Worldline Sa · EURONEXT:WLN
Worldline Sa — Shareholder Meeting (June 2026)
72 slides from Worldline Sa's shareholder meeting presentation, Jun 11, 2026
Slide 1: Assemblée Générale 11 juin 2026
Payments to grow your world. Assemblée Générale 11 juin 2026
Slide 2: Avertissement
Avertissement Le présent document contient des informations de nature prévisionnelle auxquelles sont associés des risques et des incertitudes, y compris les informations incluses ou incorporées par référence, concernant la croissance et la rentabilité du Groupe dans le futur qui peuvent impliquer qu
Slide 3: Introduction
Introduction Wilfried Verstraete Président du Conseil d’administration Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 4: Ordre du jour de l’Assemblée
Ordre du jour de l’Assemblée Charles-Henri de Taffin Secrétaire Général Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 5: Ordre du jour simplifié de l’Assemblée (1/2)
Ordre du jour simplifié de l’Assemblée (1/2) Partie Ordinaire Approbation des comptes annuels et consolidés de l’exercice 2025 (1ère et 2ème résolutions) Affectation du résultat de l’exercice 2025 (3ème résolution) Approbation des conventions réglementées (4ème résolution) Renouvellement du mandat d
Slide 6: Ordre du jour simplifié de l’Assemblée (2/2)
Ordre du jour simplifié de l’Assemblée (2/2) Partie extraordinaire Autorisation à l’effet de réduire le capital social par annulation d’actions (16ème résolution) Renouvellement des délégations et autorisations financières (17ème à 22ème résolutions) Délégation à l’effet d’augmenter le capital socia
Slide 7: Programme de l’Assemblée
Programme de l’Assemblée Wilfried Verstraete Président du Conseil d’administration Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 8: Programme de l’Assemblée
Programme de l’Assemblée 01 02 03 04 05 Bilan de l’année Résultats 2025 et En conclusion Feuille de route Rapport sur le 2025 T1 2026 RSE gouvernement d’entreprise 06 07 08 09 10 Rapport sur les Rapports des Rapport des Questions / Vote des résolutions rémunérations Commissaires aux Commissaires aux
Slide 9: Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 10: Bilan de l’année 2025
Bilan de l’année 2025 Pierre-Antoine Vacheron Directeur Général Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 11: Rebâtir les fondations pour notre croissance future
Rebâtir les fondations pour notre croissance future Bilan Recentrage Flexibilité financière Actionnariat assaini achevé retrouvée consolidé BPI France 10.3% Cessions de MeTS, Succès de Credit Agricole SA WL North America, c. (4,7)Md€ de l’augmentation de 10.2% Cetrel, Payment IQ, dépréciations de ca
Slide 12: Un recentrage significatif pour faciliter la transformation
Un recentrage significatif pour faciliter la transformation 2025 2025 2025 (Après IFRS 5)¹ (Périmètre recentré)² Chiffre 4,5Mds€ 4Mds€ 3,6Mds€ d’affaires Un chiffre d’affaires réduit de 20%, des effectifs de 30% 1. En application de l’IFR5, les données au 31 décembre 2025 sont retraitées en raison d
Slide 13: Le nouveau Worldline
Le nouveau Worldline 3,57Md€ 1 631M€ 1 13,400 2 de chiffre d’affaires EBE Ajusté ETP 1,2M 20% +480Md€ Marchands et Des cartes Volumes marchands banques Européennes 1. Hors MeTS, Worldline Amérique du Nord, Cetrel, PaymentIQ, MS Inde, MS Nouvelle-Zélande et JV ANZ Worldline en Australie 2. Incluant l
Slide 14: Le nouveau Worldline : leader des paiements en Europe
Le nouveau Worldline : leader des paiements en Europe Processing et ACH1 néerlandais et acquisition processing commerçants ACH/CSM3-enabler, Processing et processing cartes et acquisition acquisition commerçants commerçants Processing cartes et ACS2 et acceptation acquisition commerçants Leader Chal
Slide 15: Des segments de conquête bien définis
Des segments de conquête bien définis Petits marchands en Europe Entreprise en Europe Global Commerce Institutions financières (43% du chiffre d’affaires) (21% du chiffre d’affaires) (14% du chiffre d’affaires) (22% du chiffre d’affaires) • Distribution • Voyages & Hôtellerie • Processing émetteurs
Slide 16: North Star 2030
North Star 2030 Un plan de transformation 2027-2030 2027-2030 tourné vers l’excellence client Accélérer la 2025-2026 2025-2026 transformation Stabiliser et poser les bases Objectifs : délivrer 210 M€ additionnels d’Ebitda ajusté en 2030 Simplifier le modèle Converger sur les Intégrer les Renforcer l
Slide 17: Une équipe renouvelée pour mener à bien la transformation
Une équipe renouvelée pour mener à bien la transformation Pierre-Antoine Vacheron Madalena Cascais Tomé Candice Dillon Anika Grant Directeur Général Directrice des Services financiers Directrice technologies et Directrice des Ressources et du processing opérations humaines Stefaan D’Hoore Maëlle Laf
Slide 18: The Worldline Way
The Worldline Way : Accompagner le changement pour réussir la transformation Communiquer Écouter pour partager la vision Pour construire ensemble Développer les managers Monter en compétences pour susciter l’engagement pour faciliter les reclassements Evaluer pour rechercher l’excellence En s’appuya
Slide 19: 2025 : Des signes de redressement dès le quatrième trimestre
2025 : Des signes de redressement dès le quatrième trimestre 2025 publié en phase avec Un T4 affichant des premiers objectifs donnés fin H1 2025 signes de redressement 4,030Md€ de chiffre d’affaires1 Volume d’affaires commerçant -2.7% organique en hausse en magasin et en ligne 737M€ d’EBE ajusté1 Re
Slide 20: Services aux commerçants : principaux développements en 2025
Services aux commerçants : principaux développements en 2025 Distribution Mobilité & Self-service Voyage & Hôtellerie Clients Nouveaux partenariats Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 21: Institutions financières : une dynamique commerciale en amélioration
Institutions financières : une dynamique commerciale en amélioration Monétique Virements Digital Processing d’émission, Wero Gestion des paiements Fourniture de services comptes à comptes d’authentification basées sur le cloud Processing acquéreurs Solutions de paiement Processing Services instantan
Slide 22: Une capacité à innover renouvelée
IA / Routage intelligent Merchant Wero cash advance Tap on Mobile SmartPOS Une capacité Worldline pour les plateformes One Commerce à innover renouvelée Paiement en Commerce Stablecoin Agentique Vérification Emission / Acquisition du bénéficiaire en tant que service A2A et paiements instantanés Asse
Slide 23: North Star 2030 : des premiers résultats tangibles
North Star 2030 : des premiers résultats tangibles Simplifier Converger Intégrer Croître Décommissionnement de Nouvel outil AML en 4 Cessions Pricing 4 plateformes phase pilote 2025 Suppression de l’entité Processus de KYC Réduction des incidents Stabilisation du NPS Merchant Services géré en Pologn
Slide 24: Résultats 2025 et T1 2026
Résultats 2025 et T1 2026 Srikanth Seshadri Directeur Financier Groupe Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 25: Recentrage de l'activité achevé
Recentrage de l'activité achevé Paiements non MeTS Cetrel stratégiques Paiements non WL WL North Payment JV ANZ WL New générateurs de America IQ Worldline Zealand MS India synergies Produits de cession attendus: 590 à 640 M€ - Calendrier prévisionnel de closing T1 2026 T2 2026 S2 2026 Payment IQ Cet
Slide 26: Impacts du recentrage
Impacts du recentrage 2025 (Périmètre 2025 2025 (Après IFRS 5)¹ recentré)² Chiffre 4,5 Mds€ 4 Mds€ 3,6 Mds€ d’affaires EBE ajusté 841 M€ 737 M€ 631 M€ Flux de (9) M€ (26) M€ (72) M€ trésorerie 1. En application de l’IFR5, les données au 31 décembre 2025 sont retraitées en raison du classement de l’a
Slide 27: Performance financière 2025
Performance financière 2025 Vue d’ensemble de l’EBE ajusté par ligne de métier Chiffre d’affaires 2025 du Groupe Exercice 2024 retraité à Croissance organique Croissance organique (en m€) Exercice 2025 publié1 périmètre et change (Chiffre d’affaires publié) (NNR) constant Services aux Commerçants 3
Slide 28: Compte de résultat
Compte de résultat (en m€) 2024 ajusté 20252 80 M€ d’inflation entièrement compensés par des Chiffre d’affaires 4 163 4 030 économies de coûts structurelles 100 M€ de coûts : 50 % provenant de la hausse des frais de Charges de personnel et charges d’exploitation (3 551) (3 648) schémas pour l’activi
Slide 29: Flux de trésorerie disponible
Flux de trésorerie disponible (en m€) 2024 Ajusté 20251 EBE ajusté 967 737 Paiement des loyers (IFRS16) (106) (119) Stabilisation du besoin en fonds de roulement en Variation du besoin en fonds de roulement (88) 36 2025 grâce à l’optimisation du niveau des stocks Investissements (263) (248) Coûts d’
Slide 30: Évolution de l’endettement net
Évolution de l’endettement net (en m€) 2024 Ajusté 20251 Dette nette* au 1er janvier (2 156) (2 012) Flux de trésorerie disponible 122 (26) Évolution de la dette de loyers (56) 46 Acquisitions nettes des cessions (23) (97) Acquisition du portefeuille Credem en 2025 (Italie) Augmentation de capital 2
Slide 31: Bilan
Bilan Au 31 Décembre 2024 Au 31 Décembre 2025 5,2Md€ de baisse, dont 4,6Md€ de (en m€) (Non retraité IFRS 5) (Retraité IFRS 5) dépréciations, 0,6Md€ reclassés en HFS et le Goodwill 9 004 3 840 solde lié au recentrage Autres immobilisations incorporelles 2 195 1 839 Autres actifs non courants 1 037 5
Slide 32: Chiffre d’affaires du T1 conforme aux attentes
Chiffre d’affaires du T1 conforme aux attentes Chiffres d’affaires du Groupe T1 2026 à périmètre entièrement recentré1 (en m€) T1 2026 T1 2025 Croissance organique Croissance organique (NNR) Services aux Commerçants 652 642 +1,6% -0,7% Services Financiers 179 193 -7,4% -7,6% Worldline 831 835 -0,5%
Slide 33: Liquidité renforcée
Liquidité renforcée Ligne de crédit non tirée 1 125 Capitaux propres 470 Profil de liquidité et échéancier Actifs détenus en obligataire (en m€) vue de la vente 200 Trésorerie1 900 500 600 500 550 414 Liquidité Convertible Obligation Obligation Obligation Obligation 2026 2027 2028 2029 2030 Produits
Slide 34: En conclusion
En conclusion Pierre-Antoine Vacheron Directeur Général Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 35: Les priorités 2026
Les priorités 2026 Performance Opérationnelle North Star 2030 Capacité d’Innovation • Taux d’attrition petits marchands en • Migration des portefeuilles sur les • Agentic commerce baisse plateformes cibles (convergence) : • Onboarding digital • Amélioration du NPS pour chaque ✓ Wopa vers Global Col
Slide 36: Notre offre de paiement agentique développée avec ING et Mastercard
Notre offre de paiement agentique développée avec ING et Mastercard La première transaction de paiement agentique de bout en bout en environnement de production en Europe Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 37: Le nouveau Worldline
Le nouveau Focalisé Engagé Worldline sur ses marchés dans sa cœur transformation Discipliné Innovant dans pour ses clients l’exécution Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 38: Feuille de route RSE
Feuille de route RSE Agnès Park Présidente du Comité RSE Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 39: Acteur de paiement reconnu dans le développement durable
Acteur de paiement reconnu dans le développement durable Une stratégie ESG ancrée au Des plans d'actions et des Une accélération sur les sujets coeur du business model ambitions ESG qui couvrent d'éco-conception des services depuis 2015. l'intégralité des sujets matériels numériques avec le pilotag
Slide 40: Notre nouveau programme TRUST 2030
Notre nouveau programme TRUST 2030 • Objectifs sur 5 ans par KPI ESG Ambition Indicateurs Objectif 2030 • Score de qualité – disponibilité et réactivité des services contractuels 99,99% Garantir l’excellence opérationnelle et • Score de recommandation client (NPS) 37,50 améliorer l’expérience client
Slide 41: Emissions de CO2 des scopes 1 & 2 alignées avec les objectifs SBTi
Emissions de CO2 des scopes 1 & 2 alignées avec les objectifs SBTi Émissions de CO2 (scopes 1&2) : Réel vs SBTi Plan de transition climatique (scopes 1 & 2) REAL SBTI 12 000 12 000 10 0629 770 10 000 662 9 770 9 109 10 000 9 109 8 697 8 014 8 000 9 379 7 331 8 000 6 649 8 165 5 966 6 000 5 283 -3 60
Slide 42: Engagements ESG reconnus par le marché
Engagements ESG reconnus par le marché Worldline : Score Worldline TIME MAGAZINE Notée A par CDP Statut Platinium conservé • Membre de la LIST A pour la • Statut Platinum (84/100) • Reconnaissance parmi les deuxième fois depuis 2019, Entreprises les Plus Durables du • Top 1 % des entreprises les plu
Slide 43: Egalité professionnelle : des avancées significatives depuis 2020
Egalité professionnelle : des avancées significatives depuis 2020 % Femmes au sein % femmes au % femmes % femmes de Worldline Comité Exécutif managers recrutées + 4 points* +39 points* +6 points* +7 points* 36% 50% 28% 42% 01 02 03 Culture Inclusive : Développement des femmes : Processus RH Équitabl
Slide 44: Egalité professionnelle en 2026
Egalité professionnelle en 2026 : Ancrer l'Égalité des Genres, Stimuler la Mobilité Pérenniser l'Équité des Genres Durant la Transformation 01 Mettre en place des systèmes de suivi robustes pour mesurer l'équité genre lors des initiatives de transformation en cours, afin de capitaliser sur les actio
Slide 45: Rapport sur le gouvernement d’entreprise
Rapport sur le gouvernement d’entreprise Wilfried Verstraete Président du Conseil d’administration Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 46: Composition actuelle du Conseil d’administration
Composition actuelle du Conseil d’administration DEU 2025 (Section E.1.4) Indépendance 64% Nationalité étrangère 64% Mixité 36% Wilfried Verstraete Aldo Cardoso Jérôme Grivet Mette Kamsvåg Agnès Park Président du Conseil Administrateur* Administrateur Administratrice* Administratrice* d’administrati
Slide 47: Redimensionnement progressif du Conseil d’administration
Redimensionnement progressif du Conseil DEU 2025 (Section E.1.4) d’administration Brochure de convocation (Pages 57-59) Assemblée Générale Mixte 2026 : -Poursuite de la réduction de la taille du Conseil -Renouvellement échelonné et équilibré des mandats : 3 renouvellements (dont deux anticipés) Poin
Slide 48: Un Conseil et des Comités particulièrement engagés en 2025
Un Conseil et des Comités DEU 2025 (Sections E.1.4, E.1.5 & E.1.6) Brochure de convocation (pages 22 à 32) particulièrement engagés en 2025 Activités du Conseil Activités des Comités 21 Réunions 35 réunions** I Taux d’assiduité global : 92% Comité d’Audit et des Risques 11 réunions 95% d’assiduité 9
Slide 49: Principaux travaux du Conseil en 2025
Principaux travaux du Conseil en 2025 DEU 2025 (Section E.1.5.2) Brochure de convocation (page 27) Stratégie Performance et Finance Audit, Risques et Conformité ✓ Stratégie et du positionnement ✓ Activité, situation économique ✓ Comptes annuels et consolidés 2024 et comptes du Groupe, tendances de e
Slide 50: Principaux travaux du Conseil en 2025
Principaux travaux du Conseil en 2025 DEU 2025 (Section E.1.5.2) Brochure de convocation (page 27) Éthique et RSE Gouvernance Rémunérations et Ressources Humaines ✓ Stratégie RSE et climatique ✓ Composition et structure du Conseil et ✓ Réglementation RSE des Comités ✓ Politique de rémunération 2025
Slide 51: Renouvellement d’un administrateur
Renouvellement d’un administrateur Brochure de convocation (page 33) Renouvellement de Thierry Sommelet 5ème Thierry Sommelet a été nommé au Conseil d'administration de Worldline le 28 octobre 2020 sur proposition de Bpifrance Participations et renouvelé à l’Assemblée générale annuelle résolution de
Slide 52: Renouvellement anticipé d’une administratrice indépendante
Renouvellement anticipé d’une Brochure de convocation (page 34) administratrice indépendante Renouvellement anticipé de Nazan Somer Özelgin 6ème Dans le cadre de sa politique de gouvernance et de son alignement avec les meilleures résolution pratiques applicables aux sociétés cotées, le Conseil d’ad
Slide 53: Renouvellement anticipé d’une administratrice indépendante
Renouvellement anticipé d’une Brochure de convocation (page 35) administratrice indépendante Renouvellement anticipé de Sylvia Steinmann 7ème Dans le cadre de sa politique de gouvernance et de son alignement avec les meilleures résolution pratiques applicables aux sociétés cotées, le Conseil d’admin
Slide 54: Composition du Conseil d’administration après l’AG
Composition du Conseil d’administration après l’AG DEU 2025 (Section E.1.4) Sous réserve du vote des résolutions de gouvernance Indépendance 60% Nationalité étrangère 70% Mixité 40% Wilfried Verstraete Jérôme Grivet Mette Kamsvåg Agnès Park Rodolfo Savitzky Président du Conseil Administrateur Admini
Slide 55: Composition des Comités à l’issue de l’AG 2026
Composition des Comités à l’issue de l’AG 2026 Brochure de convocation (page 37) Comité des Comité d’Audit Comité des Risques Nominations et des Rémunérations Rodolfo Savitzky * Nazan Somer Özelgin * Wilfried Verstraete * Président 75% Présidente 50% Président 67% Sylvia Steinmann * Jérôme Grivet Ag
Slide 56: Diversité et complémentarité des compétences et expertises du Conseil
Diversité et complémentarité des § E.1.4.4 DEU 2025 Brochure de convocation (page 24) compétences et expertises du Conseil Expertise Secteurs d’activité Matrice des Diversité des Variété des compétences origines profils • Management • Services de paiement individuelles des administrateurs • Internat
Slide 57: Rapport sur les rémunérations
Rapport sur les rémunérations Wilfried Verstraete Président du Conseil d’administration Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 58: Say on Pay Ex post 2025
Say on Pay Ex post 2025 Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 59: Rémunération 2025 du Président du Conseil et des administrateurs
Rémunération 2025 du Président du DEU 2025 (Sections E.2.2.1 & E.2.2.3) Conseil et des administrateurs (résolutions 9 et 10) Brochure de convocation (pages 39 & 42) Application stricte des politiques de rémunération approuvées par les actionnaires lors de l'AG 2025 Président 375 000 € du Conseil de
Slide 60: Rémunération 2025 du Directeur Général
Rémunération 2025 du Directeur Général DEU 2025 (Sections E.2.2.1, E 2.2.2 & E.2.2.3) Brochure de convocation (résolution 11) (pages 39 à 42) Cible Attribué ’25 (prorata temporis) Plan de retraite supplémentaire 175 000 € • Application stricte de la Rémunération exceptionnelle politique de rémunérat
Slide 61: Rémunération 2025 du Directeur Général
Rémunération 2025 du Directeur Général DEU 2025 Sections E.2.2.1, E 2.2.2 & E.2.2.3 Brochure de convocation (résolution 11) (pages 39 à 42) Rémunération variable annuelle Rémunération variable pluriannuelle (telle qu’amendée à la baisse le 26 mai 2026) Application du seuil minimum de 90 % applicable
Slide 62: Say on Pay Ex ante 2026
Say on Pay Ex ante 2026 Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 63: Politiques de rémunération 2026 du Président du Conseil et des administrateurs
Politiques de rémunération 2026 du DEU 2025 (Sections E.2.2.1 & E.2.2.3) Brochure de convocation Président du Conseil et des (pages 39 à 42) administrateurs (résolutions 12 et 14) Politiques de rémunération inchangées par rapport à 2025 Président du Structure et montant identiques à 2025 : rémunérat
Slide 64: Politique de rémunération 2026 du Directeur Général
Politique de rémunération 2026 DEU 2025 (Section E.2.1.2) Brochure de convocation du Directeur Général (résolutions 13) (pages 44-47 & 60) Cible Rémunération fixe annuelle 700 000 € Rémunération Rémunération variable annuelle 700 000 € pluriannuelle • En ligne avec la politique de maximale rémunérat
Slide 65: Politique de rémunération 2026 du Directeur Général
Politique de rémunération 2026 DEU 2025 (Section E.2.1.2) Brochure de convocation du Directeur Général (pages 44-46 & 60) Rémunération variable annuelle Principes généraux • Aucune rémunération variable Critères de performance annuelle si l’atteinte cumulée globale des conditions de performance est
Slide 66: Politique de rémunération 2026 du Directeur Général
Politique de rémunération 2026 DEU 2025 (Sections E.2.1.1.2 & E.2.3.8.6) du Directeur Général Brochure de convocation (pages 44-47 & 60) Rémunération variable pluriannuelle Constats Critères de performance Principes généraux • Forte baisse du cours de l’action Flux de trésorerie disponible avant • N
Slide 67: Plans d'actions gratuites 2026
Plans d'actions gratuites 2026 DEU 2025 (Sections E.2.1.1.2 & E.2.3.8.6) Brochure de convocation (pages 44-47 & 60) Résolution 25 Enveloppe requise: 3 % du capital social à la date de l’Assemblée Générale Actions Actions dedeperformance performance uniquement uniquement Plafond ▪ Plafond d’acquisiti
Slide 68: Rapports des Commissaires aux comptes
Rapports des Commissaires aux comptes (Comptes 2025 et résolutions financières) Josselin Vernay Deloitte & Associés, pour le collège Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 69: Rapports des Commissaires aux comptes
Rapports des Commissaires aux comptes (Reporting de durabilité) Josselin Vernay Deloitte & Associés Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 70: Questions / Réponses
Questions / Réponses Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 71: Vote des résolutions
Vote des résolutions Charles-Henri de Taffin Secrétaire Général Assemblée Générale - 11 juin 2026 / Confidential © Worldline
Slide 72: Merci !
Payments to grow your world. Merci ! Pour plus d’information, veuillez contacter : César Zeitouni cesar.zeitouni@worldline.com Peter Farren Investor Relations Manager peter.farren@worldline.com