Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. · TSE:8306
Mitsubishi UFJ Financial — Q3 FY2007 Earnings Presentation
11 slides from Mitsubishi UFJ Financial's earnings presentation, Jan 31, 2008
Slide 1: 2007年度第3四半期業績の概要
三菱UFJフィナンシャル・グループ 2007年度第3四半期業績の概要 （2007年4月～2007年12月） 2008年1月31日
Slide 2: 将来に関する記述についての注意事項
本書には、株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ（以下「当社」という）およびその グループ会社（以下「当グループ」という）に関連する予想、見通し、目標、計画等の将来 に関する記述が含まれています。 これらは、当社が現在入手している情報に基づく、本書の作成時点における予測等を 基礎として記載されています。また、これらの記述のためには、一定の前提（仮定）を 使用しています。 これらの記述または前提（仮定）は主観的なものであり、将来に おいて不正確であることが判明したり、将来実現しない可能性があります。 このような事態の原因となりうる不確実性やリスクは多数ありますが、これらに関する 追加情報につ
Slide 3: 本資料における計数の定義
＜本資料における計数の定義＞ 05年度下期以降の計数は、三菱UFJフィナンシャル・グループ（連結） PL項目 05年度上期以前の計数は、三菱東京フィナンシャル・グループ（連結）と UFJホールディングス（連結）の単純合算 連 結 06年3月末以降の計数は、三菱UFJフィナンシャル・グループ（連結） BS項目 05年9月末以前の計数は、三菱東京フィナンシャル・グループ（連結）と UFJホールディングス （連結）の単純合算 06年度上期以降の計数は、三菱東京UFJ銀行（単体）と 三菱UFJ信託銀行（単体）の単純合算 05年度下期の計数は、三菱東京UFJ銀行（単体）、UFJ銀行（単体、10～12月）
Slide 4: 目次
目 次 z 2007年度第3四半期業績サマリー (P/L) 4 z 国内預貸金利回りの状況 5 z 2007年度第3四半期業績サマリー (B/S) 6 z 貸出金・国内預金 7 z 貸出資産の状況 8 z サブプライム関連投資及びSIV投資 9 z 保有有価証券、証券化商品等の状況 10 3
Slide 5: 2007年度第3四半期業績サマリー（P/L）
2007年度第3四半期業績サマリー（P/L） 【連結】 z業務粗利益は前年同期比▲1,273 （単位：億円） 06年度第3四半期 07年度第3四半期 ＜連結P/L＞ 増減 億円 業務粗利益 （06/4～12月） （07/4～12月） 1 26,872 25,599 ▲1,273 資金利益は前年同期比ほぼ横ばい （信託勘定償却前） 2 うち資金利益 13,798 13,859 61 ～預貸金利回り差改善により単体合算 3 うち役務取引等利益 8,399 7,961 ▲438 資金利益は前年同期比317億円増加 4 うち特定取引利益 2,079 2,567 488 投資銀行収益等の減少により役
Slide 6: 国内預貸金利回りの状況
国内預貸金利回りの状況 【単体合算】 z預貸金利回り差の改善傾向が継続 国内預貸金利回りの推移（単体合算） 【金利改定状況】 1.77% 2006年7月18日 1.70% 2006年7月18日 普通預金金利 普通預金金利 0.001% 0.001%⇒⇒0.100% 0.100% 2006年8月10日 2006年8月10日 短期プライムレート 短期プライムレート 1.375% 1.56% 1.375%⇒⇒1.625% 1.625% 貸出金利回り 貸出金利回り 2006年10月1日 2006年10月1日 新規住宅ローン変動金利 新規住宅ローン変動金利 2.375% 2.375%⇒⇒2.625% 2
Slide 7: 2007年度第3四半期業績サマリー（B/S）
2007年度第3四半期業績サマリー（B/S） 【連結】 （単位：億円） ＜連結B/S＞ z貸出金は07/3末比3.6兆円 07年 07年 増減 07年 3月末 12月末 9月末 増加 貸出金（銀行勘定＋信託勘定） 851,507 887,837 36,329 870,435 海外貸出は大幅に増加 1 [貸出金（銀行勘定）] [848,319] [885,074] [36,755] [867,510] 住宅ローンは証券化により微減 2 うち住宅ローン*1*2 171,901 170,514 ▲1,386 170,132 z預金は07/3末比2.9兆円増加 3 うち海外貸出*3 145,277
Slide 8: 貸出金・国内預金
貸出金・国内預金 【連結】 （兆円） 連結貸出金（末残）*2 100 z貸出金残高は88.7兆円に増加 86.1 86.0 85.1 87.0 88.7 （07/3比+3.6兆円、07/9比＋1.7兆円） 80 60 67.8 68.6 67.9 70.0 71.7 <07/9比増減の主要因> 40 うち住宅ローン (単体合算) うち法人貸出等 海外貸出*1 +0.9兆円 20 国内大･中堅企業向け貸出 +0.9兆円 18.2 17.4 17.1 17.0 17.0 0 *1 海外支店＋ユニオン・バンカル・コーポレーション＋BTMU（中国） 06/3 06/9 07/3 07/9 07/1
Slide 9: 貸出資産の状況
貸出資産の状況 【単体合算】 z 開示債権比率は1.21％と07/9末比0.07ポイント低下 z 与信関係費用は1,867億円の費用計上 金融再生法開示債権残高 与信関係費用 （億円） （▲は費用を表す） （兆円） 5 6,000 5,317 5,000 3.33% 3,995 4 開示債権比率 4,000 30,098億円 3,000 3 破産更生等債権 2.07% 2,000 1,144 危険債権 18,259億円 1,000 通期 2 1.46% 1.29% 1.21% 0 13,258億円 11,794億円 11,364億円 ▲ 404 1 ▲ 1,000 第3四半期 要管理債権 ▲
Slide 10: サブプライム関連投資及びSIV投資
サブプライム関連投資及びSIV投資 【連結】 z サブプライム問題が損益（P/L）に与えた影響は約▲550億円 サブプライム関連投資及びＳＩＶ投資*1 ポイント （億円） サブプライム関連投資 9月末 12月末 増減 z 07年4月～12月期のサブプライム （除くSIV） 減損*2 約▲40 約▲90 ▲50 関連投資及びSIV投資の損益 残高（減損後） 約2,590 約2,430 ▲160 （P/L）への影響額は、SIVの減損を 評価損 約▲80 約▲300 ▲220 主因として約▲550億円の損失 サブプライム内包 z 07年12月末での同評価損は、約 約▲120 SIV評価損 ▲310億
Slide 11: 保有有価証券、証券化商品等の状況
保有有価証券、証券化商品等の状況 【連結】 z その他有価証券の評価差額は約+2.3兆円（07/9末比▲0.6兆円）の含み益 その他有価証券の内訳 証券化商品等*1の概要 （億円） z 証券化商品は、預金超過のB/Sを背景に、投資対象 12月末残高 評価差額 の多様化、クレジットポートフォリオ全体の分散・最適 化等を目的として保有 07/9末比増減 z 証券化商品等は、全てバンキング勘定で保有 合計 393,362 23,308 ▲6,498 z 証券化商品等残高は、CLO投資の増加を主因に約 3.95兆円に（9月末比+約0.3兆円）、B/S全体に占 国内株式 67,761 23,869 ▲6
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