Slide 1: LHV Group III kvartali tulemused
LHV Group Ill kvartali tulemused 24, oktoober 2017
Slide 2: Tugevate trendidega III kvartal
Tugevate trendidega III kvartal Klientide mugavus * Videotuvastusega 400 klienti * Arenev mobiilipank Arimahtude rekordid * Hoiused * Laenud * Fondid * Kliendid * Maksed * Kaarditehingud Pensionifondide Eesti investeeringud * Uurimajad Pdhja-Tallinnas Kapitalinduete muutus * Koguomavahendite ndue 15
Slide 3: Kiire kasv koos rekordilise aktiivsusega
LHV Group Kiire kasv koos rekordilise aktiivsusega Finantstulemus, EURt 9 kvartalit Ill kv-17 Ilkv-17 A kvartal Neto intressitulu 8 863 8 607 +257 Neto teenustasutulu 5 695 5 213 +482 Muud tegevustulud ja -kulud 38 845 -807 Tulud kokku 14 596 14 665 -68 Kulud kokku 7 838 7 926 -89 Kasum enne allahin
Slide 4: Võrdlus finantsplaaniga
LHV Group — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum finantsplaaniga vorreldes +0,3 EURm Finantstulemus, EURt sept.17 YTD17 YTD1I6 FP YTD A YTD FP + Tulud jaavad finantsplaanile alla Tulud kokku, sh. 4807 43084 36942 43561 -477 : . Neto intressitulu 3044 26634 21714 27561 1927 Seoses madalama Inttessi yee
Slide 5: LHV Pank
LHV Pank Tugev laenuportfelli kasv teist kvartalit jarjest EURm 1500 1200 900 ” 300 0 I kv-15 EUR 700 560 420 — ae __| 140 0 I kv Klientide hoiused 1280 = = 754 || sae ® WVkv-15 Ikv-16 Wkv-16 Ilkv-16 WV kv-16 Ikv-17 Wkv-17 Mkv-17 Noudmiseni hoiused ™ Tahtajalised hoiused Laenude maht (neto) | Wkv-15
Slide 6: LHV Pank: kvartali kulu/tulu suhe alla 50%
LHV Pank Kvartali kulu/tulu suhe alla 50% Finantstulemus, EURt 9 kvartalit Ill kv-17 Ilkv-17 A kvartal + Kasumiks kujunes 4,0 EURm. Neto intressitulu SL llelalalalatel 7 928 7 658 +270 Tavaparase tulu- ja kulubaasi kérval Neto teenustasutulu 2143 1 809 +334 tehti olulises mahus laenude Muud tegevust
Slide 7: LHV Pank — võrdlus finantsplaaniga
LHV Pank — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum finantsplaaniga vorreldes +0,2 EURm Finantstulemus, EURt 13kuud sept17_—-YTD17_—sYTD16.—Ss FP YTD A YTD FP + Hoiuste kasvus suur osa finants- Tulud kokku, sh. —— 3319 29649 24232 29256 +393 tehnoloogia ettevétetel. Tavahoiuste Neto intressitulu ae 2728 2
Slide 8: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus Eesti investeeringud pakuvad stabiilsemat tootlust Fondide maht ja klientide arv ead (tuh,) 1100 AUM 414% 200 esr 880 180 660 160 440 140 220 120 i) 100 lkv-15 — Wkv-15 Ikv-16 Wkv-16 —Ilkv-16— IV kv-16 Lkv-t7, Wkv-17 II kv-17. Il samba fondid == Muud fondid ——I samba aktiivsete Klient
Slide 9: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus Fondide kasv suurendas tulusid Finantstulemus, EURt Mikv-17___Wkv-17_A kvartal + Il samba fondide igakuine Tulud kokku 3 340 3 204 4135 orgaaniline kasv on ~11 EURm Muugikulud 627 405 +222 Muud tegevuskulud - een R Kulud k on ' ovo ' tor . + MUuUgikulud ocodatult korgemal eumue xo * t
Slide 10: LHV Varahaldus — võrdlus finantsplaaniga
LHV Varahaldus — vordlus finantsplaaniga 9 kuu tulud kokku 10 EURm Finantstulemus, EURt Tulud kokku Kulud kokku Kasum enne tulumaksu Tulumaksukulu Puhaskasum Arimahud Fondide maht, EURm Aktiivsete Ils klientide arv, tuh. Votmendaitajad Kulu / tulu suhe (C/I) Fondide keskmine tootlus 10 YTD17 9 958 4
Slide 11: Aktsiainfo
LHV Group Aktsiainfo mun LHV aktsia bérsihind ja paevakaive EURt 250 7 ~ 7 h tld bs Jlhulduuld mai juuni juuli aug sept okt nov cets jaan veebr mats apr mai uni juui aug sept LHV aktsia hinna ja vordlusindeksite muutus 175% LV aktsia (LHV1T) ——OMxX Tallinn indeks (OMXTGI) 145% OMX Baltic indeks (OMX
Slide 12: 100 EURm 118 EURm
100 EURm 17,2% Eesti investeerimisotsuseid ROE 118 EURm 15 500 Laenuportfellide kasv Panga klientide arvu kasv 15
Slide 13: Lisad
Lisad
Slide 14: Maksevahendajate mõjudega kvartal
LHV Group Maksevahendajate mdjudega kvartal 300 ° 14 LCR Ikv IVkv Ikv Ik Iilky Vkv 2016 Ikv 2017 CT1 kapitali adekvaatsus Wy Vkvo thy kv ilky Viv 2016 —LHV sisemine T1 pirmaar Ikv 2017 ky kv 14,6 kv. EURm Laenude / hoiuste suhe % +300 100 1 040 80 780 60 8 521 40 260 20 0 0 ky Vkv kv ky ky IVkY Ley
Slide 15: III kvartal mõjutatud paarist võlglasest
LHV Group lll kvartal mojutatud paarist volglasest % Ettevotete panganduse laenuporttelli reitingute jaotus 25 20 15 10 | | ° 18 46 7 8 9 i kv-16 silkv-t7 mil kv-17 1012 18 EURm Mokilizingas portfell viivispaevade Idikes Wkv Wkv tkv iky Iilky ky Tky ky IIlky 2016 2017 Ule tahtaja kuni 90p = enam kui
Slide 16: AS LHV Group contact
AS LHV GROUP TARTU MNT 2, TALLINN 6 802 670 INFO@LHV.EE LHV.EE