Pt Bank Permata Tbk Class A · IDX:BNLI
Pt Bank Permata Tbk Class A — H1 2022 Earnings Presentation
35 slides from Pt Bank Permata Tbk Class A's earnings presentation, 2022
Slide 1: Paparan Publik Semester I Tahun 2022
PT Bank Permata Tbk PAPARAN PUBLIK Semester I Tahun 2022
Slide 2: Disclaimer
DISCLAIMER Laporan ini disusun oleh PT Bank Permata Tbk secara independen dan diedarkan hanya untuk tujuan informasi umum. Hal ini tidak dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Informasi dalam laporan ini telah diperoleh dari sumber-sumber yang kami anggap dapat dipercaya
Slide 3: Tinjauan Manajemen
Tinjauan Manajemen Model Branch Mural in Medan (Zainul Arifin) Model Branch Mural in Medan An illustration (Zainul depicting Arifin) one of Indonesia’s cultural treasure originating from North Sumatera. Tor-Tor dance with the background of Rumah Bolon, the traditional house of the Batak Tribe. An il
Slide 4: Salah Satu Bank Terbaik di Indonesia dengan Jangkauan Perbankan Nasional
Salah Satu Dari 10 Bank Terbaik di Indonesia dengan Jangkauan Perbankan Nasional 62 852 CITY ATM COVERAGE INDOMARET >20K CHANNEL 275 AI ASSISTED KANTOR CALL CABANG CENTER >6M MARKET LEADING DIGITAL NASABAH CAPABILITIES 8K JUMLAH STAFF Berdasarkan posisi bulan Juni 2022 4
Slide 5: Layanan Perbankan Berbasis Digital di Kantor Cabang
LAYANAN PERBANKAN BERBASIS DIGITAL DI KANTOR CABANG 5
Slide 6: Dewan Komisaris
Dewan Komisaris Chartsiri Sophonpanich Chalit Tayjasanant Chong Toh Niramarn Laisathit Komisaris Utama Komisaris Komisaris Komisaris Haryanto Sahari Rahmat Waluyanto Goei Siauw Hong Yap Tjay Soen Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen 6
Slide 7: Dewan Direksi
Dewan Direksi Meliza M. Rusli Dhien Tjahajani Lea Kusumawijaya Abdy Dharma Salimin Direktur Utama Direktur Kepatuhan Direktur Keuangan Direktur Teknologi & Operasional Djumariah Tenteram Darwin Wibowo Herwin Bustaman Dayan sadikin Setiatno Budiman Direktur Retail Banking Direktur Direktur Unit Usaha
Slide 8: Perjalanan Dengan Pemegang Saham Strategis – Bangkok Bank
Perjalanan Dengan Pemegang Saham Strategis – Bangkok Bank Mei Oktober Desember Juli 2022 - 2020 2020 2020 2021 Seterusnya Bangkok Bank PLC Bangkok Bank Cabang Bangkok Bangkok Bank Bersinergi dan menyelesaikan akuisisi menyelesaikan Bank Indonesia berpartisipasi berkolaborasi untuk PermataBank dengan
Slide 9: Sinergi Bank Permata dan Bangkok Bank (BBL)
Sinergi Bank Permata dan Bangkok Bank (BBL) Center of Excellence Sinergi Kompetensi Jaringan International BBL Transaction Banking Korporasi, SME, dan Ritel dan Layanan Cabang Bank Permata Strategy Transaction Banking Sinergi dengan saling berbagi Berbagi kapabilitas dan model operasional pengal
Slide 10: Visi, Misi, Prioritas Strategi dan Enabler
Visi, Misi, Prioritas Strategi dan Enabler VISI Menjadi bank pilihan dengan terus membina kemitraan dan menciptakan nilai bermakna bagi stakeholder. MISI Berperan aktif sebagai mitra di bidang Memberikan layanan keuangan Berkomitmen untuk memberikan keuangan dan agen pembangunan yang menyeluruh seca
Slide 11: Inisiatif Bisnis Ritel
Inisiatif Bisnis Ritel Menyediakan Berbagai Produk Pilihan Yang Terbaik dan Inovatif Bagi Nasabah KREDIT PEMILIKAN KARTU KREDIT TABUNGAN RUMAH Membangun Segmen Mass Affluent yang juga menawarkan Fokus pada primary market, memperkuat • Berbagai program bundling & produk produk tabungan berbasis kemit
Slide 12: Inisiatif Bisnis Ritel
Inisiatif Bisnis Ritel BERKOLABORASI DENGAN MITRA BISNIS SOLUSI DIGITAL LAYANAN PERBANKAN CASH MANAGEMENT PermataMobile X Merchant & QRIS Inovasi PMobX berkelanjutan Menawarkan keunggulan untuk tetap kompetitif di pasar: dalam sistem pembayaran melalui pengembangan QR & LOAN CHANELLING PermataMobi
Slide 13: Layanan Perbankan Digital untuk Segmen Ritel
Layanan Perbankan Digital untuk Segmen Ritel PERMATANET PERMATA ATM PERMATA MOBILE X DIGITAL MODEL BRANCH PERMATABANK.COM RELATIONSHIP MANAGER PERMATA QRPAY PERMATA EDC PERMATA TEL 13
Slide 14: Inisiatif Bisnis Wholesale Banking
Inisiatif Bisnis Wholesale Banking Melanjutkan Kemitraan Strategis Dengan Klien Utama MEMPERLUAS BASIS PELANGGAN DAN MEMPERDALAM HUBUNGAN PADA KLIEN UTAMA INDUSTRI PROSPEKTIF SELEKTIF Memberikan pembiayaan kepada grup konglomerat di Indonesia. Mendukung program pemerintah dalam pembiayaan kepada
Slide 15: Inisiatif Bisnis Wholesale Banking
Inisiatif Bisnis Wholesale Banking AKTIF BERPARTISIPASI DALAM PEMBIAYAAN BANGUN KEMAMPUAN NFI DAN SINDIKASI MELANJUTKAN TRANSFORMASI DIGITAL Aktif berpartisipasi dalam pembiayaan sindikasi serta Asia SameDay – layanan remittance / berperan sebagai facility agent dan security agent dalam telegraphic
Slide 16: Layanan Perbankan Digital untuk Segmen UMKM dan Korporasi
Layanan Perbankan Digital untuk Segmen UMKM dan Korporasi 16
Slide 17: Penghargaan Tahun 2022
Penghargaan Tahun 2022 6 Penghargaan dari Asia-Pacific Stevie 19th Infobank’s Banking Service Excellence Award 2022 Indonesia Consumer Financial Service Awards 2022 Bank Permata menerima 7 penghargaan, terutama untuk: Ranking #1 - Best Award 2022 dari Majalah SWA untuk Overall Performance untuk kate
Slide 18: Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Sejak Tahun 2011 dan Terus Berkontribusi Membangun Komunitas 45 570 +8K Beasiswa Disalurkan +95K Total Penerima Manfaat Mitra Strategis Sekolah & Komunitas 2.200 Siswa 650 Siswa 4.700 Penerima +39K Siswa Manfaat Disabilitas 18
Slide 19: Paparan Kinerja Keuangan Semester 1 Tahun 2022
Paparan Kinerja Keuangan Semester 1 Tahun 2022 Model Branch Mural in Jakarta (Arteri Pondok Indah) Model Branch Mural in Medan An illustration (Zainul that tells Arifin) of making Batik. the process An illustration depicting one of Indonesia's cultural treasures originating from North Sumatera, Tor-
Slide 20: Kondisi Makro Ekonomi Indonesia
Kondisi Makro Ekonomi Indonesia Pertumbuhan Kredit dan Dana Nasabah (%YOY) Nilai Tukar (IDR/USD) 15,000 14,882 14,800 12.2 14,525 14,500 11.1 11.3 14,600 10.7 9.4 10.0 14,313 14,278 14,357 9.1 14,400 14,200 14,050 6.7 6.1 6.5 6.3 14,000 5.2 13,806 13,800 2.2 13,600 0.6 13,400 FY 2019 FY 2020 Q1-21 Q
Slide 21: Mencatatkan Pendapatan yang Solid dan Berkelanjutan
Mencatatkan Pendapatan yang Solid dan Berkelanjutan Laba Setelah Pajak Total Pendapatan Operasional (Rp Milyar) (Rp Milyar) 123,7% YOY 13,6% YOY 1,429 Fee Income 23.7% 21.9% Ratio 639 Pendapatan 5,632 Operasional 4,958 1,332 Pendapatan Jun-21 Jun-22 930 Non-Bunga ↑ 43,3% YOY Laba Operasional Sebelum
Slide 22: Rasio Pendapatan Biaya yang Terjaga Melalui Proses Digitalisasi
Rasio Pendapatan Biaya yang Terjaga Melalui Proses Digitalisasi Net Interest Margin BOPO 20 bps YOY 11,8% YOY 88.3% 90.1% 86.0% 4.2% 72.5% 74.2% 4.1% 4.0% 4.0% BOPO Jun-21 Sep-21 Dec-21 Mar-22 Jun-22 3.8% NIM Cost to Income Ratio Jun-21 Sep-21 Dec-21 Mar-22 Jun-22 1,5% YOY *) Rasio NIM 2021 dihitung
Slide 23: Aset dan Dana Pihak Ketiga Tumbuh Berkesinambungan
Aset dan Dana Pihak Ketiga Tumbuh Berkesinambungan Total Aset Total Dana Pihak Ketiga (Rp Triliun) (Rp Triliun) 7,9% YOY 10,3% YOY 29.8 Total Aset 23.6 Total DPK 26.0 Syariah 21.4 Syariah 229.8 ↑ 14,8% YOY 171.7 ↑ 10,3% YOY 213.0 155.6 100.9 80.3 CASA CASA Ratio 59% ↑ 25,6% YOY 52% TD 75.3 70.8 ↓ 5,
Slide 24: Pertumbuhan Kredit yang Positif Sejalan dengan Pemulihan Ekonomi
Pertumbuhan Kredit yang Positif Sejalan dengan Pemulihan Ekonomi Total Kredit Komposisi Kredit Korporasi (WB) (Rp Triliun) (Posisi 30 Juni 2022) 11,4% YOY 18% 17.5 Komersil 15.5 Pembiayaan Syariah Korporat 134.7 0.8 ↑ 12,5% YOY 120.8 0.7 82% Korporasi (WB) 75.9 86.8 ↑ 14,2% YOY Komposisi Kredit Rite
Slide 25: Kualitas Aset Terjaga dengan Pengelolaan Risiko Kredit yang Prudent
Kualitas Aset Terjaga dengan Pengelolaan Risiko Kredit yang Prudent NPL Coverage Ratio Gross NPL (%) 20 bps YOY Terjaga >200% 230% 218% Net NPL 1.2% 0.5% Gross NPL 3.3% 3.1% Cost of Credit 3.1% 1.5% Jun-21 Jun-22 Jun-21 Jun-22 Source : Laporan Publikasi, rasio berdasarkan laporan individual yang dit
Slide 26: LAR dan LAR Coverage yang Terjaga dengan Prudent
LAR dan LAR Coverage yang Terjaga dengan Prudent Loan At Risk (LAR) LAR Coverage Ratio (Rp Triliun) (%) 29,5% YOY 22% YOY 19.9% % LAR / Total Loan 12.3% 23.3 58% 3.9 16.5 Total LAR NPL 36% 10.8 4.1 ↑ 6,6% YOY 5.2 Kol. 2 ↓ -51,5% YOY 8.6 7.1 Kol. 1 Restru ↓ -18,3% YOY Jun-21 Jun-22 Jun-21 Jun-22 Sour
Slide 27: Kredit Restrukturisasi Covid-19 Terus Menurun
Kredit Restrukturisasi Covid-19 Terus Menurun Kredit Restrukturisasi Covid-19 Kredit Restrukturisasi Covid-19 (Rp Triliun) Berdasarkan Segmen 26,3% YOY SME 11.8 11% Korporasi 8.7 (WB) Total 9.8% 25% Kredit Restruktur COVID 6.5% per Juni 2022: IDR 8,7 Tn 64% Ritel (RB) Jun-21 Jun-22 % Kredit Restrukt
Slide 28: Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga Berasal dari Dana Murah/CASA
Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) Berasal dari Dana Murah/CASA Total DPK – Segmen Korporasi Total DPK Bank Berdasarkan Segmen (Rp Triliun) 25,1% YOY 61.0 48.8 TD 36% Ritel 19.1 ↓ 14,7% YOY Korporasi 22.4 42.0 CASA 26.4 64% ↑ 58,9% YOY Jun-21 Jun-22 Total DPK – Segmen Ritel (Rp Triliun) Loan to Dep
Slide 29: Permodalan yang Terjaga Kuat
Permodalan yang Terjaga Kuat Total Modal Rasio KPMM (CAR) (Rp Triliun) 2,5% YOY 2,9% YOY 35.4% 34.9% 46.4 34.0% 33.1% 33.0% CAR 45.1 Jun-21 Sep-21 Dec-21 Mar-22 Jun-22 Jun-21 Jun-22 CET-1 RATIO 1,8% YOY PEMBAYARAN DIVIDEN TAHUN BUKU 2021 26.9% 26.7% Pada tanggal 21 Juni 2022 PermataBank telah membag
Slide 30: Lampiran
LAMPIRAN Lampiran Model Branch Mural in Semarang (BBI – ex. Bangkok Bank) An illustration depicting one of Indonesia’s cultural event originating from Semarang, Festival Warag Ngendog. Model Branch Mural in Semarang (Bangkong)
Slide 31: Neraca
Neraca NERACA [Rp Triliun] Jun-21 Des-21 Mar-22 Jun-22 YoY Kas 1.6 2.0 1.7 1.7 5.1% Penempatan pada Bank Indonesia 31.8 38.2 38.6 32.6 2.4% Penempatan pada Bank Lain 6.4 9.0 7.2 6.6 3.0% Surat Berharga 48.3 56.4 57.9 47.9 -0.8% Kredit (gross) 120.8 125.5 129.5 134.7 11.4% Cadangan Kerugian Penurunan
Slide 32: Laba Rugi
Laba LABARugi RUGI [Rp Miliar] Jun-21 Des-21 Mar-22 Jun-22 YOY Pendapatan Bunga Bersih 4,028 7,975 2,080 4,299 7% Pendapatan Non Bunga 930 2,143 823 1,332 43% Total Pendapatan 4,958 10,118 2,903 5,632 14% Beban Operasional 2,615 5,455 1,398 2,802 7% Pendapatan Sebelum Provisi 2,343 4,663 1,505 2,830
Slide 33: Rasio Keuangan
RASIO KEUANGAN Rasio Keuangan Rasio-Rasio Keuangan ∆ Jun-21 Des-21 Mar-22 Jun-22 ( dalam % ) YoY Rasio CET-1 26.9 26.7 25.4 25.0 -1.8 Total CAR 35.4 34.9 33.1 33.0 -2.5 LDR 75.4 69.0 69.9 77.7 2.2 Rasio CASA 51.6 54.0 56.4 58.7 7.1 ROA 1.0 0.7 1.6 1.5 0.5 ROE 3.9 2.9 6.7 6.4 2.5 BOPO 86.0 90.1 72.5
Slide 34: Harga Saham BNLI
HARGA HargaSAHAM SahamBNLI BNLI 3500 25,000 22,582 3000 2980 20,000 2390 2500 2300 2240 2030 2070 2210 2190 1950 15,000 2000 2400 2130 1810 1980 1720 1765 1,710 1,560 1,495 1,425 1,765 1,745 1,370 1,350 1500 1,280 1,195 8,954 1,405 1,245 1,215 10,000 1,300 1,320 1000 1,200 5,441 5,000 500 2,093 1,32
Slide 35: PT Bank Permata Tbk Investor Relations Unit
PT BANK PERMATA TBK INVESTOR RELATIONS UNIT World Trade Center II Jalan Jend. Sudirman Kav. 29-31 Jakarta 12920 - Indonesia Website: www.permatabank.com/id/tentang-kami/hubungan-investor Email: investor.relations@permatabank.co.id