Oberbank Ag · VIE:OBS
Oberbank — Shareholder Meeting (May 2018)
51 slides from Oberbank's shareholder meeting presentation, May 15, 2018
Slide 1: 138. Hauptversammlung der Oberbank AG
138. Hauptversammlung der Oberbank AG 15. Mai 2018
Slide 2: Agenda
Agenda TOP Bezeichnung Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses und des Lageberichtes für das Geschäftsjahr 2017 mit dem Bericht des 1 Aufsichtsrates sowie des Corporate Governance Berichtes; Vorlage des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes für das Geschäftsjahr 2017 2 Beschlussfassun
Slide 3: Top 1: Vorlage Jahresabschluss und Lagebericht 2017
Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses und des Lageberichtes für das Geschäftsjahr 2017 mit Top 1 dem Bericht des Aufsichtsrates sowie des Corporate Governance Berichtes; Vorlage des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes für das Geschäftsjahr 2017 • Überblick 2017 • Entwicklung in de
Slide 4: Überblick 2017
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • Die Oberbank auf einen Blick • Hervorragende Position im europäischen Vergleich 4 4 Oberbank
Slide 5: Die Oberbank auf einen Blick
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Die Oberbank auf einen Blick • Überschuss v. Steuern 2016 219,1 Mio. 238,9 Mio. EUR / + 9,0% 2017 238,9 Mio. • Überschuss n. Steuern 2016 181,3 Mio. 20
Slide 6: Achtes Rekordergebnis in Folge!
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Achtes Rekordergebnis in Folge! 250 238,9 219,1 Nachhaltige Wachstums- und Ertragsstärke 200 191,5 • Krisenfestes Geschäftsmodell, keine Experimente 15
Slide 7: Hervorragende Position im europäischen Vergleich
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Hervorragende Position im europäischen Vergleich 151 direkt durch EZB beaufsichtigte Banken Indikator Quoten Verteilung in % gewichteter 30.09.2017 31.
Slide 8: Entwicklung in den Segmenten
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • Hervorragendes Wachstum der Kommerzfinanzierungen • Privatkredite erstmals über 3 Mrd. EUR • 29,3 Mrd. EUR betreute Kundenvermögen • Rekordergebnis i
Slide 9: Hervorragendes Wachstum der Kommerzfinanzierungen
Überblick 2017 Entwicklung in den Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Segmenten Top 1 Hervorragendes Wachstum der Kommerzfinanzierungen, 3,7 Mrd. EUR neue Kredite Mehr als 50.000 Firmenkunden Firmenkunden Kommerzkredite zum 31.12. (Mio.
Slide 10: Privatkredite durchbrechen 3 Mrd. EUR-Schallmauer!
Überblick 2017 Entwicklung in den Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Segmenten Top 1 Privatkredite durchbrechen 3 Mrd. EUR-Schallmauer! Privatkredite in Mio. € 3.049 2.875 2.695 2.442 + 6,1% 2.218 Steigerung bei 2.104 Privatkrediten + 2
Slide 11: Höchstes Kundenvertrauen: 29,3 Mrd. EUR betreute Kundenvermögen
Überblick 2017 Entwicklung in den Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Segmenten Top 1 Höchstes Kundenvertrauen: 29,3 Mrd. EUR betreute Kundenvermögen! 29.332,6 26.524,2 25.245,1 • 29,3 Mrd. EUR Kundenvermögen, 23.441,9 + 10,6 % 22.787,5
Slide 12: Rekordergebnisse im Wertpapiergeschäft
Überblick 2017 Entwicklung in den Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Segmenten Top 1 Rekordergebnisse im Wertpapiergeschäft WP-Provisionen 3 Banken-Generali wächst fast doppelt so stark wie der Markt Gesamt: 46,4 Mio. EUR Volumen (in
Slide 13: Jahresabschluss Oberbank Konzern
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • Konsolidierungskreis der Oberbank • Wesentliche Sonderfaktoren im Jahr 2017 • Ergebnisentwicklung 2017 • Bilanz: deutliches Kredit- und Einlagenwachs
Slide 14: Konsolidierungskreis der Oberbank
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 Konsolidierungskreis der Oberbank Töchter Anteilig at Equity Nicht einbezogen • 35 (Inland) • ALGAR • BKS Bank AG • 24 Töchter • 18 (Ausland) • Bank fü
Slide 15: Wesentliche Sonderfaktoren im Geschäftsjahr 2017
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 Wesentliche Sonderfaktoren im Geschäftsjahr 2017 GuV Sonderfaktor IFRS Lenzing-Veräußerungsgewinn + 14 Mio. Rückstellung Negativzinsen FK -13 Mio. Verp
Slide 16: Ergebnisentwicklung 2017
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 Ergebnisentwicklung 2017 in Mio. EUR 2017 2016 + / - abs. + / -% Zinsergebnis 387,5 359,6 27,8 7,7 % Risikovorsorgen -28,4 -25,0 -3,4 13,5 % Provisions
Slide 17: Kreditrisiko weiterhin besonders günstig
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 Kreditrisiko weiterhin besonders günstig Neubildung der Vorsorgen leicht erhöht (Mio. EUR) Non performing loans weiter rückläufig (NPL-Quote brutto) 90
Slide 18: IFRS-Konzern-Bilanz: Deutliches Kredit- und Einlagenwachstum
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 IFRS-Konzern-Bilanz: Deutliches Kredit- und Einlagenwachstum in Mio. EUR 2017 2016 + / - abs. + / -% Bilanzsumme 20.830,6 19.158,5 1.672,1 8,7 % Forder
Slide 19: Kennzahlen weiter auf höchstem Niveau
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Oberbank Konzern Top 1 Kennzahlen weiter auf höchstem Niveau Ergebniskennzahlen 2017 2016 +/- RoE vor Steuern 10,06 % 10,76 % -0,70 %-P. RoE nach Steuern 8,44 % 8,91 % -0,47
Slide 20: Jahresabschluss Oberbank AG
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • GuV 2017 Oberbank AG • Bilanz 2017 Oberbank AG • Aktie spiegelt den geschäftlichen Erfolg wider 2020 Oberbank
Slide 21: GuV Oberbank AG 2017 / 1
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 GuV Oberbank AG 2017 / 1 in Mio. EUR 2017 2016 + / - abs. + / -% Zinsensaldo 309,7 307,2 2,4 0,8 % Dienstleistungsergebnis 167,4 152,7 14,7 9,6 % Betri
Slide 22: GuV Oberbank AG 2017 / 2
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 GuV Oberbank AG 2017 / 2 in Mio. EUR 2017 2016 + / - abs. + / -% Betriebsergebnis 179,3 210,4 -31,1 -14,8 % Kreditrisiko -38,4 -29,3 -9,1 31,1 % Veräuß
Slide 23: Bilanz 2017 Oberbank AG
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 Bilanz 2017 Oberbank AG in Mio. EUR 2017 2016 + / - abs. + / -% Bilanzsumme 20.022,8 18.425,3 1.597,5 8,7 % Forderungen an Kreditinstitute 1.319,4 793,
Slide 24: Entwicklung der stillen Reserven
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 Entwicklung der stillen Reserven UGB IFRS + 19,0% + 56,1% 916,2 248,0 770,2 702,6 216,3 202,3 632,7 634,3 158,9 71,0 2013 2014 2015 2016 2017 2013 2014
Slide 25: Oberbank-Aktie spiegelt den geschäftlichen Erfolg
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 Oberbank-Aktie spiegelt den geschäftlichen Erfolg: Performance übertraf den WBI Performance Oberbank-Aktien im Vergleich zum Wiener Börse Index 2017 16
Slide 26: Dividende für 2017: + 40 % auf 90 Cent / Aktie!
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Konzern Oberbank AG Top 1 Dividende für 2017: + 40 % auf 90 Cent / Aktie! Dividende pro Jahr (Cent pro Aktie), ohne Sonderdividenden 100 Verlässliche Dividendenzahlungen seit
Slide 27: Abseits des Tagesgeschäftes
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • Konsequente Fortsetzung der Expansion • Personalstand stabil, straffes Kostenmanagement • Beteiligungsstrategie der Oberbank • Eröffnung der erweiter
Slide 28: Konsequente Fortsetzung der Expansion
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 Konsequente Fortsetzung der Expansion: 6 Filialgründungen, 161 Filialen Ende 2017 Expansion & Optimierung 2017 6 Eröffnungen Wien: Penzing, Schotteng
Slide 29: Personalstand stabil, straffes Kostenmanagement
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 Personalstand stabil, straffes Kostenmanagement Stand 31.12.2013 31.12.2014 31.12.2015 31.12.2016 31.12.2017 Mitarbeiter* Ø 1993 Ø 2.004 Ø 2.025 Ø 2.04
Slide 30: Beteiligungsstrategie der Oberbank
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 Beteiligungsstrategie der Oberbank Kreditinstitute, Industrie Private Equity Sonstige Versicherungen Buchwerte der Beteiligungen: 569,8 Mio. EUR Zugefl
Slide 31: Eröffnung der erweiterten Zentrale
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 Sommer 2017: Eröffnung der erweiterten Zentrale 3131 Oberbank
Slide 32: 32.000 Gäste bei 38 Großveranstaltungen im Donau Forum
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 32.000 Gäste bei 38 Großveranstaltungen im Donau Forum 3232 Oberbank
Slide 33: Auszeichnungen bestätigen unseren Weg!
Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Jahresabschluss Oberbank Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Sonstiges Konzern Tagesgeschäftes Top 1 Auszeichnungen bestätigen unseren Weg! 3333 Oberbank
Slide 34: Sonstiges
Top Entwicklung in den Jahresabschluss Jahresabschluss Abseits des Überblick 2017 Sonstiges 1 Segmenten Oberbank Konzern Oberbank AG Tagesgeschäftes • Die 3 Banken 2017 im Überblick • Konjunkturaufschwung geht 2018 weiter • Oberbank 2018: o Konsequente Expansion o Neue Regionen in Deutschland o Mita
Slide 35: Die 3 Banken 2017 im Überblick
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Die 3 Banken 2017 im Überblick in Mio. EUR Oberbank BKS BTV 3 Banken Bilanzsumme 20.831 7.580 10.463 38.874 Forderungen an Kunden 14.760 5.450 7.336 27
Slide 36: Konjunkturaufschwung geht 2018 weiter, aber mit Schwachstellen
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Konjunkturaufschwung geht 2018 weiter, aber mit Schwachstellen EZB BREXIT Zinsdilemma Keine klare Linie Eurozone verstärkt sich erkennbar Moderate Infl
Slide 37: Oberbank 2018: konsequente Expansion, neue Regionen in Deutschland
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Oberbank 2018: konsequente Expansion, neue Regionen in Deutschland Markteintritt Baden-Württemberg und Sachsen 10 – 11 Filialgründungen 8 Eröffnungen D
Slide 38: Oberbank 2018: Gründung einer Mitarbeiterbeteiligungsstiftung
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Oberbank 2018: Gründung einer Mitarbeiterbeteiligungsstiftung Seit 1994: „Oberbank-Mitarbeiteraktion“ • 2.500 Aktive und Pensionisten / 100 Mio. Euro /
Slide 39: Guter Start ins Jahr 2018
Jahresabschluss Oberbank Überblick 2017 Entwicklung in den Segmenten Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Abseits des Tagesgeschäftes Sonstiges Top 1 Guter Start ins Jahr 2018 • Kommerzkreditwachstum und LEA-Neugeschäft über Plan Firmenkunden • Businesskunden: starke Entwicklung bei Volumen und Neuku
Slide 40: Oberbank
4040 Oberbank
Slide 41: Beschlussvorschläge Top 2-11
Top 2-11 Beschlussvorschläge • Top 2 Verwendung des Bilanzgewinnes • Top 3 Entlastung des Vorstandes • Top 4 Entlastung des Aufsichtsrates • Top 5 Wahlen in den Aufsichtsrat • Top 6 Wahl des Bankprüfers für das GJ 2019 • Top 7 Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 4 AktG • Top 8 Erwerb eigener A
Slide 42: Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres 2017
Top 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres 2017 Ausgewiesener Bilanzgewinn 31.948.953,03 Bezugsberechtigte Aktien 35.307.300 Dividende je Aktie 0,90 Ausschüttungsbetrag 31.776.570,00 Gewinnrest (Vortrag) 172.383,03 4242 Oberbank
Slide 43: Entlastung der Mitglieder des Vorstandes
Top 3 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstandes für das Geschäftsjahr 2017 Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, allen Mitgliedern des Vorstandes für das Geschäftsjahr 2017 en bloc die Entlastung zu erteilen. 4343 Oberbank
Slide 44: Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrates
Top 4 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr 2017 Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, allen Mitgliedern des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr 2017 en bloc die Entlastung zu erteilen. 4444 Oberbank
Slide 45: Wahlen in den Aufsichtsrat
Top 5 Wahlen in den Aufsichtsrat Der Aufsichtsrat der Oberbank schlägt vor, Herrn Alfred Leu und Herrn Dr. Martin Zahlbruckner wieder auf die satzungsmäßige Höchstdauer, das ist bis zur Beendigung jener Hauptversammlung, die über die Entlastung für das Geschäftsjahr 2022 beschließt, und Herrn Mag. D
Slide 46: Wahl des Bankprüfers für das Geschäftsjahr 2019
Top 6 Wahl des Bankprüfers für das Geschäftsjahr 2019 Der Aufsichtsrat der Oberbank schlägt vor, die KPMG Austria GmbH, Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Linz, zum Abschlussprüfer und Bankprüfer für den Jahres- und Konzernabschluss für das Geschäftsjahr 2019 zu bestellen. 4646 Ob
Slide 47: Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 4 AktG
Top 7 Beschlussfassung über die Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 4 AktG Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, folgende Beschlüsse zu fassen: a. den Widerruf der in der 136. ordentlichen Hauptversammlung vom 18. Mai 2016 auf die Dauer von 30 Monaten erteilten Ermächtigung
Slide 48: Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 7 AktG
Top 8 Beschlussfassung über die Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 7 AktG Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, folgende Beschlüsse zu fassen: a. den Widerruf der in der 136. ordentlichen Hauptversammlung vom 18. Mai 2016 auf die Dauer von 30 Monaten erteilten Ermächtigung
Slide 49: Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 8 AktG
Top 9 Beschlussfassung über die Ermächtigung zum Erwerb eigener Aktien gem. § 65 Abs. 1 Z. 8 AktG Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, folgende Beschlüsse zu fassen: a. den Widerruf der in der 136. ordentlichen Hauptversammlung vom 18. Mai 2016 auf die Dauer von 30 Monaten erteilten Ermächtigung
Slide 50: Ergänzung des § 4 der Satzung – Instrumente des harten Kernkapitals
Top Beschlussfassung über die Ergänzung des § 4 der Satzung – Begebung von Instrumenten des harten 10 Kernkapitals Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor die Satzung in § 4 durch Anfügung eines neuen Absatzes (4) mit folgendem Wortlaut zu ergänzen: „(4) Die Hauptversammlung kann die Begebung von Ins
Slide 51: Änderung des § 11 (1) der Satzung – Aufsichtsrat
Top 11 Beschlussfassung über die Änderung des § 11 (1) der Satzung – Aufsichtsrat Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor die Satzung in § 11 Absatz (1) in der Weise zu ändern, dass dieser lautet wie folgt: „(1) Der Aufsichtsrat besteht aus mindestens drei und maximal 15 Mitgliedern. Sie werden für d