China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A · SSE:600016
China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A — FY2022 Earnings Presentation
21 slides from China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A's earnings presentation, 2023
Slide 1: epee
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Slide 2: 报告声明
报告声明 本业绩发布内容来自2022年年度报告，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划， 阁下应当到本公司官网投资者关系专栏或上海证券交易所等网站仔细阅读报告全文。 本报告及相应的讨论可能包含涉及风险和不确定因素的前瞻性说明。这些说明的表述通常会使用前 瞻性的字眼，例如相信、期望、预期、预计、计划、预测、目标、可能、将会，或者某些行动可能或预 期会在将来产生结果等等。阁下不应过分依赖此等仅适用于本报告发表日的前瞻性说明。这些前瞻性说 明的依据是本公司的信息以及其他本公司认为来源可靠的资料。该等前瞻性声明与日后事件或本公司日 后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现
Slide 3: 目录
目 录 PART 强基固本 业绩指标稳中向好 1 PART 应时而变 增长动能持续积聚 2 PART 乘势而上 开启高质量发展新阶段 3
Slide 4: 业绩指标稳中向好
业绩指标稳中向好
Slide 5: 数据概览
数据概览 资产总额 归属于本行股东 不良贷款率 核心一级资本 净利润 充足率 7.26万亿元 352.69 1.68% 9.17% 4.4% 2.6% 0.11个百分点 0.13个百分点
Slide 6: 贷款精准投放 全面支持实体经济
贷款精准投放 全面支持实体经济 制造业贷款余额 3,945.1亿元 13.8% 中小企业贷款余额 集团贷款总额 6,854.6亿元 11.9% 4.14万亿元 绿色信贷余额 2.4% 1,799.1亿元 67.7% 涉农贷款余额 3,316.1亿元 4.3%
Slide 7: 负债结构优化 优质存款显著增长
负债结构优化 优质存款显著增长 集团存款总额 3.99万亿元 5.8% 对公结算客户一般存款日均 同业活期存款 存款增量为近三年最高 1.1万亿元 18.6% 4,496.5亿元 28.6% 战略客户存款日均 1.2万亿元 18.5% 集团个人存款 1,0205.4亿元 占比25.6% 3.7个百分点
Slide 8: 资产质量向好 逾期、不良同步下降
资产质量向好 逾期、不良同步下降 不良贷款总额 逾期贷款总额 拨备覆盖率 142.49% 693.87亿元 29.5亿元 823.61亿元 53.6亿元 拨贷比 2.39% 不良贷款率 逾期贷款率 保持在合理区间 1.68% 0.11个百分点 1.99% 0.18个百分点 2.17 1.82 处置不良资产 1.79 2.03 1.99 1,010.44亿元 1.68 收回已核销资产 82.59亿元 37.0%
Slide 9: Bist Ay &
Bist Ay & mca 4644447015 Bet scE AX
Slide 10: 对公业务：完善协同营销“新模式”（1）
对公业务：完善协同营销“新模式”（1） 大中小微一体经营，点链圈区联动开发 供应链 核心企业户数 战略客户 145.5% 1,351户 点 链 重点产品资产余额 一点接入 137.2% 辐射全国 多点响应 园区万里行 代发规模274.4亿元 全景服务 产业园区 带动个人获客14.7万 圈 区 “金融+非金”定制化服务方案 易创系列产品 联名信用卡 专精特新客群存款余额 发卡超65万张 82.7%
Slide 11: 对公业务：完善协同营销“新模式”（2）
对公业务：完善协同营销“新模式”（2） 战略 贷款余额 19.7% 客户 存款日均 18.5% 对公有效客户 30万 12.3% 机构 机构客户数 10.8% 客群 行政事业单位平台存款日均 13.1% 公司存款日均 交易 结算客户一般存款日均 18.6% 3.2% 银行 跨境人民币结算量 24.4% 31,430.8亿元 一般公司贷款余额 投资 并购贷款余额 19.8% 21,498.1亿元 6.5% 银行 境内银团贷款 28.1%
Slide 12: 小微业务：推进普惠金融“新转变”
小微业务：推进普惠金融“新转变” 小微贷款余额6,834.4亿元 13.8% 个人对公 双渠道 小微有贷户64.9万户 81.1% 民生小微APP首年注册用户突破103 三大 转变 普惠型小微贷款余额5,490.5亿元 8.8% 线上线下 一体化 相结合 链式开发 普惠型小微企业贷款 不良率1.70% 0.59个百分点
Slide 13: 零售业务：提升客户服务“新体验”（1）
零售业务：提升客户服务“新体验”（1） 新增个人客户569.6万户 28.2% 零售客户AUM 2.2万亿元 5.0% 零售客户 私银达标客户4.2万户 9.5% 1.22亿户 AUM 5,700.9亿元 7.1% 10.6% 信用卡客户4,782.6万户 6.6% 累计发卡6,817.3万张 6.1%
Slide 14: 零售业务：提升客户服务“新体验”（2）
零售业务：提升客户服务“新体验”（2） 服务渠道全覆盖 权益体系有特色 财富管理创品牌 公募基金 小微版 私银版 线上 覆盖零售全客群 长辈版 手机银行7.0 未成年版 民生 逆向 发布 服务2723万人次 乡村振兴版 智远 优选 理财产品 年度“最佳个人手机银行奖” 覆盖贵宾客群 涵盖32项高端权益 活钱管理 安心理财 线下 稳健优选 收益进阶 1094家社区支行 35.7% 个人养老金账户 储蓄存款规模 企业家客群 新增39.5万户 全面的定制化专家服务
Slide 15: 资金业务：搭建同业合作“新平台”
资金业务：搭建同业合作“新平台” 升级同业e+平台3.0 签约机构1,268户，平台代销业务交易金额440.7亿元 同业活期存款 28.6% 同业资产规模 6.5% 打造全景托管银行 资产托管规模 元 7.7% 实现公募基金托管费收入 亿元 26.7% 企业年金托管规模 亿元 10.5% 民生理财正式开业 本行及民生理财产品规模合计 ，净值型理财占比 中国证券报“理财银行金牛奖”，“银行理财产品金牛奖”
Slide 16: 生态金融：打造开放融合“新生态”（1）
生态金融：打造开放融合“新生态”（1） 票融e 京东 订单e 京民小微快 华为 信融e 贷 “借钱” 阿里 采购e 全棉通 互联网 生态贷 数据增信 场景 “民生E链”融资余额 民生云·代账：服务8000余家 小微企业及600余家代账公司 137.2% 金融与生态 供应链 “民生云” 民生云·货运：服务近70万货主 其中小微企业融资余额 生态 快速链接 系列 和司机，交易额超200亿元 222.3% 民生云 民生云 钱包 易付 招标通 房管通 银法通 政务机构 合作 云企服 平台
Slide 17: 生态金融：打造开放融合“新生态”（2）
生态金融：打造开放融合“新生态”（2） 数字化产品服务 开户、账户、票据等操作流程显著简化 数字人民币推出8项首发应用 数字化营销 数字化风控 人机协同智能评审体系 丰富1800余项客群指标 “AI+BI”全景风险视图 提供全旅程智能化客户陪伴 风险有效识别率提升近一倍 金融与科技 深度融合 数字化运营 数字化渠道 远程银行保持业内领先水平 零售线上平台用户数 10.7% 新增4家智慧银行体验店 对公线上平台交易额 9.6% 信息科技投入47.1亿元 22.5% 科技人员4,053人 32.4%
Slide 18: 社会责任：探索金融公益“新实践”
社会责任：探索金融公益“新实践” ESG管治 荣 誉 ESG纳入董事会战略发展与消 费者权益保护委员会职责 福布斯中国 2022中国ESG50榜单 环境责任 中国银行业协会 “峰和”绿色金融品牌 绿色银行评价先进单位 新能源行业“风光无限”系列活动 绿色信贷项目节约标准煤319万吨，减排二 氧化碳当量466万吨 中国人民银行：《乡村振兴定 点帮扶简报》典型案例 社会责任 乡村振兴：向国家级脱贫县发放贷款412亿元 中国社科院“2022中国企业社会责任发展指数” 慈善公益：全年对外捐赠资金1亿元，惠及226万人 文化公益：“文明的印记·敦煌艺术大展” 民企十强（银行业第一）
Slide 19: RD H+
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Slide 20: 2023年展望
2023年展望 4 / 风险防控 3 / 高质量发展 2 / 资产投放 1 / 负债经营 压实经营主责任人制度 一体综合服务增收入 业务部门经营机构承担风 巩固民企服务特色 险第一责任，授信调查质 围绕客户需求，促进业务 量明显提升 协同，提升“金融及非金 优化存款结算平台 加速生态圈拓客 融”综合经营成效，拓宽 推动结算性低成本活期存 成为核心企业生态圈、产 非息收入来源 款增长，实现核心负债 业链、特色园区等中小客 “量升价降” 户的主办行，实现高质量 批量获客
Slide 21: 努力实现高质量发展
努力实现高质量发展 科学理性的发展观 审慎稳健的合规观 衔接好“破与立” 平衡好“稳与进” 在经济下行期看清市场、看透 树立“合规经营就是核心竞争 客户、看懂自己 力”理念 全面适度的风险观 质量为先的效益观 处理好“松与紧” 统筹好“远与近” 坚持底线思维，强化对实质性 不以短期业绩波动而改变长期 风险的识别与监控 战略定力 不拘一格的人才观 战略导向的资源观 管理好“升与降” 摆布好“点与面” 坚持人才兴行，深化人才发展 资源配置更加精准、更加聚焦、 改革 更加重视与业务同向发力
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