China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A · SSE:600016
China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A — FY2021 Earnings Presentation
24 slides from China Minsheng Banking Corp., Ltd. Class A's earnings presentation, 2022
Slide 1: China Minsheng Bank 2021 Results Presentation
CHINA MINSHENG BANK ae imap es | 2021 EWR EH |
Slide 2: Forward-looking statements notice
本报告及相应的讨论可能包含涉及风险和不确定因素的前瞻性说明。这些说明的表述通常会 使用前瞻性的字眼，例如相信、期望、预期、预计、计划、预测、目标、可能、将会，或者某些 行动可能或预期会在将来产生结果等等。阁下不应过分依赖此等仅适用于本报告发表日的前瞻性 说明。这些前瞻性说明的依据是本公司的信息以及其他本公司认为来源可靠的资料。该等前瞻性 声明与日后事件或本公司日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重 大差异的不明确因素的影响。
Slide 3: 2021 operating performance
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Slide 4: Improved asset, liability and revenue structure
资产结构改善 负债结构夯实 营收结构优化 贷款在总资产中占比 存款在总负债中占比 零售业务 2.7个百分点 1.1个百分点 在资产总额占比 2.5个百分点 25.6% 在营业收入占比 3.2个百分点 58.2% 59.3% 41.7% 在利润总额占比 19.5个百分点 78.9%
Slide 5: 2021 business highlights
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Slide 6: Return to banking fundamentals
回归银行业务本源 存款、贷款占比双升 投资业务健康合规 核心负债稳定增长 贷款占比 非标投资日均规模 2.7个百分点 核心负债日均余额 同比 2,459亿元 连续五年提升 16.0% 结构性存款 存款占比 理财回表计划完成率 规模444亿元 1.1个百分点 较上年末 73.9% 100% 存款成本率 0.08个百分点 存款成本2.18%
Slide 7: Retail business breakthrough
零售业务突破 定位：优先发展的长期性、基础性战略业务 增速8.8% 单位：亿元 单位：亿元 提升1.51个百分点 增速9.1% 提升1.61个百分点
Slide 8: Retail business breakthrough: new customer AUM
零售业务突破 定位：优先发展的长期性、基础性战略业务 单位：亿元 单位：亿元 增幅12.9% 增幅15.8% 新客AUM新增 18.8% *增长居股份制银行前列， 不良率0.26%
Slide 9: High-quality development: manufacturing support
聚力高质量发展战略 支持“制造强国战略”，聚焦制造业发展动能新旧转换 制造业贷款余额 制造业中长期贷款余额 制造业信用贷款余额 增速15.4% 增幅14.0% 增幅33.9% 单位：亿元 银行口径
Slide 10: Carbon finance market layout
聚力高质量发展战略 主动布局碳金融市场 绿色信贷余额增长103.8%，达1,073亿元 率先接入“中 市场首单碳中和 助力客户发行绿色债券110.6亿元 碳登”系统 资产支持票据 21世纪经济报道 全国首单碳排 金融时报 放权担保业务
Slide 11: Common prosperity: small business, agriculture, wealth management
助力共同富裕目标 支持小微 发力财富管理 聚焦“三农” 小微贷款余额突破 理财产品规模突破 6,000亿元 人民币涉农贷款 10,000亿元 14.7% 余额 17.6% 3,164.2亿元 普惠型小微企业 净值型理财产品占比 贷款 助力客户发行乡村 振兴债券 97.0% 5,048.2亿元 73.6亿元 564.6亿元
Slide 12: Customer growth
对公有效客户 零售小微金融资产 零售有效及以上客户 单位：万户 单位：亿元 单位：万户 增幅21.4% 增幅18.4% 增幅9.6% 增量为上年2.8倍 增量为上年3.1倍 单位：% 战略客户 小微个人存款 单位：户 单位：亿元 增幅13.9%
Slide 13: Strategic customer and institutional platform ecosystems
战略客户生态圈 机构平台生态圈 家庭 带动开发上下游客户 带动个人客户新增13.5万户 15000余户 联名信用卡新增发卡42.6万张 员工 财政社保 政府业务 上游A 下游a 战略客户 上游B 下游b 1,416 户 教育医疗 文旅烟草 上游… 下游… 客户增长 8.9% 存款日均10,061.9亿元 14.8% I 贷款余额8,885.9亿元 19.9% 存款日均增长 11.7%
Slide 14: Small and micro business online and offline model
线上与线下 相结合 2008年以来 小微 2021年 累计发放贷款超5万亿 客户 小微有效户突破146万 个人+对公 场景化链式 双渠道 获客
Slide 15: Retail online platform and app
零售客户 零售线上平台 住 游 用户数 单位：万户 月活用户 单位：万户 增长 增幅 21.9 % 食 行 娱 13.6 % 衣 购 全民生活APP 社区支行 物业 车主 商超 累计注册用户 单位：万户 社区支行1078家 亲子 增幅 10.5 %
Slide 16: Financial markets and interbank business
同业客户 公募基金托管规模1.1万亿 45% 线上资金业务 发售市场首款挂钩ESG主题指数结构性存款产品 交易额 注册用户 9,416.8 2,300人 亿元 同业e+平台 上海黄金交易所 前十大交易商 中国证券报 签约机构 理财银行金牛奖 1,129户
Slide 17: Product customization and financial ecosystem projects
产品个性化 金融生态项目 绿色金融 中小客群 普惠小微 “峰和”系列，聚焦投资、融 针对园区、科创客群等，提供 资、供应链、运营四大需求 “商行+投行”综合服务 供应链 头部客户 园区万里行 民生云·代账 萤火计划 投贷联动 大数据 融 云计算 区块链 投 链 互联网头部平台合作 长尾 互联网 客户 平台客户 营
Slide 18: Customer service features
明星信用卡 远程银行 更具特色的客户服务 远程及电话银行日均服务 4.2万人次，客户满意度持 Visa奥运卡、文化主题 续领先 卡、长三角畅卡 开户e 自动化放款 解决企业“开户难”问题 供应链客户 一键申请 一次临柜 流程便捷化 秒级放款 一站服务
Slide 19: Risk appetite and non-performing loan control
优化全行风险偏好 降低不良生成 中国民生银行 《基于风险计量的中观风险限 额管理提升项目》获 严格贷款分类标准 强化贷后管理 “中国年度监管技术实 施”奖项 加大不良处置力度 减轻存量压力 理顺内部风控权责 压实“三道防线”
Slide 20: Asset quality indicators
资产质量指标持续优化，零售贷款资产质量大幅提升 不良率 单位：% 拨备覆盖率 单位：% 拨贷比 单位：% 0.03个百分点 5.92个百分点 0.07个百分点 零售不良贷款率 单位：% 小微个人贷款不良率 单位：% 信用卡不良率 单位：% 0.31个百分点 0.69个百分点 0.33个百分点
Slide 21: Financial assistance and social responsibility
金融帮扶 设立29家村镇银行，贷款余额244.51亿元。金融帮扶覆盖村、区、街道500余个。 定点帮扶 为河南滑县、封丘县投入无偿帮扶资金3,603万元，直接采购农产品3,024万元，帮助销售农产品1,590万元 公益行动 捐赠资金1,470万元，举办第七届“ME创新资助计划”；捐赠500万元，连续第9年开 展“先天性心脏病患儿救治”项目 中国社科院“中国企业社会责任发展指数”银行业第一名
Slide 22: 2022 outlook
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Slide 23: 2022 challenges and measures
夯基础 息差收窄 有效提升产品 服务能力 拓客群 调结构 宏观经济面 持续扩展客群 全面优化资产 临不确定性 经营深度 负债结构 四大 六大 挑战 措施 贷款需求不旺 稳增长 控风险 大力服务实体 严格坚守风险 经济发展 合规底线 强科技 资产质量承压 加快推进数字 金融转型
Slide 24: Strategic priorities
战略客户的 中小微客户的 零售客户的 生态伙伴 主办银行 财富管家 做强战略客户 突破获客模式 细分客群深度经营 做深机构平台 创新特色产品体系 丰富产品与服务体系 做精交易银行 发力普惠金融 科技赋能数字化转型 做专投资银行 建立科创企业投融生态圈 打造强大总行能力 做优绿色金融 重构管理模式 强化消费者权益保护
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