Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q1 2022 Earnings Presentation
20 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Apr 29, 2022
Slide 1: Resultados del 1er Trimestre de 2022
Inversión que Transforma Resultados del 1er Trimestre de 2022 29 de abril de 2022 RELACIÓN CON INVERSIONISTAS investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros durante el Trimestre – 1T22 2 Composición del Portafolio – 1T22 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros – 1T22 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros - 1T22
1. Desempeño y Logros - 1T22
Slide 4: Desempeño y Logros Durante el 1T22
Desempeño y Logros Durante el 1T22 Sólido Retorno sobre Capital (ROE) durante el 1T22 HR Ratings Actualiza al Alza Calificaciones Crediticias HR Ratings incrementó la calificación de FHipo y de su Programa Dual. Esto demuestra el buen nivel crediticio que tiene FHipo como Compañia. (1) 8.5% 8.1% 7.3
Slide 5: 2. Composición del Portafolio – 1T22
2. Composición del Portafolio – 1T22
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 1T22
Composición del Portafolio Consolidado al 1T22 Portafolio Consolidado 1T22 1T21 1T21 Var. (%) / Dif. Saldo Total (Participación de FHipo) $26,772 millones ( 1) $28,060 millones ( 1) (4.59%) Número de Créditos Totales 91,470 98,183 (6.84%) Saldo Co-participado Promedio por Crédito Hipotecario $292,69
Slide 7: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada(1) Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del p
Slide 8: Cartera Diversificada
Cartera Diversificada(1) Portafolio INFONAVIT Portafolio YAVE Portafolio FOVISSSTE Por salario del acreditado en VSM (2) a fecha de Por salario del acreditado en VSM a fecha de Por salario del acreditado en VSM (2) originación originación sobre garantía hipotecaria a fecha de originación (Como % del
Slide 9: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios Líneas de Almacenamiento Bonos Garantizados Emisión de títulos / certificados (Corto Plazo) (Largo Plazo) respaldados por un fideicomiso Línea de crédito privada, Emisión de títulos/certificados emisor, cuyo patrimonio está Emis
Slide 11: Estructuras de Fondeo al 1T22
Estructuras de Fondeo al 1T22 Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (1) (2) CDVITOT 13U 3.46% (real) - - $585 2041 (1) (2) CDVITOT 14U 2.49% (real) - - $397 2042 (1) (2) CDVITOT 15U 2.90% (real) - - $1,050 2043 (1) (2) FHIPOCB 17U 4.
Slide 12: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad Evolución de Cartera Vencida (“CV”) en términos consolidados y niveles conservadores de reservas de crédito Cartera Vencida considerando Saldos a Originación: 4.96% (1) Cartera Vencida como % del Portafolio Consolidado (“PC”) al 1T22 (1) Cartera Vencida / PC (1)
Slide 13: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Rendimiento de Activos - Programas de Originación Costo de Deuda - Tasas de Financiamiento (3) Cobertura SWAP TIIE Tasa Fija Margen 16.8% Largo Plazo Corto Plazo 12.8% 12.5% (2) 11.9% 12.0% 10.8% 10.9% VSM (1) SWAP 8.96% 8.06% 8.37% 1.41% 2.00% 0.74% 0.71% 0.60
Slide 14: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 15: Sólidos Resultados Financieros
Sólidos Resultados Financieros Resumen del Estado de Resultados Consolidado Resumen del Balance General Consolidado Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 1T22 1T21 Cifras en miles 1T22 1T21 Intereses de créditos hipotecarios $312,768 $506,991 Efectivo y equivalentes de efectivo $1,347,4
Slide 16: Indicadores e Información Financiera Relevante
Indicadores e Información Financiera Relevante Por Trimestre Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) 1T22 1T21 Cerramos el 1T22 con un Margen Margen Financiero e Ingreso por Intereses Financiero de Margen Financiero - "ingresos por intereses - gastos por intereses) / total ingreso p
Slide 17: 5. Estados Financieros – 1T22
5. Estados Financieros – 1T22
Slide 18: Balance General
Balance General (En Miles de Pesos) 1T22 1T21 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $1,347,411 $1,153,142 $194,269 16.8% Cartera de crédito vigente 10,315,426 17,434,215 (7,118,789) (40.8%) Cartera de crédito vencida 895,650 803,879 91,771 11.4% Intereses devengados no cobrados
Slide 19: Estado de Resultados
Estado de Resultados Por Trimestre (En Miles de Pesos, excepto la Utilidad Neta por CBFI) 1T22 1T21 Variación % Var INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $312,768 $506,991 ($194,223) (38.3%) Intereses de inversiones en valores 15,538 12,193 3,345 27.4% Total ingresos por intereses 328,306 5
Slide 20: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C