Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (May 2022)
71 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, May 2022
Slide 1: Banco Davivienda Resultados 2021
Banco Davivienda Resultados 2021
Slide 2: Acerca de esta presentación
ACERCA DE ESTA PRESENTACIÓN El Informe Anual del 2021, junto con los Estados Financieros Consolidados y Separados, están disponibles en ir.davivienda.com Escanee con su celular el código QR para acceder directamente a los contenidos publicados en la web. 2 2
Slide 3: Instrucciones Dinámica de la Reunión
Instrucciones Dinámica de la Reunión Al inicio de la reunión se verificará el quórum existente de accionistas con derecho a voto presentes o representados. El quórum se verificará igualmente al momento de cada voto. Durante el desarrollo de la Asamblea los micrófonos de los accionistas estarán silen
Slide 4: Dinámica de Voto
Dinámica de Voto El secretario, luego de la presentación del punto respectivo, someterá el mismo a consideración de los accionistas con derecho a voto Para el efecto abrirá un espacio de dos (2) minutos, para que los accionistas manifiesten en el chat si se abstienen o votan negativamente a alguno d
Slide 5: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 6: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 7: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 8: Informe Anual 2021
Informe Anual 2021 Javier Suárez - Presidente 8
Slide 9: Informe Anual 2021 - Video
Informe Anual 2021 - Video 9
Slide 10: Principales Resultados Financieros
Principales Resultados Financieros Consolidado1 Separado4 $118,62 Cartera Bruta $90,92 Cartera Bruta A/A: 11,2% A/A: 9,3% 6,33%3 NIM FX+D 6,9%3 NIM FX+D A/A: 2 pbs A/A: 20 pbs 2,78% Costo de Riesgo 3,0% Costo de Riesgo A/A: -116 pbs A/A: -140 pbs $1,262 Utilidad A/A: 209,1% $1,182 Utilidad A/A: 425,
Slide 11: Nuestras Unidades de Negocio
Nuestras Unidades de Negocio Clientes1 Participación de Mercado 19,8 M 11,9% A/A 16%2 9,5%3 Líder Protagonista Personas Empresas 12,4% A/A 74% 4,5% A/A 10,6% A/A Cartera Bruta Vinculación Digital Cartera Bruta Cartera PyME4 12,0% A/A EDGE Champion VIS y VIS Mujer Construcción Sostenible Multilatina
Slide 12: Corporación Financiera Davivienda
Corporación Financiera Davivienda Se constituyó el 9 de septiembre de 2019. Valor del Portafolio de Inversiones $204,8 mil millones Marketplace Agritech Loyalty Traveltech Venture Capital Edtech Vehículo para realizar inversiones en Colombia y en el mundo. Alianza Rappi y Davivienda para crear entid
Slide 13: Evolución Programas de Alivio
Evolución Programas de Alivio COL Comportamiento de Pago Al día: 86,3% Mora 31 - 90 días: 7,1% Mora > 90 días: 6,6% % Cartera con Alivio Comercial Consumo Vivienda CAM Comportamiento de Pago Al día: 89,8% Mora 31 - 90 días: 5,9% Mora > 90 días: 4,3% 13
Slide 14: Nuestra Gestión Sostenible
Nuestra Gestión Sostenible 14
Slide 15: Nuestra Gestión Sostenible
Nuestra Gestión Sostenible Política de Sostenibilidad Principales Resultados Enriquecemos la vida de las personas y del planeta gracias al poder de transformación de nuestros modelos de negocio, mientras aseguramos nuestra 8,1% A/A COP 11,1 Bn Cartera Sostenible 9,3% Cartera Bruta existencia de cara
Slide 16: TCFD - Informe Davivienda 2021
TCFD - Informe Davivienda 2021 Gobierno Estrategia Gestión del Riesgo Métricas y objetivos Roles y responsabilidades Estrategia climática Riesgos climáticos Metas Adherimos al Grupo de trabajo sobre divulgaciones financieras relacionadas con el clima en el 2020. Nos comprometimos a divulgar nuestros
Slide 17: Video - Informe TCFD Davivienda 2021
Video - Informe TCFD Davivienda 2021 17
Slide 18: Transformación Digital
Transformación Digital 18
Slide 19: Nuestras Prioridades Estratégicas
Nuestras Prioridades Estratégicas DaviPlata New Co NeoBanco incluyente Nativo digital / 100% móvil Iniciativas Digitales de valor agregado diferente al bancario Banco en Transformación Banca Personas Banca Pyme Banca Constructor y Corporativo Banca Internacional Banca Patrimonial 19
Slide 20: Pilares de Nuestra Transformación
Pilares de Nuestra Transformación 3. Destreza analítica 2. Alianzas Basando nuestra Transformación Digital en 4. Tecnología estratégicas exponencial y en 5 focos actualización constante 1. Redefinición de 5. Atrayendo, capacitando y conservando al mejor la experiencia del cliente talento humano 20
Slide 21: Evolución de la Transformación Digital
Evolución de la Transformación Digital Ventas Clientes Digitales¹ Digitales1 (% de productos colocados) 17,5 millones - A/A 15,8% 88% Transacciones por Canal (% de transacciones COL 90% PN 94% SV 76% CR 75% HN 37% monetarias) Captación Digital Crédito Digital Inversión Digital 1,2x 1,7x 1,2x A/A A/A
Slide 22: DaviPlata
DaviPlata 22
Slide 23: DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital
DaviPlata, nuestro Banco Nativo Digital Composición Clientes (Millones) Saldo en Depósitos Electrónicos Ingresos Transaccionales Acum. +2,2M (COP $ Miles de millones) (COP $ Miles de millones) 13,8 11,6 A/A 4,0 69,1% 9,2% 2,7 +500k A/A A/A T/T 4,1 4,2 4,7 5,7 Dic. 20 Dic. 21 Con productos en el sect
Slide 24: Nueva Norma de Capital
Nueva Norma de Capital Ricardo León - VPE de Riesgo 24
Slide 25: Nuevos Requerimientos de Capital - Relaciones de Solvencia
Nuevos Requerimientos de Capital - Relaciones de Solvencia Mínimos Regulatorios Relaciones de Capital +631 pbs CET1 AT1 Tier II 1. Periodo de transición de enero 2021 hasta enero 2024. 25
Slide 26: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 27: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 28: Informe del Comité de Gobierno Corporativo
Informe del Comité de Gobierno Corporativo Álvaro Montero - VP Jurídico 28
Slide 29: Informe Anual de Gobierno Corporativo
Informe Anual de Gobierno Corporativo El Informe Anual de Gobierno Corporativo contiene información al cierre del ejercicio sobre los aspectos más importantes de los órganos de gobierno, respecto de su actuación frente a temas relacionados con el Gobierno Corporativo del BANCO DAVIVIENDA S.A. Princi
Slide 30: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 31: Informe Defensor del Consumidor Financiero
Informe Defensor del Consumidor Financiero 31 de diciembre de 2021 Álvaro Montero - VP Jurídico 31
Slide 32: Evolución PQR 2020 - 2021 Defensor
1. Evolución PQR 2020 - 2021 Defensor Todas las opiniones del DCF son en derecho, según sus competencias Durante el año 2021, la Defensoría recibió y tramitó 11.062 quejas contra la entidad, lo que representa una disminución del 22 % frente a las quejas recibidas en el periodo 2020. Los principales
Slide 33: Pronunciamiento Defensoría
2. Pronunciamiento Defensoría Rectificado 50% 5.586 El 50% de las quejas, fueron la DCF considera que la entidad atiende de forma concluidos como A favor de la Entidad 28% 3.127 correcta, clara y completa la reclamación, remitiendo todos los documentos y la información que soporta RECTIFICADOS sus afi
Slide 34: Conclusiones
3. Conclusiones Cumplimiento Normas Legales A juicio de la Defensoría del Consumidor Financiero, BANCO DAVIVIENDA cumple con las normas legales y contractuales aplicables a las operaciones que desarrolla, por lo que esta oficina no ha detectado la ejecución de prácticas indebidas. Prácticas Abusivas
Slide 35: Principales Recomendaciones
4. Principales Recomendaciones Para reducir los tiempos de atención: Oportunidad en la atención y Implementación proceso de lectura en línea y Definición de “tubos de atención” para 1 agilizar la respuesta a los casos tiempos Desde la gestión operativa los planes de acción que estamos adelantando par
Slide 36: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 37: Dictamen del Revisor Fiscal
Dictamen del Revisor Fiscal Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Gustavo Adolfo Roa Camargo Suplente: William Fernando Cruz 37
Slide 38: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 39: Estados Financieros Separados al 31 de diciembre de 2021
Estados Financieros Separados al 31 de diciembre de 2021 Juan Carlos Hernández - VP Contable y Tributario Escanea el código QR 39
Slide 40: Estado de Situación Financiera - Separados
Estado de Situación Financiera - Separados Variación (Miles de Millones de Pesos) DIC. 20 DIC. 21 $ % ACTIVOS Disponible e Interbancarios 6.916 9.314 2.398 34,7 Inversiones 14.694 15.009 314 2,1 Cartera Neta 77.039 85.649 8.610 11,2 1 Comercial 37.680 39.318 1.639 4,4 Consumo 24.798 27.395 2.597 10,
Slide 41: Estado de Situación Financiera - Separados
Estado de Situación Financiera - Separados Variación (Miles de Millones de Pesos) DIC. 20 DIC. 21 $ % PASIVOS Captaciones 68.215 76.626 8.411 12,3 Cuenta de Ahorros 35.072 45.518 10.446 29,8 Cuenta Corriente 7.413 10.030 2.618 35,3 Certificados 24.642 19.880 (4.762) (19,3) Otros 1.088 1.198 110 10,1
Slide 42: Estado de Resultados - Separados
Estado de Resultados - Separados Variación (Miles de Millones de Pesos) Dic. 2020 Dic. 2021 $ % Total ingresos 8.693 7.962 (730) (8,4) Cartera 8.249 7.940 (309) (3,7) Inversiones e Interbancarios 444 23 (421) (94,9) Gastos por Intereses 2.860 2.246 (614) (21,5) Margen Financiero Bruto 5.832 5.716 (1
Slide 43: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 44: Dictamen del Revisor Fiscal
Dictamen del Revisor Fiscal Lectura del dictamen a cargo de: Principal: Gustavo Adolfo Roa Camargo Suplente: William Fernando Cruz 44
Slide 45: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 46: Estados Financieros Consolidados al 31 de diciembre de 2021
Estados Financieros Consolidados al 31 de diciembre de 2021 Juan Carlos Hernández - VP Contable y Tributario 46
Slide 47: Estado de Situación Financiera - Consolidado
Estado de Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de Millones de Pesos) DIC. 2020 DIC. 2021 $ % ACTIVOS Disponible e Interbancarios 11.956 15.461 3.505 29,3 Inversiones 16.115 16.001 (114) (0,7) Cartera Neta 100.280 113.246 12.966 12,9 Comercial1 49.740 53.607 3.867 7,8 Consumo 31.033 34
Slide 48: Estado de Situación Financiera - Consolidado
Estado de Situación Financiera - Consolidado Variación (Miles de Millones de Pesos) DIC. 2020 DIC. 2021 $ % PASIVOS Captaciones 88.526 100.879 12.353 14,0 Cuenta de Ahorros 40.484 52.620 12.136 30,0 Cuenta Corriente 13.016 17.036 4.020 30,9 Certificados 33.739 29.929 (3.810) (11,3) Otros 1.287 1.295
Slide 49: Estado de Resultados - Consolidado
Estado de Resultados - Consolidado Variación (Miles de Millones de Pesos) DIC. 2020 DIC. 2021 $ % Total Ingresos 11.448 10.587 (860) (7,5) Cartera 10.519 10.172 (347) (3,3) Inversiones e Interbancarios 928 415 (513) (55,3) Gastos por Intereses 3.881 3.106 (775) (20) Margen Financiero Bruto 7.567 7.4
Slide 50: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 51: Proposición de distribución de utilidades
Proposición de distribución de utilidades Ricardo León Otero, VP Ejecutivo de Riesgo 51
Slide 52: Apropiación de Utilidades año 2021
Apropiación de Utilidades año 2021 Utilidad Antes de Impuesto de Renta Año 2021 $ 1.442.069.924.691,94 Impuesto de Renta 2021 265.881.061.625,70 Utilidad Después de Impuesto de Renta Año 2021 $ 1.176.188.863.066,24 De las utilidades del ejercicio 2021 disponer para el pago de dividendos en efectivo
Slide 53: Proposición Pago Dividendos
Proposición Pago Dividendos Aprobar distribución de dividendos De las utilidades del 2021 disponibles, se propone pagar en efectivo $1.072 pesos de dividendo por acción, pagaderos en abril (50%) y septiembre (50%) de 2022. El valor total a pagar es de $ 484.190.682.736,00 06 de Abril de 2022 Fechas
Slide 54: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 55: Propuesta de Reforma a los Estatutos
Propuesta de Reforma a los Estatutos Artículo Original Propuesta de Reforma Explicación ARTÍCULO 32. FUNCIONES DE LA ARTÍCULO 32. FUNCIONES DE LA ASAMBLEA: En virtud de la reforma estatutaria aprobada el ASAMBLEA: Corresponden a la Asamblea Corresponden a la Asamblea General de Accionistas las año p
Slide 56: Propuesta de Reforma a los Estatutos
Propuesta de Reforma a los Estatutos Artículo Original Propuesta de Reforma Explicación ARTÍCULO 35. COMPOSICIÓN: La Junta ARTÍCULO 35. COMPOSICIÓN: La Junta Directiva se En virtud de la reforma estatutaria aprobada el Directiva se compondrá de siete (7) miembros compondrá de siete (7) miembros prin
Slide 57: Propuesta de Reforma a los Estatutos
Propuesta de Reforma a los Estatutos Artículo Original Propuesta de Reforma Explicación ARTÍCULO 36. SUPLENTES: Los suplentes de ARTÍCULO 36. SUPLENTES: Los suplentes de los En virtud de la reforma estatutaria aprobada el los directores serán personales y los directores serán personales y los reempl
Slide 58: Propuesta de Reforma a los Estatutos
Propuesta de Reforma a los Estatutos Artículo Original Propuesta de Reforma Explicación ARTÍCULO 41. FUNCIONES: Corresponde a la ARTÍCULO 41. FUNCIONES: Corresponde a la Junta Inconsistencia entre el literal a) del artículo 41 de Junta Directiva, además de las facultades que no Directiva, además de
Slide 59: Propuesta de Reforma de Reglamento de Asamblea
Propuesta de Reforma de Reglamento de Asamblea Artículo Original Propuesta de Reforma Explicación Art. 16°. Funciones de la Asamblea. Son Art. 16°. Funciones de la Asamblea. Son funciones En virtud de la reforma estatutaria aprobada el funciones de la Asamblea conforme a los de la Asamblea conforme
Slide 60: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 61: Elección del Defensor del Consumidor Financiero 2022-2024
Elección del Defensor del Consumidor Financiero 2022-2024 Propuestas PG ABOGADOS & ASOCIADOS SR Serna & Rojas Asociados Principal: José Guillermo Peña González Principal: Carlos Mario Serna Suplente: Andrés Augusto Garavito Colmenares. Suplente: Patricia Rojas Es una firma que ofrece sus servicios pr
Slide 62: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 63: Elección vacantes miembros de la Junta Directiva 2022-2023
Elección vacantes miembros de la Junta Directiva periodo 2022-2023 De conformidad con las novedades en la alta gerencia en el Banco Davivienda, se propone los siguientes candidatos en reemplazo de Javier José Suárez Esparragoza y Daniel Cortés McAllister, quienes presentaron renuncia: JUNTA DIRECTIV
Slide 64: María Claudia Lacouture Pinedo
María Claudia Lacouture Pinedo FORMACIÓN ACADÉMICA ➔ Profesional en Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia, ➔ Magíster en Economía Agrícola, con especialización en Mercadeo y Administración de la Cornell University. ➔ En el 2020, cursó Programa Liderazgo de Muj
Slide 65: Álvaro Alberto Carrillo Buitrago
Álvaro Alberto Carrillo Buitrago FORMACIÓN ACADÉMICA ➔ Economista de la Universidad del Rosario. ➔ Especialista en Preparación y Evaluación de Proyectos de Inversión de la Universidad del Rosario. ➔ Cursó Diplomado de Gerencia Estratégica de la Universidad del Rosario. ➔ Cursó Diplomado en Gerencia
Slide 66: Composición Junta Directiva
Composición Junta Directiva JUNTA DIRECTIVA (principales 2022-2023) Ana Milena López Rocha Andrés Flórez Villegas Álvaro Peláez Arango Carlos Guillermo Arango Uribe María Claudia Lacouture Pinedo Diego Molano Vega Álvaro Alberto Carrillo Buitrago Se propone ratificar la remuneración por sesión de $5
Slide 67: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 68: Proposición: Propuesta Donaciones Asamblea 2022
Proposición 1 Propuesta Donaciones Asamblea 2022 La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por Donaciones hasta por un monto de $35.000.000.000,00 para el periodo Abril de 2022 a Marzo de 2023 68
Slide 69: Proposición: Cobertura Cupón Bonos Híbridos
Proposición 2 Cobertura Cupón Bonos Híbridos El Banco tiene constituida reserva ocasional para cobertura cupón $127.875.000.000,00 intereses de bonos según aprobación asamblea marzo 2021 Asignar de la reserva ocasional para futuros repartos a la reserva 1.135.000.000,00 para cobertura cupón interese
Slide 70: Orden del día
Orden del día • Verificación del Quórum • Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión • Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente • Informe de la Junta Directiva sobre el Sistema de Control Interno • Informe del Comité de Gobierno Corporativo • Informe del Defensor del Consu
Slide 71: Banco Davivienda S.A.
BANCO DAVIVIENDA S.A. Encuentre la versión descargable del Informe Anual 2021 en ir.davivienda.com 71