Agricultural Bank Of China Limited Class A · SSE:601288
Agricultural Bank Of China Limited Class A — FY2021 Earnings Presentation
24 slides from Agricultural Bank Of China Limited Class A's earnings presentation, March 2022
Slide 1: 2021年度业绩发布
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 2021年度业绩发布 北京/香港 IFRS 2022年3月 0
Slide 2: 免责声明
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 免责声明 n 本材料所载资料并不构成在香港，美国或其他地区对中国农业银行股份有限公司（“公司”）的证券做出要约 或提出购买或认购的邀请。公司的证券并没有根据美国1933年证券法及其修订进行注册，不可在美国提出要 约或出售，但是在根据适用的法律进行注册后或获豁免注册则除外。 n 本声明包含美国1933年证券法(经修订)第27A条及美国1934年证券交易法（经修订）第21E条所界定的“前瞻 性声明”。该些前瞻性声明涉及已知或未知的风险, 不确定性及其他因素，并且是在对公司所
Slide 3: 2021年农业银行高质量发展迈出坚实步伐
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 2021年， 农业银行高质量发展迈出坚实步伐， 业务经营规模、质量、效益均衡协调发展。 2 2
Slide 4: 业绩概览
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 业绩概览 单位：亿元 2021年12月31日 2020年12月31日 变动 总资产 290,692 272,050 6.9% 发放贷款和垫款总额 171,751 151,704 13.2% 总负债 266,478 249,943 6.6% 存款总额 219,071 203,729 7.5% 不良贷款率 1.43% 1.57% 0.14个百分点 拨备覆盖率 299.73% 266.20% 34个百分点 资本充足率 17.13% 16.59% 0.54个百分点 单位：亿元
Slide 5: 财务表现
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 财务表现 战略推进及业务发展 前景展望 4 4
Slide 6: 经营效益稳中向好
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 经营效益稳中向好 净利润 营业收入 利息净收入 手续费净收入 单位：亿元 9. 5% 7,217 增长 6 .0 % 增长 5,780 8% 6,593 11. 5,451 增长 2,419 2,164 . 8% 增长7 803 745 5 5
Slide 7: 业务规模稳步增长
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 业务规模稳步增长 贷款增长13.2% 贷款增长13.2% 存款增长7.5% 存款增长7.5% 个人存款增长8.5% 个人存款增长8.5% 单位：亿元 290,692 272,050 219,071 5% 129,342 增 长 8. 119,260 171,751 266,478 151,704 59.3% 59.9% 203,729 249,943 2020 2021 个人存款余额 个人存款占总存款（不含应计利息）比例 6 6
Slide 8: 净息差（NIM）趋势与行业一致
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 净息差（NIM）趋势与行业一致 净息差小幅下降 贷款收益率略有下行 存款付息率小幅提升 下降 0 .1 5 下降 % 0 .0 8 % 4.38% 4.23% 2.20% 增长0.08% 1.61% 2.12% 1.53% 7 7
Slide 9: 资产质量保持稳定
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 资产质量保持稳定 不良贷款率进一步下降 关注类贷款实现“双降” 单位：亿元 单位：亿元 2,458 3,043 2,371 2,531 1.43% 1.57% 2.01% 1.48% 逾期贷款实现“双降” 拨备覆盖率和贷款拨备率均明显提升 单位：亿元 单位：亿元 299.73% 1,954 266.20% 1,849 1.29% 4.30% 1.08% 4.17% 8 8
Slide 10: 资本充足率稳步提升
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 资本充足率稳步提升 资本基础进一步夯实 4% 4% 0 .5 17.13% 升0 .5 提升 提 16.59% .4 0% 13.46% 提 升0 11.44% 12.92% 11.04% 核心一级资本充足率 一级资本充足率 资本充足率 资本管理成效显著 • 加强资本精细化管理 核心一级资本充足率比上年末提升 • 大力压降高资本消耗业务 40个基点 • 多渠道清理低效无效资本占用 9 9
Slide 11: 战略推进及业务发展
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 财务表现 战略推进及业务发展 前景展望 10 10
Slide 12: 擘画农业银行发展新蓝图
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 擘画农业银行发展新蓝图 一个主题： 高质量发展 领军 主力 两大定位： 银行 银行 服务乡村振兴的领军银行 服务实体经济的主力银行 三大战略： “三农”县域战略 绿色金融战略 数字经营战略 11 11
Slide 13: 服务乡村振兴成效明显
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 服务乡村振兴成效明显 县域主体业务增长再创新高 县域业务保持较高综合贡献度 单位：亿元 单位：亿元 15,342 2.90% .2% 6,589 增长7.5 % 增长17 高28个BP 94,134 62,183 2.62% 87,545 53,053 42.95% 县域存款增量 存款 贷款 占全行存款增量 存贷利差 重点领域贷款增势好 单位：亿元 1% 0% 1 4 .8 2 0 .6 增长 12,803 增 长 11,392 11,151 9,446 3% 5 4
Slide 14: 服务乡村振兴成效明显（续）
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 服务乡村振兴成效明显（续） 巩固脱贫攻坚成果贡献显著 金融产品和服务模式不断创新 832个脱贫县贷款 比年初增加 增速 高于全行 n 优化调整“三农”产品创新基地，已设 立“三农”产品创新基地70家。 余额 1.47万亿元 1,826亿元 14.2% 1.0个百分点 n 联合国家乡村振兴局试点开办“富民贷” 产品 国家乡村振兴重点帮 比年初增加 增速 高于全行 n 与国家乡村振兴局、四川省政府三方合 扶县贷款余额 347亿元 15.0% 1.8个百分点 作共建国内乡村振
Slide 15: 服务实体经济力度加大
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 服务实体经济力度加大 服务国家制造强国战略 聚焦国家科技创新体系建设 单位：亿元 其中： .5 % 17,454 Ø 与2,853户专精特新“小巨人”企业建立合作关系， 长 18 l 制造业中长期贷款 有贷户 1,251 户，贷款余额 197 亿元，比上年末增 增 14,730 增速为 39% 长33.1% l 高技术制造业贷款 增速为 26% Ø 战略性新兴产业贷款余额突破8,500亿元 注：以上数据为银保监会口径 制造业贷款 普惠小微业务快速增量扩面 大力支持民营经
Slide 16: 绿色金融发展驶入快车道
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 绿色金融发展驶入快车道 绿色金融业务提速上量 截至2021年末，绿色信贷余额 绿色债券投资余额 积极用好人民银行碳减排支 首批开展碳中和债、可持续发展挂钩债 1.98万亿元 883亿元 持工具 等绿色债券投融资业务 支持了多个碳减排重点领 成功落地全国碳交易市场 同比增长 30.6% 同比增长35.0% 域具有显著碳减排效应的 首笔碳排放权质押贷款 项目 完善政策体系，推动绿色发展理念引领 加快推动绿色金融业务与国际接轨 n 持续完善绿色金融信贷政策体系。明确绿色金融业
Slide 17: 数字经营战略成效显著
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 数字经营战略成效显著 线上信贷业务稳健发展 掌银客户同业领先 单位：万亿元 单位：亿户，万户 2.14 1.5 63% 50% 增长 增长 40% 1.31 1.0 增长 线上供应链融资 突破 1,000亿元 “农银e贷”余额 掌银月活客户数 企业掌银客户数 智能服务持续改善 掌银交易量持续提升 单位：万亿元 1 3 .6 % 长20% 增长 增 1.87 718 5,952 亿人次 万人次 万人次 远程智能机器人 在线人工客服 新媒体客服 服务客户数 服务客户数 触达
Slide 18: 民生金融服务不断强化
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 民生金融服务不断强化 人民至上、客户至上，不断下沉服务渠道，优化服务体系，更好满足人民群众和实体经济 1 多样化金融需求。 2 持续向县域延伸服务触角，2021年全行迁建网点的65%布局到城乡结合部、县域和乡镇。 3 强化住房、教育、医疗、养老等民生金融服务供给，用金融力量为群众排忧解难。 实施客户分层和客户经理分级管理，推出掌银乡村版、大字版，推进服务设施适老化和 4 无障碍化改造，为客户提供普惠、快捷、更有温度的金融服务。 加强消费者权益保护，完善消费者权益保护制度
Slide 19: 业务转型加快推进
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 业务转型加快推进 客户基础进一步夯实 单位：亿户 8.78 单位：万户 859.63 % 2 .1 % 7 .5 8.6 增 长 增 长 秉承以客为尊，着力提升客户服 799.29 务能力。 持续推进“扩户提质”，强化 源头获客、批量获客、场景获 客。 个人客户数 对公客户数 大财富管理快速发展 理财业务基础不断夯实 私行业务快速提升 中间业务快速发展 单位：万亿元 单位：万户，亿元 元 l全 年 实 现 信 用 卡 消 费 额 5亿 总规模2.07万亿 万 户 17.
Slide 20: 业务转型加快推进（续）
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 业务转型加快推进（续） 跨境金融服务能力增强 综合化经营子公司业务稳步发展 单位：亿美元 5.7% 单位：亿元 增长 1,527 11.5 % 3,799 1,445 增长 3,408 总资产 境外机构总资产 注：包括农银理财、农银汇理基金、农银国际、农银租赁、农银人寿和农银投资 跨境人民币业务实现较快发展 支持“一带一路”倡议和企业“走出去”需求 单位：万亿元 % 2.11 22.0 增长 1.73 支持企业“走出去”相 办理“一带一路”沿 关的贷款、保函、境外 线国
Slide 21: 风险防控不断加强
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 风险防控不断加强 管控信用风险 积极防控市场风险 • 实施信用风险管理体制改革，强化全行信 • 加强市场形势跟踪研判，强化市场风险集团一 用风险扎口和全流程管理。 体化管控，控制外汇风险敞口。 • 加强信用风险内部评级管理，提升线上信 • 完善市场风险计量和限额管控，加强市场业务 贷业务风险管理水平。 底层资产穿透管理，严防风险外溢和交叉传染。 • 完善贷款主责任人制度和责任评议认定机 制，压实管贷治贷责任。 • 持续做好重点领域风险防控。 加强IT和网络安全风险防控
Slide 22: 前景展望
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 财务表现 战略推进及业务发展 前景展望 21 21
Slide 23: 前景展望
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 前景展望 继续倾力推进乡村振兴 金融服务， 深化重点领域改革转型， 当好服务乡村振兴 不断激发发展活力。 领军银行。 服务构建新发展格局， 全面加强风险管理， 更好地发挥服务实体经济 守牢经营发展的风险底线。 主力银行作用。 22 22
Slide 24: 谢谢！ Q&A
chinafigcsgsgh\ABC\2012 NDR\Presentation\2011年业绩推介_v03_WP.pptx 谢谢！ Q&A 23 23
Agricultural Bank of China — FY2021 Earnings Presentation on 6ix