,1 T1/25 T2/25 T3/25
Slide 13: Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts commerciaux solide et diversifié (1) Portefeuille de prêts commerciaux (en milliards $) (2) Portefeuille pancanadien et présence aux 18,6 Financement commercial États-Unis (au 31 janvier 2026) 17,9 17,2 Financement d’inventaire Québec 4,2 4,5 4,
Slide 14: Portefeuille diversifié de financement d'inventaire
Revue des résultats financiers | Portefeuille diversifié de financement d’inventaire Principales gammes de produits en matière de Aperçu du financement d’inventaire financement d’inventaire (au 31 janvier 2026) • Plus de 6 500 concessionnaires aux Marine 10% États-Unis et au Canada 6% Véhicules récr
Slide 15: Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
Revue des résultats financiers | Solide portefeuille de prêts immobiliers commerciaux (1) Portefeuille de prêts immobiliers commerciaux Aperçu du portefeuille (au 31 janvier 2026) • Notre portefeuille est composé à plus de 67 % de prêts Prêts à terme assurés – Multilogements hypothécaires résidentie
Slide 16: Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité
Revue des résultats financiers | Portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de grande qualité (1) Assurés et non assurés Portefeuille pancanadien (au 31 janvier 2026) 13 % 12 % 11 % 6% 10 % Québec 27 % 25 % 24 % Alt-A 30 % Ontario Conventionnels 16 % Alberta et Prairies 60 % 63 % 65 % Assurés
Slide 17: Corrections de valeur pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Corrections de valeur pour pertes sur créances (1) Corrections de valeur pour pertes sur créances (en millions $) (2) Faits saillants e/e 206,9 204,3 • Diminution de 14,0 M$ des corrections de valeur pour pertes 189,9 188,8 192,6 sur créances en raison surtout de la
Slide 18: Provisions pour pertes sur créances
Revue des résultats financiers | Provisions pour pertes sur créances Provisions pour pertes sur créances (en millions $) (1) Faits saillants e/e • Les provisions pour pertes sur créances ont augmenté de 1,3 M$ en raison surtout de la hausse des 18,0 provisions pour pertes sur prêts productifs, qui e
Slide 19: Prêts dépréciés
Revue des résultats financiers | Prêts dépréciés (1) Prêts dépréciés bruts (en millions $ et en pb) (2) Prêts dépréciés nets (en millions $ et en pb) (2) 115 117 118 90 98 97 112 88 425,9 96 350,6 349,7 75 408,2 419,5 333,4 399,8 7,3 5,1 321,3 4,3 2,9 7,3 6,8 5,1 5,0 55,1 56,2 350,8 44,8 51,6 52,6 2
Slide 20: Annexes
sit Annexes
Slide 21: Annexes | Éléments d'ajustement
Annexes | Éléments d’ajustement T1/26 T4/25 T1/25 Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence Incidence En millions $ (1) avant après ($/action) avant après ($/action) avant après ($/action) impôts impôts impôts impôts impôts impôts Dépréciation des immobilisation
Slide 22: Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR
Annexes | Mesures financières non conformes aux PCGR En millions $ (1) T1/26 T4/25 T1/25 Revenu total 251,6 $ 244,7 $ 249,6 $ Profit à la vente d’actifs administrés (2) — — -0,9 Revenu total ajusté 251,6 $ 244,7 $ 248,8 $ Résultat avant impôts sur le résultat -32,3 $ 37,8 $ 47,5 $ Provisions pour pe
Slide 23: Personne-ressource
Personne-ressource Relations avec les investisseurs Raphael Ambeault Vice-président, Finance et Relations avec les investisseurs 514 601-0944 Raphael.Ambeault@banquelaurentienne.ca www.banquelaurentienne.ca/fr/a-propos-de-nous/relations-investisseurs
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