UmweltBank AG · XETR:UBK
UmweltBank — H1 2023 Earnings Presentation
29 slides from UmweltBank's earnings presentation, Aug 7, 2023
Slide 1: Unternehmenspräsentation UmweltBank AG
Slide 2: UmweltBank — Schwarze Zahlen mit grünem Geld
UmweltBank — Schwarze Zahlen mit grtinem Geld gegrtindet in Nurnberg Mrd. Euro 3 3 5 O Bilanzsumme Mitarbeiterinnen 3,9 UmweltBank und Mitarbeiter Mrd. Euro Mein Geld macht griin. in Umweltkrediten 130.000 Kundinnen und Kunden 25.000 Umweltprojekte finanziert =| Zahlen per 30.06.2023 | 2
Slide 3: Geschäftszahlen und Entwicklungen im ersten Halbjahr 2023
Geschaftszahlen und Entwicklungen im ersten Halbjahr 2023
Slide 4: 1. Halbjahr 2023 im Überblick
1. Halbjahr 2023 im Uberblick Geschaftszahlen * Das erste Halbjahr 2023 war gepragt von einem 1. Halbjahr 2023 herausforderndem Marktumfeld sowie Investitionen in IT und die Belegschaft * Das Ergebnis wurde belastet durch sich weiter erhdhende Zinsaufwendungen und zuriickgehende 6 Ertrage aus dem We
Slide 5: Zahlen für das 1. Halbjahr 2023
Zahlen fir das 1. Halbjahr 2023 Bilanzsumme in Mrd. Euro 6,0 6,0 31.12.2022 30.06.2023 Neukreditvolumen Ergebnis vor Steuern in Mio. Euro. in Mio. Euro 399 397 261 82s 21,6 21,3 21,7 217 14,0 l | -” = HJ 18 HJ 20 HJ 22 HJ 18 HJ 20 HJ 22 Leichter Riickgang bei den Kundeneinlagen Y Solider Anstieg der
Slide 6: Zahlen für das 1. Halbjahr 2023
Zahlen fir das 1. Halbjahr 2023 Zins-, Finanz- und Provisions- und Schwieriges Marktumfeld Bewertungsergebnis Handelsergebnis i icklun in Mio. Euro in Mio. Euro bremst Ergebnisentwicklung ¥Y Zins-, Finanz- und Bewertungs- ergebnis insbesondere belastet 30,2 sae 49 48 mB 260 al durch sich weiter erhé
Slide 7: Zahlen für das 1. Halbjahr 2023
Zahlen fir das 1. Halbjahr 2023 Personalaufwand Andere Verwaltungs- Investitionen untersttitzen in Mio. Euro aufwendungen in Mio. Euro langfristigen Wachstumskurs ¥ Personalaufwand deutlich gestiegen durch notwendige Neueinstellungen sowie Gehaltsanpassungen bei 14,4 12,3 9,6 9,4 8,3 67 78 bestehend
Slide 8: Ausblick 2023
Ausblick 2023 Mio. Euro 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0 Ergebnis vor Steuern und Riicklagenbildung 37,6 37,8 38,1 39,2 i i i - ca. T T ——— 2019 2020 2021 2022 2023 Ausblick gepragt von Investitionen und schwierigem Marktumfeld Y Zinswende der EZB wirkt sich erst mittelfristig positiv auf die Zinsmarge
Slide 9: Drei fokussierte Geschäftsfelder: Starke Basis mit viel Potenzial
Drei fokussierte Geschaftsfelder: Starke Basis mit viel Potenzial
Slide 10: Nachhaltig erfolgreich mit fokussierten Geschäftsfeldern
Nachhaltig erfolgreich mit fokussierten Geschaftsfeldern 3 Ww J UmweltBank UmweltSpektrum UmweltProjekt Die Fondsmarke der UmweltBank. Mein | t ht griin. Mein Geld macht grin. jein Invest macht gran. Kreditvergabe Wertpapiergeschaft
Slide 11: Unser Kerngeschäft — Kredite für nachhaltige Projekte
Unser Kerngeschaft — Kredite fiir nachhaltige Projekte Kundeneinlagen Umweltkredite* 3,0 Mrd. Euro 3,9 Mrd. Euro 3 UmweltBank Mein Geld macht gran. Y Robustes und ertragsstarkes Kerngeschaft der UmweltBank Griine Sparkonten rel Y Vollstandig nachhaltiges z Kreditportfolio Energien - r 4 Y Der Risiko
Slide 12: Steigende Zinsen wirken erst mittel- bis langfristig positiv
Steigende Zinsen wirken erst mittel- bis langfristig positiv 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% 6,0 6 Mrd.€ 1,97 . Zinsmarge 4Mrd.€ 28 2Mrd.€ Bilanzsumme 22 8 8 8 8 ee 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Zinswende der EZB ist gut, aber kurzfristig herausfordernd Y kurzfristig bleibt die Zinsmar
Slide 13: „Green ohne Washing“ — grüne Fonds ohne Kompromisse
» Green ohne Washing“ — griine Fonds ohne Kompromisse * Drei griine Fonds der Marke UmweltSpektrum: > UmweltSpektrum Mix > UmweltSpektrum Natur > UmweltSpektrum Mensch ¢ Der Auswahlprozess der UmweltBank garantiert kompromisslose Nachhaltigkeit WN * Das Management erfolgt extern durch erfahrene Fond
Slide 14: UmweltSpektrum-Fonds auf Wachstumskurs
UmweltSpektrum-Fonds auf Wachstumskurs Volumen in Mio. Euro ww UmweltSpektrum Die Fondsmarke der Uma Bank. Y Die junge Fondsmarke befindet sich noch im Aufbau und wird auch 131 auBerhalb der UmweltBank- 100 Kundschaft immer bekannter VY UmweltSpektrum Mix feiert im Februar 2023 seinen 3. Geburtstag
Slide 15: Rentable Investments in grüne Projekte
Rentable Investments in griine Projekte * Die UmweltBank investiert in nachhaltige und renditestarke Projekte * Die 100%ige Tochter, UmweltProjekt GmbH, biindelt die eigenen Investments mit einem Volumen von ca. 750 Mio. € (30.06.2023) * Projekte verteilt iber ganz Deutschland > Solar- und Windparks
Slide 16: Sukzessive steigender Ergebnisbeitrag
Sukzessive steigender Ergebnisbeitrag Wohnprojekte (Wohneinheiten) in Vermietung: 456 WE | 39.837 m’ 4 in Bau: 781 WE | 63.380 m? ; in Planung: 99 WE | 6.691 m? UmweltProjekt Main invest macht gran. Photovoltaik (Nennleistung, kWp) in Betrieb: 51.800 4 Ausbau des rentablen ; . rojektportfolios " pa
Slide 17: Die Investitionen von heute sind die Chancen von morgen
Die Investitionen von heute sind die Chancen von morgen
Slide 18: 25 Jahre UmweltBank — Zeit für Wandel
25 Jahre UmweltBank — Zeit fir Wandel Die UmweltBank ist in den vergangenen 25 Jahren stark gewachsen Gewachsen sind auch die Anspriiche der > Kundinnen und Kunden > Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter > Aufsicht Im Verhdaltnis zum starken Wachstum in der Vergangenheit zu geringe Investitionen in Digit
Slide 19: Mit neuem Kernbanksystem fit für die digitale Zukunft
Mit neuem Kernbanksystem fit fiir die digitale Zukunft Status quo VY Manueller Aufwand bei diversen Prozessen Y Standig wachsende regulatorische Anforderungen Y Kund_innenwinschen sich neue Produkte und mehr digitale Services Ein modernes System Neues System von Atruvia gibt es nicht gratis v Verbes
Slide 20: Wir machen uns fit für die nächsten Jahre
Wir machen uns fit fiir die nachsten 25 Jahre Ausweitung von Ausbau der Steigerung der Kredit- und Investments in Bekanntheit der Einlagengeschaft grtine Projekte UmweltSpektrum-Fonds Einzug in das »UmweltHaus* UmweltBank ,neo* Migration des Steigende Effizienz Scharfung der entfaltet ihr volles Ker
Slide 21: Solide Bankaktie für eine nachhaltige Zukunft
Solide Bankaktie fiir eine nachhaltige Zukunft Y Konsequente Nachhaltigkeits- strategie durchzieht alle Bereiche des Unternehmens Uberpriifung durch unabhangigen Umweltrat Nachhaltigkeit Y Ausgezeichnete Nachhaltigkeit: ISS ESG Prime Standard / B Y Die UmweltBank schreibt seit rime Standar ihrer Gri
Slide 22: Finanzkalender 2023/2024
Finanzkalender 2023/2024 18, Marz 2024 18, Marz 2024 29. April 2024 Ende Mai 2024 27. Juni 2024 19. August 2024 Pressegesprach, Nurnberg Vorlaufige Zahlen fur das Geschaftsjahr 2023 Testierte Zahlen 2023 Veréffentlichung Nachhaltigkeits- und Geschaftsbericht 2023 Hauptversammlung Halbjahreszahlen 20
Slide 23: Anhang
Unternehmensprasentation Anhang
Slide 24: Die UmweltBank — ein Hidden Champion
Die UmweltBank — ein Hidden Champion Anteilsverhaltnisse Streubesitz Uberwiegend Kund_innen der UmweltBank (~ 60 %) sowie institutionelle Investoren, z.B. > Stuttgarter Lebensversicherung > Evangelische Bank > Murphy & Spitz Zs) GLS Bank 85% Kursentwicklung 5 Jahre 25€ 20€ 1S€ 10€ S€ 2018 2019 2020
Slide 25: Management mit langjähriger Erfahrung
Management mit langjahriger Erfahrung Jurgen Koppmann Heike Schmitz Mitglied des Vorstands Sprecher des Vorstands Mitglied des Vorstands Finanzierung | Personal | Beteiligungen Sparen | Wertpapiere | IT | Marketing Finanzen | Controlling | Recht | Marktfolge Kredit + Vorstand seit 2014 + Vorstand vo
Slide 26: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 31.12.2022 30.06.2023 Ain% Geschaftsvolumen Mio. EUR 6.602 6.805 + 3,1 Bilanzsumme Mio. EUR 5.981 6.023 + 0,7 Eigenmittel, aufsichtlich* Mio. EUR 529 530 + 0,2 Kundeneinlagen Mio. EUR 3.176 3.046 - 4) Umweltkredite (inkl. offener Zusagen) Mio. EUR 3.703 3.889 + 5,0 Gefér
Slide 27: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 30.06.2022 30.06.2023 Ain% Zins-, Finanz- und Bewertungsergebnis TEUR 29.685 25.130 15,3 Provisions- und Handelsergebnis TEUR 4.884 4.830 1,1 Personalaufwand TEUR 9.596 12.273 27,9 Andere Verwaltungsaufwendungen TEUR 9.371 14.353 53,2 darunter Bankenabgabe und Einlagensi
Slide 28: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020 31.12.2021 31.12.2022 Ain% Geschaftsvolumen Mio. EUR 4ng 4.518 5.393 6.451 6.602 + 23 Bilanzsumme Mio. EUR 3.699 4,095 4.944 5.928 5.981 + 09 Kundeneinlagen Mio. EUR 2.330 2.529 2.694 2.954 3.176 + 75 Umweltkredite (inkl. offener Zusagen)
Slide 29: Geschäftszahlen im Überblick
Geschaftszahlen im Uberblick 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020 31.12.2021 31.12.2022 Ain% Zins-, Finanz- und Bewertungsergebnis TEUR 51.893 54.423 54.345 63.203 74.044 + 17,2 Provisions- und Handelsergebnis TEUR 2.605 5.084 5.148 9.421 9.345 - 08 Sonstiger Aufwand (+) / Sonstiger Ertrag (-) TEUR -571